אוג 03 2020
(*אני מתנצל על העיכוב שנבע מניסיון לאתר גרפים תקינים שמציגים דיבידנדים היסטוריים לצד מחירי המניות)
במהלך השנה החולפת מדד ה-SP500 שמיוצג ע"י ETF בשם SPY עלה ממחיר פתיחה בתחילת אוגוסט 2019 של 297.60 דולר ליחידה לשיא של 339.08 דולר ב-19 לפברואר 2020.
משם הוא צנח ביותר מ-35% למחיר של 218.26 דולר כבר ב-23 למרץ 2020 וטיפס לאיטו למחיר של 326.52 דולר בסוף יום שישי שעבר.
יול 05 2020
להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם
| סימול מניה | מניות שנרכשו | דיבידנדים שהתקבלו לפני מס | הערות |
|---|---|---|---|
| ALB | 12 | $10.78 | |
| BANF | $10.24 | ||
| BEN | $6.21 | ||
| CAH | $5.83 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-1.04% | |
| CARR | $0.80 | בחלוקה זו החברה התחילה לחלק דיבידנדים לאחר ההתפצלות שלה מ-RTX (לשעבר UTX) | |
| CB | $7.02 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.00% | |
| CBSH | $5.13 | ||
| CBU | $6.97 | ||
| CHRW | $7.65 | ||
| ES | $9.65 | ||
| GPC | $8.69 | ||
| KTB | $0.00 | החברה הצעירה הזו, שרק התחילה לחלק דיבידנדים לפני פחות משנה, הקפיאה את הדיבידנד בעקבות משבר הקורונה כחלק מהמשא ומתן שלה עם מספקי האשראי | |
| LECO | $4.90 | ||
| MO | $10.92 | ||
| PB | $9.20 | ||
| SWK | $5.52 | ||
| TROW | $11.70 | ||
| UMBF | $4.65 | ||
| VFC | $9.12 |
במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 134.98 דולר לפני מס.
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת קטנה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-65.42 דולר שמהווה התכווצות רבעונית של 0.91% (*).
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-124.57 דולר שמהווה גדילה שנתית של 11.83% (*).
עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 40,815.73 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 548.55 דולר.
נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,177.61 דולר בשנה מתיק דיבידעת.
צפי הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 2.82% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.15 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (איך אתם מרגישים עם לקבל בונוס בגובה של יותר משניים ורבע חודשי חיסכון באמצע הקורונה?).
יונ 09 2020
| תאריך | פעולה | סימול מניה | מחיר מניה | כמות מניות | מחיר כולל | דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס) |
| 09/06/2020 | רכישה | ALB | $85.49 | 12 | $1,025.88 |
$18.48 * |
* ללא ידיעתי וללא כוונתי ברגע הרכישה אני בפועל זכאי לדיבידנד של עוד יומיים בשל הרכישה הזו.
נתון זה לא היווה שיקול בתהליך קבלת ההחלטות כלל.
לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:
חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה הרפיתי את יחס החוב/הון עצמי מ-70% ל-90%.
בשלב זה קיבלתי רשימה של 8 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
יונ 03 2020
| סימול מניה | מניות שנרכשו | דיבידנדים שהתקבלו לפני מס | הערות |
|---|---|---|---|
| ADM | $8.28 | ||
| AFL | $8.96 | ||
| AOS | $10.80 | ||
| APY | עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV | ||
| CARR | עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת UTX שהיום נקראת RTX | ||
| CBU | 17 | צפי דיבידנדים שנתי $27.88 לפני מס | |
| CFR | $7.10 | ||
| DCI | $6.72 | ||
| DOV | $8.33 | ||
| EMR | $10.00 | ||
| GWW | $5.76 | ||
| JNJ | $8.08 | הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-6.32% | |
| MDP | $0.00 | הדיבידנדים הוקפאו בשל הקורונה עד לחזרת החברה לתפקוד רגיל | |
| NEE | $8.40 | ||
| OTIS | $1.00 | חלוקת דיבידנד ראשונה מאז ההתפצלות מחברה UTX שהיום נקראת RTX | |
| PH | $7.92 | ||
| PII | $6.20 | ||
| PPG | $5.10 | ||
| RTX | $4.75 | לשעבר חברת UTX ולאחר ההתפצלות לחברות RTX, OTIS ו-CARR חברת RTX מחלקת לנו דיבידנד בסך של 4.75 דולר לרבעון לפני מס | |
| SJM | $7.04 | ||
| SRCE | $6.16 | החברה הורידה את הדיבידנד ב-3.45% ביחס לרבעון הקודם אבל הדיבידנד עדיין גדול ב-3.70% ביחס לשנה שעברה כך שברמה שנתית עדיין יש לנו הגדלה |
|
| TJX | $0.00 | הדיבידנדים הוקפאו בשל הקורונה עד לחזרת החברה לתפקוד רגיל – החברה הכריזה שהיא מצפה לא להכריז על דיבידנד גם ברבעון הבא. | |
| WBA | $6.86 |
במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 127.46 דולר לפני מס.
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת התכווצה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-84.27 דולר שמהווה התכווצות רבעונית של 6.78% (*).
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-105.72 דולר שמהווה גדילה שנתית של 10.04% (*).
עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 41,241.67 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 548.10 דולר.
נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,158.76 דולר בשנה מתיק דיבידעת.
סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 2.81% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.12 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.
מאי 06 2020
| תאריך | פעולה | סימול מניה | מחיר מניה | כמות מניות | מחיר כולל | דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס) |
| 06/05/2020 | רכישה | CBU | $59.74 | 17 | $1,015.58 | $20.52 |
לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:
חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה לא שיניתי את הקריטריונים.
בשלב זה קיבלתי רשימה של 7 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
מאי 04 2020
בעוד המשק מתחיל לחזור לשגרה "ארגון העבודה הבינלאומי" אומר ש-1.6 מיליארד אנשים בעולם (כמעט חצי מכמות המועסקים הגלובלית) ספגו פגיעה של כ-60% בהכנסות שלהם.
האם החזרה שלנו לשגרה אומרת שהמשבר מאחרינו או שמא אנחנו בעין הסערה לפני התפרצות שנייה?
בעודי יושב בבידודיות ביתית כמו רבים אחרים אין לי תשובה לשאלה הזו אבל מה שאני יודע בוודאות זה שמצבי התזרימי מתיק מניות הדיבידנדים שלי מאיר פנים ועל זה אני מוכיר תודה.
למרות הפגיעה הקשה בכלכלה וביכולת העבודה של אינדיבידואלים שלא חווינו כמותה בימי חיינו (לפחות ב-100 השנים האחרונות) תיק דיבידעת מראה צפי דיבידנדים גדול יותר מהצפי שלו בראשון לינואר 2020 (וכמובן גבוה בהרבה מהצפי שלו מלפני שנה).
לדעתי המשבר עדיין לא נגמר וש עוד ימים קשים לפנינו אבל חשוב מאוד לזכור את הדברים הטובים שיש לנו בחיים – ולכולנו יש הרבה דברים טובים בחיים!
להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם
| סימול מניה | מניות שנרכשו | דיבידנדים שהתקבלו | הערות |
|---|---|---|---|
| CARR | 10 | התקבלו 10 מניות בעקבות ההתפצלות מחברת UTX (כיום RTX) שלפי טופס 8937 מהוות 18.67% מחברת UTX המקורית. לא הוכרזו עדיין דיבידנדים מחברה זו | |
| EV | $9.00 | ||
| GD | $8.80 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-7.84% | |
| HRL | $7.44 | ||
| MGRC | $6.72 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-12.00% | |
| OTIS | 5 | התקבלו 5 מניות בעקבות ההתפצלות מחברת UTX (כיום RTX) שלפי טופס 8937 מהוות 26.14% מחברת UTX המקורית. לא הוכרזו עדיין דיבידנדים מחברה זו | |
| OZK | $9.99 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-3.85% ביחס לרבעון הקודם וב-17.39% ביחס ל-12 חודשים הקודמים |
במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 41.95 דולר לפני מס.
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת בהתכווצה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-44.28 דולר שמהווה התכווצות רבעונית של 3.87% (*)(**).
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך חצי השנה האחרונה ב-44.28 דולר שמהווה גדילה חצי-שנתית של 3.87% (*).
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-160.65 דולר שמהווה גדילה שנתית של 15.63% (*).
עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 40,668.76 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 547.66 דולר.
נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,188.45 דולר (**) בשנה מתיק דיבידעת.
סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 2.92% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.92 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.
אפר 19 2020
מי שעוקב אחרי תיק דיבידעת שם לב שב-02/04/2020 כל 10 מניות UTX נעלמו כלא היו.
מי שבודק נתונים שטחיים שכאלו ללא חקירה יותר מעמיקה פספס את העובדה הפשוטה שבמקומן תיק דיבידעת קיבל:
בשני לאפריל 2020 חברת UTX התמזגה עם חברת RTN (שתיהן היו ברשימת האלופות) והחברה החדשה רשמה את הסימול החדש RTX למסחר בבורסה.
כחלק מההתמזגות הוחלט גם על פיצול חטיבות מהחברה הגדולה לתתי חברות חדשות.
חברת CARR היא למעשה חטיבת "הבניין החכם" שעוסקת בעיקר במתן שירותים, אבטחה ואוטומציה לבניינים (בעיקר מסחריים).
חברת OTIS היא חטיבת הייצור ומתן השירות של מעליות.
השילוב התמזגות שתי חברות והתפצלות לשלושה חברות חדשות לא מאפשר לי לשערך מה יהיה צפי הדיבידנדים השנתי מהחברות הנ"ל.
עקב כך השארתי את צפי הדיבידנדים השנתי של חברת RTX על סכום זהה לצפי שהיה מחברת UTX ורשמתי צפי דיבידנדים של 0 מחברות CARR ו-OTIS.
אנחנו כבר יודעים ש-OTIS הצהירה על כוונתה לחלק 40% מהרווחים כדיבידנד ובעוד CARR לא התייחסה לדיבידנדים היא כן פרסמה צפי לגדילה ברווחים.
בשל התזמון הבעייתי של פעולה זו בשיא הקורונה עם כל המשתמע בכך אני לא אתפלא בכלל אם אנחנו נראה ירידה בצפי הדיבידנדים השנתי שלנו בשל פעולה זו אבל אין לי באמת מושג מה יקרה.
באופן אישי אין בכוונתי למכור אף אחת מהמניות הללו.
מה אתם חושבים על החברות החדשות?
**עריכה**
טופס 8937 לחישוב עלות מס מ-UTX ל-RTX, CARR ו-OTIS
אפר 05 2020
להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם
| סימול מניה | מניות שנרכשו | דיבידנדים שהתקבלו לפני מס | הערות |
|---|---|---|---|
| ALB | $6.16 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.76% | |
| BANF | $10.24 | נזכור שהגדלנו את ההחזקה במניות החברה במהלך ינואר | |
| BEN | $6.21 | ||
| CAH | $5.77 | ||
| CB | $6.75 | ||
| CBSH | 19 | רכישה זו הגדילה צפי הדיבידנדים השנתי בסכום של $20.52 | |
| CHRW | $7.65 | ||
| ES | $9.65 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-6.04% | |
| GPC | $8.69 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-3.58% | |
| KTB | $1.12 | ||
| LECO | $4.90 | ||
| MO | $10.92 | ||
| PB | $9.20 | ||
| SWK | $5.52 | ||
| TROW | $11.70 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-18.42% | |
| UMBF | $4.65 | ||
| VFC | $9.12 |
במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 118.25 דולר לפני מס.
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-68.94 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 5.87% (*).
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-243.94 דולר שמהווה גדילה שנתית של 24.42% (*).
עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 40,118.70 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 547.61 דולר.
נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,243.03 דולר בשנה מתיק דיבידעת.
צפי הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.10% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.27 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (איך אתם מרגישים עם לקבל בונוס בגובה של יותר משניים ורבע חודשי חיסכון?).
מרץ 22 2020
לאור השתוללות מגפת הקורונה, התרסקות מחירי המניות וכמות אנשים נכבדה שמתחילים לקבל פיק-ברכיים בהקשר לתיק ההשקעות שלהם (בין אם הוא מחקה מדד ובין אם הוא מורכב ממניות בודדות) החלטתי לחזור ולספק סקירה שבועית.
הנתונים נלקחו בעיקר, אך לא רק, מאתר מרקט ביט.
| סימול מניה | אחוז הגדלה | רצף הגדלות בשנים | הערות |
|---|---|---|---|
| EPD | 1.00% | 23 |
| סימול מניה | אחוז הקטנה | רצף הגדלות בשנים | הערות |
|---|---|---|---|
| MAC | 50.00% | 10 | כבר לפני שנה יחס חלוקת הרווחים של החברה עמד על 447% עם תשואת דיבידנד של 6.88% |
מרץ 13 2020
להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:
| תאריך | פעולה | סימול מניה | מחיר מניה | כמות מניות | מחיר כולל | דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס) |
| 13/03/2020 | רכישה | CBSH | $53.25 | 19 | $1,011.75 | $20.52 |
לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:
בשל התנודות החריפות במחירי המניות והמדד בימים האחרונים דילגתי על סינון הקריטריונים שמתבססים על מחירי המניות.
בשלב זה קיבלתי רשימה של 26 חברות: ALB, AOS, BRO, CBSH, CBU, CFR, CSL, EV, EXPD, FELE, GGG, HRL, JKHY, LANC, LIN, MSA, OZK, PB, ROST, SCL, SEIC, SYK, TJX, TROW, VFC ו-WST.
הזנתי את הרשימה הנ"ל במסנן המניות של אתר פינויז ומיינתי אותה לפי מכפיל הרווח.
כתוצאה קיבלתי רשימה של 16 חברות עם מכפיל רווח של עד 20: OZK, CFR, EV, TROW, PB, ALB, CBSH, SEIC, CSL, SCL, CBU, VFC, AOS, EXPD, TJX ו- ROST.
הזנתי את הרשימה החדשה במסנן המניות של אתר פינויז שוב ומיינתי אותה לפי תשואת דיבידנד.
מכיוון שתשואת הדיבידנד של מדד ה-SP500 עומדת על 2.35% אז סיננתי את הרשימה לפי דיבידנד של בין 2% ל-1.5X שזה יוצא 3.53% וקיבלתי רשימה של 5 חברות: ALB, CBSH, CBU, VFC ו-AOS.
חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה הרפיתי את תשואת הדיבידנד לכלול תשואה של 2% ומעלה במקום 2.35%.
בשלב זה קיבלתי רשימה של 5 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
תגובות אחרונות