פעולות שהתבצעו בתיק:
| סימול מניה | מניות שנרכשו | דיבידנדים שהתקבלו לפני מס | הערות |
|---|---|---|---|
| ADM | $8.28 | ||
| AFL | $8.96 | ||
| AOS | $10.80 | ||
| APY | עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV | ||
| CFR | $7.10 | ||
| DCI | $6.72 | ||
| DOV | $8.42 | הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-1.01% | |
| EMR | $10.00 | ||
| GWW | $6.12 | הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-6.25% | |
| JNJ | $8.08 | ||
| MDP | $0.00 | ||
| NEE | $8.40 | ||
| OTIS | $1.00 | ||
| PH | $7.92 | ||
| PII | $6.20 | ||
| PPG | $5.40 | הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-5.89% | |
| RTX | $4.75 | ||
| SJM | $7.20 | הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-2.28% | |
| SRCE | $6.16 | ||
| TJX | $0.00 | ||
| WBA | $7.01 | הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-2.19% |
המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:
במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 128.52 דולר לפני מס.
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-71.78 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 6.10% (*).
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-149.38 דולר שמהווה גדילה שנתית של 13.58% (*).
עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 42,981.43 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 549.69 דולר.
נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,158.76 דולר בשנה מתיק דיבידעת.
סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 2.91% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.27 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.
הפקדה חודשית:
לפי בנק ישראל השער היציג ב-02/09/2020 עמד על 3.3660 שקל לדולר.
העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!
לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 574.06 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.
מצב מזומן:
בתיק דיבידעת יש כרגע 1,091 דולר שממתינים להשקעה.
- הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.
4 תגובות
דלגו לטופס מילוי התגובה
עולם כמנהגו נוהג.
מחבר
מאוד מפתיע אבל רוב האנשים בעולם אומרים אחרת 🙂
הגידול הרבעוני כולל את ההפקדות החודשיות.
האם יש מחשבון שניתן להזין אליו את הנחות היסוד של התיק (גידול של 6% שנתי) ולראות מה הגידול אם משקיעים חזרה רק את הדיבידנדים?
מחבר
בשביל לחשב את התוצאות של השקעה חד-פעמית בלי הפקדות אתה צריך שלושה מספרים בלבד:
1) תשואת דיבינדנד במועד הרכישה (נשתמש בה גם בשביל חישוב תשואת דיבידנד במועד רכישות בעקבות דיבידנדים נוספים) => נקרא לה D (לדוגמא 3% = 0.03)
2) קצב הגדלת הדיבידנד באחוזים (שמשקף גם את קצב גדילת מחיר המניה) => נקרא לו P (לדוגמא 6% = 0.06)
3) כמות השנים שאנחנו רוצים לממדוד => נקרא לה Y
כעת נסכום את שני הקצבים P+D ונקרא לתוצאה => G (לפי הדוגמא 9% = 0.09)
בשביל לחשב מה יקרה לשקל בודד אנחנו צריכים להשתמש בנוסחה הבאה:
(1+G) בחזקת Y
לפי הדוגמא 1+G יוצא 1+0.09 = 1.09.
אם נרצה לחשב השקעה של 20 שנה אז נחשב 1.09 בחזקת 20.
חשוב להבין שהחישוב הזה הוא אך ורק עבור הפקדה ראשונה ללא הפקדות נוספות וכולל בתוכו השקעה מחדש של הדיבדינדים במחיר השוק ללא מס.
מהתוצאה אתה יכול לחשב מה יוצא 3% ולדעת מה יהיה התזרים הצפוי בשנה עתידית כלשהי.