דיבידעת – עדכון חודשי – ספטמבר 2020 – סגר כללי בעיצומו, כמעט 2000 נדבקים ביממה האחרונה והדיבידנדים ממשיכים לעלות

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ALB $10.78  
ATO ‌11   רכישה זו מייצרת לנו צפי דיבדידנדים שנתי של $25.30
BANF   $10.88 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-6.25%
BEN   $6.21  
CAH   $5.83  
CARR   ממתינים להצהרה החברה עדיין לא הכריזה על תוצאות הרבעון השלישי וגם לא על הדיבידנדים – כנראה אני צריך להעביר אותה לחודש הבא
CB   $7.02  
CBSH   $5.13  
CBU   $7.14 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-2.44%
CHRW   $7.65  
ES   $9.65  
GPC   $8.69  
KTB   $0.00  
LECO   $4.90  
MO   $11.18 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-2.38%
PB   $9.20  
SWK   $5.60 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-1.45%
TROW   $11.70  
UMBF   $4.65  
VFC   $9.12  

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 135.33 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-17.97 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 1.47% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-101.25 דולר שמהווה גדילה שנתית של 8.88% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 43,555.49 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 550.09 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,241.14 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

צפי הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 2.85% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.26 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (איך אתם מרגישים עם לקבל בונוס בגובה של יותר משניים ורבע חודשי חיסכון באמצע הקורונה?).

הפקדה חודשית:

לפי בנק ישראל השער היציג ב-02/10/2020 עמד על 3.4310 שקל לדולר.

העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ברוקרס ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!

לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 582.92 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.

מצב מזומן:

בתיק דיבידעת יש כרגע 745 דולר שממתינים להשקעה.

  • הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.

20 תגובות

דלגו לטופס מילוי התגובה

  1. Morgan Stanley to Acquire Eaton Vance in $7bn deal – דעת יקר אתה יכול לחוות דעתך מה המדיניות של התיק כאשר חברה עם "מדיניות דיבדנדים גרועה ומחיפרה" רוכשת חברה בתיק עם "מדיניות דיבדנדים טובה" ….
    האם למכור את החברה ?
    תודה

    1. הגישה האישית שלי היא "שגר ושכח" אז מבחינתי – כלום.

    • טל on 08/10/2020 at 20:58
    • השב

    אפשר בבקשה לקבל המלצה דרך איפה הכי כדאי לפתוח תיק השקעות למסחר עצמאי?
    חוקר על הנושא כבר כמה שבועות ולא מצליח להגיע למסקנה…
    ראיתי שfirstrade מציאים חשבונות מסחר בין לאומיים ללא עמלות
    האם כדאי? או עדיף דרך בית השקעות בישראל?
    תודה רבה רבה מראש

    1. בראיה שלי:
      1. אינטראקטיב ברוקרס ישירות בחו"ל למי שמסתדר עם זה ומבין את ההשלכות
      2. בית השקעות ישראלי ומפוקח גנרי

  2. תודה! חג שמח

    • רונן on 10/10/2020 at 17:26
    • השב

    זה רציני? הגדלה של אחוז או שניים? בשביל זה כל ההתעסקות?

    1. אני מעדיף הגדלה תזרימית של אחוז או שניים בתיק מניות דיבידנד מאשר ירידת שווי של 30% ומעלה במדד ה-SP500.

    • jaradiv on 10/10/2020 at 21:57
    • השב

    @רונן,
    גדילה רבעונית של 1.47, שנתית בחישוב יבש של 5.88,
    כל זה מסגרת שנת 2020 וההשלכות שלה.

    מדובר בהגדלה של דיבידנדים שכבר צמחו ב25 שנים או יותר הקדמו להם.
    זה נראה לך הגדלה קטנה, אבל הריבית דריבית משחקת פה משחק חשוב והמדידה פה היא מדידה "עשורית" ולא רבעונית.

    • רונן on 16/10/2020 at 14:45
    • השב

    "אני מעדיף הגדלה תזרימית של אחוז או שניים בתיק מניות דיבידנד מאשר ירידת שווי של 30% ומעלה במדד ה-SP500."
    אנחנו משחקים בנדמה לי? הרי בטוח שכל המניות דיבידנד האלה יורדות במקביל ל- SP500 שיורד.
    אגב גם SP500 מחלק דיבידנדים.

    1. כפי שמובהר בשם הבלוג ובכותרת שלו אני מתמקד ביציבות וגדילת התזרים שמתקבל מדיבידנדים והתזרים לא רק שהיה ונותר יציב במהלך משבר הקורונה אלא אפילו גדל (בניגוד מוחלט לנביאי הזעם שניבאו ש-"כל המניות בתיק שלי יפסיקו לחלק דיבידנדים במשבר הבא").
      מכיוון שלא הצגת השקעה חלופית שמספקת תזרים יציב וגדל אז הפניתי את תשומת לבך להשקעה החלופית בשוק ההון – השקעה מחקה מדד – (שמעולם לא חילק תזרים יציב וגדל אפילו בתנאי שוק פורח, קל וחומר לא במהלך משברים חריפים כגון השמבר הנוכחי) שבה המשקיעים מתמקדים בשווי והיו צריכים להתמודד עם ירידה של יותר מ-30% בחודש בודד השנה.

      אם תרצה להציע הצעה של השקעה חלופית שסיפקה תזרים יציב וגדל (מעבר לאינפלציה) באופן עקבי במשך עשורים בסבירות כל כך גבוהה כמו תיק דיבידעת אז אתה מוזמן לעשות זאת.
      עד אז כל ההשוואת של תפוזים לתפוחים יובילו אותך לתוצאות לא הגיוניות וחסרות משמעות.

    • רונן on 24/10/2020 at 12:32
    • השב

    ידידי, אתה לא יכול להתעלם משווי התיק ולעסוק רק בדיבידנדים. בשלב מסוים תצטרך להנזיל את התיק או חלקו למטרה שדורשת מאות אלפי שקלים. זה יכול להיות סיוע לילדים, שיפוץ גדול בבית, וגם תשלום גדול לדיור מוגן. ואז ממש לא מעניין אם התיק נתן 2% דיבידנד בשנה ראשונה והגדיל אותו ל- 3% אחרי 10 שנים. דיבידנד זה צימוקים מתוך העוגה הגדולה שהיא שווי התיק. הסכום הגדול הוא שווי התיק ולכן אין מנוס מלהשוות את דיבידעת למדד השוק הרחב SP500 לאורך 30 שנה. יש לך אסמכתא ששווי תיק כמו שלך עולה על השקעה פסיבית ב- SP500 לאורך 30 שנה?

    1. אני לא חושב שאתה מכיר אותי מספיק (בכלל?) בשביל לקבוע מה אני יכול או לא יכול לעשות.

      אם אתה לא מסוגל להתעלם משווי התיק אז אתה נמצא בבלוג הלא נכון.

      הבלוג הזה נועד למשקיעי תזרים שמבינים שכל עוד התרנגולת מטילה ביצי זהב אז לא משנה כמה אנשים אחרים מוכנים לשלם לנו על התרנגולת

      סיוע לילדים צריך לתת כשהם בגיל שלוש בחינוך פיננסי שמוטה להשקעות לטווח ארוך כך שהם לא יצטרכו את הכספים של ההורים.

      בעלות על דירה הוכחה היסטורית כטעות כלכלית משמעותית בטווח הארוך ולכן מכרתי את הדירה שלי והעברתי את ההון שלי למניות דיבידנד כך שאני לא רואה שום הצדקה להכריח את הילדים לחזור על הטעות הזו בעצמם.

