תגובה אחרונה ע"י phoenix

קראתי די מזמן שיש מספר צורות מכירה שונות ולא בהכרח ב FIFO. כיוון שאיננו מתעתדים למכור אי פעם הנושא לא עניין אותי בזמנו כשהתחלתי לבנות את התיק שלנו אבל עכשיו אני מנסה להבין את העניין יותר לעומק כדי לצבור ידע. נתקלתי במונח של ״מכירה בשכבות״. הבנתי שיש אפשרות דרך IBKR להגדיר דרך מכירה שאינה FIFO...

אני מודה שאני לא לגמרי מבינה עדיין את התשובה שלך עד הסוף, אבל מתחילה לפענח חלקים. אז כאן ברצוני להבהיר שבמידה וכן נלך על האופציה של השקעה ב ETF, נשקיע את מלוא הסכום בלי חשש ופחד. כל החיים זה משחק של ניהול סיכונים. הסבירות שאחרי עשור (מינימום) נאבד נתח ניכר מההשקעה ולא יהיה משתלם למשוך הוא...

לחלוטין. המוטו שלנו לחיים זה שכל החלטה היא בסיס לשינויים. מסכימה. זו גם ההנחה שלי אבל אני כן משייכת סכומים מסויימים לתכנונים עתידיים מסויימים. כיוון שהסכום העתידי הנ״ל משמעותי יותר מהוצאות מתוכננות אחרות וכיוון שפה אין עניין בתזרים, נוצרה לי התלבטות כיצד לפעול. אני מניחה שזה יקח לי זמן לעכל...

לגמרי ככה. אני מעכלת אותה מהבוקר וצריכה עוד זמן עד שזה יחלחל טוב :)

יתבצע בשוטף בלי קשר לסכום הנ״ל :) טרם מכרתי ומקווה לעולם לא להצטרך למכור. כרגע הגדרתי שבמקרה של חיתוך הדיבידנד וגם מטריקות גרועות לחברה הנ״ל- אמכור. צריך הנחות יסוד בחיים, לא? ;) מתקנת - הרוב מקבוצת המשקיעים החושבים, האינטיליגנטיים, המנוסים והזהירים (מקווה שזה לא חיתוך של קבוצה ריקה). פרט...

בהנחה שיש לכם סכום מסויים שתרצו להשתמש בו בעוד כעשור, נניח לשם מימון חתונה או עזרה התחלתית בדירה לילדים. איך הייתם משקיעים אותו? כיוון שאני DGI, קונספטואלית אני לא יודעת איך לגשת לדבר כזה: הנחת היסוד שלי היא קניית חברות נהדרות שמחלקות דיבידנד הולך וגדל ולא למכור לעולם, פרט לאירועים שהגדרתי מראש...

מעדכנת שאין דרך כזו עבור users שונים.

מבחינת החסרונות, login לוקח מספר שניות ולכן זה לא חיסרון לדעתי האישית :) מבחינת הדו״ח, צודק לגמרי. מעניין אם יש דרך לרכז זאת כיוון שכולם על שמנו. אשלח הודעה ל IBKR ואעדכן.

פספסתי את הטאב של internal. עבר חלק! תודה רבה! מעדכנת לטובת אחרים - לא נתקלתי בשום בעיה להעביר פוזיציות לחשבון אחר שלנו שתחת יוזר אחר (אצלנו כל החשבונות תחת אותם בעלים). גם החשבון הלימודי שמופרד ליוזר אחר מופיע ב drop down list. לגבי ההפרדה- לוגית, נח לי יותר שזה מופרד ליוזר אחר, מה גם שבעוד...

שני חשבונות תחת אותו יוזר ועוד אחד תחת יוזר אחר. הפרדנו את התיק הלימודי לחשבון עם יוזר עצמאי. רוצה להעביר מחשבון בצמד לשני האחרים (השני בצמד והנפרד). משום מה טרם קיבלתי תשובה בנושא מ IBKR. איך מבצעים העברה פנימית?

כדי לחסוך בעלויות כפי שהציע @daat99 בזמנו, ביצעתי את ההמרה ורכישת המניות יחד עבור שלושה חשבונות על שמנו, שלושתם ב IBKR. עכשיו כשאני רוצה להעביר את המניות מהחשבון הראשי לשניים האחרים, יש כמה וכמה אופציות העברה: ACATS ATON Basic FOP Transfer DRS DWAC FOP מקריאה תמציתית אני חושבת שעלי לבחור...

האיש שלי ואני שוכרים דירה. בתקווה בעוד כ4 שנים, נגיע להון העצמי הדרוש לדירה באזור שאנו רוצים לגור בו. בכל מקום שאני קוראת, הקונצנזוס הוא להשאיר את ה down payment בבנק בסוג של פק״מ או בעו״ש כדי לא לסכן את הסכום הזה כשנצטרך אותו. כיוון שאצלנו מדובר על טווח של כ4-5 שנים רציתי לשמוע מה החבר׳ה חושבים...

תודה רבה, משנה עכשיו.

תודה, אני חושבת שאעבור לדולרי אם כך. יודע אם יש השלכות מבחינת הצהרות למס הכנסה אם עוברים במהלך השנה?

החשבון שלי מוגדר עם coin base שקלי. לא מצאתי אינפו׳ שעזר לי להבין למה זה משנה אם עדיף שיוגדר כדולרי במקום זאת אך כן נתקלתי באזכורים שעדיף דולרי. כשאני רואה ב portfolio את מצב ה cash, מופיעים לי תחת currencies גם ILS וגם USD. כשנכנסים דיבידנדים יתרת ה USD מתעדכנת (גדלה) וכשאני קונה (אחרי שהמרתי...