דיבידנדים בדולרים והוצאות בשקלים
- פותח הנושא koko
- פורסם בתאריך
ולכן אני לא מהמר על מטבעות וממשיך בדיוק אותו השבר
אל תשכח שחלק מהחברות מרוויחות במטבעות שונים. אז זה לא רק שקל מול הדולר
לומד מהר כשמסבירים לאט
Well-Known Member
- הצטרף
- 14/1/23
קוקה קולה בישראל מרוויחה בשקלים.
גם פרוקטור אנד גמבל.
גם ג'ונסון אנד ג'ונסון.
הן ממירות לדולרים ומשלמות לנו.
יופי.
גם פרוקטור אנד גמבל.
גם ג'ונסון אנד ג'ונסון.
הן ממירות לדולרים ומשלמות לנו.
יופי.
האם אתה בשלב שהתזרים משמש להוצאות מחיה?
אם כן, לענ"ד אין יותר מדיי מה לעשות חוץ מלנהל תקציב יותר הדוק
אם לא, 'מזינים' את הפסיכולוגיה שגם השקעה אלטרנטיבית (למשל במדדים, הפנסיה שצמודה לSP500 וכו') גם הצטמקה, כך שאין טעם להיכנס לפאניקה
אם אתה ממשיך להפקיד את אותו סכום בכל חודש אזי אתה מקבל יותר יחידות באותה כמות של שקלים ואז הפסיכולוגיה שלך מתחזקת
אם צריכים תקציב יותר הדוק (כמו שכתבתי למעלה) ולכן אתה מפקיד פחות שקלים לתיק - אתה 'מזין' את הפסיכולוגיה שה'אינפלציה' של שקל-דולר גרמה שאתה מקבל את אותה תמורה כמו בעבר
בנוסף, אתה יכול לבחון אפשרויות 'לניצול' המצב של דולר נמוך. למשל, חופשות לחו"ל, רכישת אונליין וכו'
** אני ניסיתי כאן להביא חיזוק לצד הפסיכולוגי שב"ה עובד אצלי, בתקווה שזה יוכל לעזור גם לך ולאחרים...
נערך לאחרונה ב:
בוודאי, וגם לעלות ל4₪
מה שהצעתי - (לנשום, לקרוא, להמשיך ללמוד ו)לחזק את הפסיכולוגיה שזה לא באמת סיכון
זה בדיוק הסיכון שהוא מתייחס אליו
לא הבנתי
אני חושב שלעולם אי אפשר לתכנן ולנהל סיכונים כי יכול להיות שיהיה יותר מ2 חברות שפושטות את הרגל ואז איך תנהל את הסיכון הזה?
תשאף לזה שהתזרים מכל חברה בתיק יהיה דומה (לא על חשבון איכות)
גם אם 2 חברות יפסיקו לחלק, זה לא מחייב שהתזרים הכולל שלך יפגע ביחס לשנה הקודמת
(נניח בשנה 1 50 חברות שמשלמות כל אחת 100, ובשנה 2 יש לך 48 חברות שמשלמות כל אחת 105)
הבנתי שאתה טוען שזה לא באמת סיכון. לא הבנתי למה אתה חושב ככה, אשמח אם תסביר.
יש הבדל בין לנהל סיכון ולהעלים סיכון.
אתה יכול לחצות את הכביש ברמזור ירוק ועדיין יש סיכוי שתידרס, אבל אם תחצה באדום הסיכוי להידרס יהיה יותר גבוה.
באותה מידה אתה יכול לפזר את התזרים על פני מספר חברות כמו שלופטי הסביר ואז הסיכון של פיחות בתזרים קטן.
התכוונתי לנהל את כל הסיכונים, לא חושב שהתיק שלך עמיד ל 5 חברות שפושטות רגל בשנה
איך אתה מנהל את הסיכון הזה?
מגדיל את מספר החברות בתיק
כנראה שהניסוח שלי כנראה לא היה מדויק, זה לא שאין סיכון בכלל.
אנסה בכל זאת וגם להוסיף על מה שכבר נאמר:
א. אתה משקיע לטווח ארוך – הדולר-שקל נע בין תקופות של התחזקות וחולשה, כרגע הוא בחולשה ויכול להיות שהתהפך
ב. תיק ההשקעות כבר מתמודד באופן חלקי בזמן שאתה מחזיק הרבה חברות אמריקאיות (במיוחד גלובליות) שמרוויחות חלק ניכר מההכנסות שלהן במטבעות שונים, כולל שקלים (כמו שציינו לגבי קוקה קולה, P&G וכו'). זה לא גידור מושלם, אבל זה מקטין את החשיפה הטהורה לדולר.
בסופו של דבר, אי אפשר "להעלים" את סיכון המט"ח לגמרי בלי לוותר על היתרונות של תיק דיבידנדים אמריקאי איכותי (צמיחה + דיבידנדים עולים). אפשר רק לנהל אותו – דרך פיזור, המשך השקעה עקבית, ושמירה לא לסטות מהדרך.
אגב, גם אלו שיציעו לך "תוציא את הכסף ותשים מתחת לבלטות ותעלים את הסיכון" לא יפתור את הבעיה כי אתה ממשיך לצרוך מוצרים שחלקם מתומחרים לפי שערי מטח
אז בינתיים אני מציע שנחזק את הפסיכולוגיה והבטחון בדרך שהחלטנו ללכת כדי שנוכל לישון טוב בלילה
מצוין ואם תגדיל את סך ההשקעה הכוללת גם הפיחות בדולר לא ישנה לך כהוא זה.
מה שהתכוונתי להגיד שכמה שהתיק יותר גדול ומפוצל ככה פחות ישנה דברים
או לחיות בפחות הוצאות בחודש
- הצטרף
- 22/11/15
זו גם דעתי.
בו ונבהיר משהו שנראה לי שאינו ברור לרוב האנשים שאני נתקל בהם:
היחלשות הדולר מול כל המטבעות (כמו שקרה לאחרונה) שקולה למשבר פיננסי והיא משפיעה על הכל (מחירי המניות בשקלים, הדיבידנדים בשקלים וכו') ואין לנו דרך אמתית להתגונן מפניו למעט הימנעות מהתשואות של ההשקעה כשאין משברים (או להיות נביא שיודע את העתיד כמובן).
היחלשות הדולר מול השקל בלבד (קרי: כל המטבעות נחלשו מול השקל) לרוב מנוטרלת ע"י עלויות ייבוא זולות יותר שבטווח הלא-מיידי יתורגמו למחירים זולים יותר (או לחזרת יחסי המטבעות לקדמותם).
לאורך זמן זה חסר משמעות.
בטווח הקצר זה מצריך התאמות בהתנהלות השוטפת.
קודם מבינים שמדובר בשני סיכונים שונים:
1. רק הדולר ירד לעומת השקל והגיע ל-2 שקל (כלומר, הדולר ירד ביחס לכל המטבעות ועכשיו הרווחים מכל העולם מייצרים יותר רווחים דולריים ביחס לעבר)
2. כל המטבעות ירדו לעומת השקל והדולר כדוגמה הגיע ל-2 שקל (כלומר, הרווחים של החברות בכל העולם התכווצו ביחס לשקל)
המקרה הראשון מהווה פגיעה זמנית עד שהחברות יתרגמו את עודף הרווחים הזרים לעודף רווחים דולריים ומשם לעודף דיבידנדים ולאיזון המקורי.
המקרה השני יותר בעייתי מבחינת המשקיע אבל מבחינת הצרכן פתאום כל מוצרי הייבוא עולים פחות כך שעלות הצריכה יורדת (כמובן שיש כוחות אינפלציה לא קשורים שמשפיעים על הכיוון השני וזה לא קשור לשינויי המטבעות).
יש הבדל דרסטי בין להגדיל את כמות החברות (לוקחים מיליון ומחלקים ב-100 חברות לעומת 50 חברות) לבין להגדיל את כמות הכסף המושקע (משקיעים 2 מיליון במקום מיליון).
כמובן שעדיף להשקיע 2 מיליון במקום מיליון אבל גם עם 2 מיליון אתה תהיה יותר עמיד עם 100 חברות לעומת 50 כך שזה לא מזיק בפני עצמו (כמובן שישנו קושי למצוא כמות כזו גדולה של חברות איכותיות בפרק זמן נתון).
- הצטרף
- 22/11/15
ומשכורות היטק
