העברת תיק לאינטראקטיב ממיטב ומס' שאלות אחרות (בבקשה אם אפשר לענות - מאוד חשוב לי)

[exampleabcd123]

קודם כל פורום נהדר , אני קורא פה נושאים ואני רואה שלעומת פורומים אחרים אנשים פה באמת עונים ולא מתפלצנים ....
אז שלום לכולם , אני מקווה שיתנו לי פה מענה לגבי מס' שאלות

1.איך מעבירים תיק ממיטב לאינטראקטיב (לבד אני לא עובד עם מתווכים ...) ? , הפעולה היא העברה לחשבון הבנק שלי כמובן אבל איך אני מעביר את זה מחשבון הבנק לאינטראקטיב? - הבנתי שאני צריך להעביר את זה לסיטי בנק עם הערות ובהערות לשייך את זה למס' חשבון (לרשום מס' חשבון UXXXX ושם מלא...)
*איך אני יוצא בהכי פחות נזק? האם יש אפשרות להעביר את התיק לפפר לדוג' ומשם להעביר לאינטראקטיב ? האם זה יצא יותר זול - אני בין כה וכה מתכנן לפתוח חשבון בפפר כי העמלות משיכה והעברה בין חשבונות הם בחינם (בנוגע להעברה אולי אני מתבלבל עם ביט....)
2.איזה הרשאה אני צריך לבקש בשביל לקנות מניות מעבר לדלפק? הרשאה של מניות רגילות מספיק?
3.כמה זמן לוקח לכסף להיות בחשבון מרגע מכירת ני"ע (הבנתי שזה כמו סליקת אשראי זה לוקח איזה יום יומיים...)
4.מה זה לעזאזאל SMART ? למה כשאני רוצה לקנות מניה (ניסיתי ב"דמו") יש אופציה לבחור בורסה ... לדוג' יש OTCLINK ויש SMART ... מה זה ?!?!
5.אני מבצע בין עסקה אחת ל2 בשנה - לא מעבר (למשל קונה 20 מניות ולא מוכר עד סוף שנה) האם כדאי FIX או TIERED ואיך בכלל ניתן אופציה לבחור ביניהם ?
6.מה זה כל הבורסות האלה שמופיעות באתר של אינטראקטיב (איפה שמפרטים על העמלות United States - Exchange Fees
.... https://www.interactivebrokers.co.uk/en/index.php?f=39753&p=stocks2 ) , מכל מיני סוגים NYSE, נאסד"ק מכל מיני סוגים OTCLINK מה זה ? האם מניה מסוימת כאילו נסחרת במס' בורוסת? ואם כן מה ההבדל בין אם אני קונה בבורסה כזאת או כזאת? חוץ מעמלות של הבורסה עצמה (הבנתי שיש לכל מניה 2 תשלומים - 1 - לאינטראקטיב ו2-לבורסה עצמה - לא כ"כ רלוונטי בתכלס כי יוצא זיל הזול שניהים יחד)
7.מה עלויות אפשריות שלא סיפרו לי עליהם ? אני יודע שחשבון שקטן מ100K$ יש עלות של 10$ לחודש (שנה ראשונה העלות לחודש היא 6.7$ לחודש ממוצע כי יש 4 חודשים בלי תשלום לחשבון ככה הבנתי) אבל זה כסף קטן יחסית ולכן זה זניח , האם יש עלויות גבוהות שאני יכול לא לשים לב אליהם ? כמו למשל פתאום עמלה מאוד גבווה (למרות שקראתי שעמלת מקסימום בארה"ב הינה 1%לקניה/מכירה כך שלעסקה שלמה זה 2% מקסימום [להלן - "עסקה שלמה" - עסקה לאחר קניה ומכירה]) , הבנתי למשל שיש "הרשמה למידע בזמן אמת" שהם דוחפים ואין צורך אז זה למשל עלות שאם לא ידעתי שאני לא צריך הייתי משלם בתור אחד שלא מבין כלום ורק פתח חשבון
8.הבנתי שחשבון CASH יכול להמיר עד 25K$ בחודש? - כרגע פחות רלוונטי לי אבל בעתיד ....

ואם מישהו פה פתח כבר חשבון באינטראקטיב והעביר תיק לשם בבקשה בבקשה שיצור איתי קשר בהודעה פרטית אני רוצה לעשות את כל הדברים האלה בלי תקלה ...

תודה רבה רבה רבה למי שטרח וקרא והגיב , וגם מי שטרח וקרא ולא להגיב כי לא ידע / לא רצה .

 

[daat99]

ברוך הבא לפורום.

לצערי אני לא יודע את התשובות לרוב השאלות שלך ואני אשמח אם תוכל לשתף אותנו בתשובות כשתדע אותן בעצמך.

הבנתי שאני צריך להעביר את זה לסיטי בנק עם הערות ובהערות לשייך את זה למס' חשבון (לרשום מס' חשבון UXXXX ושם מלא...)

זה תקף להעברות של כספים.
להעברות של תיק מניות צריך למלא טופס העברה ייעודי - אני לא יודע פרטים מעבר לכך כי מעולם לא עשיתי זאת בעצמי.

האם יש אפשרות להעביר את התיק לפפר לדוג'

אני לא חושב שפפר תומכים בתיק מניות בבורסה האמריקאית וההעברה מהבנק שלך לפפר ככל הנראה תעלה לך אותו הדבר כמו ההעברה ל-IB אז זה צעד מיותר.

איזה הרשאה אני צריך לבקש בשביל לקנות מניות מעבר לדלפק

אנשי התמיכה של IB יוכלו לענות לך על השאלה הזו בקלות (אין לי מושג בעצמי) אבל אתה בטוח שאתה רוצה הרשאה לרכוש מניות OTC?
איזו מניה שאתה מעוניין לרכוש דורשת הרשאות OTC?
כל נושא ההרשאות ניתן לשינוי גם לאחר פתיחת החשבון והוא מתעדכן יחסית מהר (תוך כמה ימים אם לא מיידית).

3.כמה זמן לוקח לכסף להיות בחשבון מרגע מכירת ני"ע (הבנתי שזה כמו סליקת אשראי זה לוקח איזה יום יומיים...)

תלוי איזה חשבון אתה פותח.
בחשבון CASH (לא מומלץ בכלל!) כל פעולה מצריכה המתנה למסלקה שזה אומר שאתה תצטרך לחכות כמה ימים בין ההפקדה של הכספים להמרה שלהם ואז לחכות עוד כמה ימים בין ההמרה ועד שתוכל לרכוש מניה.
כמו כן אם תחליט למכור משהו אז אתה תצטרך לחכות כמה ימים עד שתוכל להשתמש בכסף בשביל רכישה חדשה.

מאוד לא ממומלץ.

בחשבון מארג'ין אתה יכול לבצע את הפעולות מיידית וכל עוד אתה לא רוכש דברים בלי שיש לך כסף בכוונה אז אתה לא תיכנס למינוף כך שאין כאן סיכון נוסף מעבר לחשבון CASH.

.מה זה לעזאזאל SMART

מנגנון שבו אינטראקטיב מחליטים לאיזו בורסה לשלוח את הפקודות שלך.
כל עוד אתה לא סוחר יומי שחשובה לו מאית הסנט אז אתה יכול להתעלם מזה.
אני באופן אישי מתעלם מזה ותמיד שולח הוראות ל-SMART.

האם כדאי FIX או TIERED

למיטב הבנתי רוב האנשים ישלמו הרבה פחות במסלול השכבות מאשר במסלול הקבוע (פחות מחצי ברוב המוחלט של הפעולות).

מה זה כל הבורסות האלה שמופיעות באתר של אינטראקטיב

אינטראקטיב ברוקרס הם ברוקר בינלאומי ומאפשרים ללקוחות שלהם לסחור בבורסות רבות ברחבי העולם ובאתר שלהם מפורטות כל הבורסות הללו והעלויות ללקוחות.
תשים לב שהם מאפשרים גם מסחר בבורסת ת"א אבל לא לתושבי ישראל (אתה יכול לשלוח מכתב "תודה" לרשות לניירות ערך הישראלית).

לגבי הבורסה האמריקאית עצמה זה שם מאוד גדול להרבה מאוד גופים שמאפשרים לסחור במניות אבל מבחינתנו זה ממש לא חשוב.
נאסדק למשל זו הבורסה האמריקאיות למניות טכנולוגיה בלבד (ולכן מדד הנאסדק הוא מדד מניות הטכנולוגיה).
אינטראקטיב ברוקרס מאפשרים לנו לסחור בכולן בצורה שקופה (למי שמשתמש במנגנון SMART).
כל הנושא הזה רלוונטי בעיקר לסוחרים הכבדים ולגופים המוסדיים שמייחסים חשיבות למאיות הסנט מפאת גודל הפעולות שלהם.

מה עלויות אפשריות שלא סיפרו לי עליהם ? אני יודע שחשבון שקטן מ100K$ יש עלות של 10$ לחודש (שנה ראשונה העלות לחודש היא 6.7$ לחודש ממוצע כי יש 4 חודשים בלי תשלום לחשבון ככה הבנתי)

זו עמלת אי-פעילות של 10 דולר לחודש כאשר שלושת החודשים הראשונים חינם.
תשים לב שבכל חודש (לאחר שלושת החודשים הראשונים) שבו לא יהיו לך נכסים בשווי 100 אלף דולר אתה תחוייב בעמלה הזו גם אם בעבר היה לך יותר.
אם למשל היה לך סכום של 150 אלף דולר והתיק שלך ירד בחצי (משבר נוסח 2008) אז מכיוון שהשווי החדש הוא מתחת ל-100 אלף דולר אז אתה תצטרך לשלם את העמלה הזו.

אם יש עלויות גבוהות שאני יכול לא לשים לב אליהם ?

בינתיים לא נתקלתי בכאלו מאז שפתחתי את החשבון הראשון שלי אצלם.

הבנתי למשל שיש "הרשמה למידע בזמן אמת"

זה לא כל כך יקר אבל מיותר למשקיעים פאסיביים כמונו.

הבנתי שחשבון CASH יכול להמיר עד 25K$ בחודש?

לא מכיר את ההגבלה הזו אבל חשבון CASH הוא חשבון מאוד בעייתי שלא מספק שום ערך מוסף ואני לא רואה שום הצדקה לאף אדם להשתמש בו (למעט אנשים שאסור להם לפתוח חשבון רגיל).

 

[exampleabcd123]

איזה תשובה מפורטת ומובנת תודה רבה רבה !!
כן בוודאי , ברגע שאני אסיים לפתוח חשבון אעביר ני"ע וכסף , אקנה ואמכור מניות אז אני אעלה מדריך מפורט לאנשים שרוצים לפתוח חשבון באינטראקטיב העולמי , ככה שגם מי שחושש שיסתבך אז זה יהיה לו לעזר - כנראה שלקראת סוף שנה אפתח חשבון ואז אבין איך הדברים עובדים ואז אכתוב , אני לא רוצה לכתוב סתם משהו בלי שאני 100% עברתי אותו / יודע אותו .
לא אשכח להעלות את המדריך זה חשוב לי אישית כי אני יודע שיש אנשים שרוצים לפתוח אבל חוששים להסתבך או שיש אנשים שלא יודעים בכלל כלום ואני רוצה לעזור להם.
שבת שלום שבוע טוב ומבורך .

 

[daat99]

אני מאוד שמח לעזור כשאני יכול.

תודה רבה על כוונתך להעלות מדריך, לדעתי זה יועיל להרבה מאוד אנשים.

 

[jaradiv]

אני עובד עם חשבון CASH רק מהסיבה שאני לא מעוניין להשתמש באיזשהו מינוף ולא מעוניין להשתמש בכלים כמו אופציות ונגזרים, מעדיף מראש לא להתפתות.

אני תמיד דואג שיהייה לי מזומן בחשבון כדי להכניס במידה ואצטרך כדי לא לחכות להעברה שלוקחת כמה ימים.

יכול להיות שאני טועה בחשיבה, אבל בסופו של דבר אני מנסה לצמצם כמה שאפשר את הסיכון

 

[padeg]

איזה תשובה מפורטת ומובנת תודה רבה רבה !!
כן בוודאי , ברגע שאני אסיים לפתוח חשבון אעביר ני"ע וכסף , אקנה ואמכור מניות אז אני אעלה מדריך מפורט לאנשים שרוצים לפתוח חשבון באינטראקטיב העולמי , ככה שגם מי שחושש שיסתבך אז זה יהיה לו לעזר - כנראה שלקראת סוף שנה אפתח חשבון ואז אבין איך הדברים עובדים ואז אכתוב , אני לא רוצה לכתוב סתם משהו בלי שאני 100% עברתי אותו / יודע אותו .
לא אשכח להעלות את המדריך זה חשוב לי אישית כי אני יודע שיש אנשים שרוצים לפתוח אבל חוששים להסתבך או שיש אנשים שלא יודעים בכלל כלום ואני רוצה לעזור להם.
שבת שלום שבוע טוב ומבורך .

אשמח לדעת אם ביצעת את התהליך של ההעברה ממיטב לאינטראקטיב, אני מעוניין לבצע תהליך דומה והבנתי שזה טיפה מורכב.
תודה!

 

[guesto]

חשבון CASH הוא חשבון מאוד בעייתי

על מה מדובר?
גם אני במרג'ין אבל לא רואה הבדלים כ"כ משמעותיים. סה"כ אני משתמש בו כדי שלא יעמוד לי סתם כסף בצד לא מושקע, וגם כדי שלא אצטרך לחשב במדויק כמה לקנות כדי להישאר חיובי אבל הכי קטן.

 

[daat99]

על מה מדובר?

על ההבדלים שפירטתי בהודעות הקודמות בשרשור הנוכחי.

גם אני במרג'ין אבל לא רואה הבדלים כ"כ משמעותיים.

זה בגלל שאתה במרג'ין

 

[guesto]

על ההבדלים שפירטתי בהודעות הקודמות בשרשור הנוכחי.

אופס, לא שמתי לב.

בחשבון CASH (לא מומלץ בכלל!) כל פעולה מצריכה המתנה למסלקה שזה אומר שאתה תצטרך לחכות כמה ימים בין ההפקדה של הכספים להמרה שלהם ואז לחכות עוד כמה ימים בין ההמרה ועד שתוכל לרכוש מניה.
כמו כן אם תחליט למכור משהו אז אתה תצטרך לחכות כמה ימים עד שתוכל להשתמש בכסף בשביל רכישה חדשה.

כנראה שמשהו השתנה כי כשהייתי בחשבון CASH לפני כמה חודשים, לא הייתה לי בעיה עם המרה וקניה של מניות מיד עם ההפקדה השקלית. אני לא מבין בזה אבל אומרים שזה כי גם ההפקדה וגם הקניה הם T+2 אז זה מסתדר.
גם למכור ולקנות מיידית עבד.

 

[daat99]

גם למכור ולקנות מיידית עבד.

רק אם היה לך מספיק מזומן בשביל לבצע את הרכישה לפני המכירה.

כמו כן זה רלוונטי רק לאינטראקטיב ברוקרס בארצות הברית ולא בהונג קונג (לא יודע איפה החשבון שלך היה).

 

[guesto]

רק אם היה לך מספיק מזומן בשביל לבצע את הרכישה לפני המכירה.

אני לא חושב שזה נכון.
כשעוד היה לי חשבון CASH מכרתי מניות בשווי עשרות אלפי דולרים שהשקעתי מחדש יום אחרי זה, כמובן מבלי שהיה לי מראש מספיק מזומן בתיק ללא המכירה. לדעתי יכלתי גם להשקיע מחדש מיידית ולא יום אחרי, פשוט לקח זמן לפקודות המכירה ועזבתי את המחשב לאותו יום, בכל מקרה לא הייתי צריך לחכות שהכסף יהיה settled.

כמו כן זה רלוונטי רק לאינטראקטיב ברוקרס בארצות הברית ולא בהונג קונג (לא יודע איפה החשבון שלך היה).

אני אכן ב-US.

 

[סטרבו]

האמת שאני גם חושב שאני עם חשבון cash.
איני יכול להיכנס למינוס. ולא היה לי אף פעם עיכוב בהמרות/קניה/מכירה.
הכל מהרגע להרגע.
אולי השתנו הטבעים.

 

[daat99]

לקוח מהאתר של אינטראקטיב:

Account Types - Cash

An IB Cash account requires the account holder to have enough cash in the account to cover the cost of the transaction plus commissions. No shorting is allowed. The account may trade in multiple currencies, but must have the settled cash balance to enter trades. Existing cash account holders can upgrade to a multi-currency cash account through Account Management.​

תשים לב לדרישה:
must have the settled cash balance to enter trades
לפי הדרישה הנ"ל, בשביל לבצע רכישות בחשבון מזומן צריך שהמזומן בחשבון יהיה settled (לרוב זה לוקח שני ימי עסקים לאחר ביצוע הפקדות/מכירות).

 

[guesto]

יכול להיות שכתוב משהו אחד אבל בפועל קורה משהו אחר.
בפועל, אני חושב שהם לוקחים מאחורי הקלעים הלוואה על הכספים שאתה אמור לקבל מההמרה/מכירה ומאפשרים לך לקנות איתה, גם אם אתה בחשבון CASH.

 

[סטרבו]

(לרוב זה לוקח שני ימי עסקים לאחר ביצוע הפקדות/מכירות).

למה 2?
אצלי בוודאות מדובר מהרגע להרגע (המזומן בחשבון יום אחרי ההעברה בדכ) קונה דולרים, דקה אחר כך קונה מניות.
הוא באמת לא נותן לי למינוס. האמת, שעכשיו אני לא כל כך בטוח- בוודאות לא נותן להיכנס למינוס ברכישת דולרים (אבל זה מסיבה אחרת שאי אפשר להיכנס למינוס במסחר מטבע).
לדעתי לא ניסיתי להיכנס למינוס ברכישת מניות, אז יכול להיות שאני בכל זאת בחשבון מרגין? חפירה.

 

[guesto]

למה 2?

כי T+2 לוקח בדר"כ למסלקה להסדיר את העסקה.

לדעתי לא ניסיתי להיכנס למינוס ברכישת מניות, אז יכול להיות שאני בכל זאת בחשבון מרגין? חפירה.

אפשר בקלות לבדוק את זה בהגדרות החשבון.

 

[daat99]

יכול להיות שכתוב משהו אחד אבל בפועל קורה משהו אחר.

אני לי חשבון CASH ובמציאות הכל יכול להיות.
אני מספק את המידע שברשותי שמבוסס על המידע הרשמי שמפורסם ע"י אינטראקטיב ברוקרס עצמם.

בפועל, אני חושב שהם לוקחים מאחורי הקלעים הלוואה על הכספים שאתה אמור לקבל מההמרה/מכירה ומאפשרים לך לקנות איתה, גם אם אתה בחשבון CASH.

על אותו המטבע של המשפט הקודם שלך:
יכול להיות שיש שני ימי סליקה כפי שרשום מפורשות באתר הרשמי ופשוט לא שמת לב

למה 2?

אני לא יודע למה 2, אני רק יודע שתהליך סליקה מוגדר לרוב כ-2 ימים בבורסה.
אתה יכול לראות את המקור לפי הפער של 2 ימי סליקה בין תאריך האקס של דיבידנד לבין תאריך הרישום שלו ולקרוא עוד על שני ימי הסליקה.

בוודאות לא נותן להיכנס למינוס ברכישת דולרים

תגיד תודה לרשות לניירות ערך בישראל שתבעה את אינטראקטיב ברוקרס בבית משפט ואסרה על ישראלים להיכנס למינוס זמני של שקל אחד בהמרות מט"ח...
אין קשר בין זה לחשבון מזומן/מינוף.

יכול להיות שאני בכל זאת בחשבון מרגין?

סביר להניח שכן.

 

[guesto]

יכול להיות שיש שני ימי סליקה כפי שרשום מפורשות באתר הרשמי ופשוט לא שמת לב

לא, בוודאות מכרתי מניות וקניתי עם הכסף יום אחר כך בחשבון CASH.

Availability of proceeds in a 'Cash' type account
בלינק הזה הם כותבים:

Clients with a cash account can use the proceeds from the sale of a security to purchase a different security under the condition that the second security is held until settlement of the initial sale. If the client sells the second security prior to settlement of the initial trade, they will be in violation of the Free-Riding rule and will be locked for 90 days from utilizing this exception.

מה שכן, כנראה צריך לחכות יומיים עד שיהיה אפשר למשוך את הכסף.

 

[daat99]

בלינק הזה הם כותבים:

חידשת לי, תודה!
תשים לב להערה שאם אתה מוכר את מה שקנית (אם למשל רכשת בטעות משהו ואז אתה מוכר אותו בשביל לתקן) אז הם נועלים את החשבון ל-3 חודשים!!!
מאוד מסוכן למאזנים הפסיביים.

 

[guesto]

תשים לב להערה שאם אתה מוכר את מה שקנית (אם למשל רכשת בטעות משהו ואז אתה מוכר אותו בשביל לתקן) אז הם נועלים את החשבון ל-3 חודשים!!!

הם לא נועלים את החשבון, הם רק נועלים את ההחרגה הזו - כלומר את האפשרות למכור ולקנות מיידית לפני שהכספים settled.
בכל מקרה, זה מידע חשוב (אם מדויק, נראה שיש להם באתר מידע סותר שהטעה אותך אז לך תדע), ולא היה לי מושג לגבי זה כשעוד היה לי חשבון CASH. היום אני ב-MARGIN אז זה כבר לא מעניין אותי.