להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם
פעולות שהתבצעו בתיק:
| סימול מניה | מניות שנרכשו | דיבידנדים שהתקבלו לפני מס | הערות |
|---|---|---|---|
| ALB | | $11.06 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-1.28% |
| BANF | $11.52 | ||
| BEN | $6.67 | ||
| CAH | $5.89 | ||
| CARR | $1.50 |
**עדיין לא הכריזו על הדיבידנד, סביר שיוכרז במהלך החודש** **עריכה** הדיבידנד הוכרז ב-14/04/2022 |
|
| CB | $7.20 | ||
| CBSH | $5.04 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-1.00% | |
| CBU | $12.90 | ||
| CHRW | $8.25 | ||
| ES | $10.84 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-5.86% | |
| GPC | $10.11 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-12.71% | |
| KTB | $0.92 | ||
| LANC | $8.80 | ||
| LECO | $10.08 | ||
| MO | $11.70 | ||
| PB | $10.40 | ||
| RBCAA | $12.62 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-10.70% | |
| SWK | $6.32 | ||
| TROW | $15.60 | בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-11.11% | |
| UGI | $7.59 | ||
| UMBF | $5.55 | ||
| VFC | $9.50 |
המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:
במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 188.54 דולר לפני מס.
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-142.82 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 8.91% (*).
המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-324.23 דולר שמהווה גדילה שנתית של 22.80% (*).
עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 54,640.88 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 565.07 דולר.
נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,746.07 דולר בשנה מתיק דיבידעת.
צפי הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.20% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 3.09 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (איך אתם מרגישים עם לקבל בונוס בגובה חיסכון של יותר מרבעון?).
הפקדה חודשית:
לפי בנק ישראל השער היציג ב-04/04/2022 עמד על 3.209 שקל לדולר.
העברתי שקלים לחשבון באינטראקטיב ברוקרס ללא עלות בכלל והמרתי אותם לדולרים בעלות שולית בלבד!
לפי שער זה ההפקדה החודשית של 2,000 שח לתיק דיבידעת תספק לנו 623.25 דולר ולכן הפקדתי סכום זה לתיק.
מצב מזומן:
בתיק דיבידעת יש כרגע 1,324 דולר שממתינים להשקעה.
- הגדילה הרבעונית והגדילה השנתית כוללות בתוכן גדילה אורגנית וגדילה בעקבות רכישות.
22 תגובות
דלגו לטופס מילוי התגובה
בוקר טוב דעת ויישר כוח על ההתמדה!
שאלה לגבי הגדלות הדיבידנד לאורך חיי התיק –
האם אתה עושה מעקב לאחור לראות האם החברות שקנית אכן מגדילות את הדיבידנד ברציפות?
והאם ההגדלה פר-חברה, אכן עומדת בתחזית שהצדיקה את קנייתה?
מחבר
אני לא מבצע מעקב על כל חברה אלא מעקב אחרי התיק בכללותו.
כל רכישה יכולה להיחשב כטעות בתאריך עתידי ספציפי ולהיחשב כהצלחה בתאריך עתידי אחר (לעתים קרובות אף מאוחר יותר מהחשבותה כטעות).
אני מצפה מהתיק בכללותו להגדיל בצורה אורגנית את התזרים שלי בקצב ממוצע של 6% בשנה ועד כה התיק עקף את הציפיות בפער משמעותי:
6.21% בגיל שנה
5.92% בגיל שנתיים
8.78% בגיל שלוש
8.33% בגיל ארבע
2.97% בגיל חמש (זה כולל את הפגיעות בדיבידנדים של הקורונה!)
10.14% בגיל שש
4.18% ב-9 החודשים האחרונים ויש עוד רבעון עד התוצאות של גיל שבע (זה כולל את הפגיעה בדיבידנד מהמכירה הכפויה של MDP שהוציאה אותי עם רווח הון).
התוצאה היא הגדלה אורגנית מצטברת של 56.63% ב-6 שנים ו-9 חודשים.
תודה רבה!
CARR **עדיין לא הכריזו על הדיבידנד, סביר שיוכרז במהלך החודש**
האם זה קורה הרבה? סטנדרטי? אור אזהרה?
כתבת איפשהו לא מזמן שאתה עובר למוד של קנה ושכח (או קנה ואל תמכור) אז בעצם לא אכפת לך מזה?
