דיבידעת – עדכון חודשי – מרץ 2022

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ALB $11.06 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-1.28%
BANF   $11.52  
BEN   $6.67  
CAH   $5.89  
CARR   $1.50

**עדיין לא הכריזו על הדיבידנד, סביר שיוכרז במהלך החודש**

**עריכה** הדיבידנד הוכרז ב-14/04/2022

CB   $7.20  
CBSH   $5.04 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-1.00%
CBU   $12.90  
CHRW   $8.25  
ES   $10.84 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-5.86%
GPC   $10.11 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-12.71%
KTB   $0.92  
LANC   $8.80  
LECO   $10.08  
MO   $11.70  
PB   $10.40  
RBCAA   $12.62 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-10.70%
SWK   $6.32  
TROW   $15.60 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-11.11%
UGI   $7.59  
UMBF   $5.55  
VFC   $9.50  

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 188.54 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-142.82 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 8.91% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-324.23 דולר שמהווה גדילה שנתית של 22.80% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 54,640.88 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 565.07 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,746.07 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

צפי הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.20% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 3.09 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (איך אתם מרגישים עם לקבל בונוס בגובה חיסכון של יותר מרבעון?).

הפקדה חודשית:

לפי בנק ישראל השער היציג ב-04/04/2022 עמד על 3.209 שקל לדולר.

העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ברוקרס ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!

לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 623.25 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.

מצב מזומן:

בתיק דיבידעת יש כרגע 1,324 דולר שממתינים להשקעה.

  • הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.

16 תגובות

דלגו לטופס מילוי התגובה

    • yani on 05/04/2022 at 08:47
    • השב

    בוקר טוב דעת ויישר כוח על ההתמדה!
    שאלה לגבי הגדלות הדיבידנד לאורך חיי התיק –
    האם אתה עושה מעקב לאחור לראות האם החברות שקנית אכן מגדילות את הדיבידנד ברציפות?
    והאם ההגדלה פר-חברה, אכן עומדת בתחזית שהצדיקה את קנייתה?

    1. אני לא מבצע מעקב על כל חברה אלא מעקב אחרי התיק בכללותו.
      כל רכישה יכולה להיחשב כטעות בתאריך עתידי ספציפי ולהיחשב כהצלחה בתאריך עתידי אחר (לעתים קרובות אף מאוחר יותר מהחשבותה כטעות).
      אני מצפה מהתיק בכללותו להגדיל בצורה אורגנית את התזרים שלי בקצב ממוצע של 6% בשנה ועד כה התיק עקף את הציפיות בפער משמעותי:
      6.21% בגיל שנה
      5.92% בגיל שנתיים
      8.78% בגיל שלוש
      8.33% בגיל ארבע
      2.97% בגיל חמש (זה כולל את הפגיעות בדיבידנדים של הקורונה!)
      10.14% בגיל שש
      4.18% ב-9 החודשים האחרונים ויש עוד רבעון עד התוצאות של גיל שבע (זה כולל את הפגיעה בדיבידנד מהמכירה הכפויה של MDP שהוציאה אותי עם רווח הון).
      התוצאה היא הגדלה אורגנית מצטברת של 56.63% ב-6 שנים ו-9 חודשים.

    • יואב on 05/04/2022 at 08:59
    • השב

    תודה רבה!
    CARR **עדיין לא הכריזו על הדיבידנד, סביר שיוכרז במהלך החודש**
    האם זה קורה הרבה? סטנדרטי? אור אזהרה?
    כתבת איפשהו לא מזמן שאתה עובר למוד של קנה ושכח (או קנה ואל תמכור) אז בעצם לא אכפת לך מזה?
    תודה

    1. במקרה של חברת CARR ניתן לראות בקלות באתרים שמציגים את היסטוריית הדיבידנדים של החברה (כגון גורופוקוס ונאסדק) שאת הדיבידנד של הרבעון הראשון הם מחלקים באפריל (במקום מרץ) ואת הדיבידנד של הרבעון השלישי הם מחלקים באוקטובר (במקום ספטמבר).

      הבחירה לחלק את הדיבידנד הרבעוני של הרבעון הראשון והרבעון השלישי באיחור של חודש היא לא נוחה עבורי ועבור משקיעים אחרים אבל נראה שהיא מכוונת מבחינת הדירקטוריון.

      נ.ב.
      נזכור שחברת CARR התקבלה בעקבות התפצלות מחברת RTX ולא נרכשה בפני עצמה.

      לגבי גישת ההשקעה שלי:
      ציינתי בעבר שביטלתי את כלל המכירה בעקבות פגיעה בדיבידנד וזה למעשה העביר אותי לגישת השקעה של "קנה והחזק".

    • yani on 05/04/2022 at 12:42
    • השב

    אני אשאל מכיוון שונה –
    האם לאחר שתגיע ל-X חברות בתיק (נגיד 50), אתה מתכוון לבצע איזה איזון כלשהו בתיק (למשל לפי משקל אבסולוטי, לפי אחוז מהתזרים, לפי אחוז הגדלת הדיבידנד, לפי סקטור וכדו') ע"י קנייה נוספת של חברות קיימות?

    1. יש בתיק כיום 51 חברות ואני לא מתכנן לשנות את דרך הפעולה שאני נוקט בה בשנים האחרונות ומתוארת בצורה מפורטת בכל מאמרי הרכישה העדכניים.

    • לופטי on 05/04/2022 at 13:49
    • השב

    היי דעת
    מצאת אזכור לחלוקה של BANF ב 30.3.22? לא ראיתי באתר החברה וב SA

    1. כן, בגורופוקוס:
      https://www.gurufocus.com/stock/BANF/dividend

      כשאין לי מידע אני תמיד מחפש בשלושה אתרים (לפי הסדר הבא):
      1: סיקינג אלפא
      2: גורופוקוס
      3: נאסדק

    • yani on 05/04/2022 at 14:36
    • השב

    אני מבין את העקרונות לפיהן אתה רוכש חברות, אבל האם לדעתך אין מקום לניתוח במבט לאחור ולהקטין (מכיוון שאתה לא מוכר לעולם) את המשקל של חברות שלא עומדות ביעדים/בהגדרות שלך (למשל מגדילות את הדיבידנד – אבל מתחת ל-5% בשנה, או שהדיבידנד שלהן <= לתשואת הדיבידנד של המדד), או שאתה מצפה שזה יקרה באופן טבעי מכיוון שהן לא יעלו כמועמדות לרכישה?
    ושאלה לגבי "תוך התעלמות מעליית הערך" – מחיר המניה יכול לדשדש וגם לרדת במקרה הגרוע, או לעלות אבל נמוך באופן משמעותי מהמדד (נניח S&P).
    האם יצא לך לבדוק ולהשוות את העליה בערך התיק שלך (או אחר) לעומת המדד, ולאשש את ההנחה שעליית הערך בתיק מצדיקה את הגישה של מניות דיבידנד בלבד?

    1. אני לא רואה שום צורך ב-"מבט לאחור" כי ה-"מבט לקדימה" (רכישות חדשות) מטפל בכך לבד.
      אני רוכש חברות שעונות על הקריטריונים שלי בהווה וכתוצאה מכך החברות שענו על הקריטריונים בעבר ולא עונות על הקריטריונים בהווה לא ירכשו ולכן חלקן בתוך המכלול יתכווץ ללא פעולת מחקר מכוונת מבחינתי.

      מכיוון שהמטרה שלי היא קבלת תזרים יציב וגדל גם במהלך משברים ומכיוון שהמדד לא מספק זאת אז אני רואה את ההשקעה במניות הללו כמוצדקת יותר מאשר השקעה במדד.
      בשביל לבחור בין אלטרנטיבות צריך קודם כל לוודא ששתי האלטרנטיבות מספקות את המטרות שאנחנו רוצים.
      אני לא נותן לזנב לקשקש בכלב.

      נ.ב.
      אם מחיר החברה לא יעלה לאורך זמן בעוד שהדיבידנד יגדל אז למעשה יחס החלוקה יעלה באופן משמעותי ויהפוך להיות מסוכן ואני לא רוכש חברות שכאלו.
      אל תתבלבל בין חברות שסתם מחלקות דיבידנדים שבהן אני לא משקיע לבין חברות שמצליחות להגדיל גם את הדיבידנדים וגם את הרווחים במשך כמה עשורים שבהן אני כן משקיע.

    • Devops on 05/04/2022 at 21:53
    • השב

    תודה על העדכון!!

    1. בשמחה ושיהיה בהצלחה!

    • אדם on 09/04/2022 at 16:46
    • השב

    תודה רבה על הפוסט 🙂
    אשמח להתייחסות כלשהי פה, בבלוג בתור פוסט, או בפורום על ההחלטה להפסיק למכור מניות שמקפיאות/מפסיקות את הדיבידנד, ואיך זה מסתדר עם האסטרטגיה שלך.

    – אם אתה לא מוכר חברה שמקפיאה עליית דיבידנד, אני מבין שזה לא "פוגע" כרגע בצפי, אבל זה כן יכול לפגוע בטווח הארוך. איך אתה שם לבד שלא לאט לאט החברות שקנית בעבר כולם הפסיקו להעלות דיבידנד? כלומר אתה עדיין קונה חברות חדשות שעומדות בקריטריונים עם כסף חדש, אבל החברות הישנות בעצם הוקפאו.
    אפשר בלי שנשים לב להגיע למצב שנשארנו עם חברות עם צפי עליית דיבידנד גבוהה, אבל דיבידנד יחסית נמוך, ואנחנו בעצם רודפים אחרי הזנב של עצמנו.
    – אם כן נמכור אותם, נוכל לפנות חלק מהתיק חזרה לחברות שיש להן פוטנציאל הגדלת דיבידנד בעתיד.

    – מהצד השני אני בהחלט מבין את היתרונות:
    – יותר פשוט לא למכור
    – אם נשאיר חברה שמקפיאה דיבידנד אנחנו ניתן לה אופציה להתגבר על המצב ולחזור למוטב בעתיד הקרוב או הרחוק. השאלה כמה זמן ניתן למצב הזה להימשך?

    יש פה איזה בעייתיות לדעתי עם זה שאנחנו קונים חברות ולא חוזרים אליהם אף פעם יותר בעתיד…
    אני כמובן מנסה להסיק מסקנות לגבי האסטרטגיה שלי 🙂

    1. סיכמת את היתרונות והחסרונות של שתי הגישות בצורה מאוד אלגנטית ואינטליגנטית.
      בהינתן אותם הנתונים, אותם היתרונות ואותם החסרונות אנשים שונים מקבלים החלטות שונות על סמך התעדוף האישי שלהם לכל דבר (פסיכולוגיה אישית).

      למרות שאני החלטתי לנקוט בגישת "קנה והחזק", יש לא מעט אנשים שמעדיפים את גישת "קנה ונטר".

      כמו רוב הדברים שמושפעים מהפסיכולוגיה, אין כאן נכון ולא נכון.

    • לופטי on 11/04/2022 at 16:10
    • השב

    היי דעת
    לא ראיתי שיש לכך אזכור ב SA, אבל שים לב שMGRC הגדילה את הדיבידנד.
    https://investors.mgrc.com/stock-information/dividends-splits/

    1. תודה רבה על העדכון!
      אני ככל הנראה אעדכן את האקסל של תיק דיבידעת במרוכז לקראת פרסום העדכון השבועי הבא.

השאר תגובה

%d בלוגרים אהבו את זה: