דיבידעת – עדכון חודשי – פברואר 2022 – אוקראינה נלחמת על קיומה מול רוסיה ותיק דיבידעת מגיע לאבן דרך: חסוך שנה, קבל רבעון במתנה!

 
בחודש הזה השוק ספג מהלומות רבות.
רוסיה פלשה לאוקראינה וגילתה בדם שהדוב הרוסי העצום שצויר כרומס כל דבר שנקרה בדרכו מאוד מתקשה להתגבר על יצר ההישרדות של העם האוקראיני.
כתגובה לפלישה הנ"ל העולם המערבי החל להשית שרשרת סנקציות ששוברות שיאים בחריפותן על פוטין, האוליגרכים שמקורבים אליו, על רוסיה עצמה ועל הבנקים הגדולים – כולל הדרתם ממערכת העברות הכספים הבינלאומית "סוויפט".
הרובל הרוסי כבר השיל יותר מ-30% מערכו וסיום המערכה (והירידות בשוק הרוסי) אינו ידוע.
משקיעי המדדים הבינלאומיים שחלק מהשקעתם הוקצתה גם לשוק הרוסי גילו שהבורסות בעולם לא מסייעות ונועלות את המסחר בניירות הערך הרוסיים כולל הוראה רשמית לסגירת זרוע של אחד הבנקים הרוסים הגדולים ביותר בכל אירופה (המאורע מאוד דומה למה שקרה למשקיעים הבינלאומיים שהשקיעו בגרמניה לפני מלחמת העולם השנייה כך שהיה לכך תקדים היסטורי שיותר מדי אנשים העדיפו להתעלם ממנו).
 
להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם
 
במקביל לכל הצרות הנ"ל שקיימות בעולם ומשפיעות לרעה על משקיעי המדדים הבינלאומיים, תיק דיבידעת הגיע לאבן דרך משמעותית לראשונה מאז הקמתו:

אבן דרך: חסוך שנה, קבל רבעון במתנה!

החודש היה החודש הראשון שבו צפי המשכורת מדיבידנדים השנתית מתיק דיבידעת עבר את סך החיסכון הממוצע ברבעון.

במלים אחרות: המשקיע חוסך 12 חודשים בעצמו ובזכות הדיבידנדים החשבון שלו גדל בשווי החיסכון שמתקבל ברבעון שלם במתנה!

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM   $9.20 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-8.11%
AFL   $12.80 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-21.21%
ALB   $11.06 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-1.28%
AOS   $12.60  
ATO   $14.28  
AWR   $4.02  
CFR   $7.50  
CHX     חברת APY לשעבר עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV
DCI   $7.04  
DOV   $8.50  
EMR   $10.30  
GWW   $6.48  
JNJ   $8.48  
NEE   $10.20 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-10.39%
OTIS   $1.20  
PH   $9.27  
PII   $6.40 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-1.59%
PPG   $5.90  
RTX   $5.10  
SEIC 17   הדיבידנד השנתי הצפוי מהרכישה הזו עומד על $13.60
SJM   $7.92  
SRCE   $6.82  
TJX   $7.28  
WBA   $7.16  

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 179.51 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-85.23 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 5.24% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-300.50 דולר שמהווה גדילה שנתית של 21.29% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 54,022.26 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 564.39 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,712.15 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.17% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 3.03 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (לא רע לקבל רבעון שלם של חיסכון במתנה!).

הפקדה חודשית:

לפי בנק ישראל השער היציג ב-02/03/2022 עמד על 3.2330 שקל לדולר.

העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!

לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 618.62 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.

מצב מזומן:

בתיק דיבידעת יש כרגע 1,566 דולר שממתינים להשקעה.

(*) הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.

18 תגובות

דלגו לטופס מילוי התגובה

    • Devops on 03/03/2022 at 22:41
    • השב

    תודה על העדכון ומזל טוב! 😀

    1. בשמחה רבה.
      תודה רבה על האיחולים הלבביים 🙂

    • המשקיע הפשוט on 04/03/2022 at 06:24
    • השב

    אלוף!
    תודה על ההשראה והידע 🙂

    1. תודה רבה לך.
      שמתי לב שהתחלת לעסוק באופציות ואני מאחל לך שתבין מה שאתה עושה לפני שתחטוף את הנזקים שאני חטפתי ושלעולם לא תסיים כמו אייל גולדשטיין וכל מי שהתפתה לתת לו לנהל את כספו.

      לשמחתי הרבה אני הצלחתי לצאת מהתחום לפני שגרמתי לעצמי נזק בלתי הפיך אבל זה לא בגלל חוכמה אישית אלא בגלל מזל/כוח עליון (בחר לפי אמונך האישי) גרידא.

      **טיפ**
      אם אתה עדיין לא מבין לעומק את ההשפעה של "יווניות מסדר שני" אז מצפות לך הפתעות מאוד לא נעימות מעבר לפינה.

    • שחר on 04/03/2022 at 11:27
    • השב

    ״שקול לחיסכון של 3.03 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל..״

    איך?

    1. צפי דיבידנדים שנתי = 1,712.15 דולר
      חיסכון חודשי ממוצע = 564.39 דולר
      צפי דיבידנדים שנתי חלקי חיסכון חודשי ממוצע = 3.03 חודשים של חיסכון.
      במשך 3 חודשים המשקיע החוסך צריך לעבוד אצל בוס (עם אנשים שהוא לא בהכרח רוצה להיות בקרבתם, לוותר על מותרויות כאלו ואחרות (מסעדות, בילויים וכו') ולומר לילדים "למרות שלחברים שלכם יש, לכם לא יהיה כי זה יקר" וכל זאת בשביל לחסוך עבור העתיד המשפחתי כאשר תיק ההשקעות זורק על המשקיע את הסכום הזה במהלך השנה בלי ויתורים כואבים נוספים.

    • דיבידו on 05/03/2022 at 23:27
    • השב

    היי דיבידעת, איך אתה מחשב תשואת דיבידנד? זה לא סותר את הטענה שלך שקשה להרוויח יותר מפי1.5 תשואת דיבידנד מהשוק?

    1. יש כמה סוגים של "תשואת דיבידנד"

      במאמרי הסיכום אני מתמקד ב-"תשואת דיבידנד על ההון/השקעה" מחושבת ע"י חלוקת סך צפי הדיבידנדים בסך ההון שהושקע.
      תשים לב שאין כאן שום אזכור למחירי המניות היום.

      באתרים הפיננסיים השונים מתמקדים ב-"תשואת דיבידנד על מחיר המניה" שהיא מחושבת לפי חלוקת סך הדיבידנדים שחולקו ב-12 החודשים האחרונים במחיר המניה הנוכחי.
      מבחינתי הנתון הזה רלוונטי רק כשאני מבצע רכישה וזה הנתון שאני משווה לתשואת הדיבידנד של המדד עצמו.
      אחרי ביצוע הרכישה הנתון הזה הופך להיות חסר משמעות בעבורי ואני לא מחשב אותו ולא מתחשב בו יותר.

    • לופטי on 06/03/2022 at 08:46
    • השב

    מזל טוב! ובעיקר ברכות על אבן הדרך המשמעותית!
    הגדלות מאוד יפות היו לך.
    גם אצלנו בשבוע שעבר היו לא מעט הגדלות, שסכומן שווה ערך פחות או יותר לדיבידנד הצפוי מרכישה חודשית.

    1. תודה רבה לך.
      אני שמח לשמוע שהגדלות הדיבידנד בתיק שלך כל כך משמעותיות – בעיקר לאור מה שקורה בעולם.

    • מיכאל on 23/03/2022 at 16:46
    • השב

    שאלה: חברים, איפה ניתן להשיג את קובץ החברות בפורמט הישן עם כל העמודות המפורטות?
    ב-RADAR זה מופיע בפורמט מצוצמם מאוד Above/In/Below Fair Value

    1. תיכנס לקישור של ג'סטין לאו מהסרגל הימני.
      תירשם בחינם (עדיף עם כתובת מייל זבל אבל אתה צריך גישה אליה) ותקבל שם משתמש וסיסמא.
      תוריד את הקובץ העדכני.

    • מיכאל on 24/03/2022 at 20:26
    • השב

    אי אפשר להירשם בחינם בקישור שאמרת

    • מיכאל on 27/03/2022 at 18:35
    • השב

    המון תודה לך, איש יקר!

    1. בשמחה ובהצלחה

    • ביולוג ירושלמי on 26/04/2022 at 07:42
    • השב

    דיבידעת, אתה השראה חבר.
    עוקב אחריך ומסמן לייק אובססיבי על כל עידכון ופוסט.
    קורא מהצד ונהנה מהידע שאתה חולק איתנו ומההיסטוריה שנכתבת במו מקלדתך על גבי הבלוג.

    איפה לומדים לעשות את מה שאתה עושה? 🙂

    יום אחד גם אני מקווה שיהיה לי תיק השקעות DGI.
    וכל מה שאתה עושה הוא רק מהפקדה של 2K ש"ח בחודש בלבד…

    1. תודה רבה לך איש יקר.
      אני למדתי באופן עצמאי באינטרנט ע"י קריאת מאמרים, מחקרים ובלוגים של אנשים שעשו דברים דומים (באנגלית).
      קיבלתי את עיקר הביטחון מבדיקות היסטוריות שביצעתי בעצמי (שהבהירו לי בנוסף גם כמה הנחות שגויות קיימות במחקרים שכולנו מכירים) על סמך הנתונים הגולמיים מספרי ההיסטוריה.

      דרך אחת די טובה להתחיל בתהליך הלימוד היא בקריאת המאמרים תחת הקטגוריה "מידע למתחילים" (לפי סדר פרסומם) ושאלת המון שאלות בפורום.
      הדבר הכי חשוב הוא לשמור על ראש פתוח ובמקביל להגיע למסקנות שלך בעצמך גם אם אנשים אחרים טוענים אחרת.

      התיק המתואר בבלוג הוא תיק עם הפקדות של 2000 שח בחודש (בנוסף להפקדה ראשונית של 10 אלף דולר).
      אני עושה את אותו הדבר עם כל הנכסים שלי בתת-חשבון נפרד ב-IB ולשם הפקדתי סכומים הרבה יותר גבוהים לאורך זמן כך שכיום אני כבר חי מהתזרים דיבידנדים שמתקבל ממנו.
      התיק של הבלוג הוא בסך הכל דוגמא אבל בניגוד לדוגמאות וירטואליות/סימולטיביות, דיבידעת הוא תיק שמנוהל עם כסף אמיתי.

השאר תגובה

%d בלוגרים אהבו את זה: