פעולות שהתבצעו בתיק:
| סימול מניה | מניות שנרכשו | דיבידנדים שהתקבלו לפני מס | הערות |
|---|---|---|---|
| ADM | $10.35 | הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-12.50% | |
| AFL | $13.44 | הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-5.00% | |
| AOS | $13.50 | ||
| ATO | $15.54 | ||
| AWR | $4.37 | ||
| CFR | $15.66 | ||
| DCI | $7.36 | ||
| DOV | $8.59 | ||
| EMR | $10.40 | ||
| GWW | $10.32 | ||
| JNJ | $15.82 | ||
| NEE | $11.22 | הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-10.00% | |
| OTIS | $1.45 | ||
| PH | $11.97 | ||
| PII | $6.50 | הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-1.56% | |
| PPG | $6.20 | ||
| RTX | $5.50 | ||
| SJM | $8.16 | ||
| SRCE | $13.76 | ||
| TJX | $8.26 | ||
| WBA | $7.20 | ||
המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:
במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 205.57 דולר לפני מס.
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-75.37 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 3.93% (*).
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-280.80 דולר שמהווה גדילה שנתית של 16.40% (*).
עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 61,093.52 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 567.71 דולר.
נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,992.95 דולר בשנה מתיק דיבידעת.
סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.26% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 3.51 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (לא רע לקבל יותר מרבעון של חיסכון במתנה).
הפקדה חודשית:
לפי בנק ישראל השער היציג ב-02/03/2022 עמד על 3.642 שקל לדולר.
העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!
לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 549.15 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.
מצב מזומן:
בתיק דיבידעת יש כרגע 618 דולר שממתינים להשקעה.
(*) הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.
10 תגובות
דלגו לטופס מילוי התגובה
תותח
מחבר
תודה – גם אתה יכול!
איפה אפשר לקבל נתונים על שווי התיק כרגע? אני רואה שעד היום הושקעו בתיק 61,093.52. כמה הוא שווה בפועל?
מחבר
בדף ועט.
הבלוג הזה מתאר השקעה תזרימית עבור משקיעים שמבינים שאי אפשר לקנות אוכל עם שווי אבל בהחלט אפשר לקנות אוכל עם תזרים ולכן הם מתמקדים בקבלת תזרים יציב וגדל שלאורך זמן צפוי לגדול מעבר לאינפלציה (שכר דירה למשל לאורך זמן גדל בדיוק כמו האינפלציה – בהגדרה).
אנשים שמנסים לרדוף אחרי שווי נכסים לא יקבלו תועלת מגישת השקעות שכזו ולכן אני לא טורח להתייחס לשווי באופן שוטף.
איפה אפשר לראות ולקרוא איך אתה מחלק את התיק בין המניות?
האם יש מדדים או קרנות נאמנות שמחקות בצורה דומה תיק דיבידנתים ?
מחבר
אתה יכול לראות איך אני מחלקת את התיק בין המניות בכל מאמר רכישה ובכל מאמרי הרכישה שפורסמו בבלוג.
אני ממליץ לך בחום לקרוא את המאמר שפירסמתי שבו אני מביר למה אני לא משקיע בקרנות.
אם אתה עדיין רוצה להיות משקיע קרנות אז ישנה סבירות גבוהה יותר שכאדם עם רגשות אתה תקבל תוצאות יותר טובות עם השקעה מחקה מדד רחב מאשר קרן מצומצמת שכזו.
דיבידעת, תגובה ראויה וחדה. תודה.
שווי התיק כולו (מחיר כל מניה של כל חברה בתיק כפול מספר המניות של אותה החברה) פשוט לא מעניין.
כל הרעיון הוא לקבל תזרים מזומנים (דיבידנדים) ושאותן חברות ימשיכו להגדיל (%) את הדיבידנדים שהם נותנות.
"…ולכן הם מתמקדים בקבלת תזרים יציב וגדל שלאורך זמן צפוי לגדול מעבר לאינפלציה (שכר דירה למשל לאורך זמן גדל בדיוק כמו האינפלציה – בהגדרה)…"
הנה, למדתי משהו חדש היום להבין אותו.
לא ידעתי שבהגדרה, שכר דירה לאורך זמן גדל בדיוק כמו האינפלציה.
אני צריך להבין את המשפט הזה – אם האינפלציה גדלה ב- 5% שנתי, למה ששכר הדירה שלי כשוכר יעלה ב- 5% שנתי אם המשכיר שלי לא מעלה לי את שכר הדירה?
מה אני מפספס דיבידעת? O_0
מחבר
שווי התיק לא מעניין אבל לאורך זמן הוא צפוי לעלות בדיוק מאותן הסיבות שלאורך זמן גם המדד הרחב צפוי לעלות (רק שלפי המחקרים הידועים הוא כנראה צפוי לעלות יותר כי הוא נמנע מרכישת חברות עם תשואת חסר היסטורית ומפעולות שפוגעות בתשואה לאורך זמן).
ראה:
יוג'ין פאמה/קנת' פרנץ': תשואת חסר משמעותית לחברות שלא מחלקות ותשואת יתר משמעותית לחברות עם דיבידנד בחמישון הרביעי (לא הכי גבוה – בניגוד לקרנות הדיבידנד שמחפשות את הכי גבוה).
נד דייויס: תשואת יתר משמעותית לחברות שמגדילות דיבידנד לעומת החברות שלא מחלקות בכלל.
ג'רמי סיגל: היצמדות למניות המקוריות שהיו במדד ויצאו ממנו (קנה והחזק) הניבה תוצאות טובות יותר מהיצמדות למדד (קנה והחלף).
המחקרים על "מנהלי השקעות מפסידים למדד" תמיד מתייחסים למשקיע שמשלם להם דמי ניהול ולא למנהל ההשקעות עצמו: משקיעי המדדים משלמים דמי ניהול בעוד משקיעי הדיבידנדים לא.
אם תייצר דיאגרמת וון מכל המחקרים על שוק ההון אתה תגיע לקבוצה מאוד מצומצמת של פעולות "שלא מפסידות למדד" – אני מאתגר אותך לעשות זאת כתרגיל לוגי 🙂
תשים לב שבשביל שזה יתקיים אז גם מחיר המניות צריך לגדול בהתאמה לריביות במשק ולתשואת הדיבידנד של המדד כך שבלי לשים לב אתה למעשה מניח גדילת שווי שהיא זהה לגדילת התזרים לאורך זמן.
שכר הדירה הוא חלק מהאינפלציה ולכן הוא גדל כמו האינפלציה.
תחשוב על זה כך:
I = R + C
I = אינפלציה = Inflation
R = שכר דירה = Rent
C = צריכה = Consumption
בשביל ש-R יגדל יותר מאשר I (באחוזים) אז C צריך לרדת.
כלומר בשביל ששכר הדירה יגדל יותר מהאינפלציה אז עלות המחיה הכוללת צריכה לרדת (ובאופן משמעותי בשביל שנשים לזה לב).
האם לדעתך בטווח הארוך עלות המחיה צפויה לרדת?
אם כן אז האם לדעתך במקביל לכך האינפלציה תמשיך לעלות?
אם ענית כן על שתי השאלות אז אתה מניח ששכר הדירה יעלה יותר מהאינפלציה.
מספיק שענית לא על אחת מהשאלות וזה אומר שאתה מניח ששכר הדירה יעלה לכל היותר כמו האינפלציה.
אתה כאינדיבידואל לא משנה את הסטטיסטיקה – סך השוכרים במדינה כן (שכר הדירה הוא חלק מחישוב האינפלציה מבחינה מתמטית – וכן, זה מפוזר על פני 12 חודשים כך שהתגובה אינה מיידית אלא מנורמלת על פני שנה).
בנוסף אל תשכח שהאינפלציה מתארת את מה שכבר קרה ולא את מה שיקרה.
כשאומרים "האינפלציה עלתה ב-1%" זה אומר שהסכום של C ו-R מהתקופה הקודמת כבר עלה ב-1% לעומת התקופה המקבילה שלפניה – כלומר התושבים כקבוצה כבר שילמו את הסכום הגדול יותר.
מה שלא ברור זה האם הגדילה של הדיבידנדים מנוטרלת מזה שההשקעה גדלה לינארית ? מה בעצם ה irr ? אולי הכל מוטה בגלל שכל חודש הוספת 2000 שח ?
כי למרות הגידול באחוזים נראה שהדיבידנדים גדלים בקו ישר.
מחבר
הגדילה של הדיבידנדים היא אקפוננציאלית וכפי שציינת בעצמך ההשקעה היא לינארית.
בואי ונניח שבאמת הכל מוטה בגלל רכישת מניות ב-1000 דולר בכל פעם שחלקם מגיעים מהתוספת של ה-2000 שח בחודש (וחלקם מדיבידנדים של השקעה קודמת אבל נתעלם מזה לרגע).
בחודש מרץ לא בוצעה אף רכישה כך שהזרמת ה-2000 שח לתיק לא תרמה להגדלת הדיבידנדים (אלא אם כן את מכירה דרך לקבל דיבדינדים על עצם החזקת מזומן לא מושקע בחשבון ואם כן אז אנא שתפי – אני גם רוצה).
בנוסף בחודש מרץ נודע לנו על פגיעה בדיבידנד השנתי בסך 15.8 דולר ע"י חברת VFC.
איך את מסבירה את הגדילה בצפי הדיבידנדים של חודש מרץ לעומת הצפי שהיה בפברואר למרות שלא בוצעה רכישה שהגדילה את הדיבידנדים ובמקביל אחת החברות בתיק הודיעה על פגיעה של יותר מ-41% בדיבידנדים שהיא מחלקת?