איך אתם מציעים לרכוש תיק ניירות ערך זרים של מדינה אחרת

[SIN]

תודה על העדכון.
אני יודע על לפחות מקרה אחד שבו בנק גדול בארץ דרש אישור מה-IRS בשביל לשחרר תיק השקעות עם נכסים אמריקאים של נפטר מהיורשים שלו.

אני גם מכיר יותר ממקרה אחד שבו לקוחות קבלו מכתב רשמי מהבנק (ספציפית בנק לאומי) שמודיע להם שבחשבונם ישנם נכסים אמריקאים ושהם חושפים את הנכסים שלהם למס ירושה אמריקאי.

המקור לפחדים הללו טמון בהסכם FATCA שישראל ומדינות אחרות חתמו מול ארצות הברית שמחייב את הבנקים להעביר מידע מלא לרשויות המס במדינות השותפות.
למרות שהסכם ה-FATCA מדבר ספציפית על שיתוף הנתונים של לקוחות ישראליים שהם גם אזרחים אמריקאים ישנם אנשים שחוששים שהוא יורחב בעתיד לכלל הלקוחות כולל אלו שאינם אזרחים אמריקאים.
למיטב ידיעתי הסכם FATCA לא חל על בתי השקעות וברוקרים מלכתחילה כך שגם אם הוא יורחב הם עדיין לא ישתפו את המידע של הלקוחות שלהם.

דעה זו מתיישבת בצורה מאוד טובה עם העובדה שכל בתי ההשקעות והברוקרים שאני מכיר ונשאלו על כך הצהירו בצורה מפורשת שהם לא משתפים את המידע של הלקוחות שלהם עם ה-IRS האמריקאי (כולל אינטראקטיב ברוקרס).

**עריכה**
ציטוט מאתר בנק מזרחי:


**עריכה 2**
ציטוט מאתר בנק מרכנתיל:


**עריכה 3**
ציטוט מאתר בנק לאומי:

אז בהמשך לבדיקה היום הגיעה תשובה רישמית מגורם בכיר בבנק - להלן התשובה:
"...בעת העברת ירושה מתושב ישראל (מוריש) לתושב ישראל (יורש) (בהגדרה תושב ישראל יוגדר כתושב לצרכי מס רק בישראל, משמע ללא חבות מס נוספת או לא תושב חוץ/ישראלי המתגורר דרך קבע בחו"ל), אנו לא מבקשים בשלב זה אישור מרשות המס בארה"ב או ממדינה אחרת, על תשלום מס ירושה על חלקו של היורש, גם אם מחזיק ני"ע זרים הנסחרים בחו"ל.

במידה וההורשה נעשית לתושב חוץ/ישראלי המתגורר דרך קבע בחו"ל או לישראלי בעל תושבות מס נוספת לישראל, יהיה עליו להציג אישור פקיד שומה כאמור לדיווח ותשלום או פטור ממס ירושה.

המענה כמובן הוא נכון להיום ועלול להשתנות ככל ויהיה שינוי ברגולציה הישראלית ו/או הזרה ו/או בהתנהלות הפנימית בבנק... "

לידיעה ועדכון

 

[daat99]

@SIN תודה רבה.