תיק דיבידעת מול תיק אחר

[בנקאי בפריפריה]

היי דיבידעת, תודה ענקית ענקית על הבלוג והמידע!
חדש כאן, תענוג לקרוא ולהחכים. מתחיל דרכי בהשקעות תזרים.
שאלה מסקרנות, ראיתי בבלוג שרשמת שאתה מנהל תיק נוסף בנוסף לתיק דיבידעת,
שאלתי היא, האם תיק זה גם תחת אסטרטגיית השקעת תזרים (DGI) או שהוא תיק מדדים/מניות צמיחה/ או בכלל סגנון אחר?

תודה רבה,
וסליחה אם זו שאלה אישית מדי.

 

[daat99]

חדש כאן, תענוג לקרוא ולהחכים. מתחיל דרכי בהשקעות תזרים.

ברוך הבא.
הבלוג והפורום כאן בדיוק בשביל אנשים שרוצים לקרוא ולהחכים.

שאלתי היא, האם תיק זה גם תחת אסטרטגיית השקעת תזרים (DGI) או שהוא תיק מדדים/מניות צמיחה/ או בכלל סגנון אחר?

זהה עד כדי שינויים שנובעים מגודל תיק שונה.

בניגוד ל-"אושיות מדדים" שמדברים על כמה צריך להשקיע במדד אבל כשחושפים פרטים על חייהם האישים מגלים שהם משקיעים את רוב הונם בנדל"ן או בעסקים, אני משקיע את כל הוני (למעט ההון שמושקע במוצרים פנסיונים כהגדרתם במדינת ישראל), במניות דיבידנד לפי הסגנון שמוצג בבלוג.

אני לא רוכש אג"חים, לא בעלים של נדל"ן, לא בעלים של עסק, לא מוכר הרצאות/ליווי ולא משווק גופים אחרים.

תיק דיבידעת הוא דוגמית קטנה שמנוהלת ע"י כסף אמתי שאני מפקיד אליו חודש בחודשו (כ-2000 שח) ומטרתו להמחיש לאנשים שלא מכירים את הנושא את היכולת שלהם לנהל תיק דומה.

התיק המלא שלי, 100% DGI גם כן, מייצר לי תזרים דיבידנדים שוטף למחיה (ולמימון ההפקדות לדיבידעת).

הפערים היחידים בין התיקים הם:
1. כמות ההון שמנוהלת בהם
2. תיק דיבידעת הוא תיק עם הפקדות בלבד ללא משיכות בעוד התיק המלא כבר משמש למשיכות שוטפות כשאני צריך כסף
3. בשל פערי הגדלים, ההון שמוקצה לכל רכישה הוא גם שונה באופן מהותי כאשר בדיבידעת מוקצים רק כ-1000 דולר לכל רכישה ובתיק המלא מדובר על סכומים גדולים בהרבה (השיא שהוקצה לרכישה בודדת עד כה היה 29,500 דולר ונכון להיום הממוצע עומד על כ-8,695 דולר לפעולת רכישה)

 

[Aloha]

חדש כאן, תענוג לקרוא ולהחכים. מתחיל דרכי בהשקעות תזרים

בהצלחה בדרך החדשה

 

[סטרבו]

בהצלחה חביבי

 

[לופטי]

היי דיבידעת, תודה ענקית ענקית על הבלוג והמידע!
חדש כאן, תענוג לקרוא ולהחכים. מתחיל דרכי בהשקעות תזרים.
שאלה מסקרנות, ראיתי בבלוג שרשמת שאתה מנהל תיק נוסף בנוסף לתיק דיבידעת,
שאלתי היא, האם תיק זה גם תחת אסטרטגיית השקעת תזרים (DGI) או שהוא תיק מדדים/מניות צמיחה/ או בכלל סגנון אחר?

תודה רבה,
וסליחה אם זו שאלה אישית מדי.

בהצלחה ותהנה מהדרך

 

[מומו]

הפערים היחידים בין התיקים הם:

@daat99 תודה רבה על השיתוף...


@בנקאי בפריפריה, ברוך הבא ובהצלחה בדרך החדשה. יש כאן בבלוג ובפורום שפע עצום של ידע וטונות של ניסיון מכל החברים היקרים שכדאי לקרוא בשקיקה... וכמובן הכנסת אורחים גבוהה של בעל הבית שכמעט ולא תמצא במחוזות אחרים

 

[בנקאי בפריפריה]

@daat99 - תודה רבה על השיתוף, מעניין מאוד.

ותודה רבה לכולם על הקבלת פנים

 

[בנקאי בפריפריה]

יש לי שאלה נוספת לחברי הפורום,
אני נמצא בסוף שנות ה20 לחיי, ואני מעוניין לבנות תיק שיילך איתו עושרים קדימה, לפחות 35 שנים בוא נגיד,
כשסיננתי את החברות בקובץ לפי רצף העלאה של יותר מ26 שנים, תחת קטגוריה זו ישנן פחות מ20 חברות שמעלות מעל ל60 שנים (היום אני מסנן לפי 26 שנים + 35 שנות חיי התיק השלי) את הדיבידנד, ומרבית החברות מרשימה זו אינן עומדות בקריטריונים אחרים של הגדלה מעל 5%,יחסי חלוקה, DEBT/EQUITY וכו'.
שורה תחתונה,
כאשר אני קונה חברה שהיום קצב ההגדלות שלה הוא מעל ל40 שנים נגיד, סיכוי שהיא תשרוד את הקריטריון של הקניה בעוד 35 שנים (כמובן בתלות תמחור ותשואה רלוונטית) הוא לא גדול(כלומר אולי היא תהפוך ללא רלוונטית מבחינת פילוספיית ההשקעה שדיבידעת מציג לנו כאן), האם אני מפספס משהו?
מתנצל אם הניסוח לא מיטבי

 

[סטרבו]

כן, כדי לבדוק לאשורו אתה צריך לקחת את הרשימה של לפני 35 שנים שחילקה אז לפחות 26 שנים, ולהתחקות אחרי כל מניה מה קרה איתה מאז ועד היום.

תעשה חיפוש פה בפורום על מנית קודאק kodak , דעת נותן שם התחקות אחרי החברה והטיקר ומה קרה למשקיע.
דוגמא נוספת היא קרן וויה voya שהתחילה בשנות ה30 תחת המגבלה שלא קונים מניות בחברות נוספות, רק מניות שקיימות בתיק (30 מניות שונות סהכ). כדאי לקרוא עליה יותר כאן: קישור
ובאתר הקרן. כיום כמעט כל האחזקות התחלפו והשמות לא קיימים יותר. הקרן הציגה ביצועים עדיפים על פני השוק.

 

[Aloha]

הקרן הציגה ביצועים עדיפים על פני השוק.

היא לא הציגה ביצועים עודפים בשום שלב....
הקרן בכחול, מול SPY בצהוב. דיבידנדים מושקעים מחדש.

 

[daat99]

אני נמצא בסוף שנות ה20 לחיי, ואני מעוניין לבנות תיק שיילך איתו עושרים קדימה, לפחות 35 שנים בוא נגיד,

מה תעשה בעוד 35 שנים?
אחרי חיים שלמים של השקעה במניות דיבידנד, תמכור את כל המניות ותקנה מה?
אם כבר היום אתה יודע על השקעה טובה יותר, למה לחכות 35 שנים ולא להשקיע בה כבר היום?
אם אתה לא מתכנן להשקיע אלא להשתמש בכסף לצריכה, מה תעשה בעוד 36 שנים כשלא ישאר לך אפילו שקל בודד כי מכרת הכל בעוד 35 שנים?

הניסיון האישי שלי הראה לי שכשאנשים אומרים דברים כאלו הם לא באמת חושבים עליהם.
אני ממליץ לך לחשוב "על היום שאחרי" יותר ברצינות כי לדעתי תגלה ש"בעוד 35 שנים" זה בדיוק כמו "בעוד 36 שנים" וזה בדיוק כמו "בעוד 56 שנים"...

האם אני מפספס משהו?

שינויי שמות, רכישות והתפצלויות.

היא לא הציגה ביצועים עודפים בשום שלב....

לא ברור לי מה הנתונים שהזנת בגרף אבל:

Corporate Leaders is so old, nobody seems to know its performance back to 1935. Between the beginning of 1970 and Nov. 30, 2019, the fund gained an average of 11.1% annually, according to Morningstar Inc.; the S&P 500 returned 10.5% annually over the same period. Corporate Leaders ranks 16th among the 62 U.S. stock funds that have been around since 1970. That’s a stellar result for a fund that doesn’t even have a portfolio manager.​

ההבדל בין 11.1% ל-10.5% למשך 4 עשורים זה ההבדל בין להכפיל את הכסף פי-67.38 לבין להכפיל את הכסף פי-54.26.
פער של יותר מפי-13 מההשקעה המקורית זה ממש לא פער זניח.

 

[Aloha]

לא ברור לי מה הנתונים שהזנת בגרף

אתה צודק יש טעות בחישובים בגרף.
השתמשתי באתר הזה, והזנתי את הטיקר של הקרן LEXCX. ובנוסף וידאתי באתר הרשמי של הקרן וראיתי שהקרן מפגרת אחרי הסנופי ב10 השנים האחרונות.
אבל לאחר שהערת, ביצעתי מחקר מקיף יותר, וראיתי שבעשורים שקדמו, הקרן הציגה ביצועים עודפים עם פחות סיכון.
תודה על התיקון
עוד ראיה לשיטת Buy and hold forever.

 

[daat99]

ראיתי שהקרן מפגרת אחרי הסנופי ב10 השנים האחרונות.

הטיית האחרונים קלאסית.
בנוסף, אל תשכח שהקרן הזו במהותה לא מושקעת בחברות טכנולוגיה (לא היו קיימות ב-1930) ולכן בעשור שבו היתה התנפחות בועה שמתמקדת בחברות טכנולוגיה ישנה ציפיה שהקרן תפגר אחרי הבועה.
הבדיקה האמתית קורית אחרי שהבועה מתפוצצת ובודקים מה קרה למי שהשקיע בשתי האלטרנטיבות בתקופה הכוללנית.
ראה למשל את העשור של שנות התשעים אם ההתפוצצות של תחילת המאה.