לאחרונה אתגרו אותי עם הרבה שאלות שסקרנו אותי וגרמו לי לרצות לחקור קצת בעצמי.
זכרתי את המחקר של נד דייוויס וגם את ההסתמכות על הנתונים של פאמה ופרנץ', והחלטתי לנסות לבדוק בעצמי אחת ולתמיד איפה התשואה גבוהה יותר.
משתף לטובת חברי הפורום שזה מעניין אותם.
מחקר 1 (ספוילר - לא ביצעתי מספיק טוב, אבל אני משתף בכל מקרה):
לקחתי את כל קבצי האלופות שמצאתי וניסיתי לכתוב קוד שיסנן את הקבצים לפי הסינון של דעת (ככל שהקובץ ישן יש פחות נתונים ופחות פרמטרים לסינון, סיננתי מה שיש).
לאחר הסינון יצרתי אקסל שמכיל שורה עבור כל חודש עבור המניה שמחלקת הכי הרבה זמן ועברה את הסינון.
בגלל שהידע שלי בתכנות עלוב בלשון המעטה ניסיתי לעשות את זה עם ג'מיני, ונכשלתי. חבר המליץ על קרסר וזה עבד פצצה, עד שנגמרה לי האופציה לעבוד איתו חינם, כך שקיבלתי קובץ ברמת אמינות גבוהה של הסינון, למעט כמה חודשים שנאלצתי למחוק.
בשלב הזה חזרתי לעבוד עם ג'מיני (כמעט התפתתי לשלם על קרסר, הפעם לא נפלתי) שידמה תיק עם הפקדה חודשית של 500$, יבצע רכישות כשיש 1000$, ויוסיף דיבידנדים (1\12 כל חודש לפי הסכום בזמן הרכישה, גדל ב6% בשנה).
אני די בטוח שטעיתי לא מעט בדרך, אבל הפער יצא עצום.
שני הפערים המרכזיים שלי - הקוד של ג'מיני (שאין לי דרך לבדוק, חוץ מדגימות שעשיתי), ומניות שנעלמו ולא ביצעתי מעקב אחריהן (פיצולים וכו').
לשם השוואה - ביצעתי באקסל רכישה של IVV כי היה קל למצוא את הנתונים שלה, באותם תאריכים בהם התבצעו רכישות מניות דיבידנד. לא הכנסתי דיבידנדים מIVV כי זה היה לי מסובך מדי.
התוצאה:
שווי תיק דיבידנד - 185309.95
שווי תיק מדד (IVV) - 351586.66
נדהמתי מהתוצאה ואמרתי לעצמי שבטח הקוד לא נכון והמניות שנעלמו בדרך אמורות להוסיף מלא שווי ודיבידנדים.
בכל זאת בחרתי לשתף, למקרה שזה מעניין מישהו. אם זה מעניין מוזמנים לדבר איתי בפרטי ואשתף את הגליונות והקוד.
מחקר 2:
מה השווי של תיק דיבידעת, ומה יכל להיות השווי של תיק VOO עם רכישות בסכומים זהים באינטרוולים זהים?
השווי של התיק זה החלק הקל - סכמתי את מספר המניות*שווי המניות.
בשביל לחשב שווי תיק VOO, הפחתתי מכל רכישה (גליון פעולות) את הסכום של כל הדיבידנדים בין הרכישה הקודמת לרכישה הנוכחית (ידנית, לא היה נורא, 20 דקות עבודה). לאחר מכן ביצעתי רכישה של VOO באותם תאריכי רכישה של דעת, לפי השווי שהיה בתאריך הזה (עם גוגל פייננס).
לא הכנסתי דיבידנדים מVOO כי זה מסובך לי מדי.
למרות שלא נכנסו דיבידנדים מVOO, אלה התוצאות:
תיק דיבידעת: 146466.36
תיק VOO: 181243.3131
גם בניסוי הזה אשתף בשמחה את הקובץ, למי שמעוניין.
ככל הנראה טווח הזמן של תיק דיבידעת קצר מדי כדי להסיק ממנו מסקנות.
וככל הנראה המחקר שלי על הקבצים של האלופות די מצ'וקמק.
כשאגיע לזה אני מתכוון לבצע מחקר יותר מדויק על הקבצים של האלופות ולקבל תמונה יותר בהירה. אם מישהו ביצע כזה, אשמח שתשתפו!
אני יודע שמטרת תיק דיבידעת, וגם רוב חברי הפורום היא תזרים יציב שהולך וגדל. מצד שני אני בטוח שיש אנשים שישמחו לקבל את המידע הזה. לי באופן אישי היה הרושם (נד דיוויס, פאמה ופרנץ') שיכול להיות שמניות דיבידנד עדיפות גם בתשואה על פני המדד. אחרת לשם מה טורחים להזכיר אותם בפורום, כשמציינים את היתרונות בהשקעה במניות דיבידנד?