תודה
מחבר
במקרה של חברת CARR ניתן לראות בקלות באתרים שמציגים את היסטוריית הדיבידנדים של החברה (כגון גורופוקוס ונאסדק) שאת הדיבידנד של הרבעון הראשון הם מחלקים באפריל (במקום מרץ) ואת הדיבידנד של הרבעון השלישי הם מחלקים באוקטובר (במקום ספטמבר).
הבחירה לחלק את הדיבידנד הרבעוני של הרבעון הראשון והרבעון השלישי באיחור של חודש היא לא נוחה עבורי ועבור משקיעים אחרים אבל נראה שהיא מכוונת מבחינת הדירקטוריון.
נ.ב.
נזכור שחברת CARR התקבלה בעקבות התפצלות מחברת RTX ולא נרכשה בפני עצמה.
לגבי גישת ההשקעה שלי:
ציינתי בעבר שביטלתי את כלל המכירה בעקבות פגיעה בדיבידנד וזה למעשה העביר אותי לגישת השקעה של "קנה והחזק".
אני אשאל מכיוון שונה –
האם לאחר שתגיע ל-X חברות בתיק (נגיד 50), אתה מתכוון לבצע איזה איזון כלשהו בתיק (למשל לפי משקל אבסולוטי, לפי אחוז מהתזרים, לפי אחוז הגדלת הדיבידנד, לפי סקטור וכדו') ע"י קנייה נוספת של חברות קיימות?
מחבר
יש בתיק כיום 51 חברות ואני לא מתכנן לשנות את דרך הפעולה שאני נוקט בה בשנים האחרונות ומתוארת בצורה מפורטת בכל מאמרי הרכישה העדכניים.
היי דעת
מצאת אזכור לחלוקה של BANF ב 30.3.22? לא ראיתי באתר החברה וב SA
מחבר
כן, בגורופוקוס:
https://www.gurufocus.com/stock/BANF/dividend
כשאין לי מידע אני תמיד מחפש בשלושה אתרים (לפי הסדר הבא):
1: סיקינג אלפא
2: גורופוקוס
3: נאסדק
אני מבין את העקרונות לפיהן אתה רוכש חברות, אבל האם לדעתך אין מקום לניתוח במבט לאחור ולהקטין (מכיוון שאתה לא מוכר לעולם) את המשקל של חברות שלא עומדות ביעדים/בהגדרות שלך (למשל מגדילות את הדיבידנד – אבל מתחת ל-5% בשנה, או שהדיבידנד שלהן <= לתשואת הדיבידנד של המדד), או שאתה מצפה שזה יקרה באופן טבעי מכיוון שהן לא יעלו כמועמדות לרכישה?
ושאלה לגבי "תוך התעלמות מעליית הערך" – מחיר המניה יכול לדשדש וגם לרדת במקרה הגרוע, או לעלות אבל נמוך באופן משמעותי מהמדד (נניח S&P).
האם יצא לך לבדוק ולהשוות את העליה בערך התיק שלך (או אחר) לעומת המדד, ולאשש את ההנחה שעליית הערך בתיק מצדיקה את הגישה של מניות דיבידנד בלבד?
מחבר
אני לא רואה שום צורך ב-"מבט לאחור" כי ה-"מבט לקדימה" (רכישות חדשות) מטפל בכך לבד.
אני רוכש חברות שעונות על הקריטריונים שלי בהווה וכתוצאה מכך החברות שענו על הקריטריונים בעבר ולא עונות על הקריטריונים בהווה לא ירכשו ולכן חלקן בתוך המכלול יתכווץ ללא פעולת מחקר מכוונת מבחינתי.
מכיוון שהמטרה שלי היא קבלת תזרים יציב וגדל גם במהלך משברים ומכיוון שהמדד לא מספק זאת אז אני רואה את ההשקעה במניות הללו כמוצדקת יותר מאשר השקעה במדד.
בשביל לבחור בין אלטרנטיבות צריך קודם כל לוודא ששתי האלטרנטיבות מספקות את המטרות שאנחנו רוצים.
אני לא נותן לזנב לקשקש בכלב.
נ.ב.
אם מחיר החברה לא יעלה לאורך זמן בעוד שהדיבידנד יגדל אז למעשה יחס החלוקה יעלה באופן משמעותי ויהפוך להיות מסוכן ואני לא רוכש חברות שכאלו.
אל תתבלבל בין חברות שסתם מחלקות דיבידנדים שבהן אני לא משקיע לבין חברות שמצליחות להגדיל גם את הדיבידנדים וגם את הרווחים במשך כמה עשורים שבהן אני כן משקיע.
תודה על העדכון!!
מחבר
בשמחה ושיהיה בהצלחה!
תודה רבה על הפוסט 🙂
אשמח להתייחסות כלשהי פה, בבלוג בתור פוסט, או בפורום על ההחלטה להפסיק למכור מניות שמקפיאות/מפסיקות את הדיבידנד, ואיך זה מסתדר עם האסטרטגיה שלך.
– אם אתה לא מוכר חברה שמקפיאה עליית דיבידנד, אני מבין שזה לא "פוגע" כרגע בצפי, אבל זה כן יכול לפגוע בטווח הארוך. איך אתה שם לבד שלא לאט לאט החברות שקנית בעבר כולם הפסיקו להעלות דיבידנד? כלומר אתה עדיין קונה חברות חדשות שעומדות בקריטריונים עם כסף חדש, אבל החברות הישנות בעצם הוקפאו.
אפשר בלי שנשים לב להגיע למצב שנשארנו עם חברות עם צפי עליית דיבידנד גבוהה, אבל דיבידנד יחסית נמוך, ואנחנו בעצם רודפים אחרי הזנב של עצמנו.
– אם כן נמכור אותם, נוכל לפנות חלק מהתיק חזרה לחברות שיש להן פוטנציאל הגדלת דיבידנד בעתיד.
– מהצד השני אני בהחלט מבין את היתרונות:
– יותר פשוט לא למכור
– אם נשאיר חברה שמקפיאה דיבידנד אנחנו ניתן לה אופציה להתגבר על המצב ולחזור למוטב בעתיד הקרוב או הרחוק. השאלה כמה זמן ניתן למצב הזה להימשך?
יש פה איזה בעייתיות לדעתי עם זה שאנחנו קונים חברות ולא חוזרים אליהם אף פעם יותר בעתיד…
אני כמובן מנסה להסיק מסקנות לגבי האסטרטגיה שלי 🙂
מחבר
סיכמת את היתרונות והחסרונות של שתי הגישות בצורה מאוד אלגנטית ואינטליגנטית.
בהינתן אותם הנתונים, אותם היתרונות ואותם החסרונות אנשים שונים מקבלים החלטות שונות על סמך התעדוף האישי שלהם לכל דבר (פסיכולוגיה אישית).
למרות שאני החלטתי לנקוט בגישת "קנה והחזק", יש לא מעט אנשים שמעדיפים את גישת "קנה ונטר".
כמו רוב הדברים שמושפעים מהפסיכולוגיה, אין כאן נכון ולא נכון.
היי דעת
לא ראיתי שיש לכך אזכור ב SA, אבל שים לב שMGRC הגדילה את הדיבידנד.
https://investors.mgrc.com/stock-information/dividends-splits/
מחבר
תודה רבה על העדכון!
אני ככל הנראה אעדכן את האקסל של תיק דיבידעת במרוכז לקראת פרסום העדכון השבועי הבא.
ראיתי שמניית MO היא בחודש מרץ. זהו תאריך הEX-DIV. האם כך אתה מחשב?
אני מחשב לפי מועד התשלום בפועל, ומתכנן השקעות לפי הEX-DIV.
מחבר
אני סופר דיבידנדים לפי תאריך האקס שזה התאריך שמכתיב מי יקבל את הדיבידנד בפועל.
תשים לב שלצורך נוחות המעקב וההבנה של מצב הדיבידנדים בתיק אני "מנרמל" את התיעוד האישי שלי כך שלעתים אני ארשום בגיליון (ובסיכום) דיבידנד שתאריכו בפועל הוא בתחילת החודש העוקב או בסוף החודש המקדים.
הנירמול הנ"ל נעשה בצורה שבה דיבידנדים של חברה X יתועדו באותו החודש בכל רבעון (חודש ראשון ברבעון / חודש שני ברבעון / חודש שלישי ברבעון) כאשר תאריך האקס הנפוץ ברבעון הראשון מכתיב את החודש שבו הדיבידנד יתועד בשארית השנה.
הדבר הזה מספק לי יכולת השוואה ומעקב אחרי קצב הגדלת הדיבידנדים של החברות ברמה הרבעונית (ואפילו ברמה חודשית כשאני משווה חודש ספציפי לחודש המקביל ברבעון אחר) ומצייר גרף נעים לעין בסגנון "מדרגות עולות".
הגרף המנורמל הזה עוזר להבין מה באמת קורה לדיבידנד לאורך זמן ובכך משפר את היכולת של המשקיע להתמודד עם תנודות השוק ולהגדיל את אחוז החשיפה המנייתי שלו בלי להסתכן בהנזלה מוקדמת בשל ירידות בשווקים.
היכולת להגדיל את אחוז החשיפה המנייתי (על חשבון נכסים עם תנודתיות נמוכה יותר שמייצרת צפי לתשואה נמוכה יותר) מאפשר למשקיע להגדיל את צפי התשואה הכולל שלו מהתיק בלי להגדיל את הסיכון לבריחה מהשוק במהלך משברים (שמובילה להפסדים רבים).
בצורה הזו משקיע "מחקה מדד" (לצורך הדוגמא) שהגיע למסקנה שהוא מסוגל להתמודד עם תנודתיות מנייתית עם 60% מנכסיו ולכן מפנה 40% לנכסים "דלי תשואה" אחרים יוכל להגדיל את החשיפה המנייתית לכ-70% (לדוגמא) ולהקטין את החשיפה לנכסים "דלי תשואה" ל-30% בלי להגדיל את הסבירות להנזלת התיק וכתוצאה מכך סך התשואה הכולל של התיק (70% מניות מול 60% מניות) צפויה לעלות.
אגב מה עם מניית ZIM? הם החלו לחלק דיבידנדים שמנים יחסית. מניח שזה לא יהיה כך כל הזמן.
מחבר
תשים לב שבבלוג (ובחיים האישיים שלי) אני מתמקד במניות עם דיבידנד גדל ולא במניות עם דיבידנד גדול.
התמקדות בחברות עם היסטוריה ארוכה של יכולת מוכחת להגדיל את הדיבידנד מגדילה את הסבירות להמשך הגדלת דיבידנד בעתיד.
מצד שני ההיסטוריה לימדה אותנו שהתמקדות בחברות עם דיבדינד גדול במיוחד (פי-2 ממדד ה-SP500 למשל) הובילה לכך שבסבירות גבוהה בהרבה הדיבידנד יוקטן ו/או יופסק לחלוטין.
כפי שניתן לקרוא בפירוט בפורום, הסבירות לאי-הגדלת (ואפילו הקטנת) הדיבידנד מחברות שהתחילו את המשבר עם יותר מפי 2 מתשואת הדיבידנד של המדד עמדה על 52.17% בעוד שההסתברות לכך מחברות שבתחילת המשבר היו עם דיבידנד "סביר" עמדה על 2.7% בלבד.
במונחים שלנו ההסתברות שחברות שהיו עם דיבידנד גדול לא יגדילו ו/או יפגעו בדיבידנד גבוהה פי 19.32 מאשר ההסתברות לאותו המאורע בחברות עם דיבידנד "סביר".
בהקשר של שאלתך השילוב של:
1. ZIM לא הוכיחה יכולת להמשיך להגדיל את הדיבידנדים במשך עשורים
2. ההסתברות ש-ZIM ימשיכו לחלק ולהגדיל דיבידנד שכיום עומד על יותר מ-16% נמוכה ביותר
אני מעדיף להקצות את ההון שלי למקומות אחרים.
אז מדוע פיזור ככ גדול לעומת השקעה של יותר כסף במספר מניות שמחלקות דיבידנדים גבוהים יותר,
בהנחה שאני רוצה לפרוש בקרוב?
מחבר
המטרה המרכזית שלי היא קבלת תזרים דיבידנדים יציב וגדל שצפוי להמשיך ולגדול גם בעתיד בלי לפגוע בקרן.
ככל שהדיבידנד יותר גבוה כך הסבירות שהוא לא יחולק (ו/או שהקרן תפגע) בעתיד גדלה וזה סיכון שאני לא מעוניין בו.
אני מעדיף להיות הצב שמתקדם בעקביות מאשר הארנב שרץ מהר ואז הולך לישון.
הרצונות שלי ושלך לא מעניינים את השוק – השוק נותן רק את מה שמתחשק לו.
הדרך היחידה לקבל את מה שאתה רוצה היא לחזור בזמן ולקבל החלטות שונות בעבר – אני לא מכיר מישהו שהצליח לעשות זאת אבל תשתף בבקשה אם תמצא דרך 🙂