דיבידעת – עדכון חודשי – מאי 2020 – הקורונה נגמרה או שעדיין לא התחילה?

בחודשים האחרונים המדד עולה לו לאיטו ומנסה לסגור את הירידות הכבדות שהוא ספג במהלך ההתפרצות הראשונה של הקורונה.
רובנו ברמה האינדיבידואלית היינו בסגר שהסתיים אבל כבר יש דיבורים על "התפרצות 2" ופוטנציאל לסגר נוסף "אם הציבור לא יהיה ממושמע".
הקורונה לא פסחה גם על חברות דיבידנד וחלקן הכריזו על הקפאת תשלומי הדיבידנדים (בעיקר לאור הקפאת תפקוד החברה עצמה כגון סגירת כל הסניפים ברחבי העולם והוצאת מירב העובדים לחל"תים).
במצטבר… המשיכו לקרוא  🙂
 
להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM   $8.28  
AFL   $8.96  
AOS   $10.80  
APY     עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV
CARR     עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת UTX שהיום נקראת RTX
CBU 17   צפי דיבידנדים שנתי $27.88 לפני מס
CFR   $7.10  
DCI   $6.72  
DOV   $8.33  
EMR   $10.00  
GWW   $5.76  
JNJ   $8.08 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-6.32%
MDP   $0.00 הדיבידנדים הוקפאו בשל הקורונה עד לחזרת החברה לתפקוד רגיל
NEE   $8.40  
OTIS   $1.00 חלוקת דיבידנד ראשונה מאז ההתפצלות מחברה UTX שהיום נקראת RTX
PH   $7.92  
PII   $6.20  
PPG   $5.10  
RTX   $4.75 לשעבר חברת UTX ולאחר ההתפצלות לחברות RTX, OTIS ו-CARR חברת RTX מחלקת לנו דיבידנד בסך של 4.75 דולר לרבעון לפני מס
SJM   $7.04  
SRCE   $6.16 החברה הורידה את הדיבידנד ב-3.45% ביחס לרבעון הקודם אבל הדיבידנד עדיין גדול ב-3.70% ביחס לשנה שעברה כך שברמה שנתית עדיין יש לנו הגדלה
TJX   $0.00 הדיבידנדים הוקפאו בשל הקורונה עד לחזרת החברה לתפקוד רגיל – החברה הכריזה שהיא מצפה לא להכריז על דיבידנד גם ברבעון הבא.
WBA   $6.86  

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 127.46 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת התכווצה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-84.27 דולר שמהווה התכווצות רבעונית של 6.78% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-105.72 דולר שמהווה גדילה שנתית של 10.04% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 41,241.67 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 548.10 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,158.76 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 2.81% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.12 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

הפקדה חודשית:

לפי בנק ישראל השער היציג ב-02/06/2020 עמד על 3.4840 שקל לדולר.

העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!

לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 574.06 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.

מצב מזומן:

בתיק דיבידעת יש כרגע 1,152 דולר שממתינים להשקעה.

  • הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.

18 תגובות

דלגו לטופס מילוי התגובה

    • hello on 04/06/2020 at 08:11

    תודה!
    מה השיווי של כל התיק נכון להיום?

      • daat99 on 04/06/2020 at 08:31
        Author

      תיק דיבידעת הוא תיק תזרימי ושוויו נמדד לפי התזרים הצפוי שלו.
      שוויו של תיק דיבידעת הוא תזרים שנתי של 1,158.76 דולר.

    • משקיע ירוק on 04/06/2020 at 17:16

    שלום,

    המשבר הנוכחי מגלם בתוכו את היכולת של חלק מהחברות לצלוח אותו בשלום או שלא
    להבדיל מ – 2008 או שנת 2000-2001 (בועת הדוט קום) או 1929
    המשבר הזה צמח ממשבר ראלי של מגפה עולמית והפך למשבר כלכלי
    האם מדיניות ההשקעה שלך עשויה להשתנות ? האם בעוד שנה בערך כשהמשבר יחלוף ואפילו יהיה חיסון באופק
    האם תשקיע בחברות שהקפיאו את הדיווידנדים שלהם במהלך המשבר הזה ?

      • daat99 on 04/06/2020 at 23:39
        Author

      גם משבר 1929 צמח ממשבר ריאלי, לא ברור לי מקור הטענה שלא.

      האם מדיניות ההשקעה שלך עשויה להשתנות ?

      לא.
      תיק דיבידעת נבנה באמצעות רכישת חברות שהצליחו להגדיל את המשכורת של בעלי המניות במשך עשרות שנים ברציפות כאשר כל אחת מהחברות שבו חוותה לפחות משבר "ריאלי" אחד בתפקוד השוטף שלה בנוסף לשני המשברים שמקורם בצד הפיננסי כפי שהצגת (2000 ו-2008).
      התיק בכללותו מחלק לי יותר דיבידנדים מהצפי שהיה לי ממנו ולכן עדיין עומד במטרה שהוגדרה לו בהצלחה.

      האם תשקיע בחברות שהקפיאו את הדיווידנדים שלהם במהלך המשבר הזה ?

      לא – אני לא משקיע כסף חדש בחברות שלא הוכיחו יכולות-על בחלוקת משכורות לבעלי המניות למשך תקופה ארוכה של עשורים.

        • ECO1 on 05/06/2020 at 10:25

        הי
        האם חברות ש"הקפיאו" דידבדנד …ולאחר תקופה מסוימת חזרו לחלק את הדיבדנד ואפילו הגדילו אותו "יסננו" באקסל ?!, או שנצטרך ל"נבור" בנתונים ההיסטורים של החברות על מנת ללמוד האם הם "הקפיאו" את הדיבדנד ?

          • daat99 on 05/06/2020 at 14:43
            Author

          הרשימה שמתוחזקת ע"י ג'סטין לאו מכילה אך ורק חברות שבכל שנה חילקו סך דיבידנדים יותר גדול מאשר בשנה הקודמת.
          עקב כך יכול להיות מצב של חברה ש"פגעה" בדיבידנד ועדיין ברשימה.

          ניקח דוגמה מספרית להמחשה:
          חברה מסויימת חילקה במהלך שנת 2010 שלושה דיבידנדים של 50 סנט ודיבידנד אחד של דולר כך שבמצטבר היא חילקה 2.5 דולר במהלך השנה.
          במהלך שנת 2011 היא חילקה ברבעון הראשון דולר אחד ואז פגעה בדיבידנד והחלה לחלק 75 סנט לרבעון כך שבמצטבר היא חילקה 3.25 דולר שזה יותר מאשר במהלך 2010 ולכן היא תשאר ברשימה.
          במהלך שנת 2012 היא חילקה בשני הרבעונים הראשונים 75 סנט ובשני הרבעונים האחרונים דולר ובמצטבר 3.5 דולר שזה יותר מאשר במהלך 2011 ולכן היא תשאר ברשימה.

          אנחנו רואים בדוגמה שהחברה פגעה בדיבידנד במהלך 2011 (הורידה אותו מדולר שלם לרבעון אל 75 סנט לרבעון) אבל היא עדיין נשארת ברשימה גם שנים אחר כך כי במצטבר המשקיע קיבל יותר בכל שנה מאשר בשנה החולפת.

    • סטרבו on 04/06/2020 at 21:26

    בשעה טובה.
    כמה אוטיס 'אמורים' לחלק לעומת הדיבידנד המאוחד הקודם?

      • daat99 on 04/06/2020 at 23:36
        Author

      לפי טופס 8937 OTIS מייצגת 26.14% משווי החברה המקורית.
      UTX המקורית חילקה לנו 73.5 סנט למניה בכל רבעון.
      לפי נתונים אלו חלקה של OTIS בדיבידנד המקורי עמד על 19.21 סנט למניה בכל רבעון.
      בפועל OTIS מחלקת לנו 20 סנט למניה כל רבעון שזה מייצג עיגול כלפי מעלה במקום עיגול לשלם הקרוב – עוד הגדלת דיבידנד 🙂

    • divihoarder on 05/06/2020 at 12:36

    רציתי להודות לך על הבלוג המעניין. שאלה כללית – מה היתרונות באחזקה ישירה של מניות כפי שאתה עושה בדיבידעת, לעומת החזקה אחד ה-ETF-ים מוכווני הדיבידנדים?

      • daat99 on 05/06/2020 at 14:45
        Author

      בשביל להחליט מה מהווה יתרון ומה מהווה חיסרון אתה צריך להתחיל בלהגדיר את המטרה שלך מההשקעה שאתה בוחר בה.
      אני הגדרתי את המטרה שלי כקבלת תזרים דיבידנדים יציב וגדל בצורה עקבית והחזקה ישירה בחברות שעושות זאת מספקת את המטרה שלי בעוד שאין אפילו ETF אחד שעשה זאת לאורך זמן עד היום.

      במקרה שלי היתרון הוא שאני משיג את מטרתי בהחזקה ישירה ולא יכול להשיגה בהחזקה ב-ETF.

    • ביולוג ירושלמי on 06/06/2020 at 08:30

    דיבידעת, אני עדיין פה, קורא נהנה ומתרשם.
    אני מת על הפדנטיות שלך. הירידה לפרטים. התשובות המוסברות.
    תותח.

      • daat99 on 06/06/2020 at 21:26
        Author

      תודה רבה לך.
      מקווה שהחיים מאירים לך פנים בימים אלו 🙂

    • עוד אחד on 07/06/2020 at 08:59

    שאלה כללית,
    מאיזה בנק בישראל אתה מעביר לסיטי?
    כי אצלי (בינלאומי) לא מצליח בלי זה"ב.

      • daat99 on 07/06/2020 at 09:49
        Author

      אני מצליח להעביר מהבינלאומי ומבנק הפועלים.
      בעבר הצלחתי גם מיהב.

      שמתי לב שההצלחה לפעמים מותנית בסכום ההעברות כאשר סכומים גדולים יותר נוטים לבעיות יתר.

    • מומו on 12/07/2020 at 12:00

    שלום דיבידעת יקר,

    ראשית, כל הכבוד על ההתמדה, בפעם המי-יודע-כמה – תודה רבה על שהארת את עיניי ובזכותך הכרתי את האסטרטגיה שאני מרגיש איתה בנוח יותר מכל שיטה אחרת…

    שנית, רציתי לשאול לגבי 3 מניות שנמצאות בתיק: לפי נתוני העבר מניות GWW, PH, CFR היו אמורות להגדיל דיבידנד בחודש זה.
    המתנתי לקבלת הדיבידנד אולי יהיו הפתעות של הרגע האחרון, לצערי לא היו כאלה, ולא ראיתי התייחסות מיוחדת לגביהם בבלוג או איזכור כלשהו

    ברשימת האלופות הן עדיין מופיעות, אני מניח שעוד נותנים להם צ'אנס כיון ששנת 2020 עדיין לא הסתיימה והבדיקה היא שנתית ולא חודשית\רבעונית. אני טועה?

    כבר למדתי המון מהבלוג המדהים הזה כדי להבין שימצת את השיטה של "שגר-ושכח" אז בוודאי אני לא שואל אם למכור או להקטין פוזיציה
    קצת חסר לי מידע מה אמורים לעשות במקרים כאלה של הפסקת הגדלת הדיבידנדים. איך אי-ההגדלה בדיבידנדים באה לידי ביטוי בתיק הכללי? האם צריך לחשב את הצפי בצורה שונה בעקבות כך?

      • daat99 on 12/07/2020 at 12:39
        Author

      תודה רבה מומו.
      אני מאוד שמח לשמוע שעזרתי לך למצוא משהו שעוזר לך בחיים – אני מכיר את ההרגשה הזו מקרוב 🙂

      רציתי לשאול לגבי 3 מניות שנמצאות בתיק: לפי נתוני העבר מניות GWW, PH, CFR היו אמורות להגדיל דיבידנד בחודש זה.

      החברות הללו נסקרו בחודש הקודם עם דיבידנד רגיל ללא שינוי ורשומות אצלי עם תאריך אקס באוגוסט שזה אומר שאני אתייחס אליהן שוב בתחילת ספטמבר.

      ברשימת האלופות הן עדיין מופיעות

      נכון לעדכון של החודש הקודם הן עדיין חילקו דיבידנדים כרגיל ולא שמעתי על הכרזות שזה הולך להשתנות ולכן אני לא רואה סיבה שהן יצאו מהרשימה כל כך מהר.

      קצת חסר לי מידע מה אמורים לעשות במקרים כאלה של הפסקת הגדלת הדיבידנדים.

      חשוב להבין שהחברות הללו עדיין ממשיכות לחלק דיבידנדים – הן פשוט לא הגדילו אותן.
      לגבי "מה לעשות" זה מאוד תלוי בגישה של המשקיע.
      כפי שציינת בעצמך אני נוקט בגישת "קנה והחזק" שלפיה אני לא מוכר כלום ולא נוקט בפעולות אקטיביות לאחר ביצוע הרכישה המקורית.
      ישנם הרבה מאוד משקיעי דיבידנדים שנוקטים בגישת "קנה ובדוק" שלפיה הם בודקים תקופתית אם החברות שהם מחזיקים במניותיהן עדיין "ראויות להחזקה" שלהם (חברה יכולה להיות "ראויה להחזקה" ולכן לא מוכרים אותה ולא משלמים מיסים אבל לא "ראויה להשקעה" של כסף חדש).
      הגישה הזו מצריכה מהמשקיע שני דברים:
      1. לדעת איך לנתח את החברות
      2. להחליט מה מבחינתם נחשב "ראוי להחזקה"

      אני באופן אישי לא יודע לנתח חברות ולא רוצה את ההתעסקות הזו.
      אני גם לא יודע מה הופך חברה ללא "ראויה להחזקה" כי זה תלוי מאוד בעתיד שאני לא יודע (ולא רוצה לדעת) עליו כלום.
      בהחלט יתכן שהתוצאות שלי יהיו פחותות מהתוצאות של משקיע שמנתח את החברות לעומק ומבין מה הוא עושה ואני בסדר עם זה.
      אני לא משווה את התוצאות שלי לתוצאות של אנשים אחרים (תמיד יהיה מישהו עם תוצאות טובות יותר) ומסתפק בבדיקה אם ההשקעה מספקת את המטרות שלי – תזרים יציב וגדל.

      אתה צריך להחליט אם אתה רוצה "להתמקצע" בניתוח חברות או שאתה מוכן לוותר על פוטנציאל תשואות גבוה יותר בתמורה ל-"עצלות".

      האם צריך לחשב את הצפי בצורה שונה בעקבות כך?

      הצפי מחושב לפי "גובה דיבידנד אחרון X כמות חלוקות בשנה" והדיבידנד האחרון לא השתנה.
      הצפי מתעלם משינויים בדיבידנדים (גם מהגדלות וגם מפגיעות בדיבידנד) ולכן אין צורך לבצע חישוב שונה במקרה הזה.

        • מומו on 12/07/2020 at 13:07

        חד וענייני כמו תמיד, תודה רבה על ההשקעה והמאמץ !

          • daat99 on 12/07/2020 at 13:09
            Author

          בשמחה ותרגיש חופשי לשאול את כל השאלות שעולות במוחך.

השאר תגובה

%d בלוגרים אהבו את זה: