תגובות אחרונות

  • From ביולוג ירושלמי on דיבידעת - עדכון חודשי - פברואר 2019

    יפה. אז תיק דיבידעת עשה החודש 438 ש"ח… יפה מאוד! אחלה של הכנסה פאסיבית. בדיוק יום עבודה של עובד בשכר ממוצע. זה ממש יום עבודה אחד במתנה (בלי להכליל הורדות מיסים) בחודש של 22 ימי עבודה בממוצע. דיבדעת, הצעה לשיפור – הייתי ממליץ להוסיף שורה קבועה ואינטואטיבית שבה כתוב נניח – "שוויו של תיק דיבידעת נכון לפברואר 2019 הוא $X". שנדע כמה כסף יש בתיק… כלומר, כמה $ עושים לנו הכנסה פאסיבית של 120.81$ לפני מס. רק הצעה 🙂 אגב, כמה כסף יש בתיק באמת?…
    Go to comment
    2019/03/06 at 6:43 pm
    • From daat99 on דיבידעת - עדכון חודשי - פברואר 2019

      זה ממש יום עבודה אחד במתנה (בלי להכליל הורדות מיסים) בחודש של 22 ימי עבודה בממוצע.

      אהבתי מאוד את ההשוואה 🙂

      הייתי ממליץ להוסיף שורה קבועה ואינטואטיבית שבה כתוב נניח – "שוויו של תיק דיבידעת נכון לפברואר 2019 הוא $X".

      אין לי מושג מה שווי התיק ולעניות דעתי עדיף למשקיע שהוא לא ידע מה שווי התיק בכל ימי חייו.
      מי שממש רוצה לדעת את שווי התיק יכול לגלות זאת בקלות כי בגיליון "מידע כללי" יש לו גם את סימולי המניות וגם את כמות המניות כך שהוא יכול באמצעות הגיליונות של גוגל עם נוסחה של גוגל פייננס לחשב את שווי התיק בזמן אמת ככל שחפצה נפשו.

      נתון אחר שיכול להיות מעניין ורלוונטי הוא דווקא כמה כסף הופקד בתיק (בניגוד לשווי התיק).
      את הנתון הזה נכון להיום אפשר למצוא בעמודה N בגיליון היסטוריית צפי דיבידנדים שנתי (בכל שורה רשום כמה הופקד באותו החודש ובשורה האחרונה רשום הסכום הכולל).
      עד היום הופקדו בתיק $33,309.39 והם מייצרים לנו הכנסה שנתית של $990.81 שזה מייצג תשואה על ההון של 2.97%.
      תשואה על ההון של 2.97% זה הרבה בהתחשב בכך שאת הרכישות ביצעתי עם תשואה ממוצעת של 2.46% בלבד (גדילה של יותר מ-20% בתשואה).

      Go to comment
      2019/03/06 at 8:24 pm
  • From מומו on דיבידעת - תיק דיבידנדים בהישג ידכם

    שלום איש יקר,

    תודה על השיתוף הרב שאתה מפרסם בבלוג, ברשותך אשאל לגבי האסטרטגיה:

    1. לפי מה שאני מבין עד היום זה לא קרה, אבל חס וחלילה מה יקרה שהתיק לא יעמוד ביעד הצפי? האם האסטרטגיה מטפלת במקרה כזה?

    2. לפי האסטרטגיה – מה יקרה עם מניה לא הגדילה דיבידנד יותר משנה? האם במצב כזה נעדיף למכור את המנייה

    הצעות ייעול:
    1. להוסיף בדך "מידע למתחילים" קישור לעמוד הזה שמכאן הכל התחיל 🙂
    2. בדפים ארוכים מאוד עם הרבה תגובות כמו זה למשל, לענ"ד אפשר ורצוי למחוק הודעות שאין להם ערך מוסף (לדוגמה: "תודה רבה, נהנה לקרוא" וכו'…)
    3. אם החלטת לפרסם את הפוסט הזה שלי, אעדיף שאת הסעיפים של "הצעות ייעול" תשמיט… אין להם שום ערך מוסף לגולשים האחרים

    ממשיכים ללמוד המון מהבלוג – תודה רבה !

    Go to comment
    2019/03/06 at 6:04 pm
    • From daat99 on דיבידעת - תיק דיבידנדים בהישג ידכם

      1. לפי מה שאני מבין עד היום זה לא קרה, אבל חס וחלילה מה יקרה שהתיק לא יעמוד ביעד הצפי? האם האסטרטגיה מטפלת במקרה כזה?

      היעדים של הצפי שהגדרתי הם סתם יעדים בשביל לראות התקדמות ולא דרישה מהשוק לקבלת תוצאות ספציפיות.
      חשוב לזכור שהשוק נותן את מה שהוא רוצה לתת ולא את מה שאתה רוצה לקחת.

      2. לפי האסטרטגיה – מה יקרה עם מניה לא הגדילה דיבידנד יותר משנה? האם במצב כזה נעדיף למכור את המנייה

      לפי תכנית העבודה של תיק דיבידעת אני מבצע מכירה רק כאשר ישנה פגיעה ממשית בדיבידנד.
      באופן אישי אני כבר 4 שנים רוצה לבטל את התנאי הזה לחלוטין ולהישאר עם תנאי רכישה בלבד ללא תנאי מכירה בכלל (במלים אחרות: "קנה ושכח").
      ג.נ.
      בתיק האישי שלי אני כבר נוקט בגישת "קנה ושכח".