      לסיכום – אני מתייחס אך ורק לתזרים ואם אתה רוצה להשוות את תיק דיבידעת לתיק חלופי (כמה אנשים אתה מכיר מחזיקים 100% SP500 ומתכננים להמשיך ולהחזיק 100% SP500 כל ימי חייהם וכל ימי פרישתם?) אז ההשוואה תבוצע לפי יציבות וגדילת התזרים.

      אם אתה מתעקש להשוות שווי אז שמעתי שמועות על פורום ובלוג בעברית שעוסקים בהשקעות מחקות מדד בצורה אקסקלוסיבית – רק תשתדל לא לדבר שם על דיבידנדים שלא ימחקו לך את החשבון וידיחו אותך.

    • AlexNOSAM on 26/10/2020 at 17:35
    • השב

    הי דעת, כבר כמה חודשים שאני מנסה למצוא את הבלוג שלך. משהו השתבש אצלך ב-SEO, אני מאמין.
    חשבתי שיהיה נחמד לעדכן גם מה אני עושה – החלטתי בסוף שבאמת האסטרטגיה הכי מתאימה לי היא תיק דיווידנדים ממוסה. הקריטריונים לפיהם אני בוחר מניות שונים למדי משלך, אבל אני עובד לפי אותה פילוסופיה. מקווה לעדכן בהמשך איך הולך. לא אכפת לי לשלם 25% מס, אני נהנה מכל רגע מהשליטה המוחלטת על התיק.

    1. החיפושים "דיבידעת" ו/או "משכורת מדיבידנדים" מובילים לבלוג בקלות.
      אין לי שמץ של מושג ב-SEO ואיך להגדיר אותו "כמו שצריך".

      אני מאוד שמח לשמוע שמצאת את ההשקעה שמתאימה לך ומאחל לך המון הצלחה.

      יהיה מעניין לשמוע גם על הקריטריונים שלך ועל השוני שלהם מהקריטריונים שלי (עדיף בפורום בשביל שנוכל לנהל דיון בקלות).

    • שמואל on 28/10/2020 at 16:59
    • השב

    דעת יקר,

    בשנת 2018 מניית DOV הביאה לעולם את מניית APY, חברה בשם Apergy עד כאן הכל ידוע וכתבת על כך.
    במהלך התקופה Apergy שינה את שמו ל- ChampionX אך המשיך להחזיק את הכינוי APY.
    לאחרונה גם הכינוי APY שונה ל- CHX. אם אתה מכיר את השינוי אז הכל בסדר.

    שמואל

    1. פיפספתי את ההתמזגות ושינוי השם של APY ל-CHX, תודה רבה על הסבת תשומת ליבי לנושא!

    • שמואל on 28/10/2020 at 17:13
    • השב

    דעת יקר,

    מנייה UTX התפצלה כפי שכתבת ל- CARR ו- OTIS ו- RTX (יחד עם RTN).
    השאלה מה מחיר הקניה היחסי לכל מניה אם UTX נרכש בערך ב- 99$ .

    שמואל

    1. במאמר שמתאר את ההתמזגות/התפצלות יש קישור לטופס 8937 שנועד לסייע למשקיעים לבצע חישובי מס.
      אתה יכול להיעזר בו בשביל לחשב את עלות הבסיס שלך כאחוזים מעלות הבסיס המקורית של UTX.

    • Puvidel on 10/11/2020 at 00:59
    • השב

    נראה שגם סולידים קונים מניות דיבידנד
    https://twitter.com/hasolidit/status/1325787037941764100

    1. אחרי הרבה מאוד ביקורות וצנזורה על השקעה תזרימית אצלה בפורום (בעיקר ע"י חלק מהמנהלים) גם היא הבינה בסוף את החשיבות הפסיכולוגית והכלכלית של קבלת תזרים יציב וגדל גם כשהשוק תנודתי.

      תודה רבה לך על ההפניה!

השאר תגובה

%d בלוגרים אהבו את זה: