דיבידעת – עדכון חודשי – נובמבר 2020

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

במהלך החודש ניתקתי את הקשר בין החשבון שבו מנוהל תיק דבידעת (וגם את החשבונות עם שאר הנכסים שלי) מאינטראקטיב ישראל ועברתי לעבוד ישירות מול אינטראקטיב ברוקרס.
(אני לא יכול לפרט את הסיבות מדוע איבדתי את האמון האישי שלי באינטראקטיב ישראל)

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM   $8.28  
AFL   $8.96  
AOS   $11.70 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-8.33%
ATO   $6.88 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-8.70%
CFR   $7.20 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-1.01%
CHX     חברת APY לשעבר עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV
DCI   $6.72  
DOV   $8.42  
EMR   $10.10 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-1.00%
GWW   $6.12  
JNJ   $8.08  
LANC 6   צפי דיבידנדים שנתי מרכישה זו עומד על $16.8
MDP   $0.00 עדיין לא חזרה לחלק דיבידנדים מאז שהפסיקה בתחילת הקורונה
NEE   $8.40  
OTIS   $1.00  
PH   $7.92  
PII   $6.20  
PPG   $5.40  
RTX   $4.75  
SJM   $7.20  
SRCE   $6.16  
TJX   $0.00 עדיין לא חזרה לחלק דיבידנדים מאז שהפסיקה בתחילת הקורונה אבל הכריזה על כוונתה לחזור ולהגדיל את הדיבידנד ברבעון הבא
WBA   $7.01  

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 136.49 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-68.84 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 5.55% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-165.81 דולר שמהווה גדילה שנתית של 14.49% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 44,726.65 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 551.22 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,309.98 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 2.93% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.38 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

הפקדה חודשית:

לפי בנק ישראל השער היציג ב-02/12/2020 עמד על 3.2890 שקל לדולר.

העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!

לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 608.09 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק (זו פעם ראשונה שההפקדה החודשית עוברת את ה-600 דולר מאז הקמת תיק דיבידעת וזה אומר ששער הדולר נמצא ברמה הנמוכה ביותר מאז הקמת התיק).

מצב מזומן:

בתיק דיבידעת יש כרגע 1,077 דולר שממתינים להשקעה.

  • הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.

17 תגובות

דלגו לטופס מילוי התגובה

  1. "במהלך החודש ניתקתי את הקשר בין החשבון שבו מנוהל תיק דבידעת (וגם את החשבונות עם שאר הנכסים שלי) מאינטראקטיב ישראל ועברתי לעבוד ישירות מול אינטראקטיב ברוקרס.
    (אני לא יכול לפרט את הסיבות מדוע איבדתי את האמון האישי שלי באינטראקטיב ישראל)"

    לפי דעתי אין מה לפרט , ניסיון החיים שלי מראה שלעבוד עם "מתווך" בארץ זה בזבוז כסף ומשאבים , ברגע שצריכים את ה"מתווך" , הוא "לא זמין" , "מתנער מההסכם באמתלות שונות" ……

    "שמהווה גדילה שנתית של 14.49%" – תוצאה יפה מאוד לשנה האזרחית , במיוחד בתקופת הקורנה …..

    1. אין חכם כבעל ניסיון 🙂

      אכן תוצאה לא רעה בכלל לקורונה.

    • סטרבו on 03/12/2020 at 12:13
    • השב

    בשעה טובה!
    תוכל להרחיב על התהליך, כיצד התבצע, מה היו קשיים, כמה זמן, עמלות וכו?

    1. יצרתי קשר עם אינטראקטיב ברוקרס בצ'אט וביקשתי לנתק את הקשר של אינטראקטיב ישראל לחשבון שלי.
      הם שלחו לי מסמך למלא ואחרי שהחזרתי להם אותו זה לקח כמה שבועות.

      לגבי עמלות אלו העמלות הרגילות של אינטראקטיב ברוקרס.
      שים לב שאם יש לך פחות מ-100 אלף דולר אז אינטראקטיב ברוקרס יגבו ממך עמלת מינימום חודשית בגובה 10 דולר.

  2. גם אני עברתי לאחרונה (בעיקר בגלל המינוף הזול, אבל גם ההתנהלות לאחרונה של אינטראקטיב ישראל בשינוי תכוף של מבנה העמלות גרם לי למעט חשש).

    בכל מקרה יש דרך נוספת בה פשוט פותחים חשבון ישירות דרך IB ובתנאי והפרטים זהים, תוך יום הוא יעשה link בצורה אוטומטית בין שתי החשבונות.

    לאחר מכן, על התהליך:
    1) בחשבון הישן, בוחרים בתפריט Transfers ואז Transfer Positions
    2) בוחרים בסוג העברה internal
    3) נפתח רשימה של כל האחזקות, וצריך למלא כמה מתוך כמה רוצים להעביר.
    4) לוחצים אישור, ואז צריך להזין את הסיסמא של החשבון החדש בIB. אחרי זה עוברים הזדהות עם קוד שצריך להוציא מהאפליקציה (לא טביעת אצבע, צריך ממש להכניס באפליקציה את הpin הקבוע שלכם ואת הסיסמא מהתהליך, והוא מנפיק לכם סיסמא נוספת שצריך להזין חזרה בתהליך).
    5) זהו, מסך approved ואפשר לחגוג.

    1. אני בהחלט מבין אותך והרגשתי זאת בעצמי.

      פתיחת חשבון חדש זה בהחלט צעד אפשרי אבל זה סתם תהליך מסובך.
      במקום לשלוח להם טופס אחד שמנחה אותם לנתק את אינטראקטיב ישראל מהחשבון שלך אתה היית צריך לספק להם את כל המסמכים המתאימים לפתיחת החשבון ולוודא שיש תאימות מלאה בין המסמכים בעברית לתרגום שהם מבצעים לאנגלית.
      עבור ישראלים שלא שולטים באנגלית כמו שפת אם זה מקור להמון טעויות שאני באופן אישי העדפתי להימנע ממנו.
      בהתחשב בעובדה שבשני המקרים אתה מקבל את אותה התוצאה אני לא ראיתי צורך ללכת בדרך הארוכה והעדפתי פשוט לכפות את הניתוק של החשבון על אינטראקטיב ישראל באמצעות דרישה חד-משמעית מאינטראקטיב ברוקרס לעשות זאת.

      1. אתה צודק שזו דרך משמעותית בטוחה יותר, רק ש:
        1. לי בצ'אט אמרו שאני צריך לפנות לאינטראקטיב ישראל ולא סיפקו לי שום טופס. משיטוט בפורומים, לא נראה שהישועה הייתה מגיעה משם במהירות.
        2. בהינתן סעיף 1, הזמן משמעותית קצר יותר (יום)

        1. הם אמרו את זה גם לי והתעקשתי לקבל מהם את הטופס תחת הטענה שאני לא מוכן שהם יאפשרו להם גישה לכסף שלי.
          אני קיבלתי מהם את הטופס בתוך כמה דקות מתחילת הצ'אט.

    • YY on 04/12/2020 at 00:49
    • השב

    מה הסיבות שגרמו לכם יעקב/daat99 לעזוב את אינטרקטיב ישראל , לא מחפש את הפירוט ( ביקשת לא לפרט בצורה ..אז מכבד…) אך האם מדובר בסיבה שצריכה להדאיג את כלל השתמשים שלהם ? סטייל הונאות..כולבוטק….

    חחח בקיצור נבהלתי ממה שאתם מדסקסים פה ….

    • jaradiv on 04/12/2020 at 02:08
    • השב

    כמה שאלות:
    1. לגבי אינטראקטיב ברוקרס, אם אני רוצה לעשות מעבר אז בתפריט Transfer –> Transfer Positions
    אני לא רואה שום דבר של internal,
    רק Basic FOP Transfer, וFOP – US שאני מניח שהכוונה שאני צריך לסמן שלהעברה מחוץ לחשבון לתוך חשבון אחר בארה"ב של אינטראקטיב ברוקרס(כרגע אני לא מתכנן לבצע מעבר).
    2. איך אתה מתנהל מבחינת המרת המט"ח לתוך החשבון? כמה שאני זוכר אפשר להעביר לחשבון האמריקאי רק דולרים אז ההמרה צריכה להתבצע בבנק או בעזרת גורם שלישי.
    3. ואם כבר דיברנו על מט"ח, בשביל הדוגמא של התיק שמוצג כאן, בשנת 2015 דולר-שקל עמד סביב ה3.9-4 שקל לדולר, היום אנחנו עומדים על 3.26, ירידה של 18% בערכו של הדולר, איזה כלים עומדים ברשותי כדי להימנע כמה שאפשר מהשפעות המט"ח על החשבון שהוא חשוף לגמרי לשערי ההמרה? והאם בתקופה כזאת הייתה מנסה לרכוש יותר דולרים בידיעה שהתחלת להשקיע בשער דולר של 4 שקלים ושיש מצב שהוא ימשיך לרדת מתחת לרמות של 2008(וזה כמובן עם כל הרצון להתמקד בתזרים בלבד ולהתעלם מערך התיק).

    1. 1. האפשרות הזו זמינה רק למי שיש כמה חשבונות ואין לה קשר לניתוק החשבון מאינטראקטיב ישראל.

      2. אינטראקטיב ברוקרס פתחו חשבון בנק בסיטי בנק בתל אביב לפני כמה שנים, אני מעביר לשם שקלים כבר הרבה זמן.

      3. חשוב להבין שהדיבידנדים מתקבלים מכל המטבעות בעולם ולא רק מהדולר כך שתהיה לך בעיה רק אם השקל יתחזק באופן משמעותי ביחס לכל המטבעות ולא רק ביחס לדולר.
      תדמיין את הדיבידנד כמו קופסא שמכילה הרבה מטבעות מסוגים שונים וכשאתה מקבל אותו אז בודקים מה שווי הקופסא במטבע שבו מחולק הדיבידנד וזה הסכום שאתה מקבל.

  3. "העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!" –
    שלום,
    אם הבנתי נכון, בשעת כתיבת פושט זה עדיין ניהלת את התיק דרך אינטראקטיב ישראל.
    למיטב ידיעתי, עמלת ההמרה היא קבועה – 75 ש"ח עד לסכום של מליון וחצי. האם זו מבחינתך עלות שולית?
    אם לא, תוכל לפרט מה היא ה"עלות השולית" וכיצד ניתן להשיג אותה?
    תודה.

    1. עמלת המרת מט"ח של תיק דיבידעת היו תחת עמלות של קבוצת רכישה בגובה של 10 שח ובעולם המרות המט"ח ללא מרווח המרה סמוי זו נחשבת עלות שולית בלבד.
      לעניות דעתי העמלות הנוכחיות של אינטראקטיב ישראל הן שערורייתיות.

      היום החשבון שלי מנותק מאינטראטקיב ישראל ועלות ההמרה שלי היא 2 דולר בלבד.

    • ‫עידן ברדוגו‬‎ on 20/12/2020 at 05:35
    • השב

    למה מניית mdp עדיין אצלך בתיק אם הפסיקה לחלק דיבידנד? זה לא בניגוד לכללי ההשקעה שלך?

    1. קוראי הבלוג ההדוקים נחשפו במהלך קריאת המאמרים שפרסמתי מאז הקמת התיק לדיונים בנושא שהובילו אותי לשינוי מדיניות ההשקעה שלי לכיוון פאסיבי לחלוטין בסגנון "קנה ושכח" שאומר שאני לא מוכר נכסים לעולם.

    • MM on 28/12/2020 at 14:51
    • השב

    שלום,
    אשמח לעזרה בהקשר למשפט הבא:
    "העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!"
    – לאחרונה פתחתי חשבון באינטראקטיב העולמי. גם אני מעוניין להעביר שקלים לחשבון סיטי בנק בישראל.
    פרטי היעד להעברה שניתנים ע"י אינטראקטיב הם שם הבנק והכתובת שלו (סיטי בנק, ר'ח הארבעה…) ומספר IBAN.
    לעומת זאת, באתר הבנק (הבינלאומי) אני נדרש למלא בנוסף למספר ה- IBAN גם "מספר חשבון" ו"סניף", פרטים שלא ניתנו ע"י אינטראקטיב.
    פניתי לצ'אט של אינטראקטיב ושם נאמר לי שהעברת שקלים מקומית בכלל אינה אפשרית:
    " since the routing instructions provide an IBAN, you will have to initiate an international Bank wire. a local wire transfer for ILS won't be possible"

    me: "the destination I am given is a local bank in Israel.."

    "Yes, however in this case you will only be able to transfer funds via an international wire. though it is a local bank, local bank wire transfer for ILS isn't possible".

    האם הנושא מוכר? אני מקווה שהנציגה בצ'אט לא הבינה את כוונתי או טועה משום מה.
    תודה.

    1. מספר ה-IBAN שניתן לך הוא מספר שמכיל בתוכו את כל הפרטים של הבנק (מדינה, מספר בנק, מספר סניף, מספר חשבון) בפורמט בינלאומי ומוכר ע"י כל הגופים הפיננסים בעולם.
      ישנם אתרי אינטרנט שעוזרים לתרגם את מספר ה-IBAN לפרטים הללו בשבילך (כולל בעברית) ואתה יכול להיעזר בהם.
      לחלופין אתה יכול לבקש את העזרה של הבנקאי שלך בתרגום מספר ה-IBAN לפרטי החשבון המלאים (אם הוא לא יודע איך אז הוא יכול לשאול את הממונים עליו עד שהוא ימצא מישהו שיודע איך).

      הנציג ששוחחת איתו באינטראקטיב לא מכיר את המערכת הבנקאית הישראלית אז אל תצפה ממנו בעזרה לגבי שימוש במערכות ישראליות.

      ג.נ.
      ביצעתי העברה רגילה בשקלים בשבוע שעבר והיא הגיעה ליעדה ללא בעיות.

השאר תגובה

%d בלוגרים אהבו את זה: