תוצאות החיפוש

מ מצאתי! צירפתי לינק ל״פקודת מס הכנסה״. תחת ״פטור ממס״ בעמוד 95, סעיף 97(א)(5) מציין: ״מתנה לקרוב וכן מתנה ליחיד אחר, אם שוכנע פקיד השומה כי המתנה ניתנה בתום-לב ובלבד שמקבל המתנה אינו תושב חוץ;״

כמובן :) מתנצלת אך לא הבנתי. על אילו זויות מול ה IRS אתה מדבר? אז כרגע פתחת עוד x חשבונות (כש x הוא מספר הילדים) ובכל חשבון אתה רוכש בצורה זהה את אותם הניירות? פחות מה שאני מחפשת האמת. רציתי: א׳. להשקיע עבור כל הילדים יחד, ללא חלוקה לחשבונות נפרדים עבור כל אחד. ב׳. למקסם את פוטנציאל הצמיחה...

הסתמכתי על השרשור הזה ב״סולידית״, אבל אבדוק מחר אם יש אסמכתא ממס הכנסה. ברשתות חברתיות בארה״ב זה נושא נפוץ מאוד בקרב משקיעי דיבידנדים ושם קראתי שאין חבות מס בהענקת ניירות ערך במתנה. מקווה שפה מתנהלים בהגיון זהה. אגב, כמשקיעים בבורסה האמריקאית וכדי להמנע ממס ירושה, למרות הסיכוי הקלוש, תכננו בגיל...

אנחנו חוסכים לילדים סכום חודשי מרגע היוולדו של כל ילד, בתוספת כל מתנה שקיבלנו לכבודם אי פעם. פתחנו להם שתי קופות גמל להשקעה בשתי חברות שונות, מסלול מניות. כל הכסף הזה שם בהתפלגות אחידה. עלתה לי המחשבה, למה? למה להשקיע כך עבורם ולשלם סכום לא מבוטל כדמי ניהול? חשבתי לפתוח עבורם תיק דיבידנדים...

@מומו צודק, נקודה חשובה.

אלו גם הנושאים שהיו רלוונטים עבורי. הכי חשוב ומעניין עבורי הוא התזרים וכ80% מהקובץ מוקדש לזה. ה-20% הנותרים מתפלגים שווה בין השוואת ביצועים לחקר עתידי (האם אופן השקעה זה אכן הצדיק את עצמו) ובין מעקב כולל אחרי התיק (מסיבות של מצב חירום שצריך למכור הכל או מסיבה של הורשה לילדים ועל כן, ניהול מעקב...

לאחר שיש טאב (אצלי בדוגמא, בשם '!Milestones') עם שתי עמודות של ערך ה milestone ותאריך בו הוא הושג, מכינים את התצוגה: שימו לב! צריך להחליף את שמות הטאבים שלכם (השם בין גרש בודד, למשל ׳!Milestones׳) ואת כתובות התאים שלכם. הנוסחא ל Milestones Achieved היא פונק׳ countif: =COUNTIF(Milestones!B3:B...

בהתחלה הוספתי ואחר כך מחקתי. ככל הנראה שאוסיף שוב בהמשך כדי שהמעקב יהיה מדוייק יותר.

@מומו הרגע שבק לי המחשב. עונה לך בהרחבה ברגע שיחזור לחיים, כולל הנוסחא ל millstones שמופיעה ב dashboard. פשוט לא נח לי לעבוד מהנייד.

כן, כחלק מה data validation יש split. מבינה את הרציונל :) מבחינתי, שווי כולל זה עבור יום הדין בו חטפו את החצי שלי ואני צריכה לספק מיד סכום רציני כדי לראותו שוב. תודה רבה. בעיקר תודה על הפורום הרציני והנהדר הזה!

אם יש לך, או למישהו אחר, הצעות ייעול או תוספות שכדאי שיהיו לי - אשמח לשמוע.

טאב Comparisons: מסכימה עם דעת אך אני אוהבת גרפים. הגדרתי שאני קונה לעד (או עד שחותכים דיבידנד) ולכן לא ממש מעניין אותי איך הגרפים יראו ב 10-20 שנים הקרובים. אחרי זהפרק זמן זה, אני מצפה להינות מהטאב הזה.

זה הטאב שממנו נגזר הכל, History: (בכחול, שדות שצריך להזין בהם נתונים. בשחור, נוסחאות)

זה ה Dividend Dashboard:

זה ה Portfolio Dashboard: (סימולי המניה הוזנו רנדומלית לתצוגה בלבד, טרם ביצעתי רכישות)

טוב לדעת, ירדו לי כמה שנים מהחיים בשעה.

לטובת שאלות עתידיות: סיימתי לבנות את ה tracker שלי ב google sheets. חשבתי לפרסם אותו פה לשימוש אך: 1. לדעתי התועלת היא בלבנות אותו לבד, מבינים כך מה עושים ומה משמעות הדברים. מבינים שיש לעיתים גישות חישוב שונות (למשל ROI, יש שמבדילים כאשר מדובר בתיק דיבידנדים). 2. בהחלט יש סיכוי שעשיתי טעויות :)...

מעולה, תודה! הגיוני סה״כ.

אשמח לעזרה - בהיסח הדעת ובטפשות ביצעתי פקודת forex במקום המרת מטבע. אין לי מושג אפילו מה זה אומר. את הלקח למדתי, לא לבצע פעולות בלחץ זמן ובהיסח הדעת. מה עושים עכשיו? הצ׳אט של IBKR לא עובד, שלחתי פניה ובקשת ביטול אם זה אפשרי בכלל אך יש error בכל פעם שאני מנסה לשלוח זאת. Help?:eek: ----- @daat99...

פתחתי חשבון ב www.interactivebrokers.com. העברתי כספים, כולם התקבלו כהלכה. עכשיו אני רואה בכתובת האתר: www.interactivebrokers.co.uk. אני בטוחה בוודאות מוחלטת שפתחתי את החשבון ב www.interactivebrokers.com ולא ב www.interactivebrokers.co.uk. ידוע למישהו איך דבר כזה קורה? החשבון עבר לIBKR UK?