דיבידעת – עדכון חודשי – פברואר 2024

 
להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם
 

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM   $11.50 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-11.11%
AFL   $16.00 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-19.05%
ALB   $11.20  
AOS   $14.40  
ATO   $16.91  
AWR   $4.73  
CFR   $16.56  
CSL   $2.55  
DCI   $8.00  
DOV   $8.67  
EMR   $10.50  
FELE   $2.75 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-11.11%
GWW   $11.16  
JNJ   $16.66  
MGEE   $5.56  
NEE   $12.36 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-10.16%
OTIS   $1.70  
PH   $13.32  
PII   $6.60 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-1.53%
PPG   $6.50  
RTX   $5.90  
SJM   $15.90  
SRCE   $14.62  
TJX   $9.31  
WBA   $3.75 הדיבידנדים השנתיים הוקטנו ב-47.92%
       

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 247.10 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-28.55 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 1.32% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-201.47 דולר שמהווה גדילה שנתית של 10.11% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 67,565.51 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 564.37 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 2,194.42 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.25% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 3.89 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (לא רע לקבל יותר מרבעון של חיסכון במתנה).

הפקדה חודשית:

לפי בנק ישראל השער היציג ב-04/01/2024 עמד על 3.575 שקל לדולר.

העברת שקלים לחשבון באינטראקטיב ברוקרס מבוצעת ללא עלות בכלל והמרתם לדולרים בעלות שולית בלבד!

לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 559.44 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.

מצב מזומן:

בתיק דיבידעת יש כרגע 1,576 דולר שממתינים להשקעה.

(*) הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.

8 תגובות

דלגו לטופס מילוי התגובה

    • Bazil on 24/03/2024 at 18:31
    • השב

    אז מה עושים עכשיו עם WBA?

    1. כל אחד עושה מה שהוא רוצה.
      אני רוצה לא לעשות כלום ולכן אני לא עושה כלום.

        • Bazil on 25/03/2024 at 19:10
        • השב

        יש לי תיק השקעות דיי גדול, ואני רוצה להמיר חלק ממנו למניות דיבידנטים. אני שואל על WBA כאבן בוחן למקרה קצה.

        בהנחיות שלך כתבתה:
        כללי מכירה:
        מניות של חברה שהקטינה או הפסיקה את חלוקת הדיבידנד הקבוע שלה יימכרו בהקדם האפשרי.
        לא תתבצע מכירה של מניות בכל מקרה אחר.

        אני מניח שבהנתן הירידה הגדולה במחיר המניה, מכירה תהווה הפסד. ומהצד השני, אם לא תמכור אתה מפר את הכלל הנ״ל.
        אני מבין שאתה לא דוגל בשמירה נוקשה על הכללים אבל בדרך כלל כשאתה מפר אותם או משנה אותם, אתה עושה זאת בדרך רציונאלית.
        לכן עניין אותי איך אתה מתייחס למקרה הספיציפי הזה

        1. WBA היא ממש לא אבן בוחן וממש לא מייצגת מקרה קצה.
          בתכנית העבודה של תיק דיבידעת רשומה גם ההנחה שבכל שנה יפשטו רגל שתי חברות שמוחזקות ע"י המשקיע – היא אפילו לא קרובה לפשיטת רגל.

          לגבי כלל המכירה – היו על זה לא מעט התייחסויות במהלך השנים וציינתי גם בבלוג וגם בפורום שמבחינתי הוא לא רלוונטי בערך מתחילת 2016.
          במהלך שמונת השנים האחרונות אני נוקט בגישת קנה-ועזוב-בשקט.

          אם תקרא את המאמרים של תיק דיבידעת או שתתבונן בלוח השנה של הדיבידנדים של תיק דיבידעת אתה תראה ש-WBA היא ממש לא החברה הראשונה שפגעה בדיבידנדים אבל עדיין תיק דיבידעת – כתיק שלם – ממשיך לתת לי במציאות יותר דיבידנדים מהסכום שאני מצפה לקבל ממנו.

          אני מאוד מקפיד על כללי העבודה שלי.
          הדבר היחיד שאני משנה זה הקריטריונים של הסינון בצורה שהם יתאימו למציאות השוק הנוכחית.
          אין שום היגיון לחפש ב-2024 השקעות לפי תנאים שהתאימו ל-2015 (או קודם לכן, הרי את הקריטריונים של 2015 העלתי על כתב בהתחשב בהיסטוריה היותר רחוקה שהייתה ידועה לי כבר קודם לכן).

          בראייתי, הקריטריונים של הרכישה צריכים להיות מותאמים לשוק כגון:
          1. רצף הגדלות שמכסה משברים ארוכים מסוגים שונים (מיני-ירידה בחודש בודד במהלך 2020 שאפילו סיימה את אותה השנה ברווח של 17% לא מוגדר אצלי כ-"משבר ארוך") כגון המשבר הפיננסי של 2008 או המשבר הטכנולוגי של 2000.
          2. מכפיל הרווח של השוק כל הזמן משתנה בהתאם לרמת הריביות העולמיות ולמצב המטבעות הבינלאומי ולכן יש מקום לבוא ולהתאים אותו לתנאי השוק הנוכחיים ולא של העבר הרחוק
          3. תשואת הדיבידנד של השוק גם כן משתנה בהתאם לאלטרנטיבות ההשקעה הזמינות למשקיעים הבינלאומיים ולכן גם כאן יש מקום להתאים את ציפיות תשואת הדיבידנד ההתחלתית למציאות הקיימת ולא להיסטוריה הרחוקה
          4. ועוד

            • Bazil on 26/03/2024 at 15:16

            תודה על ההסבר ועל ההשקעה 👍

            • daat99 on 26/03/2024 at 15:40
              מחבר

            בשמחה.
            אתה יכול לראות הרבה יותר הסברים בנושאים שונים בפורום.

    • אופיר on 02/11/2024 at 13:00
    • השב

    היי
    1. החיסכון החודשי שרשמת, זה הסכום שבפועל השקעת בממוצע בכל חודש ?
    2. אני יודע שזו לא מטרת התיק, אבל מאוד מעניין יהיה לראות את תשואת שווי התיק לאחר 10 שנים מיום היווסדו באופן חד פעמי.
    אני חושב שיכול לתת ביטחון ודחיפה נוספת למשקיעים שחוששים להשקיע בתיק דיבידנדים לאחר שיראו שיש גם צמיחה נאה בשווי הכולל של התיק מעבר לתשואה של 3.25% שהדיבידנדים מייצרים על ההשקעה.

    תודה!

    1. 1. יש לך סכומים מדויקים ברמה החודשית בקובץ שמתעד את תיק דיבידעת בבלוג.
      2.אולי זה יהיה מעניין אבל בטוח זה יהיה מזיק לחומת השיריון הפסיכולוגית של משקיעי התזרים.
      תדמיין לעצמך את כל בעלי הדירות להשקעה שבכל פעם שמחיר הדירה המדומיין שלהם היה יורד, מישהו היה בא וצורח להם באוזן שהם הפסידו.
      משקיעי תזרים מתמקדים בתזרים ולא בשווי.
      אם אתה מתקשה לבצע את ההפרדה החשיבתית הזו אז אני חושש שגישת ההשקעה התזרימית לא מתאימה לך ברמה הפסיכולוגית והיא צפויה להוביל לנזקים פיננסים כבדים אם תנסה להתעקש וליישם אותה.
      אם השווי חשוב לך אז רצוי שתבחר השקעה שמצריכה התבוננות בשווי ולא בתזרים.
      השקעה אפשרית שכזו יכולה להיות חיקוי פסיבי של מדד אקטיבי שמנוהל ע"י וועדת השקעות שמדמיינת שהיא יודעת את העתיד למרות שהיסטורית ידוע שהיא טעתה (ראה מחקרים של ג'רמי סיגל).

      תזכור: לא כל הנוצץ, זהב.

השאר תגובה