דיבידעת – עדכון חודשי – דצמבר 2023

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADP $7.00 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-12.00%
ALB $11.20  
BANF   $13.76  
BEN   $7.13 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-3.33%
CAH   $6.01  
CARR   $1.90 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-2.70%
CB   $7.74  
CBSH   $5.13  
CBU   $13.50  
CHRW   $9.15  
ES   $11.48  
GPC   $10.45  
KTB   $1.00 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.17%
LANC   $9.90 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-5.88%
LECO   $12.78 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-10.94%
MO   $12.74  
PB   $11.20 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-1.82%
RBCAA   $13.84  
SCL   $11.25 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-2.74%
SEIC   $23.46 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-6.98%
SWK   $6.48  
TROW   $15.86  
UGI   $8.25  
UMBF   $5.85 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-2.63%
VFC   $5.70 בחלוקה זו הדיבידנדים הוקטנו ב-70.00%
FELE 11   דיבידנד שנתי צפוי מרכישה זו: $9.90

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 238.76 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-64.80 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 3.05% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-253.25 דולר שמהווה גדילה שנתית של 13.08% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 66,463.87 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 564.64 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 2,189.95 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

צפי הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.29% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 3.88 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (איך אתם מרגישים עם לקבל בונוס בגובה חיסכון של יותר מרבעון?).

הפקדה חודשית:

לפי בנק ישראל השער היציג ב-02/01/2024 עמד על 3.618 שקל לדולר.

העברת שקלים לחשבון באינטראקטיב ברוקרס מבוצעת ללא עלות בכלל והמרתם לדולרים בעלות שולית בלבד!

לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 552.79 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.

מצב מזומן:

בתיק דיבידעת יש כרגע 1,106 דולר שממתינים להשקעה.

  • הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.

20 תגובות

דלגו לטופס מילוי התגובה

    • שמואל on 17/01/2024 at 17:27
    • השב

    דעת,

    כשאתה כותב "עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 66,463.87 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 564.64 דולר." האם אתה מתכוון שזהו הסכום שהבאת מהבית, או שכולל גם את סך הדיווידנדים שקבלת ?

    מיותר לציין ש- VFC חתך את הדיווידנד זו פעם שניה. מ- 51 סנט ל- 30 סנט ול- 9 סנט כעת במהלך 2023. גם WBA החל את השנה ברגל שמאל, חתך את הדיווידנד מ- 48 סנט ל- 25 סנט.
    האם עדיין בדעה של קנה והחזק ?

    שמואל

    1. ה-66 אלף אלו רק ההפקדות שביצעתי בעצמי.
      הדיבידנדים לא הושקעו בתיק – הם חלק בלתי נפרד מהתיק והם נשארים בו.

      אני עדיין יודע שאני לא יודע לנבא את העתיד ומשכך אני ממשיך בגישת קנה והחזק.

      כשאני אתחיל לדמיין שאני יודע את העתיד אולי דעתי תשתנה אבל אם זה יקרה אז זה סימן טוב שצריך להפסיק להקשיב לי 🙂

    • מחשבה למציאות on 18/01/2024 at 15:26
    • השב

    הי, איך אתה מחלק את הסכום הכללי בין המניות בהן אתה מחזיק?
    והאם אתה מעביר שקלים לחשבון באינטראקטיב ברוקרס וממיר שם ? (התיק שלי מתנהל דרך הפלטפורמה של אקסלנס).

    1. אני לא מחלק את הסכום הכללי.
      כשיש לי 1000 דולר זמינים אז אני רוכש מניות של חברה בודדת שעונה לקריטריונים שלי ושאיני נמצא בחשיפת יתר תזרימית אליה.
      אני מסביר זאת במאמרי הרכישה בכל מקרה שזה קורה בו.

      בתקופה שעבדתי כשכיר עם הכנסות שקליות הייתי מעביר שקלים לאינטראקטיב ברוקרס וממיר שם.
      היום אני כבר חי מהדיבידנדים כך שאני מושך שקלים ישירות מאינטראקטיב ברוקרס אל חשבון הבנק שלי.

      • מחשבה למציאות on 18/01/2024 at 20:08
      • השב

      תודה! מאיזה אתר אתה מוריד את הרשימה של ג'סטין לאו בתצורת אקסל?

      1. יש קישור לאתר שלו בסרגל הימני של הבלוג.
        צריך להשיג שם מתשמש וסיסמא (חינם) אז אני ממליץ לפנות למייל שמופיע בתחתית העמוד ולבקש שם משתמש בשביל להוריד את CCC List של ג'סטין לאו.
        אפשר גם ליצור איתו קשר ישירות בסיקינג אלפא אם יש לך חשבון (חינמי) שם.

          • מחשבה למציאות on 21/01/2024 at 12:59
          • השב

          הי דעת, הכוונה להפניה לאתר MONEYZINE? האקסל שיורד משם חסר חלק מהפילטורים שאתה מציין בפוסטים שלך (למשל MARKET CAP)

            • daat99 on 21/01/2024 at 13:46
              מחבר

            לא – אני מתייחס אך ורק לרשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו וממליץ בחום לא להשתמש באלטרנטיבות כגון של רדאר דיבידנדים ששאלת עליה.
            הרשימה של רדאר דיבידנדים ממולאת בצורה אוטומטית על בסיס הנחות מוצא שגויות מיסודן ללא יכולת לתקן שגיאות שהן מאוד נפוצות בעולם הפיננסי.
            הרשימה של ג'סטין ממולאת בצורה ידנית והוא מתקן בה טעויות אחרי שמעדכנים אותו עליהן כך שהיא הרבה יותר אמינה בדברים שבאמת חשובים (כמובן שגם כאן יש טעויות אבל אין מושלם בחיים).

            יש קישור להתחברות בסרגל הימני אבל צריך שם משתמש וסיסמא (חינמי).
            את יכולה לפנות אליו ישירות בסיקינג אלפא או למייל שמופיע בתחתית דף ההתחברות ולבקש קישור לדף הרישום.
            לא יזיק אם תציעי לו בנימוס להוסיף קישור לדף הרישום בדף ההתחברות עבור אנשים שמגיעים אליו בלי שיש להם שם משתמש/סיסמא.

    • מחשבה למציאות on 18/01/2024 at 20:34
    • השב

    ועוד שאלה אם אפשר, אם יש באפשרותך לחסוך יותר בכל חודש, האם היית ממשיך באותה מתודולוגיה עם סכומים גדולים יותר? (נניח ואתה יכול לחסוך 10000 שח בחודש תפנה את שאר הכסף לאפיקים אחרים? או פשוט תמשיך לקנות באותם מקצבים רק בסכומים יותר גדולים)

    1. תיק דיבידעת הוא חלק מאוד קטן מההון שלי.
      אני חסכתי סכומים הרבה יותר גדולים בתיק מניות דיבידנד והיום אני כבר חי מהדיבידנדים שאני מקבל ממנו ללא עבודה כלל.
      נכון להיום כל ההון הזמין שלי (למעט קרנות השתלמות/פנסיה/גמל) מושקע במניות דיבידנד ללא אג"חים, פקדונות, קרנות חירום, מזומן, גושי אבנים וכדומה.

    • דן on 19/01/2024 at 03:05
    • השב

    שלום,
    סליחה אם אני מפספס משהו, אבל מנסה להבין.
    אם אני מבין נכון אתה חסכת סכומים הרבה יותר גדולים בתיק מניות דיבידנד והיום אתה כבר חי מהדיבידנדים שאתה מקבל ממנו ללא עבודה כלל (אין מדובר בתיק דיבידעת אלא בתיק אחר).
    וכאן אני רואה שהפקדת 2,000 ₪ לתיק דיבידעת.
    אז מה בעצם הרעיון? למה להמיר מתיק מניות הדיבידנד הגדול שלך 2,000 ₪ מ־$ ל־₪ ואז להעביר אותם לתיק דיבידעת ולהמיר אותם חזרה מ־₪ ל־$?

    1. 1. נכון.
      2. תיק דיבידעת זה תיק אמתי שאני מפקיד אליו 2000 שח בכל חודש מאז הקמתו והוא נועד להמחיש מה קורה למשקיע דיבידנדים במציאות.
      לא מדובר בתיק וירטואלי/תיאורטי כגון כל הסימולציות השונות באינטרנט וקבצי האקסל שמפספסים דברים מהותיים שקורים למשקיעי בשר-ודם.
      3. הרעיון הוא לתעד ולהמחיש לקוראי הבלוג את היכולת שלהם כאינדיבידואלים בעלי רגשות איך נראית השקעה במניות שמגדילות את הדיבידנד במציאות.
      יש פער עצום בין הידע התיאורטי השגוי שמופץ באינטרנט לבין התוצאות המציאותיות שמקבלים משקיעים שכמוני.

    • דן on 19/01/2024 at 15:58
    • השב

    תודה על המענה!
    סליחה אם לא הייתי ברור בשאלה שלי, רוב הנקודות שכתבת ברורות לי.
    רק לא ברור לי מדוע לקחת כסף דולרי מתיק אחר, להמיר אותו ל־₪, להעביר אותו לתיק דיבידעת ולהמיר בחזרה מ־₪ ל־$.
    יותר הגיוני לי שאם בתיק האחר אתה מקבל אקסטרה דולרים כדיבידנד, כאלה שכרגע אין לך צורך בהם למחיה, לא תבצע המרה כפולה אלא תשאיר אותם בדולרים באותו תיק אחר, ותקנה איתם מחדש מניות מחלקות דיבידנד, באותו התיק האחר.
    לכן אני שואל מה הרעיון של ההמרה הכפולה וההעברה לתיק הזה. או שאני פשוט מפספס משהו.

    1. איפה רשום שאני לוקח דולרים, ממיר לשקלים ואז מחזיר לדולרים?
      אני לא עושה שטויות כאלו.
      אני מבצע "המרה חשבונאית" של 2000 שח לדולר (קרי: מחלק את המספר 2000 בשער הדולר במחשבון) ואז מעביר את הסכום הדולרי הזה לתיק דיבידעת מהתיק הכולל.
      בתחילת דרכו של תיק דיבידעת התהליך כלל גם המרות משקלים לדולרים כי באותה התקופה עדיין עבדתי והרווחי משכורת בשקלים.

      במלים אחרות אני עושה בדיוק את מה שאתה תיארת כ-"יותר הגיוני לך".

      תשים לב שתכנית העבודה של תיק דיבידעת מניחה שעלויות ההמרה (שהיו קיימות בעבר) נספגות כחלק מההוצאות של המשפחה ולא בתוך תיק ההשקעות.

        • דן on 19/01/2024 at 18:27
        • השב

        זה בדיוק מה שפספסתי, עכשיו ברור. תודה לך!

        1. בשמחה.

    • מחשבה למציאות on 22/01/2024 at 10:06
    • השב

    שאלה לגבי העברת דולרים בישראל – ניסיתי לבצע העברת דולרים מחשבוני בבנק לחשבוני באקסלנס (אני מנהלת את התיק שלי שם). מבקשים ממני למלא טופס של מס הכנסה בדבר הקטנה/פטור מניכוי מס במקור. מישהו נוסף כאן נתקל בבקשה זו? מהיכרותי עם טופס זה, הוא נדרש אך ורק בהעברות לחול.
    תודה רבה.

    1. למיטב ידיעתי הוא נדרש לעתים גם בהעברות מט"ח רגילות.
      באופן כללי יש עלויות מאוד גבוהות להעברות מט"ח וברוב המקרים אם היו שקלים בבנק עדיף להעביר את השקלים ולהמיר בגוף המקבל או דרך גוף שמבצע העברה והמרה בו זמנית.
      עלויות ההמרה הסמויות בבנקים (מעבר לעמלת ההמרה שמספרים לנו עליה!) בשילוב עם עמלות העברת מט"ח לרוב מייצרות עלות גבוהה בהרבה מהאלטרנטיבות הזמינות.

    • אנטון on 19/02/2024 at 00:06
    • השב

    היום נחשפתי לראשונה לבלוג, ולאחר כשעתיים של קריאה רוצה לומר תודה על הבלוג. ראשית הוא מכיל המון (!) מידע מאוד שימושי, שנית, ניכר כי אתה משקיע המון זמן במענה על שאלות, דבר שאינו ברור מאליו כלל לאורך זמן. שאלה לי או יותר נכון שאלותיים, VFC חתכה את הדיבידנד ב70%, זאת בנוסף לקריסה של 34% בשנה האחרונה ומעל 80% ב4 שנים. (1) האם אתה ממשיך להחזיק את המניה או מוכר? לתקן הפסד כזה יהיה קשה עד בלתי אפשרי וכנראה לא נראה עליית דיבידנד ממנה, או יותר סביר שהחברה תסגר, בעצם במצב הזה היא אינה משרתת עוד את המטרה שבגינה הצטרפה לתיק. (2) בהנתן שאתה מוכר את המניה (למעשה גם אם לא כי אין דיבידנד), בעצם תיק המניות קטן ואיתו גם הצפי מדיבידנדים. במניה בודדת זה אולי פחות נורא, בטח כשאתה מזרים כל חודש כסף חדש לתיק, השאלה מה קורה לתיק פסיבי שאתה חי ממנו במצב כזה? הרי שניתן להניח שמספר חברות יקרסו כל שנה, בעצם לאורך זמן תהיה תלוי בפחות ופחות חברות, ויגיע שלב שבו הפסקת הדיבידנדים מחברה מסויימת יוביל לגידול שלילי בדיבידנד שמקבלים בכל שנה עד לגוויעת התיק. תודה!

    1. ברוך הבא לבלוג.
      אתה מוזמן לבקר גם בפורום שבו תוכל למצוא עוד המון מידע ושאנשים נוספים שיכולים להביע את דעתם על שאלות שיש לך.

      1) אני נוקט בגישת קנה והחזק לנצח
      ג'רמי סיגל הראה לנו במחקריו שגישת קנה-והחזק שבה רוכשים את החברות המקוריות של המדד ללא עקיבה עיוורת אחרי המדד האקטיבי (כגון SP500) הובילה לתוצאות טובות יותר.
      אפילו דוגמאות מהמציאות של אנשים שקיבלו שכר נמוך רוב חייהם ולבסוף תרמו לצדקה סכום המשתווה לאלפי שנות משכורת הגיעו לתוצאות הללו למרות שהם המשיכו להחזיק במניות שפשטו את הרגל עד סופן.

      בנוסף אני לא מכיר בקביעתך ש-"סביר שהחברה תסגר" וטענתך ש-"לתקן את ההפסד יהיה קשה עד בלתי אפשרי" כבר הוכחה במציאות כשגויה ע:י התבוננות בגדילת תזרים הדיבידנדים שמתקבל בפועל מתיק דיבידעת.
      תזכור – תיק השקעות אינו חברה בודדת.

      2) המציאות הוכיחה שהנחת המוצא שלך אינה נכונה.
      התזרים שמתקבל ת=מתיק דיבידעת גדל ועקף את צפי התזרים המקורי.
      אל תבלבל בין תיאוריה למציאות.
      בתיאוריה המציאות עובדת, במציאות התיאוריה לא.

      הנחת המוצא שלך שלאורך זמן התיק יתכוות גם אינה מבוססת מציאות אלא על רעיונות מדומיינים של מאמיני כת האנטי-דיבידנדים שלא החזיקו תיק שכזה בחייהם.
      במציאות התזרים שמתקבל מהתיק גדול מהסכום שנמשך מהתיק בשל הגדילה האורגנית של הדיבידנדים דבר שמוביל לכך שהמשקיע ממשיך לקנות מניות נוספות גם אחרי שהוא מגיע לשלב המשיכה.
      לא רק שהתזרים לא מתכווץ אלא הוא ממשיך לצמוח גם אחרי המשיכות בקצב נאה.

השאר תגובה