השוואה בין קרן אירית לקנייה ישירה

[קונה ושוכח]

עברתי לחו״ל לאחרונה ופתחתי תיק השקעות חדש. (בארץ אני משקיע בתוך ira אז לא היה רלוונטי)
מאחר ואני יודע שמס נדחה עדיף (כי הכסף של המדינה ממשיך לעשות עבורי כסף) בדקתי את האופציה של קרן אירית שתשקיע באסטרטגיה קרובה לזו המדוברת פה.
להפתעתי, גיליתי ה15% שמנוכים בתוך הקרן שמשקיעה מחדש, לא מחושבים בתשלום המס שלי, וכשאמכור את הקרן אשלם את מס רווחי ההון במדינה (19%)
אם כך, נראה שעדיף לי לרכוש ישירות מניות, לשלם על הדיבידנד את המס ולהמשיך להשקיע אותו, וכך להמנע ממס כפול (15%פנימי בקרן+מס רווחי הון בעת המכירה)
הבנתי נכון ? אני מפספס פה משהו ?

 

[daat99]

מאחר ואני יודע שמס נדחה עדיף

לדעתי האישית, מס חלקי שנדחה ובמקביל מייצר חבות מס כפולה שלא הייתה קיימת קודם בנוסף לגביית דמי ניהול ממש לא עדיף.

להפתעתי, גיליתי ה15% שמנוכים בתוך הקרן שמשקיעה מחדש, לא מחושבים בתשלום המס שלי, וכשאמכור את הקרן אשלם את מס רווחי ההון במדינה (19%)

מעריצי הקרנות האיריות לא אוהבים לספר על זה כי זה סותר את כל התיאוריה שלהם.

הבנתי נכון ?

הבנת כמו שאני הבנתי.

אני מפספס פה משהו ?

אל תתן לזנב לכשכש בכלב.
תתחיל בלהגדיר את המטרה שלך מתיק ההשקעות ורק אחר כך תבדוק איזו גישה מספקת אותה.
אני חושב שאחרי שתגדיר את המטרה שלך אתה תגלה שאחת משתי הגישות הללו לא מספקת אותה ולכן הדילמה שלך תעלם מאליה.