להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם
פעולות שהתבצעו בתיק:
| סימול מניה | מניות שנרכשו | דיבידנדים שהתקבלו לפני מס | הערות |
|---|---|---|---|
| ADM | $8.28 | הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-2.86% | |
| AFL | $8.96 | הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-3.71% | |
| AOS | $10.80 | ||
| APY | עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV | ||
| CFR | $7.10 | ||
| DCI | $6.72 | ||
| DOV | $8.33 | ||
| EMR | $10.00 | ||
| GWW | $5.76 | ||
| JNJ | $7.60 | ||
| MDP | $11.31 | הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-3.48% | |
| NEE | $8.40 | הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-12.00% | |
| PH | $7.92 | ||
| PII | $6.20 | הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-1.64% | |
| PPG | $5.10 | ||
| SJM | $7.04 | ||
| SRCE | $6.38 | ||
| TJX | $6.44 | ||
| UTX | $7.35 | ||
| WBA | $6.86 |
המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:
במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 146.55 דולר לפני מס.
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-44.38 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 3.78% (*).
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-219.38 דולר שמהווה גדילה שנתית של 21.96% (*).
עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 39,540.83 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 547.05 דולר.
נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,218.47 דולר בשנה מתיק דיבידעת.
סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.08% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.23 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.
הפקדה חודשית:
לפי בנק ישראל השער היציג ב-03/03/2020 עמד על 3.4610 שקל לדולר.
העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!
לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 577.87 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.
מצב מזומן:
בתיק דיבידעת יש כרגע 1,260 דולר שממתינים להשקעה.
- הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.
8 תגובות
דלגו לטופס מילוי התגובה
יפה.
זה בדיוק הרעיון של DGI.
ברשותך, עדיין יכול להיווצר מצב בו חברות שמעניקות דיבידנד, ובעיקר חברות שלפי רעיון ה- DGI מגדילות את הדיבידנד בכל רבעון/שנה – יחדלו מלעשות כן, לא?
במצב שכזה, האם אתה מוכר את המניות שלהן?
מה בעצם נקודת היציאה?
מחבר
בהגדרה כל חברה יכולה להפסיק לחלק דיבידנד ואפילו להגיע למצב של חדלות פרעון.
חשוב לזכור שתיק דיבידעת נבנה תחת ההנחה שבכל שנה יכולות לפשוט רגל שתי חברות שנמצאות בתיק וזו הנחה שעד כה התבררה כמאוד פסימית כי עדיין אין לנו אפילו חדלות פרעון אחת.
לפי כללי המכירה שלפיהם נבנה התיק אני תכננתי למכור חברות בעת פגיעה בדיבידנד אבל במהלך חמשת השנים החולפות ואחרי מחקר מאוד מקיף של נתונים היסטוריים הגעתי למסקנה שאני מעדיף לעבור למודל של "קנה-והחזק" טהור ולא למכור מניות לעולם.
החלטה זו הובילה את תיק דיבידעת להיות תיק "נצחי" בין-דורי ללא נקודת יציאה בימי חיי (וכתלות ביורשי עדיף שגם לא לאחר מותי).
מסקרן…
דיבידעת, מודה לך על הסבלנות לענות ולהגיב לכל שאלה בצורה עניינית ומפורטת. וכמובן על הזמן והטרחה שלך.
כתבתי לך לא פעם שהתשובות שלך הן מופת של צורת התנסחות ותמציתיות.
לומד המון בזכותך (גם אם לא תמיד מיישם).
מחבר
בשמחה רבה.
המטרה שלי היא שאנשים ילמדו ויקבלו את ההחלטות שמתאימות להם ולא שהם "יעתיקו ממני".
כל עוד אתה לומד ומחכים אז זה מעולה.
לגבי יישום – זה לא מתאים לרוב האנשים שאני מכיר ואני לא מצפה מרוב האנשים ליישם זאת.
דעת יקר,
אני מניח שעוד רבים וטובים עוקבים אחר כל פוסט שלך… אני אחד מהם שממשיך ולומד המון.
אולי הגיע הזמן להכניס עדכון ל"חוזה השקעות אישי" (כנראה זו תהיה גרסה 2.0)?
מחבר
אני מאוד שמח שאתה לומד מהבלוג – זו הסיבה שבשבילה הקמתי אותו.
העדכון היחידי לתוכנית ההשקעות של תיק דיבידעת הוא ביטול כלל המכירה והמרתו בתיק ניצחי שלא מוכר לעולם.
שאר הכללים זהים.
וזו לא סיבה מספיק טובה לעדכן את החוזה?!
אני מניח שכמו כל דבר שאתה לוקח ברצינות, בעדכון החוזה לגרסה 2.0 אתה גם תוסיף קישורים למאמרים ולמחקרים שקראת שגרמו לשינוי \ ביטול כלל המכירה 🙂
מחבר
לצערי אין לי קישורים למחקרים ומאמרים של אחרים כי ביצעתי את הבדיקות בעצמי על סמך נתונים היסטוריים של חברות שפגעו בדיבידנדים.