«

»

יונ 03 2020

דיבידעת – עדכון חודשי – מאי 2020 – הקורונה נגמרה או שעדיין לא התחילה?

בחודשים האחרונים המדד עולה לו לאיטו ומנסה לסגור את הירידות הכבדות שהוא ספג במהלך ההתפרצות הראשונה של הקורונה.
רובנו ברמה האינדיבידואלית היינו בסגר שהסתיים אבל כבר יש דיבורים על "התפרצות 2" ופוטנציאל לסגר נוסף "אם הציבור לא יהיה ממושמע".
הקורונה לא פסחה גם על חברות דיבידנד וחלקן הכריזו על הקפאת תשלומי הדיבידנדים (בעיקר לאור הקפאת תפקוד החברה עצמה כגון סגירת כל הסניפים ברחבי העולם והוצאת מירב העובדים לחל"תים).
במצטבר… המשיכו לקרוא  🙂
 
להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM   $8.28  
AFL   $8.96  
AOS   $10.80  
APY     עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV
CARR     עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת UTX שהיום נקראת RTX
CBU 17   צפי דיבידנדים שנתי $27.88 לפני מס
CFR   $7.10  
DCI   $6.72  
DOV   $8.33  
EMR   $10.00  
GWW   $5.76  
JNJ   $8.08 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-6.32%
MDP   $0.00 הדיבידנדים הוקפאו בשל הקורונה עד לחזרת החברה לתפקוד רגיל
NEE   $8.40  
OTIS   $1.00 חלוקת דיבידנד ראשונה מאז ההתפצלות מחברה UTX שהיום נקראת RTX
PH   $7.92  
PII   $6.20  
PPG   $5.10  
RTX   $4.75 לשעבר חברת UTX ולאחר ההתפצלות לחברות RTX, OTIS ו-CARR חברת RTX מחלקת לנו דיבידנד בסך של 4.75 דולר לרבעון לפני מס
SJM   $7.04  
SRCE   $6.16 החברה הורידה את הדיבידנד ב-3.45% ביחס לרבעון הקודם אבל הדיבידנד עדיין גדול ב-3.70% ביחס לשנה שעברה כך שברמה שנתית עדיין יש לנו הגדלה
TJX   $0.00 הדיבידנדים הוקפאו בשל הקורונה עד לחזרת החברה לתפקוד רגיל – החברה הכריזה שהיא מצפה לא להכריז על דיבידנד גם ברבעון הבא.
WBA   $6.86  

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 127.46 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת התכווצה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-84.27 דולר שמהווה התכווצות רבעונית של 6.78% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-105.72 דולר שמהווה גדילה שנתית של 10.04% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 41,241.67 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 548.10 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,158.76 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 2.81% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.12 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

הפקדה חודשית:

לפי בנק ישראל השער היציג ב-02/06/2020 עמד על 3.4840 שקל לדולר.

העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!

לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 574.06 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.

מצב מזומן:

בתיק דיבידעת יש כרגע 1,152 דולר שממתינים להשקעה.

  • הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.

14 תגובות

דלגו לטופס התגובה

  1. hello

    תודה!
    מה השיווי של כל התיק נכון להיום?

    1. daat99

      תיק דיבידעת הוא תיק תזרימי ושוויו נמדד לפי התזרים הצפוי שלו.
      שוויו של תיק דיבידעת הוא תזרים שנתי של 1,158.76 דולר.

  2. משקיע ירוק

    שלום,

    המשבר הנוכחי מגלם בתוכו את היכולת של חלק מהחברות לצלוח אותו בשלום או שלא
    להבדיל מ – 2008 או שנת 2000-2001 (בועת הדוט קום) או 1929
    המשבר הזה צמח ממשבר ראלי של מגפה עולמית והפך למשבר כלכלי
    האם מדיניות ההשקעה שלך עשויה להשתנות ? האם בעוד שנה בערך כשהמשבר יחלוף ואפילו יהיה חיסון באופק
    האם תשקיע בחברות שהקפיאו את הדיווידנדים שלהם במהלך המשבר הזה ?

    1. daat99

      גם משבר 1929 צמח ממשבר ריאלי, לא ברור לי מקור הטענה שלא.

      האם מדיניות ההשקעה שלך עשויה להשתנות ?

      לא.
      תיק דיבידעת נבנה באמצעות רכישת חברות שהצליחו להגדיל את המשכורת של בעלי המניות במשך עשרות שנים ברציפות כאשר כל אחת מהחברות שבו חוותה לפחות משבר "ריאלי" אחד בתפקוד השוטף שלה בנוסף לשני המשברים שמקורם בצד הפיננסי כפי שהצגת (2000 ו-2008).
      התיק בכללותו מחלק לי יותר דיבידנדים מהצפי שהיה לי ממנו ולכן עדיין עומד במטרה שהוגדרה לו בהצלחה.

      האם תשקיע בחברות שהקפיאו את הדיווידנדים שלהם במהלך המשבר הזה ?

      לא – אני לא משקיע כסף חדש בחברות שלא הוכיחו יכולות-על בחלוקת משכורות לבעלי המניות למשך תקופה ארוכה של עשורים.

      1. ECO1

        הי
        האם חברות ש"הקפיאו" דידבדנד …ולאחר תקופה מסוימת חזרו לחלק את הדיבדנד ואפילו הגדילו אותו "יסננו" באקסל ?!, או שנצטרך ל"נבור" בנתונים ההיסטורים של החברות על מנת ללמוד האם הם "הקפיאו" את הדיבדנד ?

        1. daat99

          הרשימה שמתוחזקת ע"י ג'סטין לאו מכילה אך ורק חברות שבכל שנה חילקו סך דיבידנדים יותר גדול מאשר בשנה הקודמת.
          עקב כך יכול להיות מצב של חברה ש"פגעה" בדיבידנד ועדיין ברשימה.

          ניקח דוגמה מספרית להמחשה:
          חברה מסויימת חילקה במהלך שנת 2010 שלושה דיבידנדים של 50 סנט ודיבידנד אחד של דולר כך שבמצטבר היא חילקה 2.5 דולר במהלך השנה.
          במהלך שנת 2011 היא חילקה ברבעון הראשון דולר אחד ואז פגעה בדיבידנד והחלה לחלק 75 סנט לרבעון כך שבמצטבר היא חילקה 3.25 דולר שזה יותר מאשר במהלך 2010 ולכן היא תשאר ברשימה.
          במהלך שנת 2012 היא חילקה בשני הרבעונים הראשונים 75 סנט ובשני הרבעונים האחרונים דולר ובמצטבר 3.5 דולר שזה יותר מאשר במהלך 2011 ולכן היא תשאר ברשימה.

          אנחנו רואים בדוגמה שהחברה פגעה בדיבידנד במהלך 2011 (הורידה אותו מדולר שלם לרבעון אל 75 סנט לרבעון) אבל היא עדיין נשארת ברשימה גם שנים אחר כך כי במצטבר המשקיע קיבל יותר בכל שנה מאשר בשנה החולפת.

  3. סטרבו

    בשעה טובה.
    כמה אוטיס 'אמורים' לחלק לעומת הדיבידנד המאוחד הקודם?

    1. daat99

      לפי טופס 8937 OTIS מייצגת 26.14% משווי החברה המקורית.
      UTX המקורית חילקה לנו 73.5 סנט למניה בכל רבעון.
      לפי נתונים אלו חלקה של OTIS בדיבידנד המקורי עמד על 19.21 סנט למניה בכל רבעון.
      בפועל OTIS מחלקת לנו 20 סנט למניה כל רבעון שזה מייצג עיגול כלפי מעלה במקום עיגול לשלם הקרוב – עוד הגדלת דיבידנד 🙂

  4. divihoarder

    רציתי להודות לך על הבלוג המעניין. שאלה כללית – מה היתרונות באחזקה ישירה של מניות כפי שאתה עושה בדיבידעת, לעומת החזקה אחד ה-ETF-ים מוכווני הדיבידנדים?

    1. daat99

      בשביל להחליט מה מהווה יתרון ומה מהווה חיסרון אתה צריך להתחיל בלהגדיר את המטרה שלך מההשקעה שאתה בוחר בה.
      אני הגדרתי את המטרה שלי כקבלת תזרים דיבידנדים יציב וגדל בצורה עקבית והחזקה ישירה בחברות שעושות זאת מספקת את המטרה שלי בעוד שאין אפילו ETF אחד שעשה זאת לאורך זמן עד היום.

      במקרה שלי היתרון הוא שאני משיג את מטרתי בהחזקה ישירה ולא יכול להשיגה בהחזקה ב-ETF.

  5. ביולוג ירושלמי

    דיבידעת, אני עדיין פה, קורא נהנה ומתרשם.
    אני מת על הפדנטיות שלך. הירידה לפרטים. התשובות המוסברות.
    תותח.

    1. daat99

      תודה רבה לך.
      מקווה שהחיים מאירים לך פנים בימים אלו 🙂

  6. עוד אחד

    שאלה כללית,
    מאיזה בנק בישראל אתה מעביר לסיטי?
    כי אצלי (בינלאומי) לא מצליח בלי זה"ב.

    1. daat99

      אני מצליח להעביר מהבינלאומי ומבנק הפועלים.
      בעבר הצלחתי גם מיהב.

      שמתי לב שההצלחה לפעמים מותנית בסכום ההעברות כאשר סכומים גדולים יותר נוטים לבעיות יתר.

השאר תגובה

%d בלוגרים אהבו את זה: