אפר 05 2020

דיבידעת – עדכון חודשי – מרץ 2020 – 25% מובטלים בישראל, בני ברק בהסגר 68 אלף נפטרים בעולם והדיבידנדים ממשיכים לעלות

כבר חודש אחרי תחילת התפשטות הקורונה והמצב בעולם ממשיך להתדרדר.
התעודה SPY שעוקבת אחרי מדד SP500 ירדה ממחיר שיא של 339.08 דולר ליחידה ב-19 לפברואר למחיר שפל של 218.26 ב-23 למרץ שזה מהווה ירידה של 35.63% בחודש ו-4 ימים.
לשמחתי הרבה אני מתמקד בתזרים הדיבידנדים שמתקבל מתיק ההשקעות  שלי ובמהלך אותה התקופה המשכתי לחוות הגדלות דיבידנד.

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ALB   $6.16 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.76%
BANF   $10.24 נזכור שהגדלנו את ההחזקה במניות החברה במהלך ינואר
BEN   $6.21  
CAH   $5.77  
CB   $6.75  
CBSH 19   רכישה זו הגדילה צפי הדיבידנדים השנתי בסכום של $20.52
CHRW   $7.65  
ES   $9.65 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-6.04%
GPC   $8.69 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-3.58%
KTB   $1.12  
LECO   $4.90  
MO   $10.92  
PB   $9.20  
SWK   $5.52  
TROW   $11.70 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-18.42%
UMBF   $4.65  
VFC   $9.12  

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 118.25 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-68.94 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 5.87% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-243.94 דולר שמהווה גדילה שנתית של 24.42% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 40,118.70 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 547.61 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,243.03 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

צפי הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.10% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.27 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (איך אתם מרגישים עם לקבל בונוס בגובה של יותר משניים ורבע חודשי חיסכון?).

המשיכו בקריאה

מרץ 22 2020

השבוע שעבר 21/03/2020

ברוכים הבאים לסקירה של השבוע שעבר.

לאור השתוללות מגפת הקורונה, התרסקות מחירי המניות וכמות אנשים נכבדה שמתחילים לקבל פיק-ברכיים בהקשר לתיק ההשקעות שלהם (בין אם הוא מחקה מדד ובין אם הוא מורכב ממניות בודדות) החלטתי לחזור ולספק סקירה שבועית.

הנתונים נלקחו בעיקר, אך לא רק, מאתר מרקט ביט.

במהלך השבוע שעבר החברה הבאה הגדילה את הדיבידנד הקבוע:

תזכורת! 
רשימת החברות שהגדילו את הדיבידנדים הן לא רשימת מניות מומלצות לרכישה.
רוב הזמן יהיו ברשימה הזו חברות שאני לא הייתי חושב אפילו על לרכוש.
נא לבצע בדיקה מקיפה בהתאם לתוכנית העבודה שלכם לפני שאתם רוכשים מניות.
סימול מניה אחוז הגדלה רצף הגדלות בשנים הערות
EPD 1.00% 23

במהלך השבוע שעבר החברה הבאה הקטינה את הדיבידנד הקבוע:

סימול מניה אחוז הקטנה רצף הגדלות בשנים הערות
MAC 50.00% 10 כבר לפני שנה יחס חלוקת הרווחים של החברה עמד על 447% עם תשואת דיבידנד של 6.88%

שיהיה לכולנו שבוע בריא

מרץ 13 2020

הקורונה משתוללת, הבורסה מתרסקת, מנגנון נעילת המסחר מופעל ודיבידעת – רכישת מניות: CBSH

כאשר:

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
13/03/2020 רכישה CBSH $53.25 19 $1,011.75 $20.52

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-20 שנה.
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 שעומדת על 2.35%.
    3. מכפיל הרווח קטן מ-20.
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%.
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5 ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

בשל התנודות החריפות במחירי המניות והמדד בימים האחרונים דילגתי על סינון הקריטריונים שמתבססים על מחירי המניות.

בשלב זה קיבלתי רשימה של 26 חברות: ALB, AOS, BRO, CBSH, CBU, CFR, CSL, EV, EXPD, FELE, GGG, HRL, JKHY, LANC, LIN, MSA, OZK, PB, ROST, SCL, SEIC, SYK, TJX, TROW, VFC ו-WST.

הזנתי את הרשימה הנ"ל במסנן המניות של אתר פינויז ומיינתי אותה לפי מכפיל הרווח.

כתוצאה קיבלתי רשימה של 16 חברות עם מכפיל רווח של עד 20: OZK, CFR, EV, TROW, PB, ALB, CBSH, SEIC, CSL, SCL, CBU, VFC, AOS, EXPD, TJX ו- ROST.

הזנתי את הרשימה החדשה במסנן המניות של אתר פינויז שוב ומיינתי אותה לפי תשואת דיבידנד.

מכיוון שתשואת הדיבידנד של מדד ה-SP500 עומדת על 2.35% אז סיננתי את הרשימה לפי דיבידנד של בין 2% ל-1.5X שזה יוצא 3.53% וקיבלתי רשימה של 5 חברות: ALB, CBSH, CBU, VFC ו-AOS.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה  הרפיתי את תשואת הדיבידנד לכלול תשואה של 2% ומעלה במקום 2.35%.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 5 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

מרץ 03 2020

דיבידעת – עדכון חודשי – פברואר 2020 – הקורונה משתוללת והדיבידנדים עולים

כל מי שתקשר עם יצור אנוש בשבועות האחרונים שמע (אם מרצון ואם מכורח) על וירוס הקורונה.
מי שעקב אחרי שוק ההון ראה את התעודה SPY שעוקבת אחרי מדד SP500 יורדת ממחיר שיא של 339.08 דולר ליחידה ב-19 לפברואר למחיר שפל של 285.54 ב-28 לפברואר שזה מהווה ירידה של 15.79% בשבוע ויומיים.
לשמחתי הרבה אני מתמקד בתזרים הדיבידנדים שמתקבל מתיק ההשקעות  שלי ובמהלך אותו השבוע חוויתי הגדלות דיבידנד.

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM   $8.28 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-2.86%
AFL   $8.96 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-3.71%
AOS   $10.80  
APY     עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV
CFR   $7.10  
DCI   $6.72  
DOV   $8.33  
EMR   $10.00  
GWW   $5.76  
JNJ   $7.60  
MDP   $11.31 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-3.48%
NEE   $8.40 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-12.00%
PH   $7.92  
PII   $6.20 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-1.64%
PPG   $5.10  
SJM   $7.04  
SRCE   $6.38  
TJX   $6.44  
UTX   $7.35  
WBA   $6.86  

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 146.55 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-44.38 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 3.78% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-219.38 דולר שמהווה גדילה שנתית של 21.96% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 39,540.83 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 547.05 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,218.47 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.08% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.23 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

המשיכו בקריאה

פבר 23 2020

איך מבחן המרשמלו משפר את התוצאות של תיק השקעות פסיבי

מבחן המרשמלו

"מבחן המרשמלו" הוא ניסוי שנעשה על ילדים בגילאי 2-4 בסוף שנות ה-60 ובו לילדים ניתנה האפשרות לבחור:

  • לאכול מרשמלו אחד עכשיו שמונח לפני הילד
  • לחכות שהבוחן הבוגר יחזור מהחדר השני ולקבל מרשמלו נוסף ובכך לאכול שני מרשמלו במקום אחד

כעבור כמה עשורים בוצעה בדיקה נוספת על הצלחתם של משתתפי הניסוי בחיים והתגלה שקבוצת הילדים שהתאפקה ולא אכלה את המרשמלו הראשון עד שהבוחן חזר הגיעה להשגים טובים בצורה משמעותית מהקבוצה שאכלה את המרשמלו הראשון.

מחקר זה הראה לכולנו את החשיבות הרבה ביכולת לדחות סיפוקים לעתיד על חשבון ההווה.

מה הקשר לשוק ההון?

כל השקעה בשוק ההון משולה לדחיית סיפוק בהווה בתמורה לתועלת רבה יותר בעתיד.

כל הוצאה/הלוואה שאדם צעיר שעובד לוקח הוא יצטרך להחזיר עם ריבית בשלב מאוחר יותר בחייו – גם אם הוא כבר יהיה פנסיונר עם פנסיית רעב (ביחס למשכורתו).

כל השקעה שאדם צעיר שעובד משקיע תלך ותשפר את מצבו שלו בהיותו פנסיונר.

הדבר משול לתחרות אגרוף בין אני הצעיר לאנכי המבוגר (מי נותן אגרופים יותר כואבים ולמי כואב יותר כשהוא מקבל אגרוף? צעיר בשיא כוחו או פנסיונר מבוגר?).

מכאן אנחנו רואים שדחיית סיפוקים בנושאים פיננסיים יכולה לעזור לנו רבות ולשפר את עתידנו הפיננסי בצורה משמעותית.

מבחן המרשמלו מלמד משהו הרבה יותר חשוב מסתם דחיית סיפוקים

המשיכו בקריאה

פבר 07 2020

דיבידעת – עדכון חודשי – ינואר 2020

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו הערות
EV $9.00
GD $8.16
HRL $7.44 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-10.71%
MGRC $6.00
OZK $9.62 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.0% ביחס לרבעון הקודם וב-18.18% ביחס ל-12 חודשים הקודמים

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 40.22 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-62.49 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 5.48% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-252.26 דולר שמהווה גדילה שנתית של 26.55% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 38,960.45 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 546.42 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,202.38 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.09% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.20 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

המשיכו בקריאה

ינו 26 2020

עדכון לגבי קבוצת דיבידעת דרך אינטראקטיב ישראל

עדכון דצמבר 2020:

ניתקתי את הקשר האישי שלי עם אינטראקטיב ישראל והעברתי את כל הנכסים שלי לאינטראקטיב ברוקרס ישירות.
הקבוצה הנ"ל כבר לא קיימת ובאופן כללי אני לא רואה הצדקה להיות לקוחות של אינטראקטיב ברוקרס דרך אינטראקטיב ישראל.

למען ההיסטוריה להלן תוכן המאמר המקורי:

ערב (וגם לילה/בוקר/צהריים) נפלא לכל קוראי ועוקבי הבלוג.

תודות לביקורות המחממות שקיבלתי מקוראי הבלוג הקיימים וגם מאנשים חדשים ששלחו לי בקשות רבות העליתי לאוויר מחדש את קבוצת דיבידעת שמאפשרת לאנשים לפתוח חשבון באינטראקטיב ברוקרס דרך אינטראקטיב ישראל עם עלויות מוזלות.

בשל ההגבלות החדשות של הרשות לניירות ערך וכחלק מהמנגנון החדש המתקונת החדשה של הקבוצה תכלול תשלום סמלי שיועבר אלי ע"י אינטראקטיב ישראל עצמם.

העלות הסמלית הזו לא משפיעה כלל על ההנחות המקוריות שקיבלו אנשי הקבוצה כך שהעלויות נשארו זהות וניתן לראות אותן בדף "ברוקר מועדף" בסרגל העליון של הבלוג.

תודה רבה לכולכם ושיהיה לכולנו תיק השקעות עם תזרים משמח.

ינו 07 2020

דיבידעת – רכישת מניות: BANF

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
07/01/2020 רכישה BANF $61.30 16 $980.80 $20.48

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-20 שנה.
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.70%.
    3. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של ה-SP500 כפי שהוא מיוצג ע"י התעודה SPY ועומד על 20.60.
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%.
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5 ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה לא הרפיתי ולא הקשחתי את הקריטריונים כלל.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 8 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

ינו 02 2020

דיבידעת – עדכון חודשי – דצמבר 2019

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ALB $5.88
BANF $5.12
BEN $6.21 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-3.85%
CAH $5.77
CB $6.75
CFR 10 צפי דיבידנדים שנתי: $28.40
CHRW $7.65 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-2.00%
ES $9.10
GPC $8.39
KTB $1.12
LECO $4.90 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.26%
MO $10.92
PB $9.20 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-12.20%
SWK $5.28
TROW $9.88
UMBF $4.65 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-3.33%
VFC $9.12 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-11.63%*

** כזכור מהעדכון של חודש ספטמבר 2019 חברת VFC הורידה את הדיבידנד בעקבות ההתפצלות של חברת KTB ממנה וירידה זו לא הובילה את המשקיע לפגיעה בתזרים שלו כי חברת KTB חילקה את יתרת הדיבידנד בעצמה.
כעבור רבעון אנחנו רואים שחברת VFC הגדילה את הדיבידנד הרבעוני כהרגלה ולמרות שהוא עדיין "יותר קטן"  מהדיבידנד הרבעוני שהיא חילקה מלפני ההתפצלות אנחנו כמשקיע דיבידנדים מציאותיים (ולא תיאורטיים) מקבלים יותר דולרים לחשבון ההשקעות שלנו ממה שקיבלנו קודם לכן.

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 110.18 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-74.08 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 6.73% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-245.89 דולר שמהווה גדילה שנתית של 26.49% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 38,381.07 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 545.79 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,174.09 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.06% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.15 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (איך אתם מרגישים עם לקבל בונוס בגובה של יותר משני חודשי חיסכון?).

המשיכו בקריאה

דצמ 17 2019

דיבידעת – רכישת מניות: CFR

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
17/12/2019 רכישה CFR $99.04 10 $990.40 $28.40

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-19 שנה.
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.70%.
    3. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של ה-SP500 כפי שהוא מיוצג ע"י התעודה SPY ועומד על 20.63.
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%.
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3 ו-5 השנים האחרונות גדול מ-5% ואחוז הגדלת הדיבידנד ב-10 השנים האחרונות גדול מ-4.5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה הרפיתי את קריטריון קצב הגדלת הדיבידנד ב-10 שנים האחרונות ל-4.5% בלבד.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 8 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

Load more