ניסוח שאלתך המקורי גרם לי לחשוב שאתה משקיע מדדים שרוצה "לבדוק" תיק מניות דיבידנד לפני שהוא מחליט אם ההשקעה הזו מתאימה לו או לא (ציינת שאתה פותח "תיק נפרד", מקצה לכך "סכום קבוע" ושאתה "לא הולך להוסיף יותר" בעתיד).
לאחר ההסבר המשלים שלך אני מבין שזו לא כוונתך.
אשמח לדעת מה חסר לי פה בסיפור ...
אני לא חושב שחסר לך משהו.
וכעת לשאלותיך המקוריות:
ברצוני לפתוח תיק נפרד לאסטרטגיית מניות דיבידנד... כרגע אין לי תוכנית להוסיף קניות מהפקדות חדשות ..
תיק שכזה ימנע ממך להגיע לפיזור מספק (לדעתי!) ויכריח אותך לרכוש מניות של חברות שבמצב אידיאלי אתה לא היית רוכש.
אם תעבור על רשימת המאמרים מהתקופה שהקמתי את תיק דיבידעת אתה תראה שהגבלתי את כמות הרכישות לרכישה אחת לכל היותר בכל שבוע.
הסיבה להגבלה הזו היא שמחירי המניות נעים בתנודתיות כל הזמן והחברה הטובה ביותר השבוע לא בהכרח תהיה החברה הטובה ביותר בשבוע הבא.
האם המניות שהועלו כאן בשנתיים האחרונות ועדיין עומדות בקריטריונים של קניית מניות דיבידנד רלוונטיות עדיין ?
חלקן כן, חלקן ככל הנראה לא.
בכל מקרה מה שחשוב זה לא איזה מניות אני (או קוראים אחרים) רכשתי אלא איזה חברות יאפשרו לך לישון טוב בלילה.
אם תשים לב בכל פעם שאני מתכנן לרכוש מניה חדשה אני מבצע פילטור
חדש על רשימת האלופות של דוד פיש ומתעלם מפילטורים ישנים שביצעתי.
נניח תיק של 10K , כמה מניות כדאי לקנות ומה סכום החלוקה המדוייק לרכישת כל מניה ...
זה תלוי בעיקר ברמת הפיזור שאתה רוצה וכשיקול שולי בגובה העמלות שלך.
אם למשל אתה משקיע דרך הבנק עם עמלות של 25 דולר לפעולה ומעלה אז זה לא הגיוני לבצע רכישות ב-1000 דולר כי העמלה תהיה 2.5 אחוז משווי העסקה שזה יותר מהדיבידנד השנתי הממוצע במחירים של היום.
אם לעומת זאת אתה משקיע דרך קבוצת דיבידעת עם עמלה של 1.4 דולר אז אפשר כבר להתפשר על רכישות של אפילו 140 דולר (אם כי לא מומלץ במיוחד) כי העמלה תהיה 1% בלבד משווי הרכישה שלך ואתה צפוי לקבל זאת בחזרה בתוך שתי חלוקות דיבידנד.
כפי שציינתי העמלות צריכות להיות שיקול משני לעומת הפיזור הרצוי.
אם תעבור על תוכנית ההשקעות של תיק דיבידעת אתה תראה שאני יוצא מתוך נקודת הנחה שבכל שנה שתי חברות שבבעלותי יפשטו את הרגל ויגרמו לי להפסד של 100% מההון שהשקעתי בהן.
בשביל להתגונן מהנזק הזה תחת ההנחה של הגדלת דיבידנד ממוצעת של כ-6% בשנה אני החלטתי שאני מעוניין בפיזור על פני 50 חברות שונות (בהנחת הקצאה אחידה, 2 חברות פושטות רגל ו-48 חברות מגדילות את הדיבידנד ב-6% אני צפוי לסיים את השנה עם 96%*106%=101.76% מהדיבידנד שהיה לי בשנה הקודמת - כלומר המשכורת שלי גדלה ב-1.76% במקביל לפשיטת רגל של שתי חברות מתוך 50).
אתה כמובן צריך להשתמש בהנחות שלך לגבי כמה חברות אתה מצפה שיפשטו רגל במהלך המשבר הבא, איך שאר החברות יתייחסו אל הדיבידנד שלהן ולהתאים את המספרים.