      1. להוסיף בדך "מידע למתחילים" קישור לעמוד הזה שמכאן הכל התחיל 🙂

      תודה על ההצעה.
      הוספתי למאמר את תגית "מידע למתחילים" ומעכשיו הוא צריך להופיע כשמחפשים את המאמרים שקשורים ל-"מידע למתחילים" (הקישור בסרגל העליון הוא בסך הכל חיפוש של התגית הנ"ל).

      2. בדפים ארוכים מאוד עם הרבה תגובות כמו זה למשל, לענ"ד אפשר ורצוי למחוק הודעות שאין להם ערך מוסף (לדוגמה: "תודה רבה, נהנה לקרוא" וכו'…)

      אני מעדיף לשמור על ההיסטוריה של הבלוג כמו שהיא וללא עריכות.
      בין אם אנשים חשבו שהמאמר היה מועיל ובין אם הם חשבו שהוא לא אני רואה חשיבות בתיעוד הלך הרוח שלהם עבור הקוראים העתידיים.

      3. אם החלטת לפרסם את הפוסט הזה שלי, אעדיף שאת הסעיפים של "הצעות ייעול" תשמיט… אין להם שום ערך מוסף לגולשים האחרים

      איך אני אוכל לענות לך על ההצעות ייעול אם אני אשמיט אותן? 🙂

      Go to comment
      2019/03/06 at 8:18 pm
  • From מומו on דיבידעת - עדכון חודשי - פברואר 2019

    תודה רבה איש יקר על השיתוף, אני ממשיך ללמוד המון מהבלוג ומהפורום בזכותך !

    וכמו תמיד אי אפשר בלי כמה שאלות 🙂

    1. הדוח שפירסמת להלן מכיל מניות שאתה אמור לקבל את הדיבידנד שלהם במרץ. יום האקס הוא בפברואר (בדקתי מדגמית עבור ADM, AFL, WBA). ובכותרת כתבת "להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם" קרי חודש ינואר. אז משהו אצלי לא כ"כ מסתדר… אשמח להסבר

    2. מהקריאה הרבה שאני קורא בבלוג הבנתי שאתה נמנע מאוד לא לבדוק את גודל התיק. אבל מאוד מסקרן לדעת מה גודל התיק פחות או יותר הנדרש כדי להגיע לסדר גודל כזה משכורת דיבידנדים. האם יש סיכוי שתחשוף את גודל התיק? אם לא באופן קבוע, אולי רק בצורה חד פעמית?

    3. אתה מציין כאן שהמשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך 3 החודשים האחרונים \ במהלך השנה האחרונה – האם הגדילה מחושבת לאחר ניטרול של הרכישות החדשות שהתבצעו? (למשל, מניית NEE לא היתה קיימת בשנה האחרונה, וברור שמשכורת הדיבידנדים תגדל לאחר הרכישה של מנייה זו)

    Go to comment
    2019/03/06 at 5:36 pm
    • From daat99 on דיבידעת - עדכון חודשי - פברואר 2019

      1. הדוח שפירסמת להלן מכיל מניות שאתה אמור לקבל את הדיבידנד שלהם במרץ. יום האקס הוא בפברואר (בדקתי מדגמית עבור ADM, AFL, WBA). ובכותרת כתבת "להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם" קרי חודש ינואר. אז משהו אצלי לא כ"כ מסתדר… אשמח להסבר

      אני סופר דיבידנדים לפי יום האקס ולא לפי יום התשלום.
      תשים לב גם שאני סופר דיבידנדים בספירת "חודש רבעוני" לפי החודש של הרבעון הראשון בשנה שבו החברה בדרך כלל מחלקת דיבידנדים.
      במלים אחרות, אם חברה מחלקת את הדיבידנד הראשון בשנה בחודש פברואר אז אני אספור את שאר הדיבידנדים שלה לפי החודש השני בכל רבעון (מאי, אוגוסט, נובמבר) גם אם בפועל יום האקס בשאר השנה יפול בחודשים הקרובים.
      זו לא ספירה מדוייקת (ספירה מדוייקת בכל מקרה לא משנה יותר מדי) אבל היא נותנת אמת מידה של דיבידנדים ברמה הרבעונית.
      המאמר פורסם בתחילת מרץ ומתאר את "סוף החודש הקודם" קרי "סוף פברואר".

      2. מהקריאה הרבה שאני קורא בבלוג הבנתי שאתה נמנע מאוד לא לבדוק את גודל התיק. אבל מאוד מסקרן לדעת מה גודל התיק פחות או יותר הנדרש כדי להגיע לסדר גודל כזה משכורת דיבידנדים. האם יש סיכוי שתחשוף את גודל התיק? אם לא באופן קבוע, אולי רק בצורה חד פעמית?

      אני לא בודק את גודל התיק כי ברגע שאתה כמשקיע בודק את גודל התיק אתה נופל לפחות לאחת משתי המלכודות הבאות:
      1. השוואה ל-"דשא של השכן"
      2. תגובה אי-רציונלית (ולרוב קטסטרופלית) בעקבות ירידות זמניות במחירי המניות
      כל אחת מהמלכודות הללו מגדילה את הסיכון שלא תצליח להיצמד להשקעה שלך לאורך זמן ולגרימת נזק עצמית.

      אין שום סיכוי שאני אחשוף את גודל התיק (רק הרו"ח שלי יודע את גודלו, אפילו אני לא מודע לו) כי אין בכוונתי להכניס את עצמי למלכודות הנ"ל.
      הרבה מאוד אנשים חשבו שהם "גיבורים" והם לא יפלו במלכודת אבל נפלו בכל זאת.
      הנזק הפוטנציאלי גדול ביותר והתועלת כמעט ולא קיימת.

      3. אתה מציין כאן שהמשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך 3 החודשים האחרונים \ במהלך השנה האחרונה – האם הגדילה מחושבת לאחר ניטרול של הרכישות החדשות שהתבצעו?

      בהערה בתחתית המאמר ציינתי שהגדילה המתוארת בסקירה החודשית מייצגת שילוב גם של הגדילה האורגנית וגם בעקבות רכישות.
      אם מעניינת אותך הגדילה האורגנית בנטרול הרכישות בין חודש אוגוסט אחד לאחר (כל יום הולדת) אז אתה יכול לראות אותה בשני מקומות:
      1) שורה #1 בגיליון "מידע כללי" בעמודות AE עד AH כאשר עמודה AH מכילה את הגדילה האורגנית בין אוגוסט 2018 ועד היום שזה חצי שנה בלבד.
      2) בעמודה L בגיליון "יום הולדת" בתחתית הטבלה של כל יום הולדת.

      Go to comment
      2019/03/06 at 8:10 pm
  • From דיבידעת – עדכון חודשי – פברואר 2019 – דיבידעת – לקבל משכורת מדיבידנדים on מהפכת המרת המט"ח החלה!

    […] למהפכת המרת המט"ח אני העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ללא עלות בכלל […]

    Go to comment
    2019/03/04 at 6:39 pm
  • From מומו on דיבידעת - רכישת מניות: MO

    החכמתי – כמו תמיד תודה רבה על התשובה המושקעת !

    Go to comment
    2019/02/25 at 3:57 pm
  • From מומו on דיבידעת - רכישת מניות: MO

    כפי שציינת, כדי להגיע למצב של "קנה ושכח" לענ"ד (וכפי שלמדתי עד כה בעקבות הבלוג המדהים הזה) צריך שיהיה פיזור נאה של התיק. בתחילת הדרך ועד שמגיעים לפיזור מתאים של 50 מניות הדרך ארוכה…
    בדרך הארוכה לפעמים יהיו מצבים של נורות אדומות כמו זו – השאלה איך כדאי לנקוט עד שמגיעים לפיזור הנדרש?

    Go to comment
    2019/02/25 at 1:08 pm
    • From daat99 on דיבידעת - רכישת מניות: MO

      כשאנחנו בתחילת הדרך הנזק מפשיטת רגל מלאה של חברה אחת הוא חיסכון של לכל היותר 2-3 חודשים – נזק זניח בטווח הארוך.
      בהמשך כשהתיק כבר מפוזר על פני כמות נכבדת של חברות ומתחילים להקצות סכומים נוספים לחברות קיימות בנוסף לעליית ערך שכבר התקבלה מהן הנזק של פשיטת מאלה יכול להגיע לסכום שקלי/דולרי גדול (הרבה יותר מכמה חודשי חיסכון) אבל הנזק באחוזים הוא קטן כי התיק כבר גדול מספיק.

      במלים אחרות אני מעדיף לנקוט בגישת קנה ושכח החל מהרכישה הראשונה אבל אתה צריך להחליט את הגישה הזו מתאימה לך בכלל.

      Go to comment
      2019/02/25 at 1:43 pm
  • From סער on דיבידעת - רכישת מניות: NEE

    היי דיבידעת, תודה רבה על ההשקעה!
    אני שם עין על NEE כבר תקופה ארוכה. נראה עסק מבטיח וחברה מעולה. עם זאת, כרגע לפי הPE ותשואת הדיבידנד נראה שהמניה קצת over valued.
    Forward PE עומד על 22.4 שזה מעל הממוצע שלה ב5 שנים האחרונות שהוא 19.6
    תשואת דיבידנד עומדת על 2.66% (נכון לכתיבת שורות אלה) שזה כמעט כמו הממוצע של 5 השנים האחרונות (קטן ב 7%)
    האם אתה מעדיף לקנות מניה יקרה יחסית לעומת חיזוק מניות קיימות בתיק (כמו TROW למשל שיש לה מחיר יחסית טוב עכשיו)?
    מצידי אני רק מחכה לרגע שהיא תרד קצת כדי לחטוף כמה שיותר…

    תודה רבה, סער

    Go to comment
    2019/02/24 at 10:58 pm
    • From daat99 on דיבידעת - רכישת מניות: NEE

      אני שמח שהבלוג עוזר לך.
      אני באופן אישי מעדיף להקטין את הסיכון לפגיעה במשכורת הכללית שמתקבלת מהתיק ע"י הגדלת הפיזור (פיזור גדול יותר מוביל לפגיעה קטנה יותר במשכורת הכוללת במקרה של פשיטת רגל ו/או פגיעה בדיבידנד של אחת החברות בתיק) על פני הגדלת התשואה הכוללת (שמתקבלת כשרוכשים מניות במחירי חסר).
      הכל תלוי באופי שלך, במטרות שלך ובגישה שלך לתיק ההשקעות שלך – אין כאן תשובה נכונה אחת ויחידה.

      Go to comment
      2019/02/25 at 1:29 am
  • From מומו on דיבידעת - רכישת מניות: MO

    שלום,

    קראתי את האסטרטגיה, וגם מאוד ברור מתי מוכרים את המנייה, אולם תשואת הדיבידנד למנייה זו (MO) קפצה ל-6.21, האם לא מדליק נורה אדומה?

    Go to comment
    2019/02/24 at 8:04 pm
    • From daat99 on דיבידעת - רכישת מניות: MO

      אני לא הייתי רוכש את המניה היום אבל הרבה יותר חשוב להיצמד לתכנית העבודה מאשר לפקפק בה.
      חשוב לזכור שתכנית העבודה מניחה פשיטת רגל מלאה של שתי חברות בכל שנה קלנדרית ועד היום לא נחשפנו אפילו לפשיטת רגל אחת.
      גם אם MO תפשוט את הרגל ותיעלם (דבר שאני באופן אישי חושב שאינו סביר בטווח הקצר) זה עדיין חלק מתכנית העבודה שלי כך שמבחינתי זה יהיה תקין.

      חשוב לציין שיש משקיעי דיבידנדים אחרים שנוקטים בגישת "קנה ונטר" וייתכן שהם יבחרו למכור את המניות שמראות סימנים מחשידים לאחר רכישתם.
      אני מעדיף את גישת "קנה ושכח" במקום.

      אתה צריך להחליט מה הגישה שמתאימה לך ולהיצמד אליה.

      Go to comment
      2019/02/25 at 1:33 am
  • From SIN on דיבידעת - רכישת מניות: NEE

    הי דעת,

    למה PB ו-GPC נפלו לך בסינון?
    היו אמורים להיות גם לא?

    Go to comment
    2019/02/20 at 2:17 pm
  • From שמואל on דיבידעת - רכישת מניות: NEE

    דעת יקר,

    אם בקריטריונים עסקינן אז, אתייחס לציטוט שלך. ציטוט קבוע בכל רכישה : "חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות. בסינון זה הרפיתי את יחס החוב/הון עצמי ל-1 והתאמתי את תשואת הדיבידנד למדד ה-SP500."

    מתוך שמונה קריטריונים רק ארבעה זוכים להקשחה והרפיה, b, c, d, g. לעומת זאת ארבעה הנותרים נשארו קבועים מתחילת הפרויקט. אחד מהם, קריטריון a הוא בכלל קריטריון שליט שמשתנה בציר הזמן. כי אם קבעת את שנת 2000 כראשית ולפחות שני אירועים של ירידות, כולל שנת 2008, בעצם a גדל כל שנה. מכאן שיצרת תת קבוצה של CCC הכוללת כ- 170 מניות מתוך כ- 900 מניות. ו- a מקבע את התת קבוצה הזאת לתמיד או עד לקטסטרופה הבאה. אתה לא מייחס חשיבות במידה שווה לכל הקריטריונים.

    לדוגמא, תשנה את הקריטריון h מ- 5% ל- 4% או 6%. תשנה את הקריטריון f שווי שוק המניה, לכל מספר אחר. אם גמישות אז גמישות.

    שמואל

    Go to comment
    2019/02/14 at 4:49 pm
    • From daat99 on דיבידעת - רכישת מניות: NEE

      אתה צודק לגמרי שאני לא משנה את כל הקריטריונים במידה שווה.
      אני מקשיח ומרפה את הקריטריונים שקשורים ל-"כדאיות" ההשקעה בחברה כלשהי ביחס למחיר שלה אבל אני לא נוגע בקריטריונים שקשורים לצפי יציבות הדיבידנדים העתידיים.
      הקריטריון של שרידת הדיבידנד במשך שני משברים לפחות נועד לסנן את כל החברות שיציבות הדיבידנד ההיסטורית שלהן לא הוכחה עדיין.
      חברה כלשהי יכלה לשרוד את משבר 2008 אבל לא את משבר 2000 ואני לא רוצה חברות שלא הוכיחו יכולת לשרוד את שני המשברים.
      כל זה כמובן לא מבטיח שהחברה תמשיך לשרוד גם בעתיד (בלי קשר למשברים עתידיים) אבל זה כן מראה שהנהלת החברה התמודדה עם משברים קודמים בהצלחה.

      Go to comment
      2019/02/14 at 8:09 pm
  • From תומר on דיבידעת - רכישת מניות: NEE

    היי דיבידעת,
    יש לי שאלה לגבי הלוגיסטיקה עצמה של הסינון
    אתה אומר שאתה לוקח את הרשימה ומסנן אותה לפי קריטריונים קבועים מראש
    מה הפעולה שאתה עושה בעצם בגיליון אקסל עצמו?
    אתה עובר על כל האלופות ומסמן ידנית או מהגבוה לנמוך או איך?
    אשמח לעזרה בנושא,
    עוקב באדיקות אחרי הבלוג שלך ותמיד שמח לקרוא עדכון

    Go to comment
    2019/02/14 at 3:44 am
    • From daat99 on דיבידעת - רכישת מניות: NEE

      טיפה מסובך להסביר את זה בבלוג כי הוא לא בנוי להסברים עם דוגמאות.
      אני אשמח לעזור לך לסנן את הרשימה בעצמך דרך הפורום עם תמונות שיעזרו לך להבין מה בדיוק הפעולות שאני מבצע.

      Go to comment
      2019/02/14 at 12:23 pm
  • From מומו on דיבידעת - רכישת מניות: NEE

    שלום,

    עוקב אחרי הבלוג כמה חודשים טובים וחייב לציין שההשקעה כאן עצומה, תודה רבה לך על השיתוף של כל המידע והניסיון העצום שאתה משקיע, לא מובן מאליו…
    הידע הפיננסי שלי מאוד נמוך, ייתכן שהשאלות שלי יהיו פשוטות. אשמח אם בכל זאת יתאפשר לקבל תשובה (או קישור)

    מספר שאלות ברשותך:
    1. בעמוד הקריטריונים נפוצים לבחירת מניות דיבידנד ציינת עוד הרבה פרמטרים (כמו למשל חוק צ'אודר, חברה בצמיחה וכו') שלא ציינת כאן בהחלטה על הקנייה של המניה. האם האסטרטגיה השתנתה? כמו כן, ישנם פרמטרים שלא מופעים באותו עמוד.

    2. סליחה על הבורות – מכפיל רווח לפי מה שבדקתי נקרא PE. באקסל האלופות מתאריך 31.1.19 אני רואה שלמנייה יש 13.98 (עמודה AA באקסל). אולם אתה כותב שמכפיל הרווח 12.76.

    3. ככל שחפרתי וניסיתי למצוא לבד לא הצלחתי – איפה רואים ברשימת האלופות את הנתונים הבאים: יחס חלוקת הרווחים, אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות, שווי השוק של החברה, יחס חוב/הון עצמי, אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה

    4. באקסל יש כמה גליונות. האם הסינון שאתה מבצע הוא על הגיליון "All CCC" או על ה"Champions"? אם זה על ה"Champions" מה שאומר שאתה כבר עובד על רשימה מסוננת

    תודה רבה !

    Go to comment
    2019/02/12 at 9:06 pm
    • From daat99 on דיבידעת - רכישת מניות: NEE

      אני מאוד שמח שהבלוג עוזר לך ללמוד דברים חדשים ולהתפתח.

      לגבי שאלותיך:
      1. המאמר שמתאר קריטריונים נפוצים מתאר קריטריונים שהם "נפוצים" בקרב משקיעי דיבידנדים שונים אבל לא בהכרח את הקריטריונים שאני משתמש בהם באופן אישי.
      האסטרטגיה שאני נוקט בה מוסברת במאמר שמתאר את תכנית ההשקעות של תיק דיבידעת והיא לא השתנתה מיום פירסומה הראשון.

      2. מכפיל הרווח שציינתי במאמר נלקח מאתר גורופוקוס והיה עדכני ביום פרסום המאמר ולא מכפיל הרווח מהקובץ של סוף החודש הקודם (הסינון כן התבצע לפי מכפיל הרווח מהקובץ של סוף החודש הקודם).

      3. יחס חלוקת רווחים זה EPS% Payout וזה נמצא בעמודה Z בקובץ של סוף ינואר.
      הגדלת רווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי הגדלת רווחים ב-5 השנים הבאות זה Est-5yr Growth ו-Past 5yr Growth מעמודות AJ ו-AK בקובץ של סוף ינואר.
      שווי השוק של החברה זה MktCap נקוב במיליוני דולרים ונמצא בעמודה AL בקובץ של סוף ינואר
      יחס החוב/הון עצמי זה Debt/Equity ונמצא בעמודה AN בקובץ של סוף ינואר
      ממוצע הגדלות דיבידנד זה DGR והנתונים של 1, 3, 5 ו-10 השנים האחרונות נמצאים בעמודות S עד V בקובץ של סוף ינואר

      4. אני מסנן את הגיליון שכולל את כל החברות כאשר הסינון הראשון הוא לפי רצף הגדלת דיבידנדים קודם כך שאני מקבל את כל החברות מגיליון האלופות וחלק מהחברות מגיליון המתמודדות.

      Go to comment
      2019/02/12 at 9:21 pm
      • From מומו on דיבידעת - רכישת מניות: NEE

        תודה רבה על התשובה המושקעת !

        ניסיתי לשכפל את מה שעשית עם קובץ האלופות ומיינתי לפי השנים, במקום הראשון קיבלתי את GPC, במקום הרביעי את SRCE שלא מופיעים ברשימה שלך.
        אשמח לדעת מדוע או במילים אחרות איזה סינון "הפיל" את המניות האלו מהרשימה?

        תודה רבה !

        Go to comment
        2019/02/18 at 4:36 pm
        • From daat99 on דיבידעת - רכישת מניות: NEE

          SRCE נפלה כי שווי השוק שלה הוא פחות מ-2 מיליארד דולר (1.15 מיליארד דולר בלבד).

          GPC נפלה כי סיננתי בטעות קצב הגדלת דיבידנדים של 6% במקום 5%.

          Go to comment
          2019/02/18 at 9:57 pm
  • From black on דיבידעת - עדכון חודשי - ינואר 2019

    תודה

    Go to comment
    2019/02/07 at 6:30 pm
  • From black on דיבידעת - עדכון חודשי - ינואר 2019

    תודה שוב,
    נניך שבוצעה כניה מרוכזת של 100 אלף דולר .
    אם אני מבין נכון אז אם התיק נותן לצורך ההנחה 3% בשנה מההון ההתחלתי (? נכון ?)
    אז אחרי 20 שנה עם הגדלה קבועה ( לצורך הפשטות) של 6%
    אז התשואה של הדיבידנדים בתיק תהיה (קשה לי לכתוב נוסחה)
    1.06 בחזקת 20 כפול 0.03 ?
    בערך 9.5% ?
    אבל אם נניח (לשם הפשטות) אינפלציה של 2.5% לשנה אז מדובר בפער גדול שעליית הדיבידנדים לא מכסה ?
    או שלא הבנתי את הגדלת הדיבידנדים. ?

    Go to comment
    2019/02/06 at 8:29 am
    • From daat99 on דיבידעת - עדכון חודשי - ינואר 2019

      הרבה יותר קל לתקשר עם נוסחאות, דוגמאות וקישורים שימושיים בפורום.
      אתה יכול למצוא קישור אליו בסרגל העליון של הבלוג אם אתה צריך.

      אני בכל מקרה אנסה לענות ככל שאני יכול במגבלות מנגנון התגובות בבלוג:

      אם אני מבין נכון אז אם התיק נותן לצורך ההנחה 3% בשנה מההון ההתחלתי (? נכון ?)

      השוק נותן את מה שהוא רוצה לתת ולא את מה שאתה רוצה לקחת.
      בסביבת שוק שורי ששורד כבר 10 שנים קשה להגיע לתיק דיבידנדים עם תשואה התחלתית של 3%.
      אם ניקח לדוגמא את תיק דיבידעת אז התשואה ההתחלתית הממוצעת שלו עומדת על 2.46% בלבד.

      גם אם תניח תשואה התחלתית של 2.5% (עיגלתי) אתה עדיין מניח שאתה משקיע את כל הסכום בבת אחת וזה צעד שאינו נכון מבחינה פסיכולוגית (אבל נכון מבחינה סטטיסטית).
      בתכנית העבודה של תיק דיבידעת אני "הנחתי" שאני משקיע את כל הכסף מחדש אבל בבניית התיק במציאות אני ביצעתי מיצוע של הרכישות (אתה יכול לעבור על סדרת מאמרי הרכישה הראשונים שפורסמו ולראות שמרגע שהפקדתי 10 אלף דולר אני ביצעתי רכישה אחת בכל שבוע על סך של כ-1000 דולר בלבד – לקח לי כ-3 חודשים להשקיע את הסכום ההתחלתי ואת ההפקדות השוטפות).

      1.06 בחזקת 20 כפול 0.03 ?

      בהנחת תשואה התחלתית של 3% וגדילת דיבידנד של 6% אז אתה צודק.
      החישוב כפי שציינת הוא קודם להעלות את 1.06 בחזקה של כמות השנים ואחר כך להכפיל את התוצאה בתשואה ההתחלתית (3% = 0.03).
      תוצאות החישוב מובילה לדיבידנד של 9.62% ביחס להון ההתחלתי בשנה ה-20.

      אם אתה מניח אינפלציה של 2.5% לשנה אז אתה צריך לחשוב את שווי הכסף העתידי בעוד 20 שנה ביחס לשווי הכסף הנוכחי ע"י החישוב של 1.025 בחזקת 20.
      תוצאת חישוב זה אומרת שעבור כל שקל אחד של צריכה היום אתה תצטרך 1.6386 שקלים בעוד 20 שנה.

      עכשיו נחזור לתיק שלנו.
      נניח ויש לך תיק שמממן לך שקל של צריכה מדיבידנדים היום.
      בשביל לממן את אותה הצריכה אתה צריך בעוד 20 שנה לקבל 1.6386 שקלים כדיבידנד.
      אם נתעלם לרגע מתשואת הדיבידנד ונחשב את הדיבידנד כצריכה אז השקל המקורי שקיבלנו מדיבידנד גדל ב-6% בשנה במשך ה-20 שנה האחרונות והיום אנחנו מקבלים (1.06 בחזקת 20) = 3.2071 שקל כדיבידנד.
      במלים אחרות תחת ההנחות של 6% גדילת דיבידנד ו-2.5% אינפלציה רק הדיבדינדים הכפילו את כח הקניה שלנו לאחר 20 שנה (ובטווחים של 20 שנה כבר יש מקום לדבר גם על עליית ערך מעבר לדיבידנד).

      הפער בין האינפלציה לדיבידנד הוא אכן גדול אבל לטובת הדיבידנד ולא לטובת האינפלציה.
      **(תשים לב שאין קשר לתשואת הדיבידנד המקורית אלא רק לקצב הגדלת הדיבידנד לעומת קצב האינפלציה)**

      או שלא הבנתי את הגדלת הדיבידנדים. ?

      אני חושב שהבנת את הגדלת הדיבידנדים אבל האינפלציה בילבלה אותך.
      אני מקווה שההסבר שנתתי עוזר לך להבין את חישוב האינפלציה.

      Go to comment
      2019/02/06 at 9:11 am
  • From black on דיבידעת - עדכון חודשי - ינואר 2019

    תודה
    שאלה נוספת, איך בעצם הדיבידנדים שומרים על ערכם לאורך השנים (מבחינת אינפלציה) האם זה מכוסה בגלל הנחת הגדלת הדיבידנדים שכל חברה מבצעת ?

    Go to comment
    2019/02/05 at 4:16 pm
    • From daat99 on דיבידעת - עדכון חודשי - ינואר 2019

      אני רוכש חברות שהוכיחו קצב הגדלת דיבידנד ממוצע היסטורי של 6% בשנה ומעלה.
      מכיוון שהיסטורית האינפלציה עמדה על פחות מ-2.5% אז קצב הגדלה שכזה מכסה גם על האינפלציה וגם על החברה הרנדומלית שתפשוט את רגלה (או שסתם תפגע בדיבידנד).

      צריך גם לזכור שאני מתייחס לכל התיק כמכונה אחת לייצור משכורת ולא לכל חברה לחוד.
      התיק בכללותו צריך לספק משכורת יציבה וגדלה גם אם חברות בודדות בתוכו מפסיקות לעשות זאת.

      Go to comment
      2019/02/05 at 7:18 pm
  • From black on דיבידעת - עדכון חודשי - ינואר 2019

    תודה
    לפי האתר באוגוסט צפי הדיבידנדים היה אמור להיות כ 1090 דולר
    וכעת הוא 960 דולר ?

    דבר נוסף שלא בטוח שהבנתי נכון, כל חודש אתה משקיע עוד כסף בחוץ.? או שהכל תוצר של ההון ההתחלתי ?
    רשום איפה שהוא באתר מה התשואה של הדיבידנדים על הון הקניה (ה "קרן?" הכסף החיצוני שנכנס לתיק )

    תודה

    Go to comment
    2019/02/05 at 8:36 am
    • From daat99 on דיבידעת - עדכון חודשי - ינואר 2019

      לפי האתר באוגוסט צפי הדיבידנדים היה אמור להיות כ 1090 דולר
      וכעת הוא 960 דולר ?

      באוגוסט 2018 צפי הדיבידנדים היה אמור להיות 954 דולר ובאוגוסט 2019 (עוד 6 חודשים) הוא אמור היה צפוי להיות 1193 דולר.
      אני צריך לבצע רכישה בסך של כ-1000 דולר השבוע (רציתי אתמול אבל העבודה רצתה אחרת) כך שמספיק דיבידנד של 2% בשביל שאני אגיע ליעד הקודם כבר השבוע.

      הפער בין הצפי שחישבתי מראש כשהקמתי את התיק לבין המציאות נובע משלושה סיבות עיקריות (שדנתי בהן מספר פעמים בעבר):
      חישוב הצפי העתידי בוצע לפי ההנחות הבאות:
      1. ישנה גדילה לינארית קבועה ללא תנודתיות של הדיבידנד
      2. כל הכסף הזמין יושקע באופן מיידי
      3. כל הרכישות יספקו דיבידנד במקור של 3%

      במציאות:
      1. הגדילה של הדיבידנד היא תנודתית ולא לינארית
      2. כחלק מהמנגנון הפסיכולוגי האנושי ביצעתי רכישה לפי מודל המיצוע – בפועל זה אומר שהסכום המקורי המשמעותי שבתיק ושלושת ההפקדות הראשונות ברבעון הראשון ישבו במזומן ולא ייצרו ערך חלק גדול מאותו הרבעון (במקום לייצר ערך מהיום הראשון)
      3. השוק מחליט מה הוא נותן ולא מעניין אותו מה אנחנו רצינו לקבל ולכן רכשנו מניות עם תשואת דיבידנד ממוצעת של 2.46% בלבד (במקום 3%)

      אני ממליץ לך בחום לקרוא את המאמר שפירסמתי ביום ההולדת האחרון של התיק (אוגוסט 2018).
      יש שם התייחסות מפורטת יותר לפערים בין:
      1. צפי הדיבידנדים לפי תוכנית העבודה התיאורטית
      2. צפי הדיבידנדים בפועל במהלך ימי ההולדת
      3. סך הדיבידנדים שהתקבל במציאות לאחר ימי ההולדת

      אתה תשים לב שהצפי לפי תכנית העבודה באמת היה יותר גדול מהצפי בימי ההולדת עצמם אבל:
      1. סך הדיבידנדים שהתקבל במציאות בשנה העוקבת היה יותר גדול גם מהצפי ביום ההולדת וגם מהצפי בפועל
      2. הפער בין הצפי התיאורתי לבין הצפי בימי ההולדת מצטמצם

      דבר נוסף שלא בטוח שהבנתי נכון, כל חודש אתה משקיע עוד כסף בחוץ.? או שהכל תוצר של ההון ההתחלתי ?

      לפי תכנית העבודה של התיק וכפי שאני מתאר בכל עדכון חודשי אני מבצע הפקדה חודשית של 2000 שח לתיק ההשקעות (מחושב לפי השער היציג שפורסם לרוב יום לפני העדכון החודשי).

      רשום איפה שהוא באתר מה התשואה של הדיבידנדים על הון הקניה (ה "קרן?" הכסף החיצוני שנכנס לתיק )

      לא חישבתי את התשואה על ההון המושקע (הון הקניה כולל בתוכו דיבידנדים שהתקבלו בעבר וזה מספר שונה שמוצג בלשונית "מצב התיק").
      אם אתה רוצה אתה יכול ללכת לגיליון "מצב התיק" שיש אליו קישור בסרגל העליון של הבלוג.
      בגיליון "מצב התיק" אתה יכול ללכת ללשונית "היסטוריית צפי דיבידנדים שנתי" ולראות שם בעמודה N את כל ההפקדות שבוצעו בתיק מיום הקמתו (ללא קשר לתאריכים שבהם בוצעה רכישת מניות עם אותו ההון).
      אם תסכום את ההפקדות אתה תגיע לסכום הכולל שהעברתי לחשבון ההשקעות של תיק דיבידעת אצל אינטראקטיב ברוקרס. (**עריכה** אני רואה שכבר חישבתי את הסכום הזה והוא נכון לרגעים אלו עומד על 29,490.42 דולר).
      בשלב זה אתה יכול לקחת את צפי הדיבידנדים השנתי הצפוי הנוכחי (ברגעים אלו עומד על 950.12 דולר) ולחלק אותו בסך ההשקעה.
      התוצאה של פעולת החילוק הנ"ל זה המספר שאתה מחפש (**עריכה** בהינתן הנתונים העדכניים לעיל התוצאה נכון לרגע זה עומדת על תשואת דיבידנד על ההפקדות בסך 3.22% – זה יעלה ברגע שאני אבצע רכישה עם 1000 דולר שנמצאים כרגע במזומן ונסכמו בהפקדות).

      Go to comment
      2019/02/05 at 8:57 am
  • From black on דיבידעת - עדכון חודשי - ינואר 2019

    מה זה גדילה אורגנית ?
    ועוד דבר , מצד אחד אתה מתאר גידול מרשים בדיבידנדים אבל בינתיים נפתח פער שיהיה כנראה 9 חודשים
    איך זה מסתדר ?

    Go to comment
    2019/02/04 at 10:20 pm
    • From daat99 on דיבידעת - עדכון חודשי - ינואר 2019

      "גדילת דיבידנד אורגנית" זה מונח שמייצג את גדילת המשכורת שלנו בלי דרישה מאיתנו לבצע פעולה כלשהי (מה שעונה להגדרה של "השקעה פאסיבית טהורה").
      אם לדוגמה בשנת 2017 רכשת מניה שחילקה לך דיבידנד בסך של 2 דולר בשנה והיא הגדילה את הדיבידנד ב-10% במהלך 2018 אז המשכורת שלך בשנת 2018 גדלה בצורה אורגנית ב-10% גם אם שכחת את הסיסמה של חשבון ההשקעות שלך.
      "גדילת דיבידנד" שאינה אורגנית כוללת את הדיבידנד שאתה צפוי לקבל מחברה שרכשת בעצמך באותה השנה.

      לא הבנתי מאיפה הגיע הפער של 9 חודשים ולמה אתה מתכוון בכך, אתה יכול להסביר בבקשה?

      Go to comment
      2019/02/05 at 1:08 am
  • From משה on דיבידעת - עדכון חודשי - מאי 2018 - והודעה מצערת מאוד

    האם אפשר להסתמך עדיין על האקסל באתר של דויד פיש ז"ל?
    כרגע אני רואה שהאתר מעודכן ל-31.1.2019

    Go to comment
    2019/02/04 at 5:18 pm
    • From daat99 on דיבידעת - עדכון חודשי - מאי 2018 - והודעה מצערת מאוד

      לאחר מותו בטרם עת של דויד פיש ז"ל התארגנו 4 קבוצות שונות (שאני נחשפתי אליהן ולקחתי חלק בחלקן – בטוח היו יותר שלא שמעתי עליהן) שהתחילו בתהליך של תחזוקת רשימת אלופות עדכנית.
      ג'סטין לאו היה הראשון שהגיע ליעד ופרסם את הרשימה הראשונה וזה הוביל לכך שהוא נבחר להמשיך ולפרסם את הרשימה המעודכנת מאז.

      Go to comment
      2019/02/05 at 1:05 am
  • From Mark on דיבידעת - עדכון חודשי - ינואר 2019

    שלום דיבידעת,
    הייתי רוצה לשאול האם במקום לקנות מניות בודדות לא עדיף לרכוש ETF של מניות האריסטוקרטים (לדוגמה VIG?) ולקבל את תזרים המזומנים מהדיבידנד של הקרן?
    גם פשוט יותר (אין צורך להתעסק עם מניות פרטניות ולהתלבט ביניהם), גם מקבלים פיזור מקסימלי בעלות זניחה, בנוסף גם קל יותר לממש חלק מהתיק (בשיטת DGI, מה קורה אם יש צורך למכור חלק מהתיק? מוכרים את המניות עם התשואה הנמוכה ביותר?).

    Go to comment
    2019/02/02 at 10:03 pm
  • From Yonatan Ofek on דיבידעת - עדכון חודשי - ינואר 2019

    דיבידעת שבוע טוב,
    שתי שאלות לי אליך –

    להבנתי ישנה מוטיבציית מס ברורה לחיפוש אחר רשימה של אצולת דיוודנדים ישראלית:

    במקרה של תיק ישראלי פטור ממס, דיוודנדים שמקורם בחברות אמריקאיות יהיו חייבים במס לרשויות האמריקאיות.
    לעומת זאת, דיוודנדים שמקורם בחברות ישראליות יהיו פטורים לגמרי ממס בחשבון פטור ממס ישראלי.

    אז שאלה ראשונה – האם הבנתי נכון?

    שאלה שנייה – האם אתה מכיר כזו רשימה, או מישהו שאולי הכין כזו רשימה, או מקום ששווה להתחיל לחפש בו כזה רשימה, או כלים שאיתם נוח להכין כזו רשימה. והכי חשוב – האם יכולה להתקיים כזו רשימה בארצנו הקטנטונת.

    תודה רבה,
    יונתן אופק.

    Go to comment
    2019/02/02 at 3:13 pm
    • From daat99 on דיבידעת - עדכון חודשי - ינואר 2019

      שבוע טוב גם לך.
      אכן הבנת נכון וישנה מוטיבציה למצוא חברות ענק ישראליות שמגדילות את הדיבידנד בעקביות (בטווח הקצר ובטווח הארוך) ולא מנטרלות את עליית הערך בטווח הארוך.
      לצערי הרב לא נתקלתי עד היום אפילו בחברה אחת כזו בארץ.

      אם אתה רוצה להתחיל לחפש חברות ישראליות שמחלקות דיבידנדים אז אתה יכול להתחיל ברשימת החברות שנמצאות במדד תל-דיב.
      אם אתה רוצה להתרחב לחברות יותר קטנות אז אתה יכול לחפש באתר "לאומי טרייד" של בנק לאומי ברשימת החברות לפי תשואת דיבידנד.

      אני באופן אישי מעדיף לא לתת לזנב (המס) לקשקש בכלב (גישת ההשקעות) ולכן אני מעדיף להיצמד למניות דיבידנד אמריקאיות שמקפידות להגדיל את הדיבידדנ בעקביות בכל שנה ושנה במשך שני העשורים האחרונים לפחות.

      Go to comment
      2019/02/02 at 7:30 pm