19yoboy
Well-Known Member
- הצטרף
- 12/1/24
לילה טוב,
אתחיל בזה שאני מודה לחברי הפורום על היענותם ונכונותם לעזור בכ"כ הרבה רצון בלי לקבל תמורה. האווירה כאן נהדרת, מעודדת ולא שופטת שזה הכי חשוב.
דעת פירסם בבלוג שלו את המדריך ל - קריאת הקובץ של פיש, לצערי כנראה והיו עדכונים לאורך השנים שגרמו לעמודה אחת - שתיים לזוז ימינה ונוצר בלגן קטן.
לכן, אשמח לשאול אתכם שאלות על העמודות שאינני מצליח לקרוא ואשאל שאלות מפתח עבורי שאדע על מה כדאי להתעכב ומה לא.
אני יודע שהפוסט הזה יהיה שווה זהב לצופים העתידיים.
בנוסף - אשמח לשמוע מה העמודות שהן MUST בעיניכם כאשר אתם בוחרים מניית דיבידנד.
בהמשך, אפרסם פוסט לפיו אני מתאר את צעדיי לקראת קניית מניית הדיבידנד הראשונה שלי, משהו די מרגש לדעתי, במיוחד שהתיק מיועד לרוץ שניים - שלושה עשורים בכיף.
אני אתחיל ברשותכם:
המנייה שבחרתי עבור השרשור היא רנדומלית לחלוטין (כמובן, מתוך רשימת האלופות של פיש),
אני אלך על: YORW. המנייה התחתונה ביותר בקובץ.
מניית YORW שייכת לסקטור כלי עזר, מרפרוף מהיר בגוגל אני רואה שהיא חברת מים בYORK. ביקורות בגוגל לא מבשרות טוב אבל אני ממשיך בחקירת המנייה.
no years - 26 : עמודה זו מספרת לי על רצף השנים בה החברה חילקה דיבידנד ולא מעבר לכך. העמודה לא מספרת לי על תזוזות הדיבידנד. מספר מכובד, עבר את משברי ה2000,2008. נמשיך.
price - 39.11 : מחיר המנייה בדולרים בעת כתיבת הקובץ, ברור.
div yield - 2.16: האם זה 2.16 אחוזים או דולרים? אני מניח שאחוזים. מה אני למד מהעמודה הזו? בכללי, אני יודע שזו תשואת דיבידנד. אבל, תשואה, למשך כמה זמן? תשואת ההווה? (לא כתוב פרק זמן).
5y avg yield - 1.85: מכאן אני לומד שהתשואה השנתית ב5 שנים האחרונות הינה 1.86, התשואה היום (2.16) גדולה יותר, זה מלמד אותי שהחברה הגדילה את הדיבידנד (או שלא?). מה זה כן מלמד אותי? אני מניח שזה נתון מעודד.
current div - 0.221: אני מניח שזה הדיבידנד האחרון שחולק בדולרים על כל מנייה שX מחזיק מהחברה.
payouts - 4: דיבידנד רבעוני, ארבעה תשלומים שנתיים לSHAREHOLDERS.
annulized - 0.84: מניח שזה הדיבידנד השנתי בדולרים שאני מקבל פר החזקת מנייה, הגיוני לי.
previous div - 0.203 - כאן אני רואה שהדיבידנד הקודם שהתקבל (ברבעון הקודם) נמוך ב0.18 מהדיבידנד הנוכחי דבר שבעיני לא מראה הרבה, גדילה מרבעון לרבעון לא חשובה לי כמו גדילה משנה לשנה (חשיבה נכונה?). יתרה מכך, כאשר אני רוצה לבדוק גדילה משנה לשנה, האם להסתמך על ממוצעים? כמו במנייה שלנו, ממוצע ה5 שנים האחרונות הוא 1.85 והיום הוא 2.16. או, שאתם ממליצים להסתכל על הממוצע בשנה שעברה לדוגמה. בכל מקרה, בקובץ אין ממוצע נוסף מלבד 5 שנים האחרונות כך שאצטרך לחפש באתר פיננסי.
ex date,pay date: אני מניח שEX DATE זה התאריך בו מבשרים על חלוקת הדיבידנד, Pay באיזה תאריך חולק. צודק?
low,high - 35.24,46.88 - מחירי המניות הנמוכים והגבוהים תחת הכותרת 52 שבועות האחרונים, מובן.
DGR 1Y - 4.01 - אני מניח שזה באחוזים (נכון?), אני למד שהתשואה של הדיבידנד היא גבוהה מאוד ביחס לשוק, בפועל בדולרים, הדיבידנד היה קצת יותר מ4% ממחיר המנייה (נכון?).
DGR 3Y,5Y - אני רואה שהמספר זהה ל4.01, זה נתון טוב שהDGR דומה ב1,3,5? או מרתיע? מתי זה כן מרתיע? מה אתם אוהבים לראות בטווח של ה3,5 שנים אחורה?
DGR 10Y - 3.9 - מה אני יכול להסיק מהמספר הזה? אני אנסה, לפני 10 שנים הממוצע היה נמוך, בשנים 1,3,5 האחרונות הוא היה גבוהה מה10Y האחרונות ודומה. מה זה מלמד אותי על החברה?
TTR 1Y: -0.54: מה זה TRAILING TOTAL RETURNS? (משהו נגרר אני מניח) למה מתייחס? מה המינוס מתאר, האם הנתון אמור להיות + או אפס, מה זה אומר במצבים הללו?.
TTR 3Y: -2.17: שוב, ההבדל מהשורה הקודמת הוא שזה טווח של 3 שנים, אני אפילו לא מבין אם זה ממוצע. צריך הסבר לשורה המקדימה לזו.
fair value - in the margin of safety - שווי בטוח? האם זה מתייחס למחיר המנייה? מה העמודה הזו מספרת לי?
FV%: -5: אין לי שמץ
, אשמח להסבר.
chowder number - 6: אני יודע שישנו חוק על שם צ'אודר, זה מן מדרג ציונים, 12 ומעלה זה טוב, המנייה הספציפית הזו לא. צריך לדעת משהו מעבר לכך? צריך להבין את הנוסחא של צ'אודר? (לפחות מומלץ?).
performance - EPS 1Y - 17.23 - אני יודע שEPS זו חברה בצמיחה, מה הנתון של 17.23 אומר לי?.
revenue 1Y - 15.96: הכנסה של 15.96? מה?
NPM - 33.45 - כתוב בתור הסבר שזה הרווח פר יחידת מנייה ב12 חודשים הנגררים/אחרונים, הגיוני? לא מובן לי בכ"מ.
CF/SHARE - 1.97 - כתוב שזה תזרים מזומנים פר החזקה, אני לא מבין מה ה1.97 מביע.
ROE - 10.78: החזר הון של 10.78, מה זה בדיוק אומר? אני לא מבין ביחס ל-מה.
CURRENT R - 0.85: חלוקה נוכחית של 0.85, אבל מה בדיוק?
DEBT/CAPITAL - 0.44 - מניח שזה החוב של החברה, אבל למה הוא מבוטא ע"י המספר הזה, מה 0.44 מייצג?.
ROTC - 4.72 - החזר כללי לחוב, אבל שוב, אני לא מבין את הנתון של 4.72.
valuation - P/E - 23.54 - מכפיל הרווח של החברה הוא 23.54, בעיני זה זמן די ארוך עבור חברה להרוויח את ה39.11$ שהיא מתומחרת נכון לקובץ. בעיניכם זה תקין?
P/BV - 2.47 - רווח ביחס ל - "ערך הספר" - 2.47? לא מובן לי..
PEG - 2.57: אני לא זוכר מהו הPEG המדובר ולכן לא מבין ..
אני מאוד מאוד אשמח לאישוש העמודות שציינתי בפניכם, לתיקון ולהסברים.
האם אתם אישית עושים בדיקות נוספות מלבד הקובץ אקסל הנ"ל בבחירת המנייה שלכם? מה ואיפה (אם יורשה לי).
ולבסוף, אשמח לשמוע את דעתכם, המנייה הזו הייתה נכנסת לתיק האישי שלכם? כן, לא, אבל בעיקר - למה?
אני, אישית, עוד לפני שקראתי ולמדתי מהתגובות שלכם לא הייתי קונה עקב כך שהDGR מאוד גבוה ביחס לשוק, הביקורות על החברה הן לא טובות וזה מה שאני מבין עד כה אז אין לי עוד חסרונות ברורים בשבילי חח .
תודה רבה.
אתחיל בזה שאני מודה לחברי הפורום על היענותם ונכונותם לעזור בכ"כ הרבה רצון בלי לקבל תמורה. האווירה כאן נהדרת, מעודדת ולא שופטת שזה הכי חשוב.
דעת פירסם בבלוג שלו את המדריך ל - קריאת הקובץ של פיש, לצערי כנראה והיו עדכונים לאורך השנים שגרמו לעמודה אחת - שתיים לזוז ימינה ונוצר בלגן קטן.
לכן, אשמח לשאול אתכם שאלות על העמודות שאינני מצליח לקרוא ואשאל שאלות מפתח עבורי שאדע על מה כדאי להתעכב ומה לא.
אני יודע שהפוסט הזה יהיה שווה זהב לצופים העתידיים.
בנוסף - אשמח לשמוע מה העמודות שהן MUST בעיניכם כאשר אתם בוחרים מניית דיבידנד.
בהמשך, אפרסם פוסט לפיו אני מתאר את צעדיי לקראת קניית מניית הדיבידנד הראשונה שלי, משהו די מרגש לדעתי, במיוחד שהתיק מיועד לרוץ שניים - שלושה עשורים בכיף.
אני אתחיל ברשותכם:
המנייה שבחרתי עבור השרשור היא רנדומלית לחלוטין (כמובן, מתוך רשימת האלופות של פיש),
אני אלך על: YORW. המנייה התחתונה ביותר בקובץ.
מניית YORW שייכת לסקטור כלי עזר, מרפרוף מהיר בגוגל אני רואה שהיא חברת מים בYORK. ביקורות בגוגל לא מבשרות טוב אבל אני ממשיך בחקירת המנייה.
no years - 26 : עמודה זו מספרת לי על רצף השנים בה החברה חילקה דיבידנד ולא מעבר לכך. העמודה לא מספרת לי על תזוזות הדיבידנד. מספר מכובד, עבר את משברי ה2000,2008. נמשיך.
price - 39.11 : מחיר המנייה בדולרים בעת כתיבת הקובץ, ברור.
div yield - 2.16: האם זה 2.16 אחוזים או דולרים? אני מניח שאחוזים. מה אני למד מהעמודה הזו? בכללי, אני יודע שזו תשואת דיבידנד. אבל, תשואה, למשך כמה זמן? תשואת ההווה? (לא כתוב פרק זמן).
5y avg yield - 1.85: מכאן אני לומד שהתשואה השנתית ב5 שנים האחרונות הינה 1.86, התשואה היום (2.16) גדולה יותר, זה מלמד אותי שהחברה הגדילה את הדיבידנד (או שלא?). מה זה כן מלמד אותי? אני מניח שזה נתון מעודד.
current div - 0.221: אני מניח שזה הדיבידנד האחרון שחולק בדולרים על כל מנייה שX מחזיק מהחברה.
payouts - 4: דיבידנד רבעוני, ארבעה תשלומים שנתיים לSHAREHOLDERS.
annulized - 0.84: מניח שזה הדיבידנד השנתי בדולרים שאני מקבל פר החזקת מנייה, הגיוני לי.
previous div - 0.203 - כאן אני רואה שהדיבידנד הקודם שהתקבל (ברבעון הקודם) נמוך ב0.18 מהדיבידנד הנוכחי דבר שבעיני לא מראה הרבה, גדילה מרבעון לרבעון לא חשובה לי כמו גדילה משנה לשנה (חשיבה נכונה?). יתרה מכך, כאשר אני רוצה לבדוק גדילה משנה לשנה, האם להסתמך על ממוצעים? כמו במנייה שלנו, ממוצע ה5 שנים האחרונות הוא 1.85 והיום הוא 2.16. או, שאתם ממליצים להסתכל על הממוצע בשנה שעברה לדוגמה. בכל מקרה, בקובץ אין ממוצע נוסף מלבד 5 שנים האחרונות כך שאצטרך לחפש באתר פיננסי.
ex date,pay date: אני מניח שEX DATE זה התאריך בו מבשרים על חלוקת הדיבידנד, Pay באיזה תאריך חולק. צודק?
low,high - 35.24,46.88 - מחירי המניות הנמוכים והגבוהים תחת הכותרת 52 שבועות האחרונים, מובן.
DGR 1Y - 4.01 - אני מניח שזה באחוזים (נכון?), אני למד שהתשואה של הדיבידנד היא גבוהה מאוד ביחס לשוק, בפועל בדולרים, הדיבידנד היה קצת יותר מ4% ממחיר המנייה (נכון?).
DGR 3Y,5Y - אני רואה שהמספר זהה ל4.01, זה נתון טוב שהDGR דומה ב1,3,5? או מרתיע? מתי זה כן מרתיע? מה אתם אוהבים לראות בטווח של ה3,5 שנים אחורה?
DGR 10Y - 3.9 - מה אני יכול להסיק מהמספר הזה? אני אנסה, לפני 10 שנים הממוצע היה נמוך, בשנים 1,3,5 האחרונות הוא היה גבוהה מה10Y האחרונות ודומה. מה זה מלמד אותי על החברה?
TTR 1Y: -0.54: מה זה TRAILING TOTAL RETURNS? (משהו נגרר אני מניח) למה מתייחס? מה המינוס מתאר, האם הנתון אמור להיות + או אפס, מה זה אומר במצבים הללו?.
TTR 3Y: -2.17: שוב, ההבדל מהשורה הקודמת הוא שזה טווח של 3 שנים, אני אפילו לא מבין אם זה ממוצע. צריך הסבר לשורה המקדימה לזו.
fair value - in the margin of safety - שווי בטוח? האם זה מתייחס למחיר המנייה? מה העמודה הזו מספרת לי?
FV%: -5: אין לי שמץ
, אשמח להסבר.chowder number - 6: אני יודע שישנו חוק על שם צ'אודר, זה מן מדרג ציונים, 12 ומעלה זה טוב, המנייה הספציפית הזו לא. צריך לדעת משהו מעבר לכך? צריך להבין את הנוסחא של צ'אודר? (לפחות מומלץ?).
performance - EPS 1Y - 17.23 - אני יודע שEPS זו חברה בצמיחה, מה הנתון של 17.23 אומר לי?.
revenue 1Y - 15.96: הכנסה של 15.96? מה?
NPM - 33.45 - כתוב בתור הסבר שזה הרווח פר יחידת מנייה ב12 חודשים הנגררים/אחרונים, הגיוני? לא מובן לי בכ"מ.
CF/SHARE - 1.97 - כתוב שזה תזרים מזומנים פר החזקה, אני לא מבין מה ה1.97 מביע.
ROE - 10.78: החזר הון של 10.78, מה זה בדיוק אומר? אני לא מבין ביחס ל-מה.
CURRENT R - 0.85: חלוקה נוכחית של 0.85, אבל מה בדיוק?
DEBT/CAPITAL - 0.44 - מניח שזה החוב של החברה, אבל למה הוא מבוטא ע"י המספר הזה, מה 0.44 מייצג?.
ROTC - 4.72 - החזר כללי לחוב, אבל שוב, אני לא מבין את הנתון של 4.72.
valuation - P/E - 23.54 - מכפיל הרווח של החברה הוא 23.54, בעיני זה זמן די ארוך עבור חברה להרוויח את ה39.11$ שהיא מתומחרת נכון לקובץ. בעיניכם זה תקין?
P/BV - 2.47 - רווח ביחס ל - "ערך הספר" - 2.47? לא מובן לי..
PEG - 2.57: אני לא זוכר מהו הPEG המדובר ולכן לא מבין
..אני מאוד מאוד אשמח לאישוש העמודות שציינתי בפניכם, לתיקון ולהסברים.
האם אתם אישית עושים בדיקות נוספות מלבד הקובץ אקסל הנ"ל בבחירת המנייה שלכם? מה ואיפה (אם יורשה לי).
ולבסוף, אשמח לשמוע את דעתכם, המנייה הזו הייתה נכנסת לתיק האישי שלכם? כן, לא, אבל בעיקר - למה?
אני, אישית, עוד לפני שקראתי ולמדתי מהתגובות שלכם לא הייתי קונה עקב כך שהDGR מאוד גבוה ביחס לשוק, הביקורות על החברה הן לא טובות וזה מה שאני מבין עד כה אז אין לי עוד חסרונות ברורים בשבילי חח
.תודה רבה.
