האחוז השנתי של התיק צריך להיות בערך 3.5 בכדי שאקבל את התשואה שאני רוצה בעוד מספר שנים
אתה זוכר שהשוק נותן את מה שמתחשק לו לתת ולא את מה שאתה רוצה לקבל?
אם אצטט מהספר "האיש העשיר ביותר בבבל (ההדגשה שלי):
"Therefore, be not swayed by the fantastic plans of impractical men who think they see ways to force thy gold to make earnings unusually large. Such plans are the creations of dreamers unskilled in the safe and dependable laws of trade. Be conservative in what thou expect it to earn that thou mayest keep and enjoy thy treasure. To hire it out with a promise of usurious returns is to invite loss.
אם אני יקח מספר שמתקרב ל3 אחוז התשואה בתיק יהיה בערך 3.8-9 ועל 2.8 הוא מתקרב ל3.5 - המטרה שלי.
זה מאוד נחמד שזו המטרה שלך אבל הגדרת מספר קבוע תוך התעלמות ממצב השוק אומרת שאתה גם מתעלם מהסיכונים שהשוק מחשב.
לקחתי 10 + הסתכלות על 2008 מתוך הבנה כי אם חברה שרדה את 2008
2008 דורש 12 שנים של הגדלות.
חברות שהגדילו את הדיבדינד 10 שנים בלבד לא שרדו את 2008.
אולי במקום לקחת מספר שרירותי כדאי לקחת מספר שמבוסס על משהו מציאותי (כמו שרידת X משברים)?
המטרה שלי היא לקבל הכנסה פסיבית, אם זאת אני מתכוון גם להכניס כסף (1500-2000) בחודש כרגע ובעתיד יותר לתיק. איני מתכוון להרוויח את ההכנסה הפסיבית ולהגיע למצב שעוד 5 שנים התיק שלי איבד 50% מערכו. למרות שמרבית הזמן חברות אשר מגדילות את הדיבדינדים באופן קבוע ללא חובות וכ'ו עולות במחיר ולא יורדות. אני רוצה "לישון בראש שקט" ולהסתכל על גרף המחיר ב3-5 שנים האחרונות ולראות מגמת עליה או דישדוש אך לא ירידה.
אני מתקשה להבין איך תנודות מחיר בעבר תוך התעלמות מנתונים פונדומנטליים משנים את הסבירות לתנודות מחיר בעתיד.
אשמח לישמוע את הטיעוני נגד שלך, בסופו של דבר אני לא מבין הרבה התחלתי ללמוד לא מזמן ואשמח לדעות שונות.
אני באופן אישי חושב שהסינון צריך להתבסס על שני מרכיבים מרכזיים:
1. יחסיות למצב השוק (תשואת דיבידנד ככפולה של תשואת המדד) - משמרת את הסיכון הרצוי כשהשוק נע לכיוון הקצוות שלו כמו בימים אלו
2. ביסוס על נתונים פונדומנטליים שאין להם קשר לפחד ותאוות הבצע של המשקיעים בעבר (ו/או בהווה) - התעלמות מתנודות המחיר והתמקדות בתנודות הנתונים הפונדומנטליים כדוגמא.
