רו"ח לדו מס שנתי

[tala]

בס"ד
יש לי חשבון בIBKR
ויש שם כמה מניות דיבידנט שנתנו לי כמה גרושים בשנה האחרונה.
בנוסף לזה קיבלתי מהעבודה את ההודעה הבאה

סך ההכנסה שלך בשנת 2023 עלתה על סכום של 280,698 ש"ח ובהתאם לתקנות מס הכנסה אנו מזכירים לך כי יש להגיש דוח אישי לשכירים (טופס מקוון 1301) למס הכנסה.​

לכן נראה שאין מנוס מלהגיש דוח מס למס הכנסה ולא להסתפק בבקשה להחזרי מס בגין סעיף 46 כרגיל

אבל אם כבר אניצריכה להגיש את הדוח , אני רוצה רו"ח שיעשה את כל העבודה כולל כל הטופסולוגיה המעצבנת שכרוכה בנושא
.
ואשמח לשמועהמלצות על רו"ח שמתמצא גם בנושא של הגשת דוח מIB וגם בכל השאר

ידוע לי דעתו של דעת היקר שלא מבקשים המלצות מיוזרים אנונימיים באינטרנט...
אבל בכל אופן

 

[Pink panther]

אלפי

 

[tala]

אלפי

מי זה אלפי?
זה יוזר פה?

 

[Yoav]

גם אני יכול להמליץ על אלפי - פשוט תענוג

https://alfie.co.il/

 

[daat99]

מניות דיבידנט

אני משער שאת מתכוונת ל-Dividend Stocks.
תשימי לב שהמילה Dividend מסתיימת באות "d" ולא באות "t".

סך ההכנסה שלך בשנת 2023 עלתה על סכום של 280,698 ש"ח

מזל טוב!
כן תרבה.

לכן נראה שאין מנוס מלהגיש דוח מס למס הכנסה

מזל טוב!
בסבירות גבוהה תגלי שמס הכנסה חייבים לך כספים שלא ידעת עליהם.

ואשמח לשמועהמלצות על רו"ח שמתמצא גם בנושא של הגשת דוח מIB וגם בכל השאר

הרוב המוחלט של "אנשי המקצוע" שנתקלתי בהם התבררו כ*בושה וחרפה*.
עד כה נתקלתי רק באיש מקצוע בודד שבאמת הבין מה הוא עושה בלי טעויות אבל המחיר שלו הוא כמובן בהתאם (פי 2-3 משאר האנשים שעבדתי אתם).
אני לא בטוח שאת רוצה לשלם סכומים שכאלו עבור הדו"ח הראשון.

 

[tala]

אני משער שאת מתכוונת ל-Dividend Stocks.
תשימי לב שהמילה Dividend מסתיימת באות "d" ולא באות "t".

טעות סופרים...

הרוב המוחלט של "אנשי המקצוע" שנתקלתי בהם התבררו כ*בושה וחרפה*.

אבל המחיר שלו הוא כמובן בהתאם (פי 2-3 משאר האנשים שעבדתי אתם).
אני לא בטוח שאת רוצה לשלם סכומים שכאלו עבור הדו"ח הראשון.

להיפך, עדיף פעם אחת להגיש הכל יסודי ואז בפעמים הבאות כשאראה מה בדיוק צריך לעשות אולי כבר אוכל לעשות את זה בכוחות עצמי.

אני הבנתי בזמנו שדוח שנתי זה אזור ה1000 שח,
זה אומר שהוא לוקח 2000-3000?
והוא גם שירותי, ואדיב או רק מקצועי?

 

[daat99]

טעות סופרים...

מאוד נפוצה

בבלוג ופורום שעיקרו הוא השקעות בדיבידנדים הטעות הזו שקולה לראיית הכותרת "מתכום למרק עדשין" באתר שעוסק בבישול לצמחונים

זה אומר שהוא לוקח 2000-3000?

הרבה יותר צפונה (ועל זה צריך להוסיף גם מע"מ).

והוא גם שירותי, ואדיב או רק מקצועי?

היה אדיב ומקצועי איתי - אני לא יכול להעיד על התנהלותו מול אחרים.

 

[מומו]

מי זה אלפי?
זה יוזר פה?

מערכת מופלאה בעלות נמוכה מאוד שעוזרת להגיש את הדוח השנתי, הרחבתי עליה בשרשור כאן ומשם יש עוד קישור לשרשור נוסף

אני מניח ש2 הקישורים יענו על השאלות לגבי אלפי. במידה ולא, אשמח לענות כאן או בשרשור הרלוונטי

אגב, אם אני מבין נכון את ההודעה מהעבודה מדובר על מס יסף.

 

[סטרבו]

יאללה, השנה אעשה דוח דרך אלפי. נראה מה מי מו

 

[מומו]

יאללה, השנה אעשה דוח דרך אלפי. נראה מה מי מו

שיהיה בהצלחה!
שים לב שתומך רק בFIFO

 

[tala]

מאוד נפוצה

בבלוג ופורום שעיקרו הוא השקעות בדיבידנדים הטעות הזו שקולה לראיית הכותרת "מתכום למרק עדשין" באתר שעוסק בבישול לצמחונים


הרבה יותר צפונה (ועל זה צריך להוסיף גם מע"מ).


היה אדיב ומקצועי איתי - אני לא יכול להעיד על התנהלותו מול אחרים.

אני ינסה את אלפי עם ליווי אנושי אולי זה יספיק לי,

אגב, אם אני מבין נכון את ההודעה מהעבודה מדובר על מס יסף.

מה זה אומר?

שים לב שתומך רק בFIFO

? (גם שם יש מחסניות?...)

 

[daat99]

אגב, אם אני מבין נכון את ההודעה מהעבודה מדובר על מס יסף.

מס יסף מתחיל מהכנסה של כמעט 700 אלף שח בשנה (נכון ל-2023, יותר מכך מאז).

@tala אני לא יודע מדוע המעסיק שלח את המכתב הזה ומה הסיבה לטענתו שחלה עליך חובה להגיש דו"ח בשל הכנסה של 280 אלף בלבד.
אם אפשר אז אשמח לדעת מה המעסיק עונה על השאלה של מקור החובה.

לפי המידע הרשמי (לקוח מהאתר הממשלתי ומעודכן ל-2020) ישנו פטור מהגשת דו"ח לשכיר שהכנסתו לא עוברת את ה-649 אלף שח בשנה (מאז עם התאמה לאינפלציה זה כמעט 700 אלף נכון ל-2023).

גם שם יש מחסניות?

בעיקר בגופים ישראלים ובגופים שמנכים מס במקור.
באינטראקטיב ברוקרס ניתן לבחור איזו יחידה מוכרים אבל אז לא ניתן להשתמש בשירות "ניכוי במקור" שמשווק ע"י חברה אחרת.

 

[tala]

לפי המידע הרשמי (לקוח מהאתר הממשלתי ומעודכן ל-2020) ישנו פטור מהגשת דו"ח לשכיר שהכנסתו לא עוברת את ה-649 אלף שח בשנה (מאז עם התאמה לאינפלציה זה כמעט 700 אלף נכון ל-2023).

סך ההכנסה שלך בשנת 2023 עלתה על סכום של 280 ,698 ש"ח
זה מה שהיה במייל (זה פשוט התהפך כשהדבקתי לפה)

בעיקר בגופים ישראלים ובגופים שמנכים מס במקור.
באינטראקטיב ברוקרס ניתן לבחור איזו יחידה מוכרים אבל אז לא ניתן להשתמש בשירות "ניכוי במקור" שמשווק ע"י חברה אחרת.

לא הבנתי

 

[daat99]

זה מה שהיה במייל (זה פשוט התהפך כשהדבקתי לפה)

אז @מומו צודק - זו התקרה של מס יסף.

לא הבנתי

איזה חלק?
כשיש ניכוי במקור מחשבים לפי FIFO.
באינטראקטיב אין ניכוי במקור (בלי שימוש בגוף חיצוני שעושה זאת) והם מאפשרים לבחור איזו יחידה למכור.

 

[tala]

איזה חלק?
כשיש ניכוי במקור מחשבים לפי FIFO.
באינטראקטיב אין ניכוי במקור (בלי שימוש בגוף חיצוני שעושה זאת) והם מאפשרים לבחור איזו יחידה למכור

בינתיים לא מכרתי כלום ומקווה להמשיך כך

 

[daat99]

בינתיים לא מכרתי כלום ומקווה להמשיך כך

ברור - אבל כשתמכור רצוי לדעת על ההבדל כי זה יכול להיות סכום מאוד משמעותי.

 

[moshe]

ברור - אבל כשתמכור רצוי לדעת על ההבדל כי זה יכול להיות סכום מאוד משמעותי

תוכל בבקשה להסביר לי מה זה אומר fifo?
מבחינת מכירה?

 

[daat99]

תוכל בבקשה להסביר לי מה זה אומר fifo?
מבחינת מכירה?

נניח וקרן מחקה מדד עולה ב-100% בשנה (לצורך המחשה קיצונית) ואתה רוכש בכל שנה 10 יחידות של הקרן ללא קשר למחירה ושאין אינפלציה.

* בשנת 2000 רכשת 10 יחידות במחיר של 1 שח
* בשנת 2001 רכשת 10 יחידות במחיר של 2 שח
* בשנת 2002 רכשת 10 יחידות במחיר של 4 שח
...
* בשנת 2009 רכשת 10 יחידות במחיר של 1024 שח
* בשנת 2010 רכשת 10 יחידות במחיר של 2048 שח

בשנת 2011 מחיר יחידה של הקרן הוא 4096 שח ואתה החלטת שאתה רוצה למכור 10 יחידות.

לפי FIFO (קרי: לפי תקנות מס הכנסה לעניין ניקוי במקור שמיושמות בארץ) אתה מחוייב למכור את 10 היחידות שרכשץ בשנת 2000 עם מחיר שוק של 1 שח.
לפי מחיר זה סך הרווח שלך על כל יחידה הוא 4095 שח.
מכרת 10 יחידות ולכן סך הרווח לצרכי מס הוא 40950 שח.
חישוב מס של 25% על הרווח גורר ניקוי מס במקור בסך של 10237.5 שח.
* לאחר המכירה אתה נשאר עם מזומן נטו בסך של 30722.5 שח.

לפי מכירה של שכבות אתה יכול לבחור למכור את 10 היחידות האחרונות שרכשת בשנת 2010 ועבורן שילמת רק 2048 שח (חלה עליך החובה להוכיח תאריך ומחיר רכישה בדו"ח השנתי שאת זה אתה יכול לעשות בקלות ע"י הגשת הדו"חות של אינטראקטיב ברוקרס).
לפי מחיר זה הרווח שלך על כל יחידה הוא 2048 שח.
מכרת 10 יחידות ולכן סך הרווח לצרכי מס הוא 20480 שח.
חישוב מס של 25% על הרווח גורר ניקוי מס במקור בסך של 5120 שח.
* לאחר המכירה אתה נשאר עם מזומן נטו בסך של 35840 של.

הפער בין שתי צורות המיסוי במקרה הקיצוני ולא מציאותי הנ"ל הוא 5117.5 שח שזה שווה ערך לכ-125% מהמחיר של יחידה שלמה.


במציאות הפערים הרבה יותר קטנים אבל הם עדיין יכולים להיות מאוד משמעותיים בטווחים הארוכים ביותר.

 

[moshe]

אז למה שלא נבחר למכור בשכבות?

 

[daat99]

אז למה שלא נבחר למכור בשכבות?

בארץ אסור לך כי הגופים חייבים לגבות לפי FIFO.
באינטראקטיב אין בעיה לבחור כך (כל עוד לא מקשרים את החשבון לגוף שמבצע גביית מס במקור) אבל קודם צריך לפתוח שם חשבון ואח"כ צריך להגיש דו"ח שנתי למס הכנסה.