הלוואה מאינטראקטיב

[daat99]

אשמח אם תוכל לפרט איך אתה משתמש באתר הזה כדי לשקול כדאיות "הלוואת קופסה".

0. מחליט על הסכום שאני רוצה ללוות (למשל: 10,000 דולר)
1. בוחר את אורך התקופה מהרשימה בצד שמאל (למשל: 12 חודשים שמסתיימת ב-15 למאי 2026)
2. מוודא שהאתר מציג לי נתונים של לקיחת הלוואות (שורט) ולא נתינת הלוואות (לונג)
3. מחלק את סכום ההלוואה ב-100 בשביל לקבל את המרווח הרצוי (למשל: 10,000 חלקי 100 יוצא 100) וממלא אותו בתיבת ה-"מרווח"
4. ממלא את עלות העמלות של האופציות (למשל: מכיוון שאני שוקל הלוואה באמצעות אופציה בודדת אז אני מזין דולר אחד לכל רגל)
5. מתבונן בגרף ההיסטורי של ההלוואה האחרונות (עד כשבוע אחורה) ומנסה להבין איזו ריבית התקבלה בעסקאות קודמות (למשל: כרגע הנתונים מראים הלוואות בין 4.2% ל-4.36% כשהאחרונה הייתה 4.32%)
6. מחליט אם אני רוצה או לא (לרוב: התשובה היא לא... יותר מדי סיכונים... יותר מדי אי-נזילות... יותר מדי התעסקות... לא מובטח שאני בכלל אצליח לקבל אותה...)

במידה והחלטתי שאני רוצה בכל זאת (ברוב המקרים אני לא אבין למה אני מחליט כך...):
7. מעדכן את ה-"ריבית ללא עמלות" לריבית שאני חושב שאני אצליח לקבל
8. מיישם את העסקה שמוצגת כדוגמא בתחתית העמוד

נ.ב.
גם אם הכל הצליח ללא בעיות וללא הפתעות אנחנו מקבלים את ההלוואה אחרי עמלות בנוסף לריבית ולא לפני עמלות.

נ.ב.ב.
הדבר הנחמד בסיפור הוא שזה מייצר הפסד הון בגובה הריבית כך שזה יכול לקזז רווחי הון לפי 25% מס כי מבחינת הרשויות לא מדובר בהלוואה אלא בעסקת מסחר עם הפסד כספי.

 

[לומד מהר כשמסבירים לאט]

מחליט על הסכום שאני רוצה ללוות

בוקר טוב,
מכיוון שחשבון מרג'ין לא נותן לתושבי אירופה משיכת מזומן מול המניות (רגולציה)
הרעיון הנ"ל נשמע מעניין.
1. זאת פעולה שניתן לבצע ב IB ?
2. אם אני ממלא הכל לפי הספר, עדיין יש סיכון כלשהו ?

תודה

 

[daat99]

1. זאת פעולה שניתן לבצע ב IB ?

1. צריך הרשאות מסחר באופציות
2. רצוי מאוד לשלם על "ציטוטים בזמן אמת של אופציות" מכיוון שהן לא כל כך סחירות והמרווח מהותי לעסקה שכזו
3. ברוב המקרים הסיכונים שבעסקה שכזו גדולים מהתועלת אבל כמובן שכל מקרה לגופו

2. אם אני ממלא הכל לפי הספר, עדיין יש סיכון כלשהו ?

הסיכון הגדול ביותר הוא טעות אנוש ורצוי מאוד שלא לזלזל בו.

כל אחת מהטעויות האלו יכולה לגרום לנזק עצום שבמקרי קיצון אינו מוגבל ויכול להוביל להפסד גדול יותר מסך הנכסים בחשבון:
1. טעות בהזנת הנתונים של אחת הרגלים
2. שיגור פקודות נפרדות לכל רגל במקום פקודה אחת לכל הארבעה
3. סגירת אחת הרגליים בטעות
וכמובן:
4. מימוש בכפיה של (לפחות) אחת הרגלים ע"י הברוקר בשל מינוף יתר שנגרם כתוצאה מתנודות השוק

ניתן למצוא באינטרנט תיעוד להתממשות כל אחת מהנקודות הנ"ל אצל אנשים אחרים שחשבו שהם מצאו דרך חסרת סיכון להרוויח.

אמל"ק:
אם אין למשקיע ניסיון עשיר מאוד עם אופציות ותיק שגדול בהרבה יותר מפי-10 מההלוואה שהוא רוצה לקחת אז אני ממליץ בחום להימנע.

נ.ב.
אני לא יודע איך הרגולציה האירופאית מתייחסת לנושא, אם בכלל.

 

[moshe]

ניתן למצוא באינטרנט תיעוד להתממשות כל אחת מהנקודות הנ"ל אצל אנשים אחרים שחשבו שהם מצאו דרך חסרת סיכון להרוויח.

יש לך דוגמאות ?
כי על פניו נראה שיש דרך להרוויח בלי סיכון

 

[daat99]

יש לך דוגמאות ?

קריאה מהנה

 

[מומו]

קריאה מהנה

1R0NYMANהידוע שכבר דיברנו עליו בעבר בפורום...
אבל הוא השתמש באופציות אמריקאיות. אם הבנתי נכון ללקיחת הלוואה בשיטת Box משתמשים רק באירופאיות כדי לא להגיע למימוש לפני הזמן.

וכן, זה עדיין זה לא פותר את המימוש בכפיה

 

[daat99]

אבל הוא השתמש באופציות אמריקאיות. אם הבנתי נכון ללקיחת הלוואה בשיטת Box משתמשים רק באירופאיות כדי לא להגיע למימוש לפני הזמן.

נכון אבל כמה אנשים לדעתך באמת מבינים את ההבדל כשהם באים לממש משהו שהם קראו עליו בפורום אנונימי באינטרנט?
הוא בעצמו עשה את הטעות הזו.

וכן, זה עדיין זה לא פותר את המימוש בכפיה

ע"י הברוקר