להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם
פעולות שהתבצעו בתיק:
| סימול מניה | מניות שנרכשו | דיבידנדים שהתקבלו לפני מס | הערות |
|---|---|---|---|
| ALB | | $11.20 | |
| BANF | $12.80 | ||
| BEN | $6.90 | ||
| CAH | $6.01 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-1.01% | |
| CARR | $1.85 | ||
| CB | $7.74 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-3.61% | |
| CBSH | $5.13 | ||
| CBU | $13.20 | ||
| CHRW | $9.15 | ||
| ES | $11.48 | ||
| GPC | $10.45 | ||
| KTB | $0.96 | ||
| LANC | $9.35 | ||
| LECO | $11.52 | ||
| MO | $12.22 | ||
| PB | $11.00 | ||
| RBCAA | $13.84 | ||
| SCL | $10.95 | ||
| SEIC | $21.93 | ||
| SWK | $6.40 | ||
| TROW | $15.86 | ||
| UGI | $8.25 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.17% | |
| UMBF | $5.70 | ||
| VFC | $5.70 | ||
| MGEE | 13 | דיבידנד שנתי צפוי מרכישה זו: $21.19 |
המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:
במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 229.58 דולר לפני מס.
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-63.77 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 3.18% (*).
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-248.55 דולר שמהווה גדילה שנתית של 13.66% (*).
עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 63,282.46 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 566.83 דולר.
נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 2,067.73 דולר בשנה מתיק דיבידעת.
צפי הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.27% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 3.64 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (איך אתם מרגישים עם לקבל בונוס בגובה חיסכון של יותר מרבעון?).
הפקדה חודשית:
לפי בנק ישראל השער היציג ב-02/07/2023 עמד על 3.700 שקל לדולר.
העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ברוקרס ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!
לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 540.54 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.
מצב מזומן:
בתיק דיבידעת יש כרגע 1,244 דולר שממתינים להשקעה.
- הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.
12 תגובות
דלגו לטופס מילוי התגובה
תודה רבה על העדכון !
פשוט נפלא כמה "משעמם" לתת לאחרים לעבוד בשבילך ולקבל משכורת כל חודש 🙂
לפעמים יש גם "עובדים מסתננים" שנכנסים למפעל ומסתבר שהם די טובים במה שהם עושים, הנה דוגמה של אחד מהם:
https://www.businesswire.com/news/home/20230630596743/en/
הסבר קצר: MS חברה "שהסתננה" בזכות הרכישה של EV. כעת הודיעה על העלאה של 9.7%.
בתקופה שהעלאות האחרונות ברוב החברות היו נמוכות, ההעלאה הזו בהחלט מרשימה
לפי "דיבידעת – מצב תיק" ה-YOC לפני העלאה המדוברת עומד על 15.7% (גיליון יום הולדת) והשינוי דיבידנד מהמקור הוא 287.5% (גיליון מידע כללי), הייתכן?!
** אגב, במצב התיק שתי העמודות האחרונות בגיליון "מידע כללי" עם שגיאה #REF, כדאי אולי לתקן
מחבר
נפלאות השעמום חומקות מכל כך הרבה אנשים 🙁
לגבי YOC – הוא נכון:
מניות EV נרכשו ב-1013.96 דולר ובמועד ההתמזגות התקבל סכום של 757.33 דולר ובנוסף 13 מניות של MS.
אם נחסיר את המזומן שהתקבל מההתמזגות (ללא התחשבות בדיבידנדים) אז נגיע שעלות 13 המניות של MS היתה 256.63 דולר בלבד.
בהינתן דיבידנד רבעוני נוכחי של 77.5 סנט (לפני ההעלאה שתיארת) אז יש לנו צפי דיבידנדים שנתי של 40.3 דולר.
נחלק 40.3 דולר ב-256.63 דולר ונקבל תשואה על ההון של 15.70%.
לגבי שינוי הדיבידנד מהמקור – הייתי צריך להתאים את הדיבידנדים של EV להחזקה החדשה ב-MS (כלומר לחלק אותם ב-24 שזה כמות המניות של EV שהיו לי ואז להכפיל ב-13 שזה כמות המניות של MS שיש לי).
הנתון היותר נכון הוא 109.9%.
לגבי שגיאת ה-#REF, תודה רבה על תשומת הלב והעדכון – היא תוקנה.
לקח לי זמן להבין, להתחיל לכתוב שאלה או שניים לגבי המספרים ש"לא מסתדרים בחישוב", לחזור שוב למחשבון ואז להבין שקיבלתי את התשובות עוד לפני שלחצתי "להגיב" 🙂
על כל פנים, רק רציתי להודות (כמו תמיד) על התשובות המחכימות והידע העצום שאתה משתף
15.70% אין ספק זו תשואה מרשימה על העלות – יפה מאוד !!!
** למי שכבר קורא, ועדיין לא מסתדר עם המספרים: 757.33 הם סכום של 24 יחידות של EV שעל כל אחד התקבל במזומן 28.25$ ועוד שארית של 0.992 יחידות של MS שהומרו גם למזומן כי תיק דיבידעת אינו רשאי להחזיק חלקי מניות באינטראקטיב
מחבר
לא רק שהחישובים האלו מסובכים אלא שהאתרים שמציגים "תיקים וירטואלים" בכלל לא כוללים את המידע הזה.
מי שניסה להתחקות אחרי תיק דיבידעת בצורה וירטואלית "איבד את כל השקעתו" ב-EV והפער העצום הזה בין המציאות לוירטואליזציה מטעה הרבה מאוד אנשים לחשוב שאם הם ישקיעו במניות בודדות אז הם יפסידו.
2000$ (לפי שער 3.6) בניכוי מס הם שווי ערך למשכורת מינימום אחת במדינת ישראל.
אז בעצם זה כמו להגיד שקנית לעצמך כ182+- שעות השנה 😉
עוקב כבר תקופה אחרי התיק ואפקט כדור השלג ממש מורגש בו.
יופי של התמדה!
תיק בנוי היטב גם מייצר תשואה על ההון ובמקביל מזרים רווחים על בסיס קבוע כמזומן!
לא יודע איך עדיין כל כך הרבה משקיעים סולדים מתיקי דיבידנד…
אבל מנגד מוכנים להמר על מניות "חלום" שצומחות 8000% בשנה עם 0 נכסים במאזן…
מחבר
השוואה נחמדה אבל אם לוקחים בחשבון שאנשים חוסכים מהכספים אחרי מס ואחרי הוצאות בסיסיות אז ההשפעה הרבה יותר גדולה.
בהקשר שלנו כפי שאני סופר במאמר מדובר ביותר מ-3.6 חודשי חיסכון שזה בפועל מה שנשאר לאותה המשפחה אחרי שהיא שילמה מיסים, מגורים, אוכל וכו'.
יש שני אתגרים מרכזיים אצל רוב האנשים שאני נתקלתי בהם:
1. הם מוצפים במידע שגוי (שניתן בקלות לגלות שהוא שגוי אבל הם מסרבים לבדוק זאת גם אם מעודדים אותם)
2. הם מונעים מרגשות פחד שנובעים מחוסר ידע (ובמקביל מסרבים ללמוד כך שהפחד נשאר וגדל לאורך זמן)
היי,
חדש פה בבלוג ומאוד מתרשם מכך הנתונים שאתה מפרסם.
נתון אחד חשוב שאולי פספתי ואני לא מצליח למצוא – מה הייתה עלייך ערך המניות בתיק בלי קשר לתשואת הדיבידנד?
תודה מראש על כל הידע והחומר המעניין 🙂
מחבר
זה הנתון הכי לא חשוב שיש בהשקעה תזרימית ולפי דרגת חוסר חשיבותו אני לא טורח להתחקות אחריו, קל וחומר לפרסמו.
קצת קשה לי לקבל את הטענה שהוא חסר חשיבות.. בתשואה כזאת אתה לא מדביק אפילו את האינפלציה וזאת למרות שאתה מקבל תקבולים תזרימיים. תקן אותי אם אני טועה? הרי בבנק על הכסף הזה תקבל הרבה יותר על פיקדון צמוד פריים.
אם אין פה גם עניין של עליית ערך של המניות, *אני* לא רואה כדאיות כלכלית לתיק כזה. (חוץ מהאפקט הפסיכולוגי של קבלת תשלום)
מה אני מפספס?
מחבר
העובדה שאתה מייחס חשיבות לשווי בסך הכל אומרת ששווי התיק חשוב לך.
אם שווי התיק חשוב לך אז השקעה תזרימית תגרום לך להרבה לילות ללא שינה וכתוצאה מכך לנקיטת פעולות שיובילו לנזק כספי.
תחת ההנחה שאתה באמת מייחס חשיבות לשווי אז אני באופן אישי חושב שאתה תקבל תוצאות יותר טובות ע"י השקעה מבוססת שווי כגון השקעות ערך או חיקוי מדד.
אני בספק רק אם אתה תצליח למצוא בנק שיספק לך פיקדון צמוד מדד עם ריבית משמעותית, נזילות מלאה ויכולת להפקיד סכומים באופן רנדומלי עם אותה ההתחייבות לריבית ריאלית לאורך זמן.
גם אם כן תצליח למצוא בנק שכזה אז אתה למעשה חושף את כל הונך לסיכון פשיטת רגל של בנק בודד שבעת התממשותו שכיניך לא בהכרח ינזוקו כך שאתה לא תוכל להסתמך על גוף שיבוא להציל אותך בעוד שאני חושף את עצמי לסיכון פשיטת רגל של עשרות חברות ענק בינלאומיות שבלעדיהן מדפי הסופרים השונים בעולם יהיו ריקים והבנקים הגדולים בעולם לא יוכלו לתפקד כך שהוא כולל בתוכו את התממשות הסיכון שלך.
במלים אחרות הסיכון שלך לאבדן כל ההון יכול להתממש בעוד ההון שלי יישאר בעינו בעוד שאם הסיכון שלי לאבדן כל ההון יתממש אז בהכרח גם שלך יתממש.
נ.ב.
הפסיכולוגיה תמיד מנצחת את המתמטיקה.
תודה רבה על התגובה 🙂
שמח שיש אנשים כמוך שחולקים את הידע שצברו מנסיון.
עזרת לי מאוד!
מחבר
בשמחה.
אם בעתיד תשנה את דעתך ותתחיל לחשוב שאי אפשר לעשות קניות במכולת עם שווי אבל בהחלט אפשר לעשות אותן עם תזרים אז אתה בהחלט מוזמן להיזכר בבלוגר אנונימי שמתעד איך התנגה השקעה תזרימית במציאות ההפכפכה שלנו 🙂