תוצאות החיפוש

חשבתי שלתשקיפים האלה יש מעמד משפטי. הוא גם מנוסח באופן משפטי. אז גם לפי התשקיף אם הקרן מחזיקה לפחות 90% מנכסיה במטבע זר מסוים ומשלמת את הריבית בהתאם לשער המטבע העיקרי של השקעותיה, אז חישוב ההצמדה ייעשה לפי שער המטבע הזה ולא לפי מדד המחירים לצרכן בישראל. ורק אם הקרן לא עומדת בתנאי, חישוב ההצמדה...

אני קראתי את התשקיף הזה: https://mayafiles.tase.co.il/rpdf/1436001-1437000/P1436366-01.pdf סעיף 12 נוגע במיסוי. ממה שאני הבנתי זה ביחס לאינפלציה. אני יעלה בהמשך את הטבלה שלי שנוכל לדון בנקודת השיוויון.

נוסחאת החישוב שלך כדי להתאים את המס רווחי הון להיות צמוד למדד לא מתכנסת. הסבר: לדוגמא בשנה מסויימת הייתה אינפלציה של 150% ואף על פי כן הקרן עשתה תשואה של 200%. אז לפי הנוסחא שלך צריך להפחית את אחוז האינפלציה מ-100% ואת המספר הזה להכפיל ב-25% מס רווחי הון. כלומר, 1-1.5 == -0.5. ואת זה להכפיל...

נכון הסתמכתי על טענה שרצה באינטרנט. מודה שאין עדיין ברשותי את כל הכלים להבין ולקרוא את המסמכים של הקרן. והאמת שרפרפתי במסמכים של הקרן אבל התמקדתי בלוודא את המיסוי הריאלי. זה באמת נשמע טריק תמוהה ופירצה שגם אם היא נכונה בטח תיסגר בהקדם. לא יודע אם מותר לתת פה לינקים לאתרים אחרים אבל בכל אופן זה...

רוצה להכניס לדיון 2 נקודות שלא נגעתי בהם והתוודעתי אליהם לאחרונה: 1. בקרנות איריות, שמבצעות עקיבה פיזית ביחד עם חוזי swap, אין בכלל ניכוי מס במקור על דיבידנדים של חברות אמריקאיות. מה שמביא את הקרן האירית להיות עדיפה החל מהשנה השנייה לפי הטבלה שלי. 2. בקרנות איריות הנסחרות בשקלים בארץ, רווחי...

אוקי תודה רבה על התגובות! הקנייה בכסף שקיבלתי מדיבידנד מצטרפת לסכום הבסיס שהשקעתי ולכן רווחי ההון מחושבים מהרווחים שהיו מעבר לסכום ההתחלתי + כל הכסף שהשקעתי לאורך השנים. זו הנקודה המשמעותית ביותר וזו גם הטעות שלי. בקרן צוברת אכן הקנייה נעשית כחלק מהקרן ולכן אשלם מס רווחי הון על כל הרווחים שמעבר...

בכל פעם שקיבלתי דיבידנד קניתי איתו עוד מניות. לא הבנתי איך זה משנה מאיפה הכסף שקניתי איתו מניות הגיע? רק ברבעון האחרון לא קניתי עם הדיבידנד מניות ולכן הוא לא ממוסה. ממה שאני מבין כל מנייה שקניתי עם כסף שקיבלתי מדיבידנד תהיה ממוסה במס רווח הון. כי על הכסף הזה הרווחתי הון.

אתה מחשב את קבלת הדיבידנד בנקודת זמן שנתית וזה מאוד משפיע על התוצאה. הדיבידנד מתקבל רבעונית. עברתי עכשיו על הטבלה שלי עם התשואה הקבועה של 8% וראיתי שעשיתי טעות וחישבתי עדיין עם החודשי. בכל אופן תיקנתי לרבעוני והורדתי את הדמי ניהול. אם מחשבים קבלת דיבידנד כל רבעון אז המספרים הם: בצוברת...

הטבלאות שלי הן ברבעונים ולא בחודשים כי ככה פשוט מחולקים לרוב הדיבידנדים. אני מסכים עם החישוב שלך עבור הרבעון הראשון. ברבעון הראשון החישוב שלך לכמה כסף יישאר מהדיבידנד בקרן מחלקת לעומת צוברת הוא נכון. אז אם נמכור את כל האחזקה בשתי הקרנות, מחקלת/צוברת, רגע לאחר חלוקת הדיבידנד הראשון נקבל: בקרן...

@daat99 לקח לי קצת זמן להגיב... אני אנסה להגדיר מחדש מה אני בא לבחון. אני לא בוחן את התזרים אלא כמה כסף יהיה לי אם אמכור הכל בסוף כל רבעון. הטענה שלך שממנה התחלתי את כל החישוב שלי הייתה: "אסור לגעת בקרנות האיריות הצוברות יותר מ-15 שנה... רק בשביל להגיע לנקודת השוויון עם קרן מחלקת רגילה... כל...

עשיתי חישוב גם עם תשואה לינארית ועדיין קיבלתי שבערך אחרי שנה עדיף את הקרן הצוברת. נתוני הדיבידנד שהשתמשתי בהם מגיעים מהאתר של רוברט שילר: http://www.econ.yale.edu/~shiller/data.htm וזה ההסבר שלו: Monthly dividend and earnings data are computed from the S&P four-quarter totals for the quarter...

התחשבתי בניכוי מס במקור בשני המקרים. לא התחשבתי בדמי ניהול כדי שיהיה קל לחשב. והאמת שמצאתי טעות בחישוב שלי ובחישוב המעודכן הקרן הצוברת עדיפה כבר מהחודש השלישי. מצרף פה קטע מהאקסל. טבלה ראשונה היא הנתונים. טבלה שנייה היא הנוסחאות חישוב, כדאי להעתיק לאקסל ולהחליף את התווים "#=" בתו "="...

היי חדש פה... שמח שהפורום הזה קיים ומענייין לקרוא את התגובות של כולם, לומד הרבה. תודה! @daat99 ניסיתי לחשב את הכלל אצבע בעזרת הנתונים של שילר ויצא לי שתמיד קרן מחלקת עדיפה. הפער לא מצטמצם אחרי 15 שנה. כדי להשוות הנחתי שהדיבידנדים שהקרן מחלקת משמשים לקניית יחידות חדשות בקרן.