«

»

דצמ 08 2019

דיבידעת – עדכון חודשי – נובמבר 2019

 

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM   $8.05  
AFL   $8.64  
AOS   $10.80 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-9.09%
APY     עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV
DCI   $6.72  
DOV   $8.33  
EMR   $10.00 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-2.04%
GWW   $5.76  
JNJ   $7.60  
MDP   $10.925  
NEE   $7.50  
PH   $7.92  
PII   $6.10  
PPG   $5.10  
SJM   $7.04  
SRCE   $6.38 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-7.07%
TJX   $6.44  
UTX   $7.35  
WBA   $6.86  

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 137.52 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-46.92 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 4.28% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-222.61 דולר שמהווה גדילה שנתית של 24.16% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 37,805.36 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 545.20 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,144.17 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.03% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.10 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

הפקדה חודשית:

לפי בנק ישראל השער היציג ב-02/12/2019 עמד על 3.4740 שקל לדולר.

העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!

לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 575.71 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.

מצב מזומן:

בתיק דיבידעת יש כרגע 1,284 דולר שממתינים להשקעה.

  • הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.

11 תגובות

דלגו לטופס התגובה

  1. ביולוג ירושלמי

    יישר כח!

  2. יוסי

    דעת יקר,

    אשמח התייחסותך לנקודה הבאה:
    על פי בדיקתי, כשחברה מחלקת דיבידנד אז ביום ה X, במקביל להקצאת סכום הדיבידנד לחשבון שלי (ותשלום ביום התשלום) – החברה גם מפחיתה את ערך שער המניה בדיוק בשער הדיבידנד שחילקה.
    לדוגמא: מנייה פלונית AAA נסגרה בשער 100$ בסיום יום המסחר האחרון לפני יום ה X, והצהירה שהיא מחלקת דיבידנד בסך 70 סנט למניה כאשר אני מחזיק 10 יחידות מניה (position = 10).
    אם כך, ביום ה X, מובטח לי תשלום (ברוטו) של 7$ שישולם לי בפועל ביום התשלום – אבל מצד שני, שער המניה שלי מתחיל להיסחר ביום זה בשער 99.30
    כלומר, זה לא שנוצר "יש מאין", אלא מדובר כאן על משחק סכום 0.

    שהרי הרווחתי במקום אחד על חשבון הפסד שלי במקום אחר. אז מה התועלת פה?
    כלומר, באופן תאורטי, אם שערי המניות שלי לא היו זזים בכלל במהלך תקופה מסוימת, נניח שנה תמימה, ולצורך ההמחשה גם נניח שקיבלתי תשואת דיבידנד של 3% ישירות לחשבון המזומן שלי – זה אומר שתיק המניות שלי ירד ב 3% במהלך שנה זו ! (אם נתעלם כמובן מנושא ברוטו ונטו בחלוקת הדיבידנד)

    הדבר מוביל אותי למסקנה, שבחירת החברה שמחלקת דיבידנד על פי הפרמטרים שבטבלת האקסל הופכת קריטית, שהרי אם לא אשיג תשואה בתיק המניות שלי אז לא הרווחתי כלום.
    ואם אני מתייחס לאופן ההשוואה שלך – זה לא בדיוק שאני מקבל משכורת, אלא כאילו מממש חלק ממניותיי לתיק המזומן.

    ודרך אגב, כאחד שמחזיק תיק דיבידנדים, אני יכול להסכים עם כמה נקודות כגון:
    – תיק המניות עולה תמיד בטווח הארוך
    – בכל מקרה חשוב תמיד לבחור חברות טובות עם נתונים יציבים וטובים
    – ניהול תיק דיבידנדים אכן יוצר תזרים הכנסה שוטפת בצורה מאוד נוחה ויציבה ובאופן פסיבי.
    כל הנקודות הללו נכונות וטובות – אבל השאלה שלי מתייחסת לפן המתמטי בלבד.

    אודה מאוד לתשובתך.

    1. daat99

      על פי בדיקתי, כשחברה מחלקת דיבידנד אז ביום ה X, במקביל להקצאת סכום הדיבידנד לחשבון שלי (ותשלום ביום התשלום) – החברה גם מפחיתה את ערך שער המניה בדיוק בשער הדיבידנד שחילקה.

      אני אשמח מאוד לקבל דוגמה לחברה ספציפית שבה ראית את ההתנהגות הזו.
      עד היום לא נתקלתי אפילו בחברה אחת שההתנהגות הזו מתקיימת אצלה ביום האקס.

      לדוגמא: מנייה פלונית AAA נסגרה בשער 100$ בסיום יום המסחר האחרון לפני יום ה X, והצהירה שהיא מחלקת דיבידנד בסך 70 סנט למניה כאשר אני מחזיק 10 יחידות מניה (position = 10).

      תיאוריה נחמדה שלא עמדה מעולם במבחן המציאות.
      אנא הבא דוגמה היסטורית מהמציאות עם סימול מניה ספציפי שבה זה התקיים לאורך זמן.

      כל עוד התיאוריה שהצגת אינה מתקיימת במציאות אני לא רואה צורך להתייחס למסקנות שנובעות מאותה התיאוריה.
      הרבה מאוד אנשים מנסים לדון בצד ה-"מתמטי/תיאורטי" ומתעלמים לחלוטין מהעובדה הפשוטה: תיאוריה שונה ממציאות.

      אני באופן אישי ממקד את כל המאמצים שלי בחקר המציאות ההיסטורית עם שילוב של פסיכולוגיה ומתעלם לחלוטין מהצד המתמטי.

      בזמן שאתה מחפש דוגמה מההיסטוריה שבה התיאורייה התקיימה לאורך זמן (לפחות 4 חלוקות דיבידנד רצופות של חברה ספציפית – לא של קרן/תעודה) אני ממליץ לך לחזור לבסיס ולזכור שההשקעה הטובה ביותר היא ההשקעה שמתאימה לפסיכולוגיה של המשקיע ולא ההשקעה ה-"אופטימלית מתמטית" שהמשקיע לא יכול להשקיע בה מלכתחילה ו/או להתמיד בה לאורך זמן.

      אני אשאיר אותך גם אם נקודה נוספת למחשבה (בדיוני לחלוטין אבל תנסה להבין את המסר):
      מישהו חזר בזמן והוא אומר לך שאתה חייב להשקיע את כל הכסף שלך במניית XYZ כי היא הולכת לזנק לשמיים.
      אותו אדם שחזר בזמן יודע בוודאות שמניית XYZ תכה את המדד פי-10 בעוד 20 שנה מאותו היום אבל את הנתון הזה הוא לא מגלה לך.
      אתה מאמין לו למרות שאתה לא יודע שהוא חזר בזמן ואתה הולך לבית ההשקעות שלך ורואה שמחיר מניית XYZ הוא 100 דולר ליחידה.
      שאלה ראשונה: עם איזה חלק מההון ההוליסטי שלך אתה אתה רוכש מניות של XYZ? האם אתה מקצה לזה 100% או פחות?
      רכשת X מניות של חברת XYZ וכעבור 10 שנים שבהן החברה לא חילקה לך אפילו דיבידנד אחד אתה בודק את תיק ההשקעות שלך ורואה שמחיר המניה הוא סנט בודד בעוד המדד הכפיל את ערכו ביותר מפי 2 באותה התקופה.
      אין לך כבר קשר לאותו אדם שלפני עשור אמר לך שהמניה תזנק לשמיים ואתה עדיין לא יודע שהוא חזר בזמן ויודע את העתיד.
      שאלה שניה: האם אתה מצליח להמשיך ולהחזיק במניות XYZ שרכשת בעבר? האם אתה ממשיך ורוכש עוד מניות XYZ באופן תמידי כל חודש?
      כעבור עוד עשור אתה נזכר במניית XYZ ורואה שמחירה הוא 10,000 דולר למניה דבר כלומר תשואה של 10000% – פי 100 – בעוד המדד עצמו עלה "רק" פי 10 ואותו אדם שחזר בזמן צדק כשהוא אמר שמניית XYZ תכה את המדד פי 10.
      שאלה שלישית: האם תיק ההשקעות ההוליסטי שלך הכה את המדד פי 10?
      אם התשובה לשאלה השלישית היא "לא" אז אתה צריך לשאול את השאלה הבאה:
      מתמטית מניית XYZ הכתה את המדד פי 10 אבל אני לא: למה???
      תשובה: הפסיכולוגיה שלך לא התאימה להשקעה

  3. ביולוג ירושלמי

    דיבידעת יקר,
    ברשותך, שאלה טכנית מסקרנת של טיפש קלאסי:
    אם ממש ברגע זה אני פותח תיק השקעות, ורוכש את כל 19 ניירות הערך (מניות) בתיק דיבידעת, ביחסים שווים של 5.26% מכל נייר ערך (100% תיק לחלק ל- 19 מניות)…
    ובהנחה ואני משקיע בתיק המניות החדש דנדש הזה כ- 37,805.36$ שהם 131,174.33 ש"ח ממש היום בהעברה בנקאית, האם אני מקבל בחודש הבא (נניח!) כ- 95.35$ בדיבידנדים?
    (החישוב שלי הוא 1,144.17 דולר שנתי לחלק ל- 12 חודשים).
    ככה זה "הולך"?

    1. daat99

      אין לי מושג מה מחירי המניות אבל הסבירות היא שאתה תקבל הרבה פחות כי מחירי המניות ככל הנראה עלו מהקמת התיק ועד היום ולכן תשואת הדיבידנד ההתחלתית שלך תהיה יותר נמוכה מהתשואה שמתקבלת היום לאחר כל הגדלות הדיבידנד בלי השקעה של כסף נוסף.

      אם אתה רוצה לקבל תשובה מדוייקת יותר אתה יכול להשתמש בגוגל שיטס בשביל זה.
      בגוגל שיטס אתה יכול לקבל את מחירי המניות העדכניים (לסוף המסחר הקודם אאל"ט ו/או בעיכוב של כ-20 דקות) ומכאן אתה יכול לראות כמה מניות אתה תקבל עבור השקעה של 5.26% בכל נייר.
      בגיליון "מידע כללי" בקובץ שמתעד את תיק דיבידעת אתה יכול לראות בקלות את סימולי החברות והדיבידנד הנוכחי שהן מחלקות כך שכל מה שנשאר לך הוא להכפיל את הדיבידנד הרבעוני ב-4 ואז בכמות המניות שרכשת בכל חברה.
      הסכום של תוצאת הנוסחה הוא סך הדיבידנדים השנתי שאתה צפוי לקבל אם תשקיע את כל הסכום היום.

  4. P

    היי דיבידעת, האתר שלך מצויין רק רציי להסב תשומת ליבך שלא מוגדר לך באתר הפניה ל HTTPS, כלומר הגלישה באתר מופיע כלא מאובטחת, וזה למרות שאני רואה שיש לך תעודת SSL. אתה צריך לבדוק בשרת האיחסון שלך היכן מגדירים הפניה מ http ל https.
    בהצלחה ושוב תודה על המידע העצום

    1. daat99

      תודה רבה לך.
      אני ממש לא מתמצא בנושא אבל אני אשאל את חברת האחסון.
      **עריכה**
      כעבור כמה שעות – אולי הצלחתי לשנות זאת.
      תרגיש חופשי לעדכן אותי אם אתה עדיין נתקל בבעיות.

      1. P

        יותר טוב, עכשיו יש אזהרה שחלק מהעמוד לא מוצפן, כי יש לך פריט אחד בעמוד שלא עובד עם HTTPS , תשנה את הלינק בקוד של העמוד שלך, חפש את השורה:
        http://feedburner.google.com/fb/a/mailverify
        תהפוך ל https
        בהצלחה!

        1. daat99

          תודה רבה לך!
          שיניתי גם את זה.

          1. P

            מצוין, עכשיו זה תקין 🙂

          2. daat99

            תודה רבה.
            אני מאוד מעריך את העזרה וההכוונה.

השאר תגובה

%d בלוגרים אהבו את זה: