מניות RSU- הצעות לדרך פעולה

סטרבו

Well-Known Member
הצטרף
23/4/18
החברה מחלקת מניות מדי שנה.
בשנה האחרונה המניה עפה פי 4.
מדובר במניה שמחלקת דיבידנד (לא אלופה, תשואה בערך 0.5%).
לפי החוק כאשר מוכרים, אם עברו 24 חודש מרגע ההענקה (לא מהרגע שנהיות זמינות) משלמים מס שולי על הקרן ועוד 25% על הרווח. בפחות מ24 חודש מרגע ההענקה משלמים מס שולי על כל הסכום.

כרגע אני נוטה למכור מה שמעל 24 חודש ולהעביר לתיק הממוסה. מה המחשבות שלכם בנושא?
 

סטרבו

Well-Known Member
הצטרף
23/4/18
מה עשית ?
ואיך הגעת להחלטה?
עדיין לא עשיתי, אבל כן החלטתי.
שורה תחתונה - בסופו של דבר למכור את כל הRSU.
הפרטים:
1. לצמצם עלות מס- למכור מענקים שעברו 24 חודשים מאז ההענקה, אז רק הקרן ממוסה לפי מס שולי והרווח לפי מס רווחי הון . לעומת, לפני 24 חודש אז כל הסכום ממוסה לפי מס שולי.
2. לא לעבור למדרגת מס הבאה, אמכור כל שנה מספיק כדי להישאר במדרגת מס נמוכה יותר.


למה להמתין- בהנחה ואמכור חלק השנה ועוד חלק נוסף שנה הבאה, זה יהיה חלק הארי מהסכום - כך שמיד כמעט אני מרוויח פיזור והורדת הסיכון. אם היה סכום יותר רציני , הייתי אפילו משלם במס גבוה יותר כדי להוריד הסיכון.

לאחר שאסיים עם הנגלה הקיימת- בעתיד אמכור מיד כשיעברו 24 חודש.
מניות espp שקיימות אשאיר כבר . אין לי כח להתעסק כרגע עם מס הכנסה. Espp עתידי אמיר למזומן מיד.
 

סטרבו

Well-Known Member
הצטרף
23/4/18
תודה רבה
איך אתה מתמודד עם הFOMO שאולי זה יעלה עוד אחרי המכירה?
כמה אפשרויות-
1. מטבע הדברים אני ממצע. פעם גבוה יותר פעם נמוך יותר.
2. קונה עם המזומן מניות דיבידנד לנצח, גם בהן יהיה רווח בעה
3. מדובר בסוג של ׳מתנה׳, מה שיוצא אני מרוצה.

@סטרבו
אצל איזה גוף מוחזקות המניות?
באיזו מדינה הוא נמצא?
המניות נמצאות אצל UBS ארהב, ויש נאמן ישראלי.
 

daat99

מייסד
מנהל
הצטרף
22/11/15
המניות נמצאות אצל UBS ארהב
תשים לב שבשביל למשוך מהם את המניות כחלק מירושה, הם דורשים אישור מה-IRS.
זה מוביל לדרישת תשלום מס ירושה בפועל על כל נכסי הנפטר.

אין לי פתרון טוב לכך (למעט ביטוח חיים מתאים או ויתור על הנכסים שמוחזקים ב-UBS אם הם פחותים מחבות מס הירושה) אבל רצוי להיות מודעים לנושא.
 
נערך לאחרונה ב:

daat99

מייסד
מנהל
הצטרף
22/11/15
תודה רבה על ההודעה. נשתדל לשמור אותם מתחת לרף המס.
זה לא באמת עוזר.
ברגע שיש דרישה לקבלת אישור מה-IRS, האישור צריך להכיל את כל הנכסים האמריקאים של הנפטר בכל העולם.
זה כולל את תיק מניות הדיבידנדים ולא רק את ה-RSU (גם אם הם מוחזקים בחשבון ישראלי).
 

סטרבו

Well-Known Member
הצטרף
23/4/18
חן חן.
כרגע פחות רלוונטי כי הסכומים קטנים, וגם אני מבוטח בלי קשר. כאשר נגיע לכמה מיליונים , נבדוק מה כדאי לעשות.
 
למעלה תחתית