דיווח מס רווחי הון

[zvey]

אהלן,
רציתי לדעת מה נהוג לגבי דיווח רווחי הון
האם בגלל שיורד לי מס על רווחי הון ממשלת ארה״ב, האם אני פטור מדיווח מס בארץ?
מתי כן? מתי לא?
אני שם לב לסכומים של שירותי עורך דין לצורך דיווח, ואני לא מבין איך ובאיזו קונסטלציה זה רווחי מול האלטרנטיבה של השקעה בetf ?

תודה רבה.

 

[daat99]

אני שם לב לסכומים של שירותי עורך דין לצורך דיווח, ואני לא מבין איך ובאיזו קונסטלציה זה רווחי מול האלטרנטיבה של השקעה בetf ?

האם אתה יכול להסביר איך בדיוק השקעה ב-ETF פוטרת אותך מחבות דיווח ותשלום מס בארץ לעומת השקעה באותו החשבון במניות פרטניות?

לפי מה שאני יודע חובת הדיווח תלויה בקיום רווחים שלא נוכה מהם מס במקור (ועוד כמה מבחנים) ואינה תלויה כלל במוצר שאותו רכשת ושממנו הגיעו הרווחים.

 

[FIYaacov]

האם בגלל שיורד לי מס על רווחי הון ממשלת ארה״ב, האם אני פטור מדיווח מס בארץ?

ארה"ב לא מנכה מס במקור על רווחי הון.
אתה מתכוון לדיבידנדים?

בגדול אתה צריך להגיש דוח שנתי אם ניכו ממך פחות מס ממה שהיית חייב בארץ.
בנוסף אתה מחויב בדוח שנתי אם סך החשבונות הזרים שלך עולה מעל 1.8 מיליון שקל בשנה מסוימת,
אם קיבלת דיבידנדים מעל 334,000 שח בשנה מסוימת, אם היה לך פעילות (מכירות) על סך 640,000 שח בשנה (הסף עשוי לעלות בקרוב ל-2.5 מיליון שח).

ותזכור, אני כולה אנונימי באינטרנט.

 

[daat99]

בגדול אתה צריך להגיש דוח שנתי אם ניכו ממך פחות מס ממה שהיית חייב בארץ.
בנוסף אתה מחויב בדוח שנתי אם סך החשבונות הזרים שלך עולה מעל 1.8 מיליון שקל בשנה מסוימת,
אם קיבלת דיבידנדים מעל 334,000 שח בשנה מסוימת, אם היה לך פעילות (מכירות) על סך 640,000 שח בשנה (הסף עשוי לעלות בקרוב ל-2.5 מיליון שח).

+1
ותשים לב שאין כאן שום התייחסות אם רכשת ETF או אם רכשת מניות של חברות ספציפיות.

 

[FIYaacov]

+1
ותשים לב שאין כאן שום התייחסות אם רכשת ETF או אם רכשת מניות של חברות ספציפיות.

מה שכן, ETF עשוי להיות איזושהי ישות מוזרה בארה"ב (שותפות למשל) ואז יש מיסוי מוזר, לדעתי לזרים ימסו 37% ויוכלו לקבל החזר אם יהיה להם כוח להגיש דוח שנתי ל+IRS.

עכשיו כשאני חושב על זה שותפות כנראה לא עונה על הגדרה של ETF, אבל כדאי להכיר בכל זאת.

 

[daat99]

אם יהיה להם כוח להגיש דוח שנתי ל+IRS.

אם הם יגישו דו"ח שנתי ל-IRS בשביל לקבל החזר אז ה-IRS ידרוש מהיורשים שלהם מס ירושה בוודאות.

עכשיו כשאני חושב על זה שותפות כנראה לא עונה על הגדרה של ETF, אבל כדאי להכיר בכל זאת.

נכון - MLP אינו ETF אבל אם יש ETF שמחזיק MLPs (לדעתי יש אבל לא טרחתי לבדוק) אז הדיבידנדים שלו ימוסו כמו ה-MLP ולא כמו דיבידנדים של חברה רגילה (אחרת זו חתיכת פרצת מס שה-IRS היו סוגרים בלי להניד עפעף).

 

[zvey]

טעות ראשונה שלי, משום מה דמיינתי בראש קרן מחכה של מניות שלא מחלקות דיבידנדים. ואז בהנחה בקרן זו, אז הרווחים כולם הם לא ממומשים (אנריאלייזד), ועל רווחים כאלו אני לא מחוייב בדיווח.
טעות שניה שלי, התכוונתי מס על דיבידינדים ולא רווחני הון

מה שמוביל אותי לשאול הבאות:
1. איך אני בודק בib כמה נוכה לי מס ב%
2. האם אתם מגישים דוח שנתי בעצמכם? אם כן, אשמח להפניה למקורות טובים להסבר על מילוי. אם לא, אז בעזרת רו״ח? מה העלויות של שירות כזה?ֿ
ומה ההמלצה באופן כללי

 

[daat99]

1. איך אני בודק בib כמה נוכה לי מס ב%

בדו"ח השנתי רשום לך בדיוק כמה דיבידנדים קיבלת וכמה מס ניכו לך.
חלוקה של המספרים הללו אחד בשני תספק לך את המס באחוזים (אלטרנטיבה - תכפיל את סך הדיבידנדים שקיבלת ב-0.25 ותראה אם זה פחות מהמס ששילמת).

2. האם אתם מגישים דוח שנתי בעצמכם?

אני משתמש בשירותיו של רו"ח עוד מלפני שידעתי מה זו מניית דיבידנד ואני ממשיך להשתמש באותו רו"ח גם היום.

אשמח להפניה למקורות טובים להסבר על מילוי.

אני ממליץ לך בחום להגיע לימי ההדרכה שנערכים בימים אלו ממש במרכזים של מס הכנסה ברחבי הארץ (תבדוק ספציפית מתי יש הדרכות במשרדי מס הכנסה באזור מגוריך).

ומה ההמלצה באופן כללי

חוץ מהגעה לימי ההדרכה אני חושב שכדאי שתיפגש בשנה הראשונה עם רו"ח/יועץ מס ותשב אתו שיסביר לך איך למלא את הטפסים הללו בעצמך בתשלום (גם אם זה יותר יקר מלתת לו להגיש את הדו"ח).
הבנה פעם אחת איך למלא את הטפסים הללו תרגיע אותך מאוד ותעלים את הפחד העתידי מאותם טפסים.
בצורה זו אתה תוכל כל ימי חייך להגיש טפסי מס לבד בלי עזרה של אף אחד אחר ובלי לשלם כלום לאף אחד.

 

[quesito]

אני ממליץ לך בחום להגיע לימי ההדרכה שנערכים בימים אלו ממש במרכזים של מס הכנסה ברחבי הארץ (תבדוק ספציפית מתי יש הדרכות במשרדי מס הכנסה באזור מגוריך).

ידוע שבזמן הקרוב יש ימי עיון כאלה ?

 

[FIYaacov]

אני ממליץ לך בחום להגיע לימי ההדרכה שנערכים בימים אלו ממש במרכזים של מס הכנסה ברחבי הארץ (תבדוק ספציפית מתי יש הדרכות במשרדי מס הכנסה באזור מגוריך)

כדאי לברר מראש כי ממה שהבנתי בכל סניף יש רק אחד או שניים שמבינים בדיווחי חו"ל, וכדאי לוודא מתי הם יהיו זמינים להדרכה.

 

[daat99]

ידוע שבזמן הקרוב יש ימי עיון כאלה ?

בימים אלו יש ימי עיון שכאלו (לפחות ליד אזור מגוריי).