פתיחת תיק השקעות

[Barak]

היי - אני חדש בתחום ההשקעות ואשמח לכל סיוע.

מצבי הנוכחי: אזרח ותושב ישראלי, מתגורר באירופה אבל משלם מס רק לארץ ולא במדינה בה אני גר עכשיו.
רוב הסיכויים שב12-18 חודשים הקרובים אעבור לארה"ב - ללא צפי של חזרה לישראל - במעמד בו אהיה מחויב בתשלום מס.

אני מעוניין בפתיחת תיק השקעות אצל אחד הברוקרים בישראל (בסכום מינימלי), אבל במידה והמעבר לארה"ב ייצא לפועל לא רוצה להסתבך עם סגירת חשבונות ופתיחת חדשים, אירועי מס וכד'.

האם כדאי לפתוח בכל מקרה חשבון בארץ ולהמשיך בהשקעה גם מארה"ב? האם כדאי להמתין ולפתוח שם? האם קל להעביר תיקי השקעות בין ברוקרים זרים?

בטוח יש עוד הרבה פרטים שלא חשבתי עליהם אז כל מידע יסייע מאוד!

 

[daat99]

אם אתה כבר מתכנן מעבר לארצות הברית וככל הנראה לא לחזור אז למה לא לפתוח כבר עכשיו חשבון בברוקר אמריקאי ולא להסתבך עם הגופים הישראליים שככל הנראה יעשו לך הרבה צרות כשתרצה להעביר את הנכסים שלך בעתיד?

 

[Barak]

בהווה אני תושב לצרכי מס בישראל (ולא יכול לנתק טרם המעבר לארה״ב). השאלה אם בכלל יש אפשרות כלשהי לפתוח תיק אצל ברוקר אמריקאי שכולל 0 דיווח לרשויות המס הישראליות ולהשקיע כסף בצורה כלשהי? אם אין, אני מעדיף לחכות למעבר.

 

[daat99]

למה כל כך מטריד אותך הדיווח לרשויות המס בישראל כבר היום?

 

[Barak]

הדילמה היא האם לפתוח תיק עכשיו או לחכות למעבר.
כמובן שהייתי מעדיף לפתוח עכשיו ולהתחיל בהשקעה - אבל אם בעתיד אתקל בהתעסקות סביב מיסוי ודיווחים אני מעדיף להימנע ולהמתין עד ניתוק התושבות.

 

[daat99]

אני לא מכיר דרך להשיג את מה שאתה רוצה אבל אני באמת לא מבין את הפחד המשתק מהגשת טפסי מס פעם בשנה שגורם לך לפגוע לעצמך בהון באופן משמעותי ביותר.