תגובה אחרונה ע"י Aloha

לא מחזיק במניות החברה. אבל ראיתי שהחברה הגדילה את הדיב שלה, יכול להיות שבטעות הדיב הרגיל הוחשב כהפחתת הון והחלק הנוסף כדיב?

אתה מתכוון שאתה מתכנן ששלב הצבירה יימשך 35 שנים ושלב המשיכה יתחיל לאחר מכן? @בנקאי בפריפריה

קודם כל אני מניח שיש מערכת מסוימת של IBKR שמצליבה בין התאריך לשער הקנייה שהזנת ובודקת אם זה הגיוני. בנוסף אני מניח שזו בדיוק העבודה של רשויות המס:)

ברוך השם הצלחתי לעדכן. למי שרוצה לדעת מצרף מה עשיתי. Client Portal > Performance & Reports > Tax Documents > Cost Basis > ליד Position Transfer ללחוץ על גלגל השיניים Configure. לבחור את תאריך ההעברה, להוסיף באופן ידני את הפרטים עבור כל מנייה. לקח יומיים בערך עד שהשערים התעדכנו בתצוגה...

לעניין מיסוי, אם ארצה למכור אחת מהמניות, מס רווח הון יחושב לפי שער הקנייה שמוזן אצלם.

העברתי מניות לחשבון החדש ב IBKR, אבל שער הקנייה לא עבר (השער נקבע במחיר של השער ביום ההעברה), ניסיתי לעדכן באופן ידני דרך המערכת של IBKR, אבל זה לא נתן לי (ניסיתי דרך Position Transfer Cost Basis). מישהו נתקל בזה / יודע איך לפתור את זה? יש טופס מסויים שצריך להעביר להם?

אתה צודק יש טעות בחישובים בגרף. השתמשתי באתר הזה, והזנתי את הטיקר של הקרן LEXCX. ובנוסף וידאתי באתר הרשמי של הקרן וראיתי שהקרן מפגרת אחרי הסנופי ב10 השנים האחרונות. אבל לאחר שהערת, ביצעתי מחקר מקיף יותר, וראיתי שבעשורים שקדמו, הקרן הציגה ביצועים עודפים עם פחות סיכון. תודה על התיקון :) עוד ראיה...

היא לא הציגה ביצועים עודפים בשום שלב.... הקרן בכחול, מול SPY בצהוב. דיבידנדים מושקעים מחדש.

מעדכן ש Chuck Carnevale הוציא ספר חדש בשם All Investing Is Value Investing: A Plain-Spoken Guide to Success With Stocks. לא קראתי אבל נשמע מעניין. מצרף קישור לסרטון בו הוא מדבר קצת על הספר.

וואו תודה רבה על הפירוט. ועל ההשקעה. אהבתי את הדוגמא :)

ברור לי, ולכן לא כתבתי אותה במפורש, לא חישבתי אותה בצורה מורכבת בכלל, אלא בצורה הכי פשטנית שיש (כמובן שהיא לא מדויקת כלל, אבל אפשר לראות כיוון כללי). בכל עדכון חודשי דעת כותב כמה הוא השקיע בתיק עד כה, לקחתי את זה כסכום הראשון ובבלוג מפורסמות המניות המוחזקות והכמות מכל אחת, תיצור טבלה של כל...

בסוף זה חלק ממחזור החיים של כל חברה (מצליחה), הגעה לבשלות וחלוקת דיבידנד…

מה הקשר?

אני מסכים שאחד עשרה שנים זה לא 25 או 75, אבל אני חושב שזה בהחלט כבר נכנס לקטגוריה של טווח ארוך, לא?

מרגיש לי שאני לא מבין את דבריך. כרגע תשואת ה S&P500 עקפה את תשואת תיק דיבידעת, ועם זה א"א להתווכח... (אפילו בחלוקה של 60% מניות, 40% אג"ח). אפשר לתרץ ולומר שזו בועה שבעתיד תתפוצץ, אבל בטוח שגם תיק דיבידעת יושפע מפיצוץ הבועה הזו... מה אני מפספס?