רכישת מניות: SEIC

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:
 
תאריך פעולה סימול מחיר כמות עמלה עלות כוללת דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
10/01/2022 רכישה SEIC $62.31 16 $0.32 $996.96 $12.80

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-21 שנה
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 שעומדת על 1.28%
    3. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של מדד ה-SP500 שעומד על 29.02
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-1 מיליארד דולר
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5 ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון לא שיניתי את הקריטריונים למעט התאמתם למדד.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 11 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

דיבידעת – עדכון חודשי – דצמבר 2021

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ALB $10.92  
BANF   $11.52  
BEN   $6.67 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-3.57%
CAH   $5.89  
CARR   $1.50 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-25.00%
CB   $7.20  
CBSH   $4.99  
CBU   $12.90  
CHRW   $8.25 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-7.84%
ES   $10.24  
GPC   $8.97  
KTB   $0.92 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-15.00%
LANC   $8.80 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-6.67%
MDP נמחקה $59.17 כל 19 המניות נרכשו עבור מזומן בסך כולל של $1,124.23 ע"י חברה אחרת ברכישה כפויה והמניה נמחקה מהמסחר
MO   $11.70  
PB   $10.40 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-6.12%
RBCAA 19 $11.40 ברכישה זו צפי הדיבידנדים השנתי הוגדל ב-$23.408 וכבר קיבלתי את הדיבידנד של החודש הנוכחי גם על המניות החדשות
SWK   $6.32  
TROW   $14.04  
UMBF   $5.55  
VFC   $9.50 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-2.04%

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 185.34 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-20.94 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 1.32% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-239.43 דולר שמהווה גדילה שנתית של 17.56% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 52,744.30 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 562.43 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,603.25 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

צפי הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.04% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.85 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (איך אתם מרגישים עם לקבל בונוס בגובה של יותר משניים וחצי חודשי חיסכון?).

המשיכו בקריאה

MDP – לא רק שהיא הפסיקה לחלק דיבידנדים לפני יותר משנה, היא כבר נעלמה מהתיק – הפעם בטוח הפסדת! האמנם?

מי שעוקב אחרי תיק דיבידעת שם לב שב-02/12/2021 כל 19 מניות MDP שנרכשו בסכום של $51.91 למניה ביוני 2016 (סך של $986.29) נעלמו כלא היו.
בנוסף אותו יצור אנוש שם לב שהפעם האחרונה שהחברה חילקה דיבידנדים הייתה בפברואר 2020 (לפני התפרצות הקורונה הגלובלית).

מי שמסתפק בנתונים שטחיים אלו ללא חקירה יותר מעמיקה עלול להסיק את המסקנה המוטעית ש-"הכסף הלך" ומדובר בהפסד הון משמעותי.

קוראי הבלוג המיומנים שלא מסתפקים בשטחיות שכזו שמו לב לפרטים חשובים נוספים:

  • ממועד רכישת 19 המניות ביוני 2016 תיק דיבידעת קיבל דיבידנדים בסך של $135.95
  • ב-01/12/2021 המשקיע קיבל 19 מניות בחברה זמנית בשם MDP.UN
  • ב-06/12/2021 בוצעה פעולת מכירה כפויה של מניות MDP.UN במחיר של $16.99 למניה = $322.81
  • ב-07/12/2021 בוצעה פעולת מכירה כפויה של מניות MDP במחיר של $42.18 למניה = $801.42

בסך הכל המשקיע קיבל בחזרה $1260.18 על השקעה ראשונית של $986.29 שזה מייצג רווח של 27.77%.

מי שזוכר את מאמר הרכישה יכול להיזכר בפרטים הבאים:

  • החברה הציגה תשואת דיבידנד גבוהה ביחס לשוק במעמד הרכישה ודובר כאן רבות על היחס הישר בין תשואת דיבידנד גבוהה לבין הסיכון להשקעה "לא מוצלחת" – היחס הזה הוכיח את נכונותו שוב במקרה זה
  • במעמד הרכישה צפי הגדילה של החברה (לפני הקורונה) היה כ-5% לשנה.
    תשואה שנתית של 5% ל-5 שנים (משך ההשקעה שלנו בחברה) צפויה להוביל לרווח כולל של 27.63% כשבפועל קיבלנו 27.77%
    מכיוון שהדיבידנדים שהתקבלו מהחברה לא הושקעו בחזרה בחברה עצמה (אלא בחברות אחרות שאנחנו לא מתחקים אחריהן) אז חישוב צפי התשואה הנכון הוא לפי חישוב של ריבית רגילה ולא לפי חישוב ריבית-דריבית כמו שבוצע במאמר המקורי.
    החישוב הנכון של צפי הרווח מההשקעה הוא 5% בשנה ללא השקעה מחדש שזה מוביל לצפי תשואה מצטברת של 25% בסך הכל בעוד שאנחנו קיבלנו 27.77% (תודה רבה ללופטי שהסב את תשומת ליבי לנושא).
    כלומר, למרות הקורונה ותחלואיה ולמרות שאנחנו מחשבים ריבית רגילה ולא ריבית-דריבית אנחנו עדיין בסופו של דבר הרווחנו יותר מהצפי המקורי של 5% לשנה.
  • נפח המסחר של החברה היה נמוך ביותר ונפח מסחר נמוך מוביל לסבירות גבוהה יותר לרכישות כפויות כמו שנעשה כאן

לסיכום: לא רק שלא הפסדנו מההשקעה הלא מוצלחת הנ"ל, אלא יצאנו עם רווח שתואם את הציפיה עימה נכנסנו להשקעה מלכתחילה.

 

אשמח לענות על שאלות בנושא.

 

רכישת מניות: RBCAA

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:
 
תאריך פעולה סימול מחיר כמות עמלה עלות כוללת דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
08/12/2021 רכישה RBCAA $53.75 19 $0.35 $1,021.25 $23.41

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-21 שנה
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 שעומדת על 1.26%
    3. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של מדד ה-SP500 שעומד על 29.60
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-1 מיליארד דולר
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5 ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה (עבור השנה האחרונה הרפיתי את הסינון ל-4%)

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון לא שיניתי את הקריטריונים למעט התאמתם למדד.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 9 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים (נשים לב שזו אותה הרשימה בדיוק מאמר הרכישה הקודם:
המשיכו בקריאה

דיבידעת – עדכון חודשי – נובמבר 2021

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

 

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM   $8.51  
AFL   $10.56  
AOS   $12.60 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-7.69%
ATO   $14.28 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-8.76%
AWR   $4.02 זו חלוקת הדיבידנדים הראשונה שאנחנו מקבלים מאז רכישת מניות החברה
CFR   $7.50  
CHX     חברת APY לשעבר עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV
DCI   $7.04  
DOV   $8.50  
EMR   $10.30 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-1.98%
GWW   $6.48  
JNJ   $8.48  
MDP     עדיין לא חזרה לחלק דיבידנדים מאז שהפסיקה בתחילת הקורונה
NEE   $9.24  
OTIS   $1.20  
PH   $9.27  
PII   $6.30  
PPG   $5.90  
RBCAA 18   צפי דיבידנדים שנתי של $22.18
RTX   $5.10  
SJM   $7.92  
SRCE   $6.82  
TJX   $7.28  
WBA   $7.16  

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 164.46 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-64.69 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 4.14% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-316.94 דולר שמהווה גדילה שנתית של 24.19% (*).

המשיכו בקריאה

רכישת מניות: RBCAA

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:
 
תאריך פעולה סימול מחיר כמות עמלה עלות כוללת דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
09/11/2021 רכישה RBCAA $56.35 18 $0.35 $1,014.30 $22.18

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-21 שנה
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 שעומדת על 1.26%
    3. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של מדד ה-SP500 שעומד על 29.52
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-1 מיליארד דולר
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5 ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה (עבור השנה האחרונה הרפיתי את הסינון ל-4%)

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון לא שיניתי את הקריטריונים למעט התאמתם למדד.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 9 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

דיבידעת – עדכון חודשי – אוקטובר 2021

 

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו הערות
CLX   $12.76  
GD   $9.52  
HRL   $7.84  
MGRC   $13.49  
MS   $9.10  
OZK   $10.73 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-1.75% ביחס לרבעון הקודם וב-5.45% ביחס ל-12 חודשים הקודמים

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 63.44 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-54.34 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 3.53% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-306.23 דולר שמהווה גדילה שנתית של 23.76% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 51,474.82 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 560.47 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,595.21 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.10% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.85 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

המשיכו בקריאה

דיבידעת – עדכון חודשי – ספטמבר 2021

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ALB $10.92  
BANF   $11.52 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-5.89%
BEN   $6.44  
CAH   $5.89  
CARR   **ערכון** $1.20 עדיין לא הכריזו על הדיבידנד (טכנית הוא באוקטובר – המאמר יעודכן בהמשך)
CB   $7.20  
CBSH   $4.99  
CBU   $12.90 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-2.38%
CHRW   $7.65  
ES   $10.24  
GPC   $8.97  
KTB   $0.80  
LANC   $8.25  
LECO 8 $9.18  
MO   $11.70 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.65%
PB   $9.80  
SWK   $6.32 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-12.86%
TROW   $14.04  
UMBF   $5.55 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-15.63%
VFC   $9.31  

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 169.25 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-83.88 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 5.60% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-341.17 דולר שמהווה גדילה שנתית של 27.49% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 50,855.05 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 559.66 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,582.31 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

צפי הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.11% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.83 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (איך אתם מרגישים עם לקבל בונוס בגובה של יותר משניים וחצי חודשי חיסכון?).

המשיכו בקריאה

רכישת מניות: LECO

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:
 
תאריך פעולה סימול מחיר כמות עמלה עלות כוללת דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
14/09/2021 רכישה LECO $132.21 8 $0.34 $1,058.02 $16.32

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-21 שנה
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 שעומדת על 1.30%
    3. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של מדד ה-SP500 שעומד על 34.74
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-90% (במקום 70%)
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5 ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה (עבור השנה האחרונה הרפיתי את הסינון ל-4%)

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה  הרפיתי את יחס החוב, אחוז הגדלת הדיבידנד ההיסטורי והתאמתי את יתר הקריטרונים למדד.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 8 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

דיבידעת – עדכון חודשי – אוגוסט 2021

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

 

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM   $8.51  
AFL   $10.56  
AOS   $11.70  
ATO   $13.13  
AWR 11   צפי דיבידנדים שנתי של $14.74
CFR   $7.50 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-4.17%
CHX     חברת APY לשעבר עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV
DCI   $7.04  
DOV   $8.50 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-0.95%
EMR   $10.10  
GWW   $6.48  
JNJ   $8.48  
MDP     עדיין לא חזרה לחלק דיבידנדים מאז שהפסיקה בתחילת הקורונה
NEE   $9.24  
OTIS   $1.20  
PH   $9.27  
PII   $6.30  
PPG   $5.90 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-9.26%
RTX   $5.10  
SJM   $7.92 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-10.00%
SRCE   $6.82 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-3.34% מהרבעון הקודם וב-12.86% מהרבעון המקביל בשנה שעברה
TJX   $7.28  
WBA   $7.16 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-2.14%

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 158.19 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-66.74 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 4.46% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-312.84 דולר שמהווה גדילה שנתית של 25.04% (*).

המשיכו בקריאה

Load more