בשעה טובה זוגתי ואני פתחנו חשבון בנק משותף, אליו תעבור כל הפעילות שלנו, ואני רוצה להפוך את תיק ההשקעות שלי למשותף לשנינו.
להבנתי שתי האופציות שלנו הן joint account או הוספת beneficiary (נהנה?) נוסף לחשבון individual.
לא הצלחתי להבין שני דברים:
1. במקרה של פטירה של אחד מאיתנו מה ההבדל בין חשבון משותף לחשבון יחיד עם נהנה נוסף? בעיקר מבחינת מס ירושה\עמלות העברה וכו'.
2. האם העברה לחשבון משותף כרוכה באירוע מס? קראתי פה שכן. האם מישהו ניסה את זה? נשמע לי מוזר שהעברת ני"ע מחשבון לחשבון נחשבת אירוע מכירה.
להבנתי שתי האופציות שלנו הן joint account או הוספת beneficiary (נהנה?) נוסף לחשבון individual.
לא הצלחתי להבין שני דברים:
1. במקרה של פטירה של אחד מאיתנו מה ההבדל בין חשבון משותף לחשבון יחיד עם נהנה נוסף? בעיקר מבחינת מס ירושה\עמלות העברה וכו'.
2. האם העברה לחשבון משותף כרוכה באירוע מס? קראתי פה שכן. האם מישהו ניסה את זה? נשמע לי מוזר שהעברת ני"ע מחשבון לחשבון נחשבת אירוע מכירה.