זכרתי את המחקר של נד דייוויס וגם את ההסתמכות על הנתונים של פאמה ופרנץ', והחלטתי לנסות לבדוק בעצמי אחת ולתמיד איפה התשואה גבוהה יותר.
משתף לטובת חברי הפורום שזה מעניין אותם.
מחקר 1 (ספוילר - לא ביצעתי מספיק טוב, אבל אני משתף בכל מקרה):
לקחתי את כל קבצי האלופות שמצאתי וניסיתי לכתוב קוד שיסנן את הקבצים לפי הסינון של דעת (ככל שהקובץ ישן יש פחות נתונים ופחות פרמטרים לסינון, סיננתי מה שיש).
לאחר הסינון יצרתי אקסל שמכיל שורה עבור כל חודש עבור המניה שמחלקת הכי הרבה זמן ועברה את הסינון.
בגלל שהידע שלי בתכנות עלוב בלשון המעטה ניסיתי לעשות את זה עם ג'מיני, ונכשלתי. חבר המליץ על קרסר וזה עבד פצצה, עד שנגמרה לי האופציה לעבוד איתו חינם, כך שקיבלתי קובץ ברמת אמינות גבוהה של הסינון, למעט כמה חודשים שנאלצתי למחוק.
בשלב הזה חזרתי לעבוד עם ג'מיני (כמעט התפתתי לשלם על קרסר, הפעם לא נפלתי) שידמה תיק עם הפקדה חודשית של 500$, יבצע רכישות כשיש 1000$, ויוסיף דיבידנדים (1\12 כל חודש לפי הסכום בזמן הרכישה, גדל ב6% בשנה).
אני די בטוח שטעיתי לא מעט בדרך, אבל הפער יצא עצום.
שני הפערים המרכזיים שלי - הקוד של ג'מיני (שאין לי דרך לבדוק, חוץ מדגימות שעשיתי), ומניות שנעלמו ולא ביצעתי מעקב אחריהן (פיצולים וכו').
לשם השוואה - ביצעתי באקסל רכישה של IVV כי היה קל למצוא את הנתונים שלה, באותם תאריכים בהם התבצעו רכישות מניות דיבידנד. לא הכנסתי דיבידנדים מIVV כי זה היה לי מסובך מדי.
התוצאה:
שווי תיק דיבידנד - 185309.95
שווי תיק מדד (IVV) - 351586.66
נדהמתי מהתוצאה ואמרתי לעצמי שבטח הקוד לא נכון והמניות שנעלמו בדרך אמורות להוסיף מלא שווי ודיבידנדים.
בכל זאת בחרתי לשתף, למקרה שזה מעניין מישהו. אם זה מעניין מוזמנים לדבר איתי בפרטי ואשתף את הגליונות והקוד.
מחקר 2:
מה השווי של תיק דיבידעת, ומה יכל להיות השווי של תיק VOO עם רכישות בסכומים זהים באינטרוולים זהים?
השווי של התיק זה החלק הקל - סכמתי את מספר המניות*שווי המניות.
בשביל לחשב שווי תיק VOO, הפחתתי מכל רכישה (גליון פעולות) את הסכום של כל הדיבידנדים בין הרכישה הקודמת לרכישה הנוכחית (ידנית, לא היה נורא, 20 דקות עבודה). לאחר מכן ביצעתי רכישה של VOO באותם תאריכי רכישה של דעת, לפי השווי שהיה בתאריך הזה (עם גוגל פייננס).
לא הכנסתי דיבידנדים מVOO כי זה מסובך לי מדי.
למרות שלא נכנסו דיבידנדים מVOO, אלה התוצאות:
תיק דיבידעת: 146466.36
תיק VOO: 181243.3131
גם בניסוי הזה אשתף בשמחה את הקובץ, למי שמעוניין.
ככל הנראה טווח הזמן של תיק דיבידעת קצר מדי כדי להסיק ממנו מסקנות.
וככל הנראה המחקר שלי על הקבצים של האלופות די מצ'וקמק.
כשאגיע לזה אני מתכוון לבצע מחקר יותר מדויק על הקבצים של האלופות ולקבל תמונה יותר בהירה. אם מישהו ביצע כזה, אשמח שתשתפו!
אני יודע שמטרת תיק דיבידעת, וגם רוב חברי הפורום היא תזרים יציב שהולך וגדל. מצד שני אני בטוח שיש אנשים שישמחו לקבל את המידע הזה. לי באופן אישי היה הרושם (נד דיוויס, פאמה ופרנץ') שיכול להיות שמניות דיבידנד עדיפות גם בתשואה על פני המדד. אחרת לשם מה טורחים להזכיר אותם בפורום, כשמציינים את היתרונות בהשקעה במניות דיבידנד?
