אוג 11 2017

דיבידעת – רכישת מניות: TJX

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
11/08/2017 רכישה TJX $71.28 14 $997.92 $17.53

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-17 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מ-1.75%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-80%.
  4. מכפיל הרווח קטן מ-20.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס לכל היותר 70%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה הגבלתי את תשואת הדיבידנד הנוכחית ל-1.75% בלבד בשל ירידת תשואת הדיבידנד של מדד ה-SP500 בשנה האחרונה.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 5 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה »

אוג 07 2017

דיבידעת – עדכון חודשי – אוגוסט 2017

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
 EV $5.04
GD $5.04

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 13.44 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-66.91 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 12.07% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-198.42 דולר שמהווה גדילה שנתית של 46.94% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 621.16 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה »

אוג 03 2017

דיבידעת בן שנתיים

היום לפני שנתיים נולד לו תיק דיבידעת.

 

במהלך השנה החולפת מדד ה-SP500 שמיוצג ע"י ETF בשם SPY ירד מ-217.19 דולר ליחידה בתחילת המסחר של 01/08/2016 ל-208.38 דולר ליחידה ומשם טיפס והגיע ל-247.32 דולר ליחידה בסוף יום המסחר 01/08/2017 וסיפק למשקיעים תשואה שנתית לא רעה בכלל של 13.87%.

במקביל 4 3 2 1  צפון קוריאה ממשיכה בניסויים של טילים גרעיניים, מטוס נוסעים יורט באמצעות טיל ע"י מורדים תומכי-רוסיה,  דונלד טראמפ נבחר לנשיאות ארצות הברית, בוצעה תקיפה כימית נגד אזרחים בסוריה, האומות המאוחדות הכריזו שהעולם לפני המשבר ההומניטרי הגדול ביותר מאז מלחמת העולם השנייה, בוצעה מתקפת הסייבר הגדולה בהיסטוריה שפגעה באנשים מ-150 מדינות, רוסיה גירשה 755 מאנשי הסגל הדיפלומטי האמריקאי משטחה ועוד.

שנה זו הייתה שנה שקטה במיוחד למשקיעי המניות למרות המאורעות הנ"ל.

במהלך שנה זו רכשתי מניות של 6 חברות דיבידנד.

 

כעבור שנה הגיע הזמן לבדוק מה קרה לי כמשקיע במניות דיבידנד במציאות.

המשיכו בקריאה »

יול 17 2017

מעבר של חדר העסקאות לחברה חדשה שהוקמה בקפריסין

חלק מחברי הקבוצה וקוראי הפורום שמו לב להודעה שהתקבלה במערכת ההודעות הרשמית של אינטראקטיב ברוקרס שבה רשום שפעולת חדר העסקאות של אינטראקטיב ישראל עוברת לקפריסין.

 

תמצית הדברים:

חברת אינטראקטיב ישראל שמשמשת כברוקר מקשר בינינו כלקוחות לבין אינטראקטיב ברוקרס האמריקאי מעוניינת להתרחב.

כחלק מתהליך ההתרחבות הזו הם מעוניינים:

  1. לספק גישה לחדר מסחר בשבתות וחגים דבר שלא מתאפשר כיום בשל איסור להעסיק יהודים בשבתות וחגים.
  2. לאפשר מתן שירות לאירופה דבר שמצריך פיקוח רגולטור אירופאי על חדר העסקאות.

לצורך מתן מענה למכשולים הנ"ל מקימי חברת אינטראקטיב ישראל הקימו חברה אחות חדשה בשם MEXEM בקפריסין תחת פיקוח רגולטור אירופאי.

התפקיד של החברה החדשה יהיה מתן מענה טלפוני ללקוחות שמעוניינים לתת הוראת מסחר טלפונית בכל שעות המסחר כולל שבתות וחגים.

 

חשוב לציין!

  • לקוחות שימשיכו להשתמש במערכת TWS ימשיכו לשגר הוראות מסחר ישירות לאינטראקטיב ברוקרס בלי לעבור דרך חדר העסקאות או חברת MEXEM.
  • לקוחות שימשיכו להשתמש באתר המסחר האינטרנטי של אינטראקטיב ברוקרס ימשיכו גם הם לשגר הוראות מסחר ישירות לאינטראקטיב ברוקרס בלי לעבור דרך חדר העסקאות או חברת MEXEM.
  • המקרה היחיד שבו הלקוחות יושפעו משינוי זה הוא מקרה שבו לקוח ירצה להנחות נציג טלפוני לבצע פעולה בשמו – במקרה הזה הפעולה תתבצע ע"י עובד של חברת MEXEM תחת פיקוח רגולטורי אירופאי.
    עד כה לקוח שהיה מעוניין בהוראה טלפונית מסר אותה לעובד אינטראקטיב ישראל שביצע אותה בשמו ללא פיקוח מכיוון שאין דרישה רגולטורית לפיקוח כזה בארץ.

 

מידע נוסף ושאלות:

ישנו בפורום שלי שרשור פעיל בנושא וניתן לקרוא את הנאמר בו כאן.

 

לאחר שיחה עם אנוש, מנכ"ל אינטראקטיב ישראל, שבה הוא ביאר את הפרטים והמשמעויות השונות הוא הסכים להירשם לפורום ולענות על שאלות שמטרידות את חברי הקבוצה בנושא.

 

אני מבקש לשמור על דיון מתורבת ולגופו של עניין בפורום.

תגובות עוינות שאינן מספקות מידע מועיל לא יתקבלו בברכה אז אנא שמרו אותן לעצמכם (או לפורומים אחרים אם אתם ממש חייבים לפרוק עצבים).

 

לאחר הבנת הנושא לעומק וקבלת תשובות לכל השאלות ששאלתי (ושנשאלתי ע"י חלק מחברי הקבוצה) החלטתי להשאיר את תיק דיבידעת ואת התיק האישי שלי במתכונתם הנוכחית ללא שינויים.

 

אני מפציר בכולם לשאול שאלות ולקבל החלטה באופן אישי לגבי מה הם רוצים לעשות בנושא.

האויב הגדול ביותר של טעויות הוא קבלת החלטות על סמך מידע.

 

שיהיה לכולם שבוע נפלא,

daat99

יול 10 2017

דיבידעת – עדכון חודשי – יוני 2017

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
 CAH $4.16  3%
CHRW $5.06
 CB $4.79
 GPC $5.57
 MO  13
 PB $5.10
 TROW $5.56
 VFC $5.99

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 46.95 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-68.51 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 12.41% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-219.33 דולר שמהווה גדילה שנתית של 54.67% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 620.52 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה »

יונ 26 2017

דיבידעת – רכישת מניות: MO

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
26/06/2017 רכישה MO $76.97 13 $1,000.61 $31.72

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-17 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מ-2%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-80%.
  4. מכפיל הרווח קטן מ-20.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס לכל היותר 70%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה לא הקשחתי ולא הרפיתי את הקריטריונים לעיל.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 5 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה »

יונ 13 2017

דיבידעת – עדכון חודשי – מאי 2017

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
 ADM $5.52
 AFL $5.16
 DCI $4.20
 DOV $5.61
 EMR $7.20
 ES  17 $6.06
 GWW $3.84 4.92%
 JNJ $5.04 5%
 MDP $7.41
 PH $4.46
 PII $4.35
 UTX $4.95

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 85.06 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-66.40 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 12.75% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-223.63 דולר שמהווה גדילה שנתית של 61.51% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 587.20 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה »

מאי 26 2017

קבוצת רכישה IRA 2017 – קרנות השתלמות וקופות גמל בניהול אישי לשכירים ולעצמאים

רקע כללי

לאחרונה הובאה לידיעתי הקמתה של "קבוצת רכישה" לקרנות השתלמות וקופות גמל בניהול אישי לשכירים ולעצמאיים מסוג IRA.

הקבוצה שמתארגנת כבר מספר חודשים נמצאת במשא ומתן מתקדם מול הגופים השונים במדינה ומסתמן שהם מצליחים להשיג תנאים טובים מאוד גם מבחינת דמי הניהול השנתיים שנגבים מחשבונות שכאלו וגם מבחינת עמלות המסחר הנפוצות בארץ.

אנשים שמעוניינים להצטרף לקבוצה צריכים למלא את פרטי החשבונות שברצונם להעביר בטופס ההצטרפות הזה.

 

חשוב לציין שמילוי הפרטים בטופס הנ"ל אינו מהווה התחייבות להעברת הכספים בפועל לחברה הזוכה במכרז אם התנאים שיושגו בסוף המשא ומתן לא יהיו לרוחכם.

 

הקבוצה נמצאת בשלבי סגירה כך שאנשים שרוצים להצטרף אליה צריכים לעשות זאת בהקדם האפשרי!

 

מה זה IRA?

חשבון IRA הוא חשבון מסחר בשוק ההון שבו המשקיע עצמו יכול לרכוש מניות ו/או תעודות כרצונו תחת המגבלות של החוק לפי סוג החשבון המדובר.

היתרון המרכזי של חשבונות IRA למיניהם הוא הטבת מס בדמות אי תשלום מס רווחי הון במקור ולעתים אף ביטולו כליל.

חשוב לזכור הטבת המס אינה רלוונטית למס דיבידנדים שמנוכה ע"י מדינות זרות כגון מס דיבידנדים שמחולקים ע"י מניות אמריקאיות (כגון מדד ה-SP500, קוקה קולה וכו') שהולך ישירות לרשויות המס הזרות (כגון ה-IRS האמריקאי).

 

חשבונות IRA מעבירים את השליטה בהשקעות הללו (כגון קרנות השתלמות וקופות גמל) מידי מנהלי תיקים עלומים שלא מכירים את החוסכים ולא יודעים מה מטרותיהם לידי החוסכים עצמם – אנחנו.

 

מה ההגבלות שחלות על חשבונות IRA שונים?

אחד ממנהלי פורום הסולידית בשם מתכנת סיכם לנו מה ההגבלות והאפשרויות של חשבונות מסוג IRA שונים בצורה מאוד יפה:

תקנות IRA עדכניים לשנת 2017 ע"י מתכנת מפורום הסולידית

 

המקורות שמהם נלקח המידע:

  1. תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (קופת גמל בניהול אישי), תש"ע-2009 (התקנה העדכנית טרם השינוי)
  2. חוזר גופים מוסדיים 2015-9-26 הפקדת כספים במעמד עצמאי לקופת גמל בניהול אישי (תוספת לתקנה משנת 2015 לגבי עמית עצמאי)
  3. נוסח התיקון הנוכחי לתקנות שהאוצר העביר לדיון בועדת הכספים.
  4. תקנות מס הכנסה (כללים לאישור ולניהול קופות גמל), תשכ"ד-1964 (לא מאוד רלוונטי אבל הקישורים לעיל כוללים הפניות לכאן)
  5. חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), תשס"ה-2005 (לא מאוד רלוונטי כנ"ל)
  6. הודעה לעיתונות באתר הכנסת: התקרה בטיוטה מופיע 4M, בועדה נסגר בסוף 5.2MM בנוסף אישור התקנות סופית 'ממתין' עוד יומיים בכפוף לאי התנגדות של מנכ"ל משרד הקליטה.

 

מה זה בתכלס אומר?

בשורה התחתונה:

  • בקופת גמל IRA ניתן לרכוש רק תעודות מחקות מדד.
  • בקרן השתלמות IRA ניתן לרכוש תעודות מחקות מדד ובמקביל ניתן לרכוש גם מניות פרטניות כל עוד החשיפה לכל מנפיק אינה עולה על 10% משווי קרן ההשתלמות במעמד הרכישה עצמו.
    • אם למשל יש לנו תיק של 100 אלף שח אז אנחנו יכולים לרכוש מניות של קוקה קולה בלכל היותר 10 אלף שח אבל אם מחיר קוקה קולה יעלה לאחר הרכישה אנחנו לא נצטרך למכור את האחזקות שלנו (בניגוד למה שהיה קודם).

 

ומה אם אני לא רוצה לנהל את הכסף שלי לבד אבל כן רוצה שהוא ינוהל כמו שמתאים לי?

גם כאן ישנו פתרון אם כי לא זול במיוחד.

המדינה מאפשרת למי שרוצה להקים קופת גמל/קרן השתלמות מסוג IRA ולאפשר למנהל תיקים שהלקוח בוחר לנהל את התיק בעצמו.

במקרים אלו הלקוח יצטרך לשלם לאותו מנהל תיקים את שכרו בנוסף לעלויות השוטפות של חשבון ה-IRA עצמו.

היתרון המרכזי של שימוש בחשבון IRA עם מנהל תיקים אישי הוא אם החוסך מכיר מנהל תיקים שהוא מרוצה משירותיו והוא רוצה שהוא ינהל גם את החסכון הפטור ממס שלו במקביל.

 

אז מה אתה עושה?

אני באופן אישי נרשמתי לקבוצה ומחכה לראות את התוצאות שלה.

במידה ותנאי הקבוצה יהיו טובים יותר מהתנאים הקיימים שלי אז אני אעביר את החסכון הלא נזיל שלי לקופות החדשות.

 

 

אני אשמח לענות על שאלות כלליות בנושא IRA וניהול תיקים בפורום שלי.

 

שיהיה לכולנו סוף שבוע נפלא!

מאי 15 2017

דיבידעת – רכישת מניות: ES

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
15/05/2017 רכישה ES $60.06 17 $1,021.02 $32.30

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-17 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מ-2%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-80%.
  4. מכפיל הרווח קטן מ-21.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס לכל היותר 100%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה חיפשתי יחס חוב/נכס שהוא לכל היותר 100% במקום 70% וגם הגבלתי את מכפיל הרווח ל-21 במקום 20 (מכפיל הרווח של ה-SP500 עומד על 21.31).

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 8 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה »

מאי 11 2017

תקלה טכנית

שלום רב,

 

בשל תקלה טכנית בשירות האחסון של הבלוג והפורום נאלצתי לשחזר את הבלוג ובסיס הנתונים מגיבוי קודם.

אני מתנצל על התקלה ומפציר בכל מי שהשאיר הודעות בבלוג ו/או בפורום לחזור ולכתוב אותן שוב.

 

שיהיה לכולם סוף שבוע נפלא.

מאמרים ישנים יותר «

הצג מידע נוסף