דיבידעת – עדכון חודשי – דצמבר 2021

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ALB $10.92  
BANF   $11.52  
BEN   $6.67 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-3.57%
CAH   $5.89  
CARR   $1.50 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-25.00%
CB   $7.20  
CBSH   $4.99 *עדכון באיחור* בתאריך 30/11/2021 חולק דיבידנד מנייתי בגובה 5% ובשל אחזקה ב-19 חברות שהובילה לדיבידנד של 0.95 יחידות מניה הוא הומר למזומן והתקבל בחשבון סכום של 61.99 דולר ללא שינוי בכמות המניות
CBU   $12.90  
CHRW   $8.25 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-7.84%
ES   $10.24  
GPC   $8.97  
KTB   $0.92 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-15.00%
LANC   $8.80 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-6.67%
MDP נמחקה $59.17 כל 19 המניות נרכשו עבור מזומן בסך כולל של $1,124.23 ע"י חברה אחרת ברכישה כפויה והמניה נמחקה מהמסחר
MO   $11.70  
PB   $10.40 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-6.12%
RBCAA 19 $11.40 ברכישה זו צפי הדיבידנדים השנתי הוגדל ב-$23.408 וכבר קיבלתי את הדיבידנד של החודש הנוכחי גם על המניות החדשות
SWK   $6.32  
TROW   $14.04  
UMBF   $5.55  
VFC   $9.50 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-2.04%

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 185.34 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-20.94 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 1.32% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-239.43 דולר שמהווה גדילה שנתית של 17.56% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 52,744.30 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 562.43 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,603.25 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

צפי הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.04% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.85 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (איך אתם מרגישים עם לקבל בונוס בגובה של יותר משניים וחצי חודשי חיסכון?).

הפקדה חודשית:

לפי בנק ישראל השער היציג ב-03/01/2022 עמד על 3.092 שקל לדולר.

העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ברוקרס ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!

לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 619.77 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.

מצב מזומן:

בתיק דיבידעת יש כרגע 2,157 דולר שממתינים להשקעה (חלק נכבד מהסכום הנ"ל הגיע בעקבות הרכישה הכפויה של MDP ע"י חברה אחרת).

  • הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.

14 תגובות

דלגו לטופס מילוי התגובה

    • Devops on 03/01/2022 at 21:17
    • השב

    תודה על העדכון.
    לא הבנתי את ההערה של RBCAA

    1. במהלך החודש נרכשו 19 מניות חדשות בנוסף למניות שכבר היו בתיק ונרכשו במהלך החודש הקודם.
      תאריך האקס עבור הדיבידנד של חודש דצמבר חל לאחר מועד הרכישה ולכן קיבלתי את הדיבידנד של דצמבר גם על המניות שנרכשו בדצמבר ולא רק על המניות שנרכשו בנובמבר.

    • לופטי on 04/01/2022 at 10:29
    • השב

    תודה על העדכון!
    מזל טוב על ההגדלות ובעיקר של CARR ו KTB!
    החודש תבצע 2 רכישות?
    שתהיה לך שנת דיווחים מוצלחת.
    מחרתיים אחגוג את הרכישה הראשונה שלי. הזדמנות נוספת להודות לך על כל ההשקעה וההסברים המלומדים.

    1. תודה רבה לך!
      אלו בהחלט הגדלות יפות ויוצאות דופן שתמיד כיף לראות.

      אני לא בטוח שאני אבצע שתי רכישות, אף אחד לא רודף אחרי בשביל שאני אשיג את התשואה המקסימלית האפשרית.
      יותר סביר שאני אבצע רכישה אחת בשבוע הבא ואמתין בסבלנות לפברואר בשביל רכישה נוספת.
      אני אקבל החלטה סופית אחרי שאני אבצע את הרכישה הקרובה בהתאם לתוצאות שיתקבלו בסינון המניות.

      ממש מזל טוב על החדשות המשמחות!
      אתה מתחיל דרך מאוד משמחת ומספקת בחיים שלך שמאפשרת לך לראות את ההתקדמות שלךומסייעת להתעלם מרעשי רקע לא חשובים.
      אני ממליץ בחום לתעד את התהליך בכתב (אפשר לתעד זאת בבלוג חינמי אנונימי מבוסס וורדפרס ללא תשלום כלשהו) – זה מאוד מסייע בהתמקדות ובהפקת לקחים מטעויות עבר.
      קח לדוגמא את MDP שהסתיימה כהשקעה כושלת אבל לאור התיעוד ההיסטורי המלא בבלוג גם של הדיבידנדים שהתקבלו וגם של הסיבות לרכישתה ומצבה במועד הרכישה אני הפקתי לקחים מועילים לעתיד שחיזקו את אסטרטגיית ההשקעה שלי.
      MDP היא אחת הרכישות עם תשואת הדיבידנד הגבוהה ביותר שביצעתי בתיק דיבידעת ומשכך היא מהווה דוגמא קלאסית (ואישית) של רכישת מניה עם תשואת דיבידנד גבוהה ביחס לשוק שהובילה להשקעה כושלת כשהסיכון התממש.

      אם תחליט על תיעוד התהליך בבלוג כלשהו אני אשמח מאוד לקרוא אותו בעצמי ולצרף אותו לרשימת הבלוגים המומלצים בסרגל הימני של הבלוג שלי.

      שיהיה המון בהצלחה ואם יש לך שאלות יותר אישיות בנוגע לרעיון של הקמת בלוג אנונימי שמתעד תיק השקעות אמתי אתה מוזמן ליצור איתי קשר בפרטי בפורום.

    • ECO1 on 04/01/2022 at 19:04
    • השב

    תודה רבה על העדכון!
    אכן 2021 היתה שנה אזרחית מוצלחת! עם הגדלות דיודנדים יפות!
    "בתיק דיבידעת יש כרגע 2,157 דולר שממתינים להשקעה"- שאלה לגבי חישוב תזרים המוזמן בתיק , להבנתי מי שמנהל תיק בברוקר זר לא משלם מס דיבנדים במקור , אלא מתחשבן על זה ב"סוף שנה" ….האם זה נלקח בחשבון בניהול התזרים ?
    "נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,603.25 דולר בשנה מתיק דיבידעת" – להבנתי התיק צריך ל"נקות" כ 400 דולר …או שלחילופין אתה מחשב את התזרים כמו בחשבון בנק ישראלי שמנכה מס במקור על כל דיבדנד שמגיע?!
    שוב המון תודה על ההסברים המפורטים !

    1. לגבי מיסוי במקור: זה מאוד תלוי בחברה שבה המשקיע השקיע ובסוג החלוקה שהיא מחלקת.
      במקרה של חברות אמריקאיות רגילות (אלו רוב החברות שבתיק דיבידעת ולא כולל שותפויות/רי"טים) שמחלקות חלוקה שמוגדרת כ-"דיבידנד" (לא כל קבלת כספים מחברה היא "דיבידנד") ישנו ניכוי מס דיבידנדים במקור עבור ה-IRS לפי 25% מס.
      עבור חברות שאינן אמריקאיות ועבור חלוקות שלא מוגדרות כדיבידנד צריך לבדוק כל מקרה לגופו.
      דיבידנדים משותפויות/רי"טים אמריקאים לעיתים ממוסים במקור לפי המס השולי המקסימלי שהיה בארה"ב במועד החלוקה (הרבה יותר מ-25%).

      מכיוון שרוב החברות בתיק דיבידעת הן חברות אמריקאיות רגילות (לא שותפויות/רי"טים) ומכיוון שרוב החלוקות שמתקבלות בתיק דיבידעת מוגדרת כ-"דיבידנד" אז ישנה גביית מס במקור של 25% על החלק הארי של הסכום המתואר בבלוג.
      במלים אחרות תיק דיבידעת צפוי לקבל סך של כ-1200 דולר לאחר מס כמזומן לחשבון.

      את המיסוי החסר אני משלים לבד לפי הצורך כחלק מהדוח השנתי למס הכנסה (שעד סוף 2021 תמיד הסתכם בכך שמס הכנסה חייבים לי כסף).

    • ECO1 on 06/01/2022 at 18:46
    • השב

    תודה על ההסברים!
    כל פעם אני לומד דברים חדשים 🙂

    1. התענוג כולו שלי.
      אני מתחזק את האתר והפורום בשביל שאנשים שאף פעם לא פגשתי יוכלו ללמוד בחינם דברים שישדרגו להם את החיים ואני שמח מאוד לשמוע שזה עובד 🙂

    • Devops on 06/01/2022 at 23:30
    • השב

    האם אי פעם תרשום מדריך על הגשת דוח למס הכנסה לסוחרים בIB?
    אני יודע שזה מכשול פסיכולוגי להמון אנשים ויכול מאוד לעזור וגם לקדם את הפורום המדהים הזה.

    1. מכיוון שאני לא איש מקצוע ומכיוון שנושא דו"חות המיסוי נתון בהרבה מחלוקות בתוך מסדרונות מס הכנסה בעצמם אני ממליץ לאחרים ומעדיף בעצמי לשלם לאיש מקצוע שמכסה אותי מכל הכיוונים.
      לפעמים ניסיון לחסוך כמה מאות שקלים מוביל לנזק של אלפי שקלים ומעלה.

    • ר. on 07/01/2022 at 23:45
    • השב

    האם תוכל להמליץ על רו״ח איתו אתה עובד? תודה.
    (אפשר בפרטי אם אתה מעדיף לא בבלוג)

    1. לצערי אני ממש לא יכול להמליץ על הרו"ח שעבדתי איתו שנה שעברה.

    • ביולוג ירושלמי on 26/04/2022 at 08:20
    • השב

    "אני מתחזק את האתר והפורום בשביל שאנשים שאף פעם לא פגשתי יוכלו ללמוד בחינם דברים שישדרגו להם את החיים ואני שמח מאוד לשמוע שזה עובד 🙂"
    זאת התנדבות פר-סה.
    יש אנשים שתורמים בשירותרום 50 ש"ח כדי להרגיש עם עצמם טוב (מבלי לזלזל) ויש אותך שבעזרת בלוג אנונימי באתר חינמי מלמד עשרות אם לא מאות ואלפי ישראלים איך לשפר את מצבם הפיננסי.
    עבודת קודש. לא פחות.
    בחיי… מבחינתי, אנשים כמוך (וכמו "הסולידית" הדעתנית) צריכים להדליק מיני-משואה ביום העצמאות (עם מסיכה כמובן והבטחה לכיסוי ראש וגוף מלא על ידי הרשויות).

    תודה! 🙂

    1. תודה רבה על המילים החמות – זה בהחלט מחמם את הלב לשמוע שאנשים חושבים כך.

להגיב על daat99 לבטל

%d בלוגרים אהבו את זה: