להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם
פעולות שהתבצעו בתיק:
סימול מניה | מניות שנרכשו | דיבידנדים שהתקבלו לפני מס | הערות |
---|---|---|---|
ALB | | $11.06 | |
BANF | $11.52 | ||
BEN | $6.67 | ||
CAH | $5.95 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-1.00% | |
CARR | $1.50 | ||
CB | $7.47 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-3.75% | |
CBSH | $5.04 | ||
CBU | $12.90 | ||
CHRW | $8.25 | ||
ES | $10.84 | ||
GPC | $9.85 | ||
KTB | $0.92 | ||
LANC | $8.80 | ||
LECO | $10.08 | ||
MO | $11.70 | ||
PB | $10.40 | ||
RBCAA | $12.62 | ||
SEIC | $20.40 |
|
|
SWK | $6.32 | ||
TROW | $15.60 | ||
UGI | $7.92 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.35% | |
UMBF | $5.55 | ||
VFC | $9.50 |
המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:
במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 210.84 דולר לפני מס.
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-73.11 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 4.19% (*).
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-320.75 דולר שמהווה גדילה שנתית של 21.41% (*).
עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 56,459.59 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 566.58 דולר.
נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,819.18 דולר בשנה מתיק דיבידעת.
צפי הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.22% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 3.21 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (איך אתם מרגישים עם לקבל בונוס בגובה חיסכון של יותר מרבעון?).
הפקדה חודשית:
לפי בנק ישראל השער היציג ב-01/07/2022 עמד על 3.526 שקל לדולר.
העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ברוקרס ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!
לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 567.22 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.
מצב מזומן:
בתיק דיבידעת יש כרגע 1,359 דולר שממתינים להשקעה.
- הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.
17 תגובות
דלגו לטופס מילוי התגובה
תודה רבה על העדכון
מחבר
בשמחה 🙂
תודה רבה!
קורא בשקיקה כל דבר שמפורסם בבלוג זה!
האם יש לך במקרה טעות ב SEIC? אני לא רואה את ההגדלה של הדיבידנד בכל האתרים שבהם בדקתי
תודה
מחבר
תמיד יכולות להיות טעויות וגם המקרה הזה אינו יוצא דופן 🙂
אתה צודק – הדיבידנד של SEIC היה 40 סנט ונשאר 40 סנט (מה שהשתנה אלו כמות המניות המוחזקות בעקבות מספר רכישות עוקבות).
המאמר עודכן בהתאם עם הקרדיט הנדרש.
תודה על העדכון!
דעת שלום, אני יודע שאתה לא רוכש ניירות ישראלים וגם מה הסיבות אבל מעניין אותי ספציפית הקרן שמספרה 5115290.
הקרן מחלקת דיבידנדים כבר 10 שנים ברציפות , כרגע על 12% תשואה, ובנוסף הקרן במעמד מס חייבת, כלומר כל הסכום שמשולם למשקיע מגיע עם 0% מס דיבידנדים. מה אני מפספס פה?
מחבר
שאלות שאינן קשורות לתיק דיבידעת עדיף לשאול בפורום כי שם ניתן לספק תשובות יותר מפורטות (עם תמונות וקישורים במידת הצורך) ובנוסף לשמוע דעות של אנשים אחרים שחושבים אחרת ממני.
בקצרה:
1. זו קרן אג"חים ישראלים ולכן המשקיעים סופגים אבדן שווי ריאלי משמעותי לאורך זמן שבסופו של יום יתורגם לאבדן תזרימי
2. דמי הניהול של הקרן עומדים על 0.81% בפני עצמם ובנוסף יש דמי ניהול מוסתרים על עוד 5.5% מנכסי הקרן שמושקעים בקרנות אחרות ו-0.87% מנכסי הקרן שמושקעים ב-ETFים
3. הדיבידנד שהקרן מחלקת הוא חצי אגורה לחודש לפחות מ-2010 (המידע הכי ישן שמצאתי) ולא עלה בכלום – תבדוק מה קרה לאינפלציה מ-2010 ועד היום ותראה כמה התזרים הריאלי של המשקיע נפגע
4. במהלך השנה האחרונה שווי הקרן ירד מ-49.36 אגורות ל-47.54 אגורות שזה מייצג אבדן של 9.63% משווי הקרן – תוריד את זה מהריבית שאתה מקבל מהקרן ואתה רחוק מאוד מתשואה של 12% (תזכור שבניגוד למניות שבהן יש עליית ערך מובנית לאורך זמן למרות חלוקת דיבידנדים – באג"חים אין דבר כזה)
5. ככל שהריבית במשק תמשיך לעלות (ומצפים שהיא תוכפל עד סוף השנה) כך השווי של הקרן הזו יתרסק (בלי שהריבית שהיא מחלקת תעלה!) ויגרום לאבדן תשואה נוסף מעבר ל-9.63% שכבר אבדו מתחילה השנה
6. ככל שהריבית הבינלאומית תמשיך לעלות והמשק הבינלאומי ייכנס למשבר (רוב הכלכלנים בעולם מצפים שזה יקרה במהלך השנה הקרובה ויש הטוענים שזה כבר התחיל) כך הסבירות לפשיטות רגל של החברות שהאג"חים שלהן נמצאות בקרן תעלה וזה יגרום לאבדן שווי נוסף (מעבר לאבדן שתואר ב-#4 ו-#5)
במלים אחרות השוק חושב שמי שהולך לרכוש את הקרן הזו הולך להפסיד הון.
למשקיע שחושב שהוא יודע יותר טוב מהשוק בכללותו אז זו כנראה מציאה, לשאר המשקיעים זו כנראה השקעה גרועה.
תודה רבה! מאוד נהניית לקרוא את הבלוג שלך ומצפה כבר לפוסט הבא!
שאלה לגבי ערך התיק כולו, היכן זה מפורסם? בעיקר שואלת מתוך סקרנות לראות כיצד הוא משתנה ביחס למצב הכללי בשוק.
מחבר
ההשפעה היחידה שיש לשווי התיק היא יצירת פחד אצל המשקיע שגורם לו לפקפק בהשקעה ולקבע הפסדים.
אני משקיע את כל הוני במניות דיבידנד (בסגנון תיק דיבידעת) בלי להקצות כספים מיותרים לגושי אבנים (נדל"ן) הלוואות (אג"חים) ומזומן (קרן חירום) ולכן אני ממקד את תשומת הלב שלי בתזרים שגדל.
בעוד שבחצי שנה רוב העולם חווה את הירידות הכבדות בשווי המניות, אני חווה את הגדילה התזרימית של 13.47% שקיבלתי בתיק דיבידעת (וגם את הגדילה התזרימית שקיבלתי בתיק המלא שלי שאני לא מפרסם ברבים).
אם שווי התיק מאוד מעניין אותך וחשוב לך אז יש לך את כל המידע הנדרש בשביל להשיג אותו.
בקישור "מצב התיק" שבסרגל העליון של הבלוג את יכולה למצוא את תיעוד תיק דיבידעת.
בגיליון "מידע כללי" את יכולה לראות את כמות המניות העדכנית שמוחזקת מכל חברה בתיק.
בגיליון "היסטוריית פעולות" את יכולה לראות את הרכישות שבוצעו בתיק בעבר (תאריך, כמות ומחיר).
השילוב של שני אלו וחיפוש של מחיר המניה בגוגל (או בכל אתר פיננסי אחר) יספק לך את שווי התיק.
אם תחליטי לחשב זאת אני מעדיף שלא תעדכני אותי בתוצאה 🙂
מה שחשוב לי זה יציבות וגדילת התזרים, לא מעניין אותי מה "מר שוק המשוגע" מציע על שווי התיק.
תודה על התשובה, כלומר הקרן צפויה להמשיך לרדת? אם כך מי ישקיע בזה?
מחבר
צפויה עד כדי כך שהמצב הכלכלי בעולם צפוי להמשיך להיות אינפלציוני עם ריביות עולות.
משקיעים בזה משקיעי האג"חים כולל מנהלי הפנסיות/קרנות השתלמות/קופות גמל/ביטוחי מנהלים.
שמתי לב בחשבון של בIB העולמית שלא קיבלתי דבידנד על לCB למרות שהpayment date עבר (8 ביולי)
אני רואה את זה בdividend accrual אבל הכסף עוד לא אצלי פיזית.
קצת מוזר. מישהו יודע? קרה לעוד מישהו?
מחבר
לא עבר אפילו יום עסקים אחד מאז (בארה"ב – לא בישראל), הייתי מחכה טיפה לפני שאני מתחיל לדאוג 🙂
מאמר רכישה?
מחבר
עד אתמול שכחתי שיש לי מספיק מזומן בשביל לרכוש משהו 🙂
עבדתי עליו בזמן שפירסמת את התזכורת, תודה לך!
נ.ב.
בטעות ביצעתי את הרכישה בחשבון המלא שלי במקום בחשבון של תיק דיבידעת.
לשמחתי הרבה אינטראקטיב מאפשרים העברת פוזיציות בין החשבונות בקלות ובחינם 🙂
לגבי CAH, האם אין סיכון עם היכולת שלהם לשלם דיבידנדים?
מחבר
סיכונים קיימים תמיד בהכל וגם הדיבידנדים אינם יוצאים דופן.