«

»

אוק 05 2015

דיבידעת – עדכון חודשי – ספטמבר 2015

להלן השינויים בתיק דיבידעת בתום חודש ספטמבר 2015:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס במהלך החודש הדיבידנדים הוגדלו ב-
ADM 23
DCI 32
PB 20 $4.09
TROW $5.07
סך הדיבידנדים לאחר מס שהתקבלו במהלך חודש ספטמבר הוא 9.16 דולר.

הדיבידנד השנתי הצפוי מתיק דיבידעת עומד על 138.90 דולר.

לפי בנק ישראל שער החליפין בראשון לאוקטובר עמד על 3.918 שקל לדולר.

לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 510.46 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.

בתיק דיבידעת יש כרגע 4,084 דולר שממתינים להשקעה.

9 תגובות

דלגו לטופס התגובה

  1. אנונימי

    עם 138.90 דולר בשנה אי אפשר לעשות הרבה. בקושי חשבון ארנונה אחד.
    לאיזה סכום דיבידנד אתה מצפה בעוד 20 שנה?

  2. daat99

    יש כמה דברים חשובים שצריך לזכור:

    1. בכל פעם שבודקים אם השקעה מסויימת מספקת תשואה טובה או לא חייבים להשוות אותה להשקעות אחרות עם אותה רמת סיכון (ועם אותן המטרות) בשביל לראות אם היא משתלמת או לא.
    חשיבה שהתשואה נמוכה מידיי כשאין לך השקעה טובה יותר לא תוביל אותך לעשיה של משהו מועיל יותר ובשורה התחתונה עדיף לקבל 138.9 דולר בשנה מאשר 0 דולר בשנה.

    התשואה של 138.9 דולר בשנה מדברת על השקעה של 4000 דולר בלבד.

    2. הדיבידנד המתקבל ממניות אלו עולה בקצב ממוצע של 6-12% בכל שנה כך שחישוב התשואה על אותם ה-4000 דולר שמספקת השנה 138.9 דולר בלבד מתבצע ע"י הכפלת הסכום ב: 1.06 בחזקת 20 (בשביל 6%) או 1.12 בחזקת 20 (בשביל 12%).

    לפי החישוב הזה התשואה הצפויה מאותם 4000 דולר שהושקעו עד כה היא בין 445.47 לבין 1339.87 דולר בשנה העשרים (ואותו הסכום ממשיך לגדול בכל שנה).

    3. החישוב המופשט של התשואה שהצגתי (הכפלה ב-1.06 בחזקת 20) לוקח בחשבון שבמהלך כל התקופה אנחנו מושכים את הדיבידנדים ולא משקיעים אותם מחדש.
    את החישוב היותר מציאותי שכולל השקעה מחדש של הדיבידנדים צריך לעשות בצורה יותר מורכבת ועדיף באקסל:
    בכל שנה אתה לוקח את הדיבידנד שקיבלת ומכפיל אותו ב-0.03 אחוז (השקעה מחדש במניה שמחלקת 3% דיבידנד בשנה).
    את הסכום המקורי אתה מכפיל בקצב הגדילה הצפוי (כפי שציינתי זה בין 1.06 ל-1.12 שמייצג קצב גדילה של בין 6% ל-12%).
    הסכום של שני הסכומים הללו זה הדיבידנד הצפוי של השנה העוקבת.
    על הדיבידנד הזה אתה עושה שוב את אותו החישוב עבור כל שנה.

    לפי החישוב הזה אתשואה הצפויה בעוד 20 שנה היא בין 714.17 דולר (6%) לבין 1976.79 דולר (12%).

    כל זה מהשקעה של 4000 דולר בלבד!

  3. daat99

    תיקון קטן – הסכום המושקע כרגע בתיק דיבידעת הוא 7000 דולר ולא 4000 דולר.
    שאר החישובים הם ללא שינוי כי התבססתי על הדיבידנד ולא על הסכום המקורי.

  4. אנונימי

    אז נגיד שהתשואה אחרי 20 שנה היא באמצע בין 714 ל 1976 כלומר 1345 דולר בשנה.
    זה כלום !
    צריך תיק נורמלי שייתן 1345 דולר בחודש לא בשנה.

  5. daat99

    כמה תשואה אתה מקבל מ-7000 דולר שאתה טוען ש-1345 דולר בשנה זה כלום?

    איזו השקעה יש לך שיכולה לספק לך תשואה גבוהה יותר מ-19.2% (שימשיך לגדול גם בשנה העוקבת)?

    אתה חוזר שוב ושוב להגיש שהתשואה היא נמוכה אבל כל עוד אתה לא מספק תוכנית השקעה אחרת שתספק תשואה יציבה וגבוהה יותר אז זו נשארת ההשקעה הטובה ביותר.

  6. אנונימי

    הבעיה המרכזית היא שהדולר נמצא במגמת היחלשות משנת 1985, ניתן לראות את זה לפי גרף הדולר-אינדקס. http://www.macrotrends.net/1329/us-dollar-index-historical-chart
    ב-30 שנה אחרונות הוא נחלש ב- 30% בערך.
    כך שיש לקזז את הירידה בשע"ח מן העלייה בדיבידנדים.
    יכול להיות ש- 1,000 דולר שתקבל עוד 20 שנה יתנו לך כוח קניה של 700 דולר בלבד.
    אני יודע שתענה לי עכשיו "אני נכנס בהדרגה וזה ממצע את שער החליפין אז אין לשער השפעה". אבל זה לא נכון, הדולר בעולם נחלש.

  7. אנונימי

    המשך –
    כדי להתמודד עם שחיקת ערך הדולר, אני מחזיק גם ב- GG וב- AGQ. הראשונה מניה של חברת כרייה, השני נייר ערך במינוף כפול על מחיר הכסף. ידוע שסחורות ומתכות יקרות הן בעלות קורלציה שלילית לדולר וכך יצמצמו את הפגיעה בערך (כח הקניה) של הדיבידנדים.

  8. daat99

    לפי הגרף מהקישור שהצגת הדולר דווקא במגמת עלייה – הדולר עלה יותר מ-14% בשנתיים האחרונות.
    כמו כן הדולר יותר גבוה היום ממה שהוא היה באוקטובר 1973 ובאוקטובר 1975 כך שב-40 השנים האחרונות הדולר דווקא התחזק…

    בכל אופן אני לא עוסק בתזמון שוק כי אני יודע שאין לי כדור בדולח.
    תזמון שוק המט"ח שקול לתזמון שוק המניות.
    מי שקנה דולרים ב-40 השנים האחרונות קיבל מחיר ממוצע שהוא נמוך ממחיר הדולר היום כך שאם כבר אז אנחנו כן רוצים שהדולר יחלש.

    צריך לזכור שהשיר שהצגת משנת 1985 היה במהלך אינפלציה מטורפת – רק בישראל האינפלציה הגיעה לשיא של 444% בשנת 1984 ו-185% בשנת 1985.

  9. daat99

    כל עוד אתה חושב שזה עוזר לך וזה גורם לך לישון טוב יותר בלילה אז מעולה, תמשיך כך ותתעלם מכל מה שאני (או כל אחד אחר) אומר 🙂

    אני אישית לא רוצה להחנות כסף במוצר שלא מייצר רווח ומעדיף להפנות 100% מההון הפנוי שלי למניות דיבידנד.

    דבר נוסף שחשוב לזכןר הוא שהדיבידנדים מחולקים מרווחים ורווחי החברות מיוצרים במטבעות שונים בכל רחבי העולם.
    העובדה שהדיבידנד מחולק במטבע שקרוי דולר לא מבטלת את העובדה שהרווחי שממנוו הוא חולק נוצר גם משקלים, דינרים, פאונדים וכל מטבע אחר על פני כדור הארץ.
    עקב כך השינויים במטבעות מרחבי העולם כבר מתומחרים בדיבידנד שחולק ואני לא רואה צורך לגדר אותם.

    לכל פעולת גידור יש עלות משלה ואם נשכלל את העלות של הגידור עם הפסד התשואה האלטרנטיבית אז אני חוזר למסקנה שלי שאני מעדיף להימנע.

השאר תגובה

%d בלוגרים אהבו את זה: