מרץ 22 2020

השבוע שעבר 21/03/2020

ברוכים הבאים לסקירה של השבוע שעבר.

לאור השתוללות מגפת הקורונה, התרסקות מחירי המניות וכמות אנשים נכבדה שמתחילים לקבל פיק-ברכיים בהקשר לתיק ההשקעות שלהם (בין אם הוא מחקה מדד ובין אם הוא מורכב ממניות בודדות) החלטתי לחזור ולספק סקירה שבועית.

הנתונים נלקחו בעיקר, אך לא רק, מאתר מרקט ביט.

במהלך השבוע שעבר החברה הבאה הגדילה את הדיבידנד הקבוע:

תזכורת! 
רשימת החברות שהגדילו את הדיבידנדים הן לא רשימת מניות מומלצות לרכישה.
רוב הזמן יהיו ברשימה הזו חברות שאני לא הייתי חושב אפילו על לרכוש.
נא לבצע בדיקה מקיפה בהתאם לתוכנית העבודה שלכם לפני שאתם רוכשים מניות.
סימול מניה אחוז הגדלה רצף הגדלות בשנים הערות
EPD 1.00% 23

במהלך השבוע שעבר החברה הבאה הקטינה את הדיבידנד הקבוע:

סימול מניה אחוז הקטנה רצף הגדלות בשנים הערות
MAC 50.00% 10 כבר לפני שנה יחס חלוקת הרווחים של החברה עמד על 447% עם תשואת דיבידנד של 6.88%

שיהיה לכולנו שבוע בריא

מרץ 13 2020

הקורונה משתוללת, הבורסה מתרסקת, מנגנון נעילת המסחר מופעל ודיבידעת – רכישת מניות: CBSH

כאשר:

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
13/03/2020 רכישה CBSH $53.25 19 $1,011.75 $20.52

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-20 שנה.
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 שעומדת על 2.35%.
    3. מכפיל הרווח קטן מ-20.
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%.
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5 ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

בשל התנודות החריפות במחירי המניות והמדד בימים האחרונים דילגתי על סינון הקריטריונים שמתבססים על מחירי המניות.

בשלב זה קיבלתי רשימה של 26 חברות: ALB, AOS, BRO, CBSH, CBU, CFR, CSL, EV, EXPD, FELE, GGG, HRL, JKHY, LANC, LIN, MSA, OZK, PB, ROST, SCL, SEIC, SYK, TJX, TROW, VFC ו-WST.

הזנתי את הרשימה הנ"ל במסנן המניות של אתר פינויז ומיינתי אותה לפי מכפיל הרווח.

כתוצאה קיבלתי רשימה של 16 חברות עם מכפיל רווח של עד 20: OZK, CFR, EV, TROW, PB, ALB, CBSH, SEIC, CSL, SCL, CBU, VFC, AOS, EXPD, TJX ו- ROST.

הזנתי את הרשימה החדשה במסנן המניות של אתר פינויז שוב ומיינתי אותה לפי תשואת דיבידנד.

מכיוון שתשואת הדיבידנד של מדד ה-SP500 עומדת על 2.35% אז סיננתי את הרשימה לפי דיבידנד של בין 2% ל-1.5X שזה יוצא 3.53% וקיבלתי רשימה של 5 חברות: ALB, CBSH, CBU, VFC ו-AOS.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה  הרפיתי את תשואת הדיבידנד לכלול תשואה של 2% ומעלה במקום 2.35%.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 5 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

מרץ 03 2020

דיבידעת – עדכון חודשי – פברואר 2020 – הקורונה משתוללת והדיבידנדים עולים

כל מי שתקשר עם יצור אנוש בשבועות האחרונים שמע (אם מרצון ואם מכורח) על וירוס הקורונה.
מי שעקב אחרי שוק ההון ראה את התעודה SPY שעוקבת אחרי מדד SP500 יורדת ממחיר שיא של 339.08 דולר ליחידה ב-19 לפברואר למחיר שפל של 285.54 ב-28 לפברואר שזה מהווה ירידה של 15.79% בשבוע ויומיים.
לשמחתי הרבה אני מתמקד בתזרים הדיבידנדים שמתקבל מתיק ההשקעות  שלי ובמהלך אותו השבוע חוויתי הגדלות דיבידנד.

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM   $8.28 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-2.86%
AFL   $8.96 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-3.71%
AOS   $10.80  
APY     עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV
CFR   $7.10  
DCI   $6.72  
DOV   $8.33  
EMR   $10.00  
GWW   $5.76  
JNJ   $7.60  
MDP   $11.31 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-3.48%
NEE   $8.40 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-12.00%
PH   $7.92  
PII   $6.20 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-1.64%
PPG   $5.10  
SJM   $7.04  
SRCE   $6.38  
TJX   $6.44  
UTX   $7.35  
WBA   $6.86  

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 146.55 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-44.38 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 3.78% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-219.38 דולר שמהווה גדילה שנתית של 21.96% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 39,540.83 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 547.05 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,218.47 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.08% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.23 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

המשיכו בקריאה

פבר 23 2020

איך מבחן המרשמלו משפר את התוצאות של תיק השקעות פסיבי

מבחן המרשמלו

"מבחן המרשמלו" הוא ניסוי שנעשה על ילדים בגילאי 2-4 בסוף שנות ה-60 ובו לילדים ניתנה האפשרות לבחור:

  • לאכול מרשמלו אחד עכשיו שמונח לפני הילד
  • לחכות שהבוחן הבוגר יחזור מהחדר השני ולקבל מרשמלו נוסף ובכך לאכול שני מרשמלו במקום אחד

כעבור כמה עשורים בוצעה בדיקה נוספת על הצלחתם של משתתפי הניסוי בחיים והתגלה שקבוצת הילדים שהתאפקה ולא אכלה את המרשמלו הראשון עד שהבוחן חזר הגיעה להשגים טובים בצורה משמעותית מהקבוצה שאכלה את המרשמלו הראשון.

מחקר זה הראה לכולנו את החשיבות הרבה ביכולת לדחות סיפוקים לעתיד על חשבון ההווה.

מה הקשר לשוק ההון?

כל השקעה בשוק ההון משולה לדחיית סיפוק בהווה בתמורה לתועלת רבה יותר בעתיד.

כל הוצאה/הלוואה שאדם צעיר שעובד לוקח הוא יצטרך להחזיר עם ריבית בשלב מאוחר יותר בחייו – גם אם הוא כבר יהיה פנסיונר עם פנסיית רעב (ביחס למשכורתו).

כל השקעה שאדם צעיר שעובד משקיע תלך ותשפר את מצבו שלו בהיותו פנסיונר.

הדבר משול לתחרות אגרוף בין אני הצעיר לאנכי המבוגר (מי נותן אגרופים יותר כואבים ולמי כואב יותר כשהוא מקבל אגרוף? צעיר בשיא כוחו או פנסיונר מבוגר?).

מכאן אנחנו רואים שדחיית סיפוקים בנושאים פיננסיים יכולה לעזור לנו רבות ולשפר את עתידנו הפיננסי בצורה משמעותית.

מבחן המרשמלו מלמד משהו הרבה יותר חשוב מסתם דחיית סיפוקים

המשיכו בקריאה

פבר 07 2020

דיבידעת – עדכון חודשי – ינואר 2020

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו הערות
EV $9.00
GD $8.16
HRL $7.44 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-10.71%
MGRC $6.00
OZK $9.62 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.0% ביחס לרבעון הקודם וב-18.18% ביחס ל-12 חודשים הקודמים

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 40.22 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-62.49 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 5.48% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-252.26 דולר שמהווה גדילה שנתית של 26.55% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 38,960.45 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 546.42 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,202.38 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.09% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.20 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

המשיכו בקריאה

ינו 26 2020

עדכון לגבי קבוצת דיבידעת דרך אינטראקטיב ישראל

עדכון דצמבר 2020:

ניתקתי את הקשר האישי שלי עם אינטראקטיב ישראל והעברתי את כל הנכסים שלי לאינטראקטיב ברוקרס ישירות.
הקבוצה הנ"ל כבר לא קיימת ובאופן כללי אני לא רואה הצדקה להיות לקוחות של אינטראקטיב ברוקרס דרך אינטראקטיב ישראל.

למען ההיסטוריה להלן תוכן המאמר המקורי:

ערב (וגם לילה/בוקר/צהריים) נפלא לכל קוראי ועוקבי הבלוג.

תודות לביקורות המחממות שקיבלתי מקוראי הבלוג הקיימים וגם מאנשים חדשים ששלחו לי בקשות רבות העליתי לאוויר מחדש את קבוצת דיבידעת שמאפשרת לאנשים לפתוח חשבון באינטראקטיב ברוקרס דרך אינטראקטיב ישראל עם עלויות מוזלות.

בשל ההגבלות החדשות של הרשות לניירות ערך וכחלק מהמנגנון החדש המתקונת החדשה של הקבוצה תכלול תשלום סמלי שיועבר אלי ע"י אינטראקטיב ישראל עצמם.

העלות הסמלית הזו לא משפיעה כלל על ההנחות המקוריות שקיבלו אנשי הקבוצה כך שהעלויות נשארו זהות וניתן לראות אותן בדף "ברוקר מועדף" בסרגל העליון של הבלוג.

תודה רבה לכולכם ושיהיה לכולנו תיק השקעות עם תזרים משמח.

ינו 07 2020

דיבידעת – רכישת מניות: BANF

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
07/01/2020 רכישה BANF $61.30 16 $980.80 $20.48

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-20 שנה.
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.70%.
    3. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של ה-SP500 כפי שהוא מיוצג ע"י התעודה SPY ועומד על 20.60.
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%.
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5 ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה לא הרפיתי ולא הקשחתי את הקריטריונים כלל.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 8 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

ינו 02 2020

דיבידעת – עדכון חודשי – דצמבר 2019

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ALB $5.88
BANF $5.12
BEN $6.21 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-3.85%
CAH $5.77
CB $6.75
CFR 10 צפי דיבידנדים שנתי: $28.40
CHRW $7.65 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-2.00%
ES $9.10
GPC $8.39
KTB $1.12
LECO $4.90 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.26%
MO $10.92
PB $9.20 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-12.20%
SWK $5.28
TROW $9.88
UMBF $4.65 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-3.33%
VFC $9.12 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-11.63%*

** כזכור מהעדכון של חודש ספטמבר 2019 חברת VFC הורידה את הדיבידנד בעקבות ההתפצלות של חברת KTB ממנה וירידה זו לא הובילה את המשקיע לפגיעה בתזרים שלו כי חברת KTB חילקה את יתרת הדיבידנד בעצמה.
כעבור רבעון אנחנו רואים שחברת VFC הגדילה את הדיבידנד הרבעוני כהרגלה ולמרות שהוא עדיין "יותר קטן"  מהדיבידנד הרבעוני שהיא חילקה מלפני ההתפצלות אנחנו כמשקיע דיבידנדים מציאותיים (ולא תיאורטיים) מקבלים יותר דולרים לחשבון ההשקעות שלנו ממה שקיבלנו קודם לכן.

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 110.18 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-74.08 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 6.73% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-245.89 דולר שמהווה גדילה שנתית של 26.49% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 38,381.07 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 545.79 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,174.09 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.06% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.15 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (איך אתם מרגישים עם לקבל בונוס בגובה של יותר משני חודשי חיסכון?).

המשיכו בקריאה

דצמ 17 2019

דיבידעת – רכישת מניות: CFR

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
17/12/2019 רכישה CFR $99.04 10 $990.40 $28.40

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-19 שנה.
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.70%.
    3. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של ה-SP500 כפי שהוא מיוצג ע"י התעודה SPY ועומד על 20.63.
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%.
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3 ו-5 השנים האחרונות גדול מ-5% ואחוז הגדלת הדיבידנד ב-10 השנים האחרונות גדול מ-4.5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה הרפיתי את קריטריון קצב הגדלת הדיבידנד ב-10 שנים האחרונות ל-4.5% בלבד.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 8 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

דצמ 08 2019

דיבידעת – עדכון חודשי – נובמבר 2019

 

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM   $8.05  
AFL   $8.64  
AOS   $10.80 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-9.09%
APY     עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV
DCI   $6.72  
DOV   $8.33  
EMR   $10.00 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-2.04%
GWW   $5.76  
JNJ   $7.60  
MDP   $10.925  
NEE   $7.50  
PH   $7.92  
PII   $6.10  
PPG   $5.10  
SJM   $7.04  
SRCE   $6.38 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-7.07%
TJX   $6.44  
UTX   $7.35  
WBA   $6.86  

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 137.52 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-46.92 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 4.28% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-222.61 דולר שמהווה גדילה שנתית של 24.16% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 37,805.36 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 545.20 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,144.17 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.03% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.10 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

המשיכו בקריאה

נוב 06 2019

דיבידעת – עדכון חודשי – אוקטובר 2019

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו הערות
ALB 16 דיבידנד שנתי צפוי: $23.52
EV $9.00 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-7.14%.
GD $8.16
HRL $6.72
MGRC $6.00
OZK $9.25 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.17% ביחס לרבעון הקודם וב-19.05% ביחס ל-12 חודשים הקודמים.

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 39.13 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-64.76 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 6.02% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-252.69 דולר שמהווה גדילה שנתית של 28.48% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 37,237.50 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 544.75 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,139.89 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.06% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.09 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

המשיכו בקריאה

אוק 10 2019

דיבידעת – רכישת מניות: ALB

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
10/10/2019 רכישה ALB $65.18 16 $1,042.88 $23.552

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-19 שנה.
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.87%.
    3. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של ה-SP500 כפי שהוא מיוצג ע"י התעודה SPY ועומד על 20.60.
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%.
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1 ו-3 השנים האחרונות גדול מ-4.5% ואחוז הגדלת הדיבידנד ב-5 ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה הרפיתי את קריטריון קצב הגדלת הדיבידנד ב-1 ו-3 שנים האחרונות ל-4.5% בלבד.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 7 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

אוק 04 2019

דיבידעת – עדכון חודשי – ספטמבר 2019

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
BANF $4.80 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-6.67%
BEN $5.98
CAH $5.77
CB $6.75
CHRW $7.50
ES $9.10
GPC $8.39
KTB $1.12 בחלוקה זו חברת KTB שיצאה מחברת VFC התחילה לחלק דיבידנדים בפעם הראשונה
LECO $4.70
MO $10.92 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-5%
PB $8.20
SWK $5.28 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.55%
TROW $9.88
UMBF $4.50
VFC $8.17 בחלוקה זו הדיבידנדים הוקטנו ב-15.68%**

** במהלך מאי השנה חברת VFC התפצלה ל-2 חברות: VFC ו-KTB ביחס של 1:7 (שמינית מהחברה עברה ל-KTB ו-7 שמיניות נשארו ב-VFC) ולכן פיצול זה היה צפוי להוביל לפגיעה בדיבידנד היחסי.

אם נתבונן בדולרים שנכנסים לחשבון ההשקעות שלנו אז מלפני ההתפצלות חברת VFC חילקה למשקיע 3.57 דולר על כל 7 מניות (51 סנט למניה).

לאחר הורדת הדיבידנד המשקיע שהיו ברשותו 7 מניות של VFC מקבל מהם 3.01 דולר על כל 7 מניות (43 סנט למניה) ובנוסף מקבל מחברת KTB דיבידנד של 0.56 דולר על המניה הבודדת שהוא מחזיק ממנה שזה מוביל את המשקיע לסך דיבידנדים של 3.57 דולר על כל 7 מניות מקוריות של VFC ומניה אחת חדשה של KTB.

כפי שרואים מהחישוב למרות שחברת VFC "פגעה בדיבידנד", אנחנו כמשקיעים לא באמת נפגענו מאותו השינוי ואנחנו ממשיכים לקבל את אותו הסכום.

אם נתבונן בתמונה הכוללת אנחנו אפילו נראה שהדיבידנד שלנו גדל בגלל ששאר החברות בתיק ממשיכות להגדיל את הדיבידנד.

איזה כיף זה לקבל דיבידנד גדל גם כשחברה בודדת פוגעת בו!

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 101.62 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-46.97 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 4.46% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-229.05 דולר שמהווה גדילה שנתית של 26.30% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 36,663.61 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 544.16 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,100.01 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.00% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.02 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל (איך אתם מרגישים עם לקבל בונוס בגובה של יותר משני חודשי חיסכון?).

המשיכו בקריאה

ספט 17 2019

ברוח הבחירות – הצביעו והשפיעו על מתכונת הבלוג

מי שעוקב אחר הבלוג שם לב שבחודשים האחרונים הסרתי מהסרגל העליון את הקישור לתוכנת stock div מכיוון שהיא החלה להיות בתשלום ואני מתנגד למכירת מוצרים בבלוג שלי.

עוד דבר שחלקכם שמו לב אליו הוא שהסרתי גם את הקישור שמפנה לדף הרישום לקבוצת דיבידעת באינטראקטיב ישראל מכיוון שהרשות לניירות ערך החילה תקנות חדשות שדורשות ממני לקבל מהם אישור מראש לפני שאני מפנה אנשים לברוקר בחו"ל.

במהלך החודשים האחרונים פנו אלי כמות נכבדה מקוראי הבלוג ונציגים בכירים מחברת אינטראקטיב ישראל בבקשה למצוא דרך להמשיך ולקשר אנשים לקבוצה (חשוב לציין שאינטראקטיב ישראל ממשיכים לצרף אנשים לקבוצה אם הם מגיעים לדף הרישום שלה בעצמם).

מכיוון שאני לא מושך הכנסות מהבלוג ומכיוון שישנם אנשים אנונימיים ששולחים לי הודעות לא נעימות בשל קיום הקבוצה, אני נמנעתי מהגשת בקשה לרשות לניירות ערך שתאפשר לי להמשיך ולקשר אנשים לדף הרישום.

ברוח הבחירות החלטתי להעלות את הנושא ולשמוע את דעתם של קוראי הבלוג (בצורה אנונימית ו/או בתגובות למטה) על דרכי פעולה שאני מתלבט ביניהן.

ההתלבטות הכללית היא בין:

  1. השארת הבלוג במתכונתו הנוכחית שלא למטרת רווח ולא לקשר אנשים לקבוצת דיבידעת.
  2. קבלת תשלום מאינטראקטיב ישראל בתמורה למכירת שטח פרסום בבלוג שבו יפורסם קישור לקבוצת דיבידעת במתכונתה הנוכחית.

בשני המקרים העמלות של חברי הקבוצה הנוכחית נשארות אותו הדבר ואינטראקטיב ישראל ימשיכו לצרף לקבוצה אנשים שימצאו את דף הרישום בעצמם.

בשביל שאני אוכל להגיע להחלטה ששומרת על רוח הבלוג ולא פוגעת בקוראיו החלטתי לפרסם סקר בסרגל הימני של הבלוג.

הסקר יהיה פעיל עד לתחילת אוקטובר.

בסקר מופיעות האפשרויות הבאות:

  • תתרום את הרווח לצדקה
    באפשרות זו אני אחזיר את קישור הרישום לקבוצה לסרגל העליון של הבלוג ואתרום את הרווחים שיתקבלו צדקה.
    אני מבקש ממי שבוחר באפשרות הזו להגיב למאמר זה ו/או לשלוח לי הודעה בדף יצירת קשר בשביל לעדכן אותי לאיזה ארגון צדקה הוא מעדיף שהרווחים יופנו.
    ישנה עדיפות לארגונים שמוכרים ע"י מס הכנסה לצרכי הטבת מס כי זה יאפשר לי לתרום סכום גבוה יותר לצדקה ברמה השנתית.
  • תשמור את הרווח לעצמך
    גם באפשרות זו אני אחזיר את קישור הרישום לקבוצה לסרגל העליון של הבלוג אבל הרווחים יישארו אצלי.
  • לא צריך טובות
    באפשרות זו אני אשאיר את הבלוג במתכונתו הנוכחית בלי לספק קישור לקבוצה ובלי לקבל תשלום מאינטראקטיב ישראל.
    ישנה אפשרות שאינטראקטיב ישראל יבחרו להמשיך ולקשר אנשים לקבוצה אם הם ימצאו את דף הרישום בעצמם.
  • אני ניטרלי
    כמות הבוחרים באפשרות הזו תחולק ב-3 והשארית מפעולת החלוקה תחולק בצורה הבאה:
    שארית של 1 תוסיף קול אחד לתרומה לצדקה.
    שארית של 2 תוסיף קול אחד לתרומה לצדקה וקול אחד לשמירת הרווח אצלי.

**ניתן ואף רצוי לשתף חברים/מכרים בסקר בשביל שהם יצביעו גם.

להלן תוצאות הסקר:

מה לעשות עם קבוצת דיבידעת?
80 votes · 80 answers
זו בחירתיתוצאות

ספט 06 2019

דיבידעת – עדכון חודשי – אוגוסט 2019

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM $8.05
AFL $8.64
AOS $5.06
APY עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV
DCI $6.72
DOV $8.33 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-2.08%
EMR $9.80
GWW $5.76
JNJ $7.60
MDP $10.925
NEE $7.50
PH $7.92
PII $6.10
PPG $5.10 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-6.25%
SJM $7.04 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-3.53%
SRCE $5.94
TJX $6.44
UTX $7.35
WBA $6.86 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-3.94%

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 131.14 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-69.45 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 6.76% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-226.29 דולר שמהווה גדילה שנתית של 25.98% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 36,098.31 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 543.71 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,097.25 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.04% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 2.02 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

המשיכו בקריאה

אוג 16 2019

דיבידעת – רכישת מניות: AOS

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
16/08/2019 רכישה AOS $46.48 22 $1,022.56 $19.36

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-19 שנה.
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.91%.
    3. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של ה-SP500 כפי שהוא מיוצג ע"י התעודה SPY ועומד על 20.60.
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-1 מיליארד דולר.
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%.
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה הרפיתי את קריטריון גודל החברה למיליארד דולר בלבד.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 9 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

אוג 12 2019

דיבידעת – עדכון חודשי – יולי 2019

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו הערות
EV $8.40
GD $8.16
HRL $6.72
MGRC 16 $6.00
OZK $8.88 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.35% ביחס לרבעון הקודם וב-20.00% ביחס ל-12 חודשים הקודמים.

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 38.16 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-48.01 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 4.67% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-224.05 דולר שמהווה גדילה שנתית של 26.30% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 35,528.34 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 543.16 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,075.13 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.03% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 1.98 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

המשיכו בקריאה

אוג 02 2019

דיבידעת בן ארבע

היום לפני ארבע שנים נולד לו תיק דיבידעת.

במהלך השנה החולפת מדד ה-SP500 שמיוצג ע"י ETF בשם SPY עלה ממחיר פתיחה בתחילת אוגוסט 2018 של 281.56 דולר ליחידה לשיא של 293.21 דולר במהלך אוקטובר 2018.

משם הוא צנח ביותר מ-20% למחיר של 233.76 דולר כבר במהלך דצמבר 2018 וטיפס לאיטו למחיר שיא כל הזמנים בגובה 302.23 דולר ביום שישי שעבר.

במהלך השבוע הנוכחי חזרו הירידות לשווקים והמדד ירד למחיר של 297.43 דולר שבו הוא סיים את יולי 2019.

ברקע 1 2 3 4 :

המשיכו בקריאה

יול 09 2019

דיבידעת – רכישת מניות: MGRC

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
09/07/2019 רכישה MGRC $62.62 16 $1001.92 $24.00

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-19 שנה.
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.84%.
    3. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של ה-SP500 כפי שהוא מיוצג ע"י התעודה SPY ועומד על 20.61.
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-1.5 מיליארד דולר.
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%.
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה הרפיתי את קריטריון גודל החברה למיליארד וחצי דולר בלבד.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 8 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

יול 04 2019

דיבידעת – עדכון חודשי – יוני 2019

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
BANF $4.80
BEN $5.98
CAH $5.77 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-1.00%
CB $6.75 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-2.74%
CHRW $7.50
ES $9.10
GPC $8.39
KTB 2 התקבלו שתי מניות של KTB בעקבות ההתפצלות שלה מחברת VFC במהלך מאי
LECO $4.70
MO $10.40
PB $8.20
SRCE 22 דיבידנד שנתי צפוי של 23.76 דולר
SWK $5.28
TROW $9.88
UMBF $4.50
VFC $9.69

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 100.94 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-53.95 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 5.40% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-231.72 דולר שמהווה גדילה שנתית של 28.21% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 34,967.64 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 542.77 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,053.04 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.01% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 1.94 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

המשיכו בקריאה

יונ 11 2019

דיבידעת – רכישת מניות: SRCE

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
11/06/2019 רכישה SRCE $45.19 22 $994.18 $23.76

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-19 שנה.
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.74%.
    3. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של ה-SP500 כפי שהוא מיוצג ע"י התעודה SPY ועומד על 20.61.
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-1 מיליארד דולר.
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%.
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה הרפיתי את קריטריון גודל החברה למיליארד דולר בלבד.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 10 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

יונ 06 2019

דיבידעת – עדכון חודשי – מאי 2019

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM $8.05
AFL $8.64
AOS $5.06
APY עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV
DCI $6.72 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-10.53%
DOV $8.16
EMR $9.80
GWW $5.76 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-5.88%
JNJ $7.60 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-5.56%
MDP $10.925
NEE $7.50
PH $7.92 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-15.79%
PII $6.10
PPG $4.80
SJM $6.80
TJX $6.44 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-17.95%
UTX $7.35
WBA $6.60

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 124.23 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-28.71 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 2.87% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-226.88 דולר שמהווה גדילה שנתית של 28.33% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 34,417.13 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 542.60 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,027.80 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.02% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 1.89 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

המשיכו בקריאה

יונ 01 2019

מאיפה הגיעו המניות של KTB? – או – למה יש לי עוד מניה שלא מחלקת דיבידנד!

**תוספת**

מי שעוקב אחרי תיק דיבידעת שם לב שב-22/05/2019 "צצו" 2 ו-5/7 מניות של חברת KTB בתיק בלי שפורסם מאמר רכישה שמתעד זאת.

מי שחקר טיפה יותר ראה שחברת KTB אינה מחלקת דיבידנדים כלל אז איך זה יכול להיות שרכשתי את המניות שלה?

ב-30 לאפריל 2019 חברת VFC הכריזה שהיא מבצעת התפצלות והחל מתאריך 22/05/2018 כל בעלי המניות של VFC יקבלו יחידות בחברת KTB החדשה ביחס של 1:7.

מכיוון שתיק דיבידעת החזיק ב-19 יחידות של VFC אז תיק דיבידעת קיבל 2 ו-5/7 יחידות של חברת KTB "במתנה".

אפקטיבית זה אומר שחברת VFC חולקה ל-8 חלקים כאשר שמינית עבר לחברת KTB ו-7/8 נשארו אצל חברת VFC.

פיצול זה צפוי להקטין את הרווחים של VFC בטווח הקרוב (לא בהכרח בשמינית) וכתוצאה מכך ייתכן שבעתיד זה יתבטא גם בהקטנת הדיבידנד שחברת VFC תחלק בשביל שהחברה תוכל להמשיך ולממן את הצמיחה שלה.

אני בהחלט מצפה שבטווח הארוך חברת KTB תתחיל לחלק דיבידנדים (אם כי לא פורסמה הודעה פומבית בנושא) כך שסך הדיבידנדים שיתקבלו מחברת VFC ו-KTB בסופו של דבר יהיה גבוה יותר מסך הדיבידנדים שחברת VFC מחלקת היום.

עקב כך אין בכוונתי למכור לא את היחידות של KTB ולא את היחידות של VFC גם אם VFC תפגע בדיבידנד שלה כתוצאה מאותה ההתפצלות.

מכיוון שלא בוצעה בפועל חלוקה של חלקי מניות אז בתיק דיבידעת התקבלו 2 יחידות של חברת KTB ובמקום ה-5/7 הנותרות התקבלו 25.57 דולר.

מה אתם חושבים על החברה החדשה?

לפני כשנה חברת DOV התפצלה וחילקה לנו מניות של חברת APY.
מאז חברת DOV הגדילה את הדיבידנדים שלה וחברת APY עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים.
מעניין מה יקרה עם VFC ו-KTB.

מאי 02 2019

דיבידעת – עדכון חודשי – אפריל 2019

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו הערות
EV $8.40
GD $8.16 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-9.68%
HRL $6.72
OZK $8.51 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.55% ביחס לרבעון הקודם וב-15.00% ביחס ל-12 חודשים הקודמים.
UMBF 15 דיבידנד שנתי צפוי של $18.00

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 31.79 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-72.89 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 7.67% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-224.75 דולר שמהווה גדילה שנתית של 28.15% (*).

עד לסוף החודש, הושקעו בתיק דיבידעת סך של 33,861.27 דולר עם חיסכון חודשי ממוצע של 542.60 דולר.

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים בסך של 1,023.01 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

סך הדיבידנדים מייצג תשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.02% (תוך התעלמות מעליית ערך) ושקול לחיסכון של 1.88 חודשים שאנחנו לא צריכים לעבוד עבורו כלל.

המשיכו בקריאה

אפר 08 2019

דיבידעת – רכישת מניות: UMBF

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
08/04/2019 רכישה UMBF $65.91 15 $988.65 $18.00

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-19 שנה.
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.76%.
    3. מכפיל הרווח קטן מ-20.
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%.
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה לא שיניתי את הקריטריונים.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 6 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

אפר 03 2019

דיבידעת – עדכון חודשי – מרץ 2019

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
BANF $4.80
BEN $5.98
CAH $5.72
CB $6.57
CHRW $7.50
ES $9.10 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-5.94%
GPC $8.39 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-5.90%
LECO $4.70
MO $10.40
PB $8.20
SWK $5.28
TROW $9.88 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-8.57%
VFC $9.69

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 96.20 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-70.89 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 7.64% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-203.65 דולר שמהווה גדילה שנתית של 25.60% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 999.09 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

עד היום הושקעו בתיק דיבידעת סך של 33,309.39 דולר, סך שמוביל אותנו לתשואת דיבידנד על ההשקעה של 3.00% (תוך התעלמות מעליית ערך).

המשיכו בקריאה

מרץ 04 2019

דיבידעת – עדכון חודשי – פברואר 2019

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM $8.05 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-4.48%
AFL $8.64 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-3.85%
AOS $5.06
APY עדיין לא התחילה לחלק דיבידנדים מאז שפוצלה מחברת DOV
DCI $6.08
DOV $8.16
EMR $9.80
GWW $5.44
JNJ $7.20
MDP $10.925 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-5.50%
NEE 6 $7.50 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו (לאחר הרכישה) ב-12.61%
PH $6.84
PII $6.10 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-1.67%
PPG $4.80
SJM $6.80
TJX $5.46
UTX $7.35
WBA $6.60

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 120.81 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-69.25 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 7.51% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-247.07 דולר שמהווה גדילה שנתית של 33.22% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 990.81 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

פבר 05 2019

דיבידעת – רכישת מניות: NEE

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
05/02/2019 רכישה NEE $177.87 6 $1,067.22 $26.64

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-19 שנה.
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.88%.
    3. מכפיל הרווח קטן מ-20.
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-1.
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה הרפיתי את יחס החוב/הון עצמי ל-1 והתאמתי את תשואת הדיבידנד למדד ה-SP500.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 6 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

פבר 01 2019

דיבידעת – עדכון חודשי – ינואר 2019

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו הערות
AOS 23
EV $8.40
GD $7.44
HRL $6.72 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-12.00%
OZK $8.14 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.76% ביחס לרבעון הקודם וב-15.79% ביחס ל-12 חודשים הקודמים.

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 30.70 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-62.92 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 7.09% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-220.62 דולר שמהווה גדילה שנתית של 30.24% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 950.12 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

ינו 07 2019

דיבידעת – רכישת מניות: AOS

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
07/01/2019 רכישה AOS $44.88 23 $1,032.24 $20.24

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שמפרסם ג'סטין לאו מאז מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

    1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-19 שנה.
    2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 2.01%.
    3. מכפיל הרווח קטן מ-20.
    4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
    5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
    6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
    7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%.
    8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה לא ביצעתי שינויים למעט התאמת תשואת הדיבידנד למדד ה-SP500.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 6 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

ינו 04 2019

דיבידעת – עדכון חודשי – דצמבר 2018

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
BANF $4.80
BEN $5.98 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-13.04%
CAH $5.72
CB $6.57
CHRW $7.50 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-8.70%
ES $8.59
GPC $7.92
LECO $4.70 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-20.51%
MO $10.40
PB $8.20 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-13.89%
SWK $5.28
TROW $9.10
VFC $9.69 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-10.87%

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 94.44 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-57.24 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 6.57% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-227.04 דולר שמהווה גדילה שנתית של 32.38% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 928.20 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

דצמ 03 2018

דיבידעת – עדכון חודשי – נובמבר 2018

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM $7.705
AFL $8.32
DCI $6.08
DOV $8.16
EMR $9.80 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-1.03%
GWW $5.44
JNJ $7.20
MDP $10.355
OZK 37 דיבידנד שנתי צפוי $31.08
PH $6.84
PII $6.00
PPG $4.80
SJM $6.80
TJX $5.46
UTX $7.35 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-5.00%
WBA $6.60

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 106.91 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-69.80 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 8.19% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-221.00 דולר שמהווה גדילה שנתית של 31.55% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 921.56 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

נוב 05 2018

דיבידעת – רכישת מניות: OZK

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
05/11/2018 רכישה OZK $27.44 37 $1,015.28 $31.08

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שפרסם ג'סטין לאו לאחר מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-18 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.85%.
  3. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של ה-SP500 כפי שהוא מיוצג ע"י התעודה SPY ועומד על 20.78.
  4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה לא ביצעתי שינויים למעט התאמת הקריטריונים למדד ה-SP500.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 7 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

נוב 02 2018

דיבידעת – עדכון חודשי – אוקטובר 2018

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
EV $8.40 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-12.90%
GD $7.44
HRL $6.00

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 21.84 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-41.32 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 4.88% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-213.34 דולר שמהווה גדילה שנתית של 31.66% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 887.20 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

אוק 02 2018

דיבידעת – עדכון חודשי – ספטמבר 2018

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
BANF 16 $4.80 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-42.86%
BEN $5.29
CAH $5.72
CB $6.57
CHRW $6.90
ES $8.59
GPC $7.92
LECO $3.90
MO $10.40 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-14.29% ובהתחשב בכך שזו ההגדלה השניה השנה אנו רואים הגדלת דיבידנד של 21.21% ב-12 חודשים
PB $7.20
SWK $5.28 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-4.76%
TROW $9.10
VFC $8.74

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 90.40 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-49.64 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 6.04% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-227.66 דולר שמהווה גדילה שנתית של 35.39% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 870.96 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

ספט 07 2018

דיבידעת – רכישת מניות: BANF

שתהיה לכולנו שנה נפלאה ומלאה בהשגת מטרות והגשמת משאלות.

 

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
07/09/2018 רכישה BANF $63.40 16 $1,014.40 $19.20

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שפרסם ג'סטין לאו לאחר מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-18 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.70%.
  3. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של ה-SP500 כפי שהוא מיוצג ע"י התעודה SPY ועומד על 20.70.
  4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן לפחות 90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה לא ביצעתי שינויים למעט התאמת הקריטריונים למדד ה-SP500.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 7 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

ספט 04 2018

דיבידעת – עדכון חודשי – אוגוסט 2018

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM $7.705
AFL $8.32
APY המניות התקבלו בעקבות התפצלות של DOV ועדיין אין חלוקת דיבידנדים
DCI $6.08
DOV $8.16 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-2.13% נזכור שהחברה התפצלה ל-2 חברות
EMR $9.70
GWW $5.44
JNJ $7.20
MDP $10.355
PH $6.84
PII $6.00
PPG $4.80 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-6.67%
SJM $6.80 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-8.97%
TJX $5.46
UTX $7.00
WBA $6.60 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-10.00%

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 106.46 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-50.84 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 6.35% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-208.46 דולר שמהווה גדילה שנתית של 32.40% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 851.76 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

אוג 08 2018

דיבידעת – עדכון חודשי – יולי 2018

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
EV $7.44
GD $7.44
HRL $6.00
SWK 8 צפי דיבידנדים שנתי מרכישה זו: $21.12

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 20.88 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-47.62 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 5.97% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-224.72 דולר שמהווה גדילה שנתית של 36.18% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 845.88 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

אוג 02 2018

דיבידעת בן שלוש

היום לפני שלוש שנים נולד לו תיק דיבידעת.

 

במהלך השנה החולפת מדד ה-SP500 שמיוצג ע"י ETF בשם SPY עלה ממחיר פתיחה בתחילת אוגוסט 2017 של 247.46 דולר ליחידה לשיא של 286.63 דולר במהלך ינואר 2018 ומשם איבד כמעט את כל העליה וירד למחיר של 252.92 כבר במהלך פברואר 2018 כאשר הוא סיים את יולי 2018 במחיר של 281.42 דולר.

ברקע 4 3 2 1 :

המשיכו בקריאה

יול 10 2018

דיבידעת – רכישת מניות: SWK

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
10/07/2018 רכישה SWK $135.20 8 $1,081.6 $20.16

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שפרסם ג'סטין לאו לאחר מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-18 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.77%.
  3. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של ה-SP500 כפי שהוא מיוצג ע"י התעודה SPY ועומד על 20.78.
  4. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-70%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה לא ביצעתי שינויים למעט התאמת הקריטריונים למדד ה-SP500.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 6 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

יול 02 2018

דיבידעת – עדכון חודשי – יוני 2018

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
BEN $5.29
CAH $5.72 בחלוקה זו הדיבדינדים הוגדלו ב-3.06% בלבד
CB $6.57 בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-2.82% בלבד
CHRW $6.90
ES $8.59
GPC $7.92
LECO $3.90
MO $9.10
PB $7.20
PPG 10 דיבידנד צפוי של $18.00 דולר בשנה

מבוסס על חלוקת דיבידנד אחרונה של $0.45 לרבעון
TROW $9.10
VFC $8.74

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 79.02 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-25.88 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 3.25% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-200.80 דולר שמהווה גדילה שנתית של 32.36% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 821.32 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

יונ 08 2018

דיבידעת – רכישת מניות: PPG

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
08/06/2018 רכישה PPG $103.00 10 $1,030.00 $18.00

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות שפרסם ג'סטין לאו לאחר מותו של דויד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-18 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.7%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
  4. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של ה-SP500 כפי שהוא מיוצג ע"י התעודה SPY ועומד על 20.50.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/הון עצמי קטן מ-80%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה הגדלתי את יחס החוב/הון עצמי ל-80% והתאמתי את הקריטריונים למדד ה-SP500.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 9 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

יונ 04 2018

דיבידעת – עדכון חודשי – מאי 2018 – והודעה מצערת מאוד

בצער רב וביגון קודר אני מודיע על פטירתו בטרם עת של דויד פיש

דוד פיש פירסם בצורה חופשית את רשימת האלופות הידועה ועזר לנו ולעוד רבים אחרים ברחבי העולם לראות איך השקעה במניות שמגדילות את הדיבידנד באמת עובדת.

הוא התחיל בעבודתו כבר בדצמבר 2007 – מלפני משבר 2008 – ותודות אליו יש לנו מידע היסטורי נוח שכולל בין היתר גם את תקופת משבר 2008 שהינו המשבר השני הכי חריף בהיסטוריה האמריקאית (אחרי משבר הייאוש הגדול בשנות ה-30 של המאה הקודמת).

דוד פיש פירסם את עבודתו ללא כוונה לקבל תמורה כלשהי ובכך עשה מעשה חסד ששינה את חייהם של אנשים רבים ברחבי העולם – ואני ביניהם.

לשמחתי הרבה התמזל מזלי ותקשרתי עם דוד פיש בעודו בחיים ונחשפתי לאדם המיוחד הזה שחי את משמעות הביטוי "נתינה ללא תמורה".

חסרונו יורגש ברחבי העולם אצל אנשים שונים שהוא השפיע עליהם רבות.

שתהיה נשמתו צרורה בצרור החיים.

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס הערות
ADM $7.705
AFL $8.32
APY 8 $14.6304 * בתאריך 09/05/2018 קיבלנו 8 מניות וסכום כספי של $14.63 במקום חצי יחידה נוספת בעקבות ההתפצלות של חברת DOV.
CHRW $6.9
DCI $5.44 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-5.55%
DOV $7.99
EMR $9.7
ES $8.585
GWW $5.44 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-6.25%
JNJ $7.2 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-7.14%
MDP $10.355
PH $6.84 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-15.15%
PII $6
SJM $6.24
TJX $5.46 הדיבידנדים השנתיים הוגדלו ב-24.66%
UTX $7
WBA $6

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 102.16 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-57.18 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 7.69% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-213.72 דולר שמהווה גדילה שנתית של 36.40% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 800.92 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

מאי 09 2018

מאיפה הגיעו המניות של APY? – או – למה יש לי מניה שלא מחלקת דיבידנד!

מי שעוקב אחרי תיק דיבידעת שם לב שהיום "צצו" 8.5 מניות של חברת APY בתיק בלי שפורסם מאמר רכישה שמתעד זאת.

מה שמפליא במקרה זה הוא שחברת APY אינה מחלקת דיבידנדים כלל אז איך זה יכול להיות שרכשתי את המניות שלה?

לפני כחודש חברת DOV הכריזה שהיא מבצעת התפצלות והחל מתאריך 09/05/2018 (היום) כל בעלי המניות של DOV יקבלו יחידות בחברת APY החדשה ביחס של 1:2.

מכיוון שתיק דיבידעת מחזיק ב-17 יחידות של DOV אז תיק דיבידעת קיבל 8.5 יחידות של חברת APY "במתנה".

אפקטיבית זה אומר שחברת DOV חולקה ל-3 חלקים כאשר שליש עבר לחברת APY ושני שלישים נשארו אצל חברת DOV.

 

פיצול זה צפוי להקטין את הרווחים של DOV בטווח הקרוב (לא בהכרח בשליש) וכתוצאה מכך ייתכן שבעתיד זה יתבטא גם בהקטנת הדיבידנד שחברת DOV תחלק בשביל שהחברה תוכל להמשיך ולממן את הצמיחה שלה.

אני בהחלט מצפה שבטווח הארוך חברת APY תתחיל לחלק דיבידנדים (אם כי לא פורסמה הודעה פומבית בנושא) כך שסך הדיבידנדים שיתקבלו מחברת DOV ו-APY בסופו של דבר יהיה גבוה יותר מסך הדיבידנדים שחברת DOV מחלקת היום.

עקב כך אין בכוונתי למכור לא את היחידות של APY ולא את היחידות של DOV גם אם DOV תפגע בדיבידנד שלה כתוצאה מאותה ההתפצלות.

 

**עריכה**

מכיוון שלא בוצעה בפועל חלוקה של חלקי מניות אז בתיק דיבידעת התקבלו 8 יחידות של חברת APY ובמקום חצי היחידה הנותרת התקבלו 14.63 דולר.

 

מה אתם חושבים על החברה החדשה?

מאי 01 2018

דיבידעת – עדכון חודשי – אפריל 2018

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
EV $7.44
GD $7.44  10.71%
HRL $6.00
SJM  8

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 20.88 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-68.76 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 9.43% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-244.01 דולר שמהווה גדילה שנתית של 44.03% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 798.26 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

אפר 10 2018

דיבידעת – רכישת מניות: SJM

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
10/04/2018 רכישה SJM $125.00 8 $1000.00 $24.96

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-18 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.8%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
  4. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של ה-SP500 כפי שהוא מיוצג ע"י התעודה SPY ועומד על 22.13.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס קטן מ-70%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון לא שיניתי דבר למעט התאמת הקריטריונים למדד ה-SP500.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 8 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

אפר 02 2018

דיבידעת – עדכון חודשי – מרץ 2018

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לפני מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
 BEN $74.29  ** נשים לב שבחלוקה זו חולק דיבידנד מיוחד של $3 למניה בנוסף לדיבידנד הרבעוני.

בהתחשב בדיבידנד רבעוני של $0.23 זה שקול לחלוקה של 13 דיבידנדים רבעוניים.

יש אנשים שמרוצים כשהם מקבלים "משכורת 13", אנחנו קיבלנו "13 משכורות" 🙂
 CAH $5.55
 CHRW $5.52
 CB $6.39
 ES $8.59 6.31%
 GPC $7.70 3.64%
 LECO $3.90
 MO $9.10 6.06%
 PB $7.20
 TROW $9.10 22.81%
 VFC $8.74

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 146.29 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-94.28 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 13.45% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-243.43 דולר שמהווה גדילה שנתית של 44.10% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 795.44 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

מרץ 12 2018

דיבידעת – רכישת מניות: LECO

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
12/03/2018 רכישה LECO $93.35 10 $933.5 $15.60

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-18 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.72%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
  4. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של ה-SP500 כפי שהוא מיוצג ע"י התעודה SPY ועומד על 21.82.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס קטן מ-80%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון הרפיתי את יחס החוב/נכס ל-80% במקביל להתאמת הקריטריונים למדד ה-SP500.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 7 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

מרץ 06 2018

דיבידעת – עדכון חודשי – פברואר 2018

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
 ADM  $5.78 4.69%
 AFL  $6.24 15.56%
 DCI  $4.32
 DOV  $5.99
 EMR  $7.28
 GWW  $3.84
 JNJ  $5.04
 MDP  $7.77 4.81%
 PH  $4.46
 PII  $4.50 3.45%
 TJX  $3.28
 UTX  $5.25
 WBA  $4.50

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 90.99 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-43.18 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 6.16% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-222.94 דולר שמהווה גדילה שנתית של 42.81% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 743.74 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

פבר 04 2018

דיבידעת – עדכון חודשי – ינואר 2018

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
BEN  23
EV $5.58
GD $5.04
HRL $4.51  10.59%

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 20.18 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-55.64 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 8.26% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-237.42 דולר שמהווה גדילה שנתית של 48.25% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 729.50 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

ינו 08 2018

דיבידעת – רכישת מניות: BEN

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
08/01/2018 רכישה BEN $43.85 23 $1,008.55 $21.16

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-18 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מתשואת הדיבידנד של ה-SP500 כפי שהיא מיוצגת ע"י התעודה SPY ועומדת על 1.76%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-60%.
  4. מכפיל הרווח קטן ממכפיל הרווח של ה-SP500 כפי שהוא מיוצג ע"י התעודה SPY ועומד על 22.72.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס קטן מ-70%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה לא שיניתי את הקריטריונים למעט התאמתם למדד ה-SP500.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 5 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

ינו 02 2018

דיבידעת – עדכון חודשי – דצמבר 2017

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
CAH $4.16
CHRW $5.18
CB $4.79
ES $6.06
GPC $5.57
MO $6.44
PB $5.40
TROW $5.56
VFC $6.56

המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 64.89 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-57.86 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 8.99% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-213.26 דולר שמהווה גדילה שנתית של 43.71% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 701.16 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

דצמ 04 2017

דיבידעת – עדכון חודשי – נובמבר 2017

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
ADM $5.52
AFL $5.40 4.65%
DCI $4.32
DOV $5.99
EMR $7.28 1.04%
GWW $3.84
JNJ $5.04
MDP $7.41
PH $4.46
PII $4.35
TJX $3.28
UTX $5.25
WBA  15 $4.50

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 88.85 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-57.26 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 3.96% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-217.06 דולר שמהווה גדילה שנתית של 44.89% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 700.56 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

נוב 08 2017

דיבידעת – רכישת מניות: WBA

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
08/11/2017 רכישה WBA $68.71  15 $1,030.65 $24

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-17 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מ-2%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-80%.
  4. מכפיל הרווח קטן מ-20.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס קטן מ-70%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה לא שיניתי את הקריטריונים.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 6 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

נוב 05 2017

דיבידעת – עדכון חודשי – אוקטובר 2017

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
 EV $5.58  10.71%
 GD $5.04

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 14.16 דולר לפני מס.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-52.70 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 8.48% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-222.28 דולר שמהווה גדילה שנתית של 49.22% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 673.86 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

אוק 09 2017

דיבידעת – רכישת מניות: HRL

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
09/10/2017 רכישה HRL $31.57  32 $1010.24 $21.76

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-17 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מ-2%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-80%.
  4. מכפיל הרווח קטן מ-20.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס קטן מ-70%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה לא שיניתי את הקריטריונים.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 5 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

אוק 02 2017

דיבידעת – עדכון חודשי – ספטמבר 2017

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
 CAH $4.16
 CHRW $5.06
 CB $4.79
 GPC $5.57
 MO $6.44  8.20%
 PB $5.10
 TROW $5.56
 VFC $5.99

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 55.53 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-22.78 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 3.67% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-193.40 דולר שמהווה גדילה שנתית של 42.99% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 643.30 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

ספט 05 2017

דיבידעת – עדכון חודשי – אוגוסט 2017

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
 ADM $5.52
 AFL $5.16
 DCI $4.32 2.86%
 DOV $5.99 6.82%
 EMR $7.20
 ES $6.06 *הוכרז ב-07/09/2017
 GWW $3.84
 JNJ $5.04
 MDP $7.41
 PH $4.46
 PII $4.35
 TJX  14
 UTX $5.25 6.06%

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 78.05 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-56.10 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 9.55% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-219.20 דולר שמהווה גדילה שנתית של 51.69% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 643.30 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

אוג 11 2017

דיבידעת – רכישת מניות: TJX

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
11/08/2017 רכישה TJX $71.28 14 $997.92 $17.53

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-17 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מ-1.75%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-80%.
  4. מכפיל הרווח קטן מ-20.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס לכל היותר 70%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה הגבלתי את תשואת הדיבידנד הנוכחית ל-1.75% בלבד בשל ירידת תשואת הדיבידנד של מדד ה-SP500 בשנה האחרונה.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 5 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

אוג 07 2017

דיבידעת – עדכון חודשי – אוגוסט 2017

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
 EV $5.04
GD $5.04

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 13.44 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-66.91 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 12.07% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-198.42 דולר שמהווה גדילה שנתית של 46.94% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 621.16 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

אוג 03 2017

דיבידעת בן שנתיים

היום לפני שנתיים נולד לו תיק דיבידעת.

 

במהלך השנה החולפת מדד ה-SP500 שמיוצג ע"י ETF בשם SPY ירד מ-217.19 דולר ליחידה בתחילת המסחר של 01/08/2016 ל-208.38 דולר ליחידה ומשם טיפס והגיע ל-247.32 דולר ליחידה בסוף יום המסחר 01/08/2017 וסיפק למשקיעים תשואה שנתית לא רעה בכלל של 13.87%.

במקביל 4 3 2 1  צפון קוריאה ממשיכה בניסויים של טילים גרעיניים, מטוס נוסעים יורט באמצעות טיל ע"י מורדים תומכי-רוסיה,  דונלד טראמפ נבחר לנשיאות ארצות הברית, בוצעה תקיפה כימית נגד אזרחים בסוריה, האומות המאוחדות הכריזו שהעולם לפני המשבר ההומניטרי הגדול ביותר מאז מלחמת העולם השנייה, בוצעה מתקפת הסייבר הגדולה בהיסטוריה שפגעה באנשים מ-150 מדינות, רוסיה גירשה 755 מאנשי הסגל הדיפלומטי האמריקאי משטחה ועוד.

שנה זו הייתה שנה שקטה במיוחד למשקיעי המניות למרות המאורעות הנ"ל.

במהלך שנה זו רכשתי מניות של 6 חברות דיבידנד.

 

כעבור שנה הגיע הזמן לבדוק מה קרה לי כמשקיע במניות דיבידנד במציאות.

המשיכו בקריאה

יול 17 2017

מעבר של חדר העסקאות לחברה חדשה שהוקמה בקפריסין

חלק מחברי הקבוצה וקוראי הפורום שמו לב להודעה שהתקבלה במערכת ההודעות הרשמית של אינטראקטיב ברוקרס שבה רשום שפעולת חדר העסקאות של אינטראקטיב ישראל עוברת לקפריסין.

 

תמצית הדברים:

חברת אינטראקטיב ישראל שמשמשת כברוקר מקשר בינינו כלקוחות לבין אינטראקטיב ברוקרס האמריקאי מעוניינת להתרחב.

כחלק מתהליך ההתרחבות הזו הם מעוניינים:

  1. לספק גישה לחדר מסחר בשבתות וחגים דבר שלא מתאפשר כיום בשל איסור להעסיק יהודים בשבתות וחגים.
  2. לאפשר מתן שירות לאירופה דבר שמצריך פיקוח רגולטור אירופאי על חדר העסקאות.

לצורך מתן מענה למכשולים הנ"ל מקימי חברת אינטראקטיב ישראל הקימו חברה אחות חדשה בשם MEXEM בקפריסין תחת פיקוח רגולטור אירופאי.

התפקיד של החברה החדשה יהיה מתן מענה טלפוני ללקוחות שמעוניינים לתת הוראת מסחר טלפונית בכל שעות המסחר כולל שבתות וחגים.

 

חשוב לציין!

  • לקוחות שימשיכו להשתמש במערכת TWS ימשיכו לשגר הוראות מסחר ישירות לאינטראקטיב ברוקרס בלי לעבור דרך חדר העסקאות או חברת MEXEM.
  • לקוחות שימשיכו להשתמש באתר המסחר האינטרנטי של אינטראקטיב ברוקרס ימשיכו גם הם לשגר הוראות מסחר ישירות לאינטראקטיב ברוקרס בלי לעבור דרך חדר העסקאות או חברת MEXEM.
  • המקרה היחיד שבו הלקוחות יושפעו משינוי זה הוא מקרה שבו לקוח ירצה להנחות נציג טלפוני לבצע פעולה בשמו – במקרה הזה הפעולה תתבצע ע"י עובד של חברת MEXEM תחת פיקוח רגולטורי אירופאי.
    עד כה לקוח שהיה מעוניין בהוראה טלפונית מסר אותה לעובד אינטראקטיב ישראל שביצע אותה בשמו ללא פיקוח מכיוון שאין דרישה רגולטורית לפיקוח כזה בארץ.

 

מידע נוסף ושאלות:

ישנו בפורום שלי שרשור פעיל בנושא וניתן לקרוא את הנאמר בו כאן.

 

לאחר שיחה עם אנוש, מנכ"ל אינטראקטיב ישראל, שבה הוא ביאר את הפרטים והמשמעויות השונות הוא הסכים להירשם לפורום ולענות על שאלות שמטרידות את חברי הקבוצה בנושא.

 

אני מבקש לשמור על דיון מתורבת ולגופו של עניין בפורום.

תגובות עוינות שאינן מספקות מידע מועיל לא יתקבלו בברכה אז אנא שמרו אותן לעצמכם (או לפורומים אחרים אם אתם ממש חייבים לפרוק עצבים).

 

לאחר הבנת הנושא לעומק וקבלת תשובות לכל השאלות ששאלתי (ושנשאלתי ע"י חלק מחברי הקבוצה) החלטתי להשאיר את תיק דיבידעת ואת התיק האישי שלי במתכונתם הנוכחית ללא שינויים.

 

אני מפציר בכולם לשאול שאלות ולקבל החלטה באופן אישי לגבי מה הם רוצים לעשות בנושא.

האויב הגדול ביותר של טעויות הוא קבלת החלטות על סמך מידע.

 

שיהיה לכולם שבוע נפלא,

daat99

יול 10 2017

דיבידעת – עדכון חודשי – יוני 2017

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
 CAH $4.16  3%
CHRW $5.06
 CB $4.79
 GPC $5.57
 MO  13
 PB $5.10
 TROW $5.56
 VFC $5.99

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 46.95 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-68.51 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 12.41% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-219.33 דולר שמהווה גדילה שנתית של 54.67% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 620.52 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

יונ 26 2017

דיבידעת – רכישת מניות: MO

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
26/06/2017 רכישה MO $76.97 13 $1,000.61 $31.72

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-17 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מ-2%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-80%.
  4. מכפיל הרווח קטן מ-20.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס לכל היותר 70%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה לא הקשחתי ולא הרפיתי את הקריטריונים לעיל.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 5 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

יונ 13 2017

דיבידעת – עדכון חודשי – מאי 2017

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
 ADM $5.52
 AFL $5.16
 DCI $4.20
 DOV $5.61
 EMR $7.20
 ES  17 $6.06
 GWW $3.84 4.92%
 JNJ $5.04 5%
 MDP $7.41
 PH $4.46
 PII $4.35
 UTX $4.95

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 85.06 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-66.40 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 12.75% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-223.63 דולר שמהווה גדילה שנתית של 61.51% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 587.20 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

מאי 26 2017

קבוצת רכישה IRA 2017 – קרנות השתלמות וקופות גמל בניהול אישי לשכירים ולעצמאים

רקע כללי

לאחרונה הובאה לידיעתי הקמתה של "קבוצת רכישה" לקרנות השתלמות וקופות גמל בניהול אישי לשכירים ולעצמאיים מסוג IRA.

הקבוצה שמתארגנת כבר מספר חודשים נמצאת במשא ומתן מתקדם מול הגופים השונים במדינה ומסתמן שהם מצליחים להשיג תנאים טובים מאוד גם מבחינת דמי הניהול השנתיים שנגבים מחשבונות שכאלו וגם מבחינת עמלות המסחר הנפוצות בארץ.

אנשים שמעוניינים להצטרף לקבוצה צריכים למלא את פרטי החשבונות שברצונם להעביר [פרטי הרישום הוסרו בשל סירוב של הנהלת הקבוצה הנוכחית לעדכן חברים רשומים במייל].

 

חשוב לציין שמילוי הפרטים בטופס הנ"ל אינו מהווה התחייבות להעברת הכספים בפועל לחברה הזוכה במכרז אם התנאים שיושגו בסוף המשא ומתן לא יהיו לרוחכם.

 

הקבוצה נמצאת בשלבי סגירה כך שאנשים שרוצים להצטרף אליה צריכים לעשות זאת בהקדם האפשרי!

 

מה זה IRA?

חשבון IRA הוא חשבון מסחר בשוק ההון שבו המשקיע עצמו יכול לרכוש מניות ו/או תעודות כרצונו תחת המגבלות של החוק לפי סוג החשבון המדובר.

היתרון המרכזי של חשבונות IRA למיניהם הוא הטבת מס בדמות אי תשלום מס רווחי הון במקור ולעתים אף ביטולו כליל.

חשוב לזכור הטבת המס אינה רלוונטית למס דיבידנדים שמנוכה ע"י מדינות זרות כגון מס דיבידנדים שמחולקים ע"י מניות אמריקאיות (כגון מדד ה-SP500, קוקה קולה וכו') שהולך ישירות לרשויות המס הזרות (כגון ה-IRS האמריקאי).

 

חשבונות IRA מעבירים את השליטה בהשקעות הללו (כגון קרנות השתלמות וקופות גמל) מידי מנהלי תיקים עלומים שלא מכירים את החוסכים ולא יודעים מה מטרותיהם לידי החוסכים עצמם – אנחנו.

 

מה ההגבלות שחלות על חשבונות IRA שונים?

אחד ממנהלי פורום הסולידית בשם מתכנת סיכם לנו מה ההגבלות והאפשרויות של חשבונות מסוג IRA שונים בצורה מאוד יפה:

תקנות IRA עדכניים לשנת 2017 ע"י מתכנת מפורום הסולידית

 

המקורות שמהם נלקח המידע:

  1. תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (קופת גמל בניהול אישי), תש"ע-2009 (התקנה העדכנית טרם השינוי)
  2. חוזר גופים מוסדיים 2015-9-26 הפקדת כספים במעמד עצמאי לקופת גמל בניהול אישי (תוספת לתקנה משנת 2015 לגבי עמית עצמאי)
  3. נוסח התיקון הנוכחי לתקנות שהאוצר העביר לדיון בועדת הכספים.
  4. תקנות מס הכנסה (כללים לאישור ולניהול קופות גמל), תשכ"ד-1964 (לא מאוד רלוונטי אבל הקישורים לעיל כוללים הפניות לכאן)
  5. חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), תשס"ה-2005 (לא מאוד רלוונטי כנ"ל)
  6. הודעה לעיתונות באתר הכנסת: התקרה בטיוטה מופיע 4M, בועדה נסגר בסוף 5.2MM בנוסף אישור התקנות סופית 'ממתין' עוד יומיים בכפוף לאי התנגדות של מנכ"ל משרד הקליטה.

 

מה זה בתכלס אומר?

בשורה התחתונה:

  • בקופת גמל IRA ניתן לרכוש רק תעודות מחקות מדד.
  • בקרן השתלמות IRA ניתן לרכוש תעודות מחקות מדד ובמקביל ניתן לרכוש גם מניות פרטניות כל עוד החשיפה לכל מנפיק אינה עולה על 10% משווי קרן ההשתלמות במעמד הרכישה עצמו.
    • אם למשל יש לנו תיק של 100 אלף שח אז אנחנו יכולים לרכוש מניות של קוקה קולה בלכל היותר 10 אלף שח אבל אם מחיר קוקה קולה יעלה לאחר הרכישה אנחנו לא נצטרך למכור את האחזקות שלנו (בניגוד למה שהיה קודם).

 

ומה אם אני לא רוצה לנהל את הכסף שלי לבד אבל כן רוצה שהוא ינוהל כמו שמתאים לי?

גם כאן ישנו פתרון אם כי לא זול במיוחד.

המדינה מאפשרת למי שרוצה להקים קופת גמל/קרן השתלמות מסוג IRA ולאפשר למנהל תיקים שהלקוח בוחר לנהל את התיק בעצמו.

במקרים אלו הלקוח יצטרך לשלם לאותו מנהל תיקים את שכרו בנוסף לעלויות השוטפות של חשבון ה-IRA עצמו.

היתרון המרכזי של שימוש בחשבון IRA עם מנהל תיקים אישי הוא אם החוסך מכיר מנהל תיקים שהוא מרוצה משירותיו והוא רוצה שהוא ינהל גם את החסכון הפטור ממס שלו במקביל.

 

אז מה אתה עושה?

אני באופן אישי נרשמתי לקבוצה ומחכה לראות את התוצאות שלה.

במידה ותנאי הקבוצה יהיו טובים יותר מהתנאים הקיימים שלי אז אני אעביר את החסכון הלא נזיל שלי לקופות החדשות.

 

עדכון:

אני איבדתי אמון בהנהלת הקבוצה הנוכחית ולכן הסרתי את פרטי הרישום אליה.
חבר הנהלת הקבוצה שסמכתי עליו מניסיון אישי בעבר (ושבזכותו פרסמתי כאן את פרטי הקבוצה) עזב את ההנהלה ומי שנשאר שם מסרב בתוקף לעדכן את חברי הקבוצה הרשומים במייל על התפתחויות חשובות.
הקבוצה נמרחת כבר יותר מחצי שנה ועד היום אני עדיין לא קיבלתי שום מידע על העלויות הצפויות ו/או התפתחויות בנושא למרות שפניתי למנהל הקבוצה במייל פרטי בבקשה לקבלת הפרטים הנ"ל כחבר שרשום לקבוצה.

 

אני אשמח לענות על שאלות כלליות בנושא IRA וניהול תיקים בפורום שלי.

 

שיהיה לכולנו סוף שבוע נפלא!

מאי 15 2017

דיבידעת – רכישת מניות: ES

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
15/05/2017 רכישה ES $60.06 17 $1,021.02 $32.30

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-17 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מ-2%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-80%.
  4. מכפיל הרווח קטן מ-21.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס לכל היותר 100%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה חיפשתי יחס חוב/נכס שהוא לכל היותר 100% במקום 70% וגם הגבלתי את מכפיל הרווח ל-21 במקום 20 (מכפיל הרווח של ה-SP500 עומד על 21.31).

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 8 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

מאי 11 2017

תקלה טכנית

שלום רב,

 

בשל תקלה טכנית בשירות האחסון של הבלוג והפורום נאלצתי לשחזר את הבלוג ובסיס הנתונים מגיבוי קודם.

אני מתנצל על התקלה ומפציר בכל מי שהשאיר הודעות בבלוג ו/או בפורום לחזור ולכתוב אותן שוב.

 

שיהיה לכולם סוף שבוע נפלא.

מאי 04 2017

דיבידעת – עדכון חודשי – אפריל 2017

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
EV $5.04
GD $5.04 10.53%

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 10.08 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-62.17 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 12.63% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-192.04 דולר שמהווה גדילה שנתית של 53.02% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 554.25 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

מאי 01 2017

השבועיים שעברו 28/04/2017

ברוכים הבאים לסקירה של השבועיים שעברו.

במהלך השבועיים שעברו החברות הבאות הגדילו את הדיבידנד הקבוע:

תזכורת! 
רשימת החברות שהגדילו את הדיבידנדים הן לא רשימת מניות מומלצות לרכישה.
רוב הזמן יהיו ברשימה הזו חברות שאני לא הייתי חושב אפילו על לרכוש.
נא לבצע בדיקה מקיפה בהתאם לתוכנית העבודה שלכם לפני שאתם רוכשים מניות.
סימול מניה אחוז הגדלה רצף הגדלות משנה רצף אי-פגיעה משנה הערות
AMP 10.67% 2005 2005
APU 1.06% 2004 1995
AWK 10.67% 2008 2008
BHB 0.02% 2004 1997 3.89% ב-12 חודשים
CFR 5.56% 1993 1993
COST 11.11% 2004 2004
CSX 11.11% 2005 2001
DGICA 1.82% 2001 2001
DGICB 2.08% 2002 1990
FELE 7.50%  1993 1993
GEL 1.41% 2003 2003 6.98% ב-12 חודשים
GWW 4.92% 1971 1971
HEP 2.06% 2004 2004 7.83% ב-12 חודשים
IBM 7.14% 1996 1993
ISCA 4.88% 2005 1997
JNJ 5.00% 1962 1962
MMP 2.05% 2001 2001
OHI 1.61% 2003 2003 8.62% ב-12 חודשים
PBCT 1.47% 1993 1993
POR 6.25% 2006 2006
SO 3.57% 2001 1986
SON 5.41% 1982 1982
SRCE 5.56% 1987 1987
TLP 2.11% 2005 2005
TRV 7.46% 2004 1985
UGI 5.26% 1988 1984
WES 1.74% 2008 2008 7.36% ב-12 חודשים
XLNX 6.06% 2004 2004
XOM 2.67% 1982 1982

במהלך השבועיים שעברו קראתי את המאמרים הבאים:

מה אתם אהבתם לקרוא בשבועיים שעברו?

אפר 19 2017

השבועות שעברו 19/04/2017

ברוכים הבאים לסקירה של השבועות שעברו.

במהלך השבועות שעברו החברות הבאות הגדילו את הדיבידנד הקבוע:

תזכורת! 
רשימת החברות שהגדילו את הדיבידנדים הן לא רשימת מניות מומלצות לרכישה.
רוב הזמן יהיו ברשימה הזו חברות שאני לא הייתי חושב אפילו על לרכוש.
נא לבצע בדיקה מקיפה בהתאם לתוכנית העבודה שלכם לפני שאתם רוכשים מניות.
סימול מניה אחוז הגדלה רצף הגדלות משנה רצף אי-פגיעה משנה הערות
CL 2.56% 1963 1963
EPD 1.22% 1998 1998 5.06% ב-12 חודשים
FUL 7.14% 1970 1970
HCSG 0.67% 2003 2003 2.73% ב-12 חודשים
ISCA 4.88% 2005 1997
O 0.24% 1994 1994 6.03% ב-12 חודשים
OHI 1.61% 2003 2003
OZRK 2.94% 1997 1997 12.9% ב-12 חודשים
PG 3.00% 1957 1957
QCOM 7.55% 2003 2003
RTN 8.87% 2004 1984
SKT 5.38% 1993 1993
TJX 20.19% 1996 1996
WES 1.74% 2008 2008
WPC 0.51% 1998 1998 2.15% ב-12 חודשים
WSM 5.41% 2006 2006

במהלך השבועות שעברו קראתי את המאמרים הבאים:

מה אתם אהבתם לקרוא בשבועות שעברו?

אפר 02 2017

דיבידעת – עדכון חודשי – מרץ 2017

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
CAH $4.04
CHRW $5.06  2.90% – נשים לב שהגדלה זו בוצעה ברבעון הראשון במקום ברבעון השני – האם יהיו הגדלות נוספות השנה?
CB $4.79
GPC $5.57
JNJ 8
PB $5.10
TROW $5.56  5.56%
VFC $5.99

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 46.79 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-64.11 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 13.14% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-217.64 דולר שמהווה גדילה שנתית של 65.09% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 552.01 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

מרץ 28 2017

דיבידעת – רכישת מניות: JNJ

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
28/03/2017 רכישה JNJ $125.63 8 $1,005.04 $25.60

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-17 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מ-2%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-70%.
  4. מכפיל הרווח קטן מ-21.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס קטן מ-90%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה חיפשתי יחס חוב/נכס שקטן מ-90% במקום 70% וגם הגבלתי את מכפיל הרווח ל-21 במקום 20 (מכפיל הרווח של ה-SP500 עומד על 21.26).

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 5 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

מרץ 12 2017

עדכון עלויות אינטראקטיב ישראל

עדכון עלויות של אינטראקטיב ישראל

לא מזמן אינטראקטיב ישראל העלו את העמלות שהם גובים מלקוחות שמשתמשים בשירותים שלהם.

את העלויות החדשות שהם גובים מלקוחות חדשים ניתן למצוא כאן.

 

נכון לכתיבת שורות אלו ישנם 70 חשבונות שונים שמשויכים לקבוצת דיבידעת.

 

עקב גודל הקבוצה נפגשתי שוב עם מנהלת אגף המכירות של אינטראקטיב ישראל וקיבלתי הסכם הנחות קבוצתי חדש.

 

בפגישה סוכם שההסכם החדש לא יחול בצורה אוטומטית על חברי הקבוצה הנוכחיים למעט מי שיזום קשר עם אינטראקטיב ישראל ויבקש להחיל את העמלות החדשות על החשבון שלו בצורה יזומה.

את פירוט ההסכם החדש ניתן למצוא בקישור ברוקר מועדף בסרגל העליון של הפורום.

 

ההבדל היחיד בין ההסכם החדש להסכם הישן הוא הנחה חדשה בעמלות על רכישת/מכירת/כתיבת אופציות על מניות בבורסה האמריקאית.

 

שאר ההנחות של חברי הקבוצה נשארו כמו שהן היו קודם לכן.

 

שיהיה לכולנו חג פורים שמח ושבוע נפלא!

מרץ 07 2017

דיבידעת – עדכון חודשי – פברואר 2017

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
ADM $5.52 6.67%
AFL $5.16
DCI $4.20
DOV  $5.61
EMR $7.20
GWW $3.66
MDP $7.41  5.05%
PH $4.46  4.76%
PII $4.35  5.45%
UTX $4.95

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 70.02 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-37.30 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 5.84% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-188.67 דולר שמהווה גדילה שנתית של 56.81% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 520.80 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

מרץ 05 2017

השבועות שעברו 05/03/2017

ברוכים הבאים לסקירה של השבועות שעברו.

הודעה חשובה!

במהלך השבוע הקרוב אני מתכנן לפרסם עדכון עמלות לחברי קבוצת דיבידעת.

העדכון לא יחול אוטומטית על חברי הקבוצה הנוכחיים.

במהלך השבועות שעברו החברות הבאות הגדילו את הדיבידנד הקבוע:

תזכורת! 
רשימת החברות שהגדילו את הדיבידנדים הן לא רשימת מניות מומלצות לרכישה.
רוב הזמן יהיו ברשימה הזו חברות שאני לא הייתי חושב אפילו על לרכוש.
נא לבצע בדיקה מקיפה בהתאם לתוכנית העבודה שלכם לפני שאתם רוכשים מניות.
סימול מניה אחוז הגדלה רצף הגדלות משנה רצף אי-פגיעה משנה הערות
ALB 4.92% 1994 1994
ADI 7.14% 2003 2003
ADM 6.67% 1976 1976
AUBN 2.22% 2002 1995
AVA 4.38% 2003 1999
BBY 21.43% 2005 2005
BMS 3.45% 1984 1984
BPL 1.02% 1996 1987 4.21% ב-12 חודשים
CHD 7.04% 1997 1985
DLR 5.68% 2004 2004
DNB 4.15% 2007 2007
ELS 14.71% 2004 2004
ESS 9.37% 1994 1994
GD 10.53% 1992 1986
GPC 2.66% 1957 1957
HAS 11.76% 2004 2001
IPCC 11.54% 2003 2003
JKHY 10.71% 1992 1992
KO 5.71% 1963 1963
MCHP 0.14% 2002 2002 0.56% ב-12 חודשים
MGRC 1.96% 1990 1990
MMM 5.86% 1959 1959
NEE 12.93% 1994 1994
NEU 9.37% 2006 2006
NHI 5.56% 2002 2002
NUS 1.41% 2001 2001
NWE 5.00% 2005 2005
OMI 0.98% 1998 1989
ORI 1.33% 1982 1982
RAI 10.87% 2005 1999 21.43% ב-12 חודשים
RHI 9.09% 2004 2004
ROST 18.52% 1994 1994
SCG 6.52% 1999 1999
SEP 1.85% 2007 2007 7.82% ב-12 חודשים
SHW 1.19% 1979 1979
SLGN 5.88% 2004 2004
SRE 8.94% 2004 2000
SWX 10.00% 2007 1991
TDS 4.73% 1975 1975
TMK 7.14% 2005 1998
TPL 12.90% 2002 2002
TRI 1.47% 1994 1989
TROW 5.56% 1987 1987
WM 3.66% 2004 2000
WMT 2.00% 1974 1974
WR 5.26% 2003 2003
XEL 5.88% 2002 2002

במהלך השבועות שעברו קראתי את המאמרים הבאים:

מה אתם אהבתם לקרוא בשבועות שעברו?

פבר 08 2017

דיבידעת – רכישת מניות: EV

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
08/02/2017 רכישה EV $42.19 24 $1,012.56 $26.88

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-17 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מ-2%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-70%.
  4. מכפיל הרווח קטן מ-20.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס קטן מ-90%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה חיפשתי יחס חוב/נכס שקטן מ-90% במקום 70%.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 5 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

פבר 06 2017

דיבידעת – עדכון חודשי – ינואר 2017

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
 GD $6.08

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 6.08 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-40.50 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 8.97% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-186.78 דולר שמהווה גדילה שנתית של 61.18% (*).

נכון לסוף החודש אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 492.08 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

פבר 05 2017

השבוע שעבר 04/02/2017

ברוכים הבאים לסקירה של השבוע שעבר.

במהלך השבוע שעבר החברות הבאות הגדילו את הדיבידנד הקבוע:

תזכורת! 
רשימת החברות שהגדילו את הדיבידנדים הן לא רשימת מניות מומלצות לרכישה.
רוב הזמן יהיו ברשימה הזו חברות שאני לא הייתי חושב אפילו על לרכוש.
נא לבצע בדיקה מקיפה בהתאם לתוכנית העבודה שלכם לפני שאתם רוכשים מניות.
סימול מניה אחוז הגדלה רצף הגדלות משנה רצף אי-פגיעה משנה הערות
CINF 4.17% 1960 1960
CMP 3.60% 2004 2004
ES 6.74% 1999 1999
HCSG 0.68% 2003 2003 2.76% ב-12 חודשים
MDP 5.05% 1994 1985
PPL 3.95% 2002 1998
WGL 4.62% 1977 1977

במהלך השבוע שעבר קראתי את המאמרים הבאים:

מה אתם אהבתם לקרוא בשבוע שעבר?

ינו 29 2017

השבועות שעברו 29/01/2017

ברוכים הבאים לסקירה של השבועות שעברו.

במהלך השבועות שעברו החברות הבאות הגדילו את הדיבידנד הקבוע:

תזכורת! 
רשימת החברות שהגדילו את הדיבידנדים הן לא רשימת מניות מומלצות לרכישה.
רוב הזמן יהיו ברשימה הזו חברות שאני לא הייתי חושב אפילו על לרכוש.
נא לבצע בדיקה מקיפה בהתאם לתוכנית העבודה שלכם לפני שאתם רוכשים מניות.
סימול מניה אחוז הגדלה רצף הגדלות משנה רצף אי-פגיעה משנה הערות
APD 10.47% 1983 1983
AOS 16.67% 1993 1985
BKH 5.95% 1970 1970
CMS 7.26% 2007 2007
CNP 3.88% 2006 2006
CWT 4.35% 1967 1967
D 7.86% 2004 1992
EBTC 3.85% 1995 1995
ED 2.99% 1974 1974
EPD 1.23% 1998 1998 5.13% ב-12 חודשים
FAST 6.67% 1999 1991
GEL 1.43% 2003 2003 8.40% ב-12 חודשים
HCN 1.16% 2003 1989
HEP 2.10% 2004 2004 7.61% ב-12 חודשים
JBHT 4.55% 2004 2004
KMB 5.43% 1973 1973
LLTC 3.13% 1992 1992
LNT 7.23% 2004 2003
MMP 2.09% 2001 2001 8.92% ב-12 חודשים
O 3.95% 1994 1994 6.03% ב-12 חודשים
OHI 1.64% 2003 2003 8.77% ב-12 חודשים
OZRK 3.03% 1997 1997 13.33% ב-12 חודשים
PH 4.76% 1957 1957
PII 5.45% 1995 1995
PX 5.00% 1992 1992
ROL 15.00% 2002 1999
SJW 7.41% 1967 1967
SPGI 13.89% 1974 1974
SXL 1.96% 2002 2002 8.56% ב-12 חודשים
TLP 1.43% 2005 2005 5.97% ב-12 חודשים

במהלך השבועות שעברו קראתי את המאמרים הבאים:

מה אתם אהבתם לקרוא בשבועות שעברו?

ינו 09 2017

דיבידעת – עדכון חודשי – דצמבר 2016

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
CAH $4.04
CHRW $5.06
CB $4.66
GPC $5.42
PB $5.10 13.33%
TROW $5.27
VFC $5.99 13.51%

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 46.03 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-38.00 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 8.45% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-183.40 דולר שמהווה גדילה שנתית של 60.23% (*).

נכון להיום אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 487.90 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

ינו 01 2017

השבועות שעברו 01/01/2017

ברוכים הבאים לסקירה של השבועות שעברו.

במהלך השבועות שעברו החברות הבאות הגדילו את הדיבידנד הקבוע:

תזכורת! 
רשימת החברות שהגדילו את הדיבידנדים הן לא רשימת מניות מומלצות לרכישה.
רוב הזמן יהיו ברשימה הזו חברות שאני לא הייתי חושב אפילו על לרכוש.
נא לבצע בדיקה מקיפה בהתאם לתוכנית העבודה שלכם לפני שאתם רוכשים מניות.
סימול מניה אחוז הגדלה רצף הגדלות משנה רצף אי-פגיעה משנה הערות
ABM 3.03% 1967 1967
ANDE 3.23% 2004 1995
BEN 11.11% 1985 1985
CHRW 4.65% 1998 1998
CVS 17.65% 2003 1997
ECL 5.71% 1992 1985
EIX 13.02% 2004 2004
ENSG 6.25% 2007 2007
ERIE 7.19% 1990 1990
GGG 9.09% 1999 1994
HEI 12.50% 2007 1995
HI 1.23% 2008 2008
JJSF 7.69% 2005 1985
MKC 9.30% 1987 1984
NUE 0.67% 1973 1973
NWFL 3.23% 1998 1998
O 0.25% 1994 1994
RGCO 7.41% 2003 1993
SEIC 7.69% 1991 1988
SYK 11.84% 1991 1991
THG 8.70% 2005 2005
UBA 1.92% 1994 1994
UHT 0.77% 1986 1986 1.55% ב-12 חודשים
WEC 5.05% 2004 2000

במהלך השבועות שעברו לא הספקתי לקרוא מאמרים מעניינים מיוחדים.

 

מה אתם אהבתם לקרוא בשבועות שעברו?

דצמ 04 2016

דיבידעת – עדכון חודשי – נובמבר 2016

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
ADM $5.18
AFL $5.16 4.88% – אין צפי להגדלה נוספת ב-12 החודשים הבאים.
DCI $4.20
DOV $5.61
EMR $7.20 1.05% – אין צפי להגדלה נוספת ב- 12 החודשים הבאים.
GWW $3.66
MDP $7.05
PH $4.25
PII $4.13
UTX $4.95
VFC 19

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 68.52 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-59.40 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 14.01% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-200.20 דולר שמהווה גדילה שנתית של 70.67% (*).

נכון להיום אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 483.50 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

נוב 27 2016

השבוע שעבר 26/11/2016

ברוכים הבאים לסקירה של השבוע שעבר.

במהלך השבוע שעבר החברות הבאות הגדילו את הדיבידנד הקבוע:

תזכורת! 
רשימת החברות שהגדילו את הדיבידנדים הן לא רשימת מניות מומלצות לרכישה.
רוב הזמן יהיו ברשימה הזו חברות שאני לא הייתי חושב אפילו על לרכוש.
נא לבצע בדיקה מקיפה בהתאם לתוכנית העבודה שלכם לפני שאתם רוכשים מניות.
סימול מניה אחוז הגדלה רצף הגדלות משנה רצף אי-פגיעה משנה הערות
BDX 10.61% 1972 1972
HRL 17.24% 1966 1966
LANC 10.00% 1963 1963
ROP 16.67% 1994 1992
SJI 3.32% 2000 1993
YORW 3.02% 2000 2000

במהלך השבוע שעבר לא הספקתי לקרוא מאמרים מעניינים מיוחדים.

 

מה אתם אהבתם לקרוא בשבוע שעבר?

נוב 20 2016

השבוע שעבר 19/11/2016

ברוכים הבאים לסקירה של השבוע שעבר.

במהלך השבוע שעבר החברות הבאות הגדילו את הדיבידנד הקבוע:

תזכורת! 
רשימת החברות שהגדילו את הדיבידנדים הן לא רשימת מניות מומלצות לרכישה.
רוב הזמן יהיו ברשימה הזו חברות שאני לא הייתי חושב אפילו על לרכוש.
נא לבצע בדיקה מקיפה בהתאם לתוכנית העבודה שלכם לפני שאתם רוכשים מניות.
סימול מניה אחוז הגדלה רצף הגדלות משנה רצף אי-פגיעה משנה הערות
AEL 9.09% 2003 2003
AIZ 6.00% 2004 2004
MATW 13.33% 1994 1994
MDU 2.67% 1991 1991
NKE 12.50% 2002 1990
RGLD 4.35% 2000 2000
SR 7.14% 2003 1984
SYY 6.45% 1970 1970
VAL 12.12% 1978 1978

במהלך השבוע שעבר קראתי את המאמרים המעניינים הבאים:

 

מה אתם אהבתם לקרוא בשבוע שעבר?

נוב 14 2016

השבוע שעבר 12/11/2016

ברוכים הבאים לסקירה של השבוע שעבר.

במהלך השבוע שעבר החברות הבאות הגדילו את הדיבידנד הקבוע:

תזכורת! 
רשימת החברות שהגדילו את הדיבידנדים הן לא רשימת מניות מומלצות לרכישה.
רוב הזמן יהיו ברשימה הזו חברות שאני לא הייתי חושב אפילו על לרכוש.
נא לבצע בדיקה מקיפה בהתאם לתוכנית העבודה שלכם לפני שאתם רוכשים מניות.
סימול מניה אחוז הגדלה רצף הגדלות משנה רצף אי-פגיעה משנה הערות
ABC 7.35% 2005 2001
ADP 7.55% 1975 1975
ATO 7.14% 1984 1984
MCHP 0.14% 2002 2002 הגדלה של 5.58% ב-12 חודשים
NKSH 10.91% 2000 2000
UVV 1.89% 1971 1971

במהלך השבוע שעבר קראתי את המאמרים המעניינים הבאים:

מה אתם אהבתם לקרוא בשבוע שעבר?

נוב 09 2016

דיבידעת – רכישת מניות: VFC

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
09/11/2016 רכישה VFC $53.46 19 $1,015.74 $31.92

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-16 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מ-2%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-70%.
  4. מכפיל הרווח קטן מ-20.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס קטן מ-80%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה לא ביצעתי הרפיה או הקשחה של קריטריונים.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 6 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

נוב 06 2016

השבוע שעבר 