מיסוי רווחי הון ממכירת מניות דרך IRA

[sivarw]

שלום לפורום הנכבד.
אשמח להתייעץ בנדון.
רקע - אדם לפני גיל פרישה, בעל אזרחות כפולה ישראלית ואמריקאית, המתגורר בישראל ומחזיק ב-IRA, דרכו הוא רוכש בין השאר מניות של חברות ישראליות.
השאלה היא בהקשר מכירת מניות של חברה ישראלית ב-IRA - מס רווחי הון אמריקאי הוא לא משלם כי סכום המכירה נשאר בתוך ה-IRA אבל האם הוא מחוייב במס רווחי הון ישראלי על המכירה??
תודה רבה וצום מועיל למי שצם.

 

[daat99]

האם מדובר ב-IRA ישראלי (קרן השתלמות/קופת גמל) או אמריקאי?
אם מדובר ב-IRA ישראלי אז אין תשלום מס רווחי הון למס הכנסה הישראלי.
אם מדובר ב-IRA אמריקאי (רוט/טרדישינל וכו') אז מס הכנסה הישראלי לא מכיר בפטור המס שלו ולדעתי הוא ידרוש תשלום מס.

@FIYaacov תקן אותי אם אתה חושב שאני טועה בבקשה.

 

[FIYaacov]

תקן אותי אם אתה חושב שאני טועה בבקשה

מיסוי ישראלי פחות המומחיות שלי.

קיבלתי חוות דעת שרוט יהיה פטור גם בארץ.
לגבי טרדישיונל, זה תלוי איפה המס יותר גבוה, בכל מקרה מתוקף האמנה לישראל אסור למסות יותר ממה שהיה משלם אילו נשאר תושב ארה"ב.

 

[sivarw]

IRA אמריקאי, מתנצל שלא ציינתי.
מחדד עוד כמה פרטים ששכחתי לציין - המכירה של המניות הייתה tendering, כלומר מכירה לחברה שרכשה את החברה הישראלית, ולא מכירה בשוק הפתוח.

אז מה התשובה? מ-daat99 אני מבין שכן חייב במס... מFIYaacov אני מבין שלא בהכרח...
לגבי אמנת מס חשוב לציין שהיות שרווחי מכירת המניות נשארו ב-IRA אין כאן משיכה ולכן גם אין מיסוי בארה״ב בנקודת הזמן הנוכחית.

יש גורם נוסף שאפשר לברר איתו את התשובה הוודאית? תודה!

 

[daat99]

IRA אמריקאי

אני לא מכיר את החוקים שחלים על IRA אמריקאי מבחינת אזרח דואלי.
@FIYaacov חידש לי כשהוא אמר שמס הכנסה הישראלי מכיר בפטור ממס שקיים ב-IRA אמריקאי ולא ידעתי זאת קודם כך שאני מתכוונן לפי דבריו.

בכל מקרה אף אחד מאיתנו אינו איש מקצוע ואני ממליץ לך בחום לשוחח עם אחד שכזה שמכיר את החוקים שקשורים לאזרחים דואליים.
אני באופן אישי לא מכיר איש מקצוע שכזה אבל אולי @FIYaacov יוכל להפנות אותך למישהו.

 

[sivarw]

אוקיי תודה.
אני פשוט שמעתי ממישהו שזה לא חייב במס ואני מנסה לאושש את זה או להפריך...
חג סוכות שמח.