קבלת אישורים על ביצוע פעולות באינטרקטיב

[שפם ארוך]

היי,
אתמול ביצעתי המרה של שקלים למט"ח,
קיבלתי הודעה זו במייל:

Your Daily Activity Statement and Official Trade Confirmation for April 10, 2017 are now available for account _________.

DBM investment house
השאלה שלי, כיצד אני יכול לקבל אישור על קובץ PDF על המרת שקלים למט"ח ועל רכישת מניה?
תודה

 

[daat99]

ישנם הגדרות באתר של אינטראקטיב ששם אתה יכול להגדיר שתקבל את התצהיר היומי במייל (הוא מגיע כקובץ HTML ולא כ-PDF).
אתה צריך להתחבר לאתר באמצעות "Account Management" ולחפש שם את ההגדרה הזו (או לחלופין לשאול את נציגי אינטראקטיב ישראל איפה היא נמצאת).
לצערי אני לא זוכר איפה מצאתי אותה כשהגדרתי את זה אצלי

 

[שפם ארוך]

ישנם הגדרות באתר של אינטראקטיב ששם אתה יכול להגדיר שתקבל את התצהיר היומי במייל (הוא מגיע כקובץ HTML ולא כ-PDF).
אתה צריך להתחבר לאתר באמצעות "Account Management" ולחפש שם את ההגדרה הזו (או לחלופין לשאול את נציגי אינטראקטיב ישראל איפה היא נמצאת).
לצערי אני לא זוכר איפה מצאתי אותה כשהגדרתי את זה אצלי

היי,
אתה לא שומר תיעוד בקבצי PDF של כל הפעולות שאתה מבצע?
כלומר, רכישה של מניות, מכירה של מניות, המרת כספים?

וכן תיעוד אקסלי של קבלת דיבידנדים?

 

[daat99]

אתה לא שומר תיעוד בקבצי PDF של כל הפעולות שאתה מבצע?
כלומר, רכישה של מניות, מכירה של מניות, המרת כספים?

לא - בשביל זה יש את הדו"ח השנתי.

וכן תיעוד אקסלי של קבלת דיבידנדים?

את זה אני עושה בשביל האדרנלין

 

[שפם ארוך]

לא - בשביל זה יש את הדו"ח השנתי.


את זה אני עושה בשביל האדרנלין

הבעיה כאשר מבצעים בדיקות כמה שנים אחורה, עדיף שהכוח יהיה אצלך. אומר מניסיון.

 

[daat99]

הבעיה כאשר מבצעים בדיקות כמה שנים אחורה, עדיף שהכוח יהיה אצלך. אומר מניסיון.

אני שומר את הדו"חות אחורה (יש לי תיקיה במחשב שמגובית שבה נמצאים הדו"חות השנתיים) כך שאני לא צריך לנהל ספרים בעצמי.

כמו כן צריך לזכור את "מבחן הספרים" של מס הכנסה שלפיו הם יכולים למסות את רווחי ההון שלך כרווח שולי שבו אתה תיפול (אנחנו בכל מקרה נופלים בהרבה מבחנים שלהם כמו מבחן הידע אז אני לא רוצה להגדיל את הסיכויים להתמסות כמס שולי).

 

[מומו]

כמו כן צריך לזכור את "מבחן הספרים" של מס הכנסה שלפיו הם יכולים למסות את רווחי ההון שלך כרווח שולי שבו אתה תיפול

ואתה מציין זאת כדי שנזכור לשמור תמיד את הדו"חות השנתיים במקום בטוח ומגובה או שלא הבנתי נכון ואתה מתכוון בעצם ההיפך?

 

[daat99]

ואתה מציין זאת כדי שנזכור לשמור תמיד את הדו"חות השנתיים במקום בטוח ומגובה או שלא הבנתי נכון ואתה מתכוון בעצם ההיפך?

"מבחן הספרים" לא מתייחס לשמירת הדו"חות אלא לתיעוד מפורט של הרכישות והרווחים מהתיק (כגון תיעוד תזרים הדיבידנדים).

 

[מומו]

"מבחן הספרים" לא מתייחס לשמירת הדו"חות אלא לתיעוד מפורט של הרכישות והרווחים מהתיק (כגון תיעוד תזרים הדיבידנדים).

עד כמה שאני יודע בדו"חות השנתיים של IB מופיע כל מה שאמרת: רכישות, רווחים, תזרים דיבידנדים וכו'...
האם אתה מציע לשמור תיעוד נוסף מעבר לדו"חות אלו? (למשל בצורת אקסל שנמלא ידנית)

 

[daat99]

אני ממליץ ללמוד את הנושא ולשאול איש מקצוע.

 

[מומו]

אני ממליץ ללמוד את הנושא ולשאול איש מקצוע.

שאלה אם לשמור דוחות מעבר לדוחות של IB צריך בשביל זה רו"ח?! למה אתה חושב שיש קשר?

לפני כמה הודעות כתבת כך:

אני שומר את הדו"חות אחורה (יש לי תיקיה במחשב שמגובית שבה נמצאים הדו"חות השנתיים) כך שאני לא צריך לנהל ספרים בעצמי.

מצד שני הזכרת משהו לגבי "מבחן ספרים":

"מבחן הספרים" של מס הכנסה שלפיו הם יכולים למסות את רווחי ההון שלך כרווח שולי שבו אתה תיפול

אני ספציפית שואל לגבי תשובותיך, האם אתה שומר גם דוחות שנתיים של IB ובמקביל עוד דוחות שאתה ממלא באופן פרטי בצד? אם כן, אז שאלתי היא האם אתה לא חושב שיש כאן כפל וסתם תוספת עבודה ידנית?

**כמובן שאם שאלתי שאלה אישית מדיי, אבין לגמרי את סירובך לענות. ואני מתנצל על כך מראש

 

[daat99]

שאלה אם לשמור דוחות מעבר לדוחות של IB צריך בשביל זה רו"ח?!

שאלה שקשורה למבחן הספרים של מס הכנסה צריך לשאול איש מקצוע שעוסק בנושא מיסוי.

 

[מומו]

דעת יקר,

אני מבין שאתה נמנע מלענות כי ייתכן שיהיו השלכות לא טובות לתשובותיך.
אולם אני כאן כדי ללמוד ולחקור (שמעתי להצעתך ). אשמח אם תוכל להסביר את המושג "מבחן הספרים".

אני מכיר מושג אולי דומה שנקרא "בדיקת הספרים" אבל ממה שאני מכיר זה מושג הקשור לעסקים. שבהם מס הכנסה מבצע ביקורות על ההכנסות (לרוב של עסקים כמו חנויות) ובודק האם בוצע רישום לכל הכנסה בצורת חשבוניות/קבלות.
אז לא כ"כ מבין את הקשר ל"מבחן הספרים" שציינת למעלה ואיך קשור לתיק השקעות

 

[daat99]

אשמח אם תוכל להסביר את המושג "מבחן הספרים".

יש לפקידי מס הכנסה שבעה "מבחנים" שמאפשרים להם - לפי שיקול דעתם הבלעדי - להגדיר אותך כסוחר במקום כמשקיע אם אתה נופל בהם.
אם הם יבחרו לעשות זאת אז אתה תאלץ לשלם מס שולי על הרווחים (והדיבידנדים) במקום מס רווחי הון/דיבידנדים רגיל.
אחד מהמבחנים הנ"ל הוא "מבחן הספרים" שבודק איך אתה מתעד את ההשקות והתוצאות שלך.

אני מכיר מושג אולי דומה שנקרא "בדיקת הספרים"

כפי שציינת בדיקת ספרים נועדה לעסקים/עצמאיים ואין קשר לשוק ההון.

 

[מומו]

אחד מהמבחנים הנ"ל הוא "מבחן הספרים" שבודק איך אתה מתעד את ההשקות והתוצאות שלך.

תודה רבה על ההסבר.
מהידוע לך כתשובה לא של מומחה בתחום המיסוי - אם אקפיד לשמור את הדוחות השנתיים של אינטראקטיב שבהם מצוינים כל הפעולות שביצעתי והדיבידנדים שקיבלתי ושילמתי עבורם מס. האם זה יועיל לי ב"מבחן הספרים"?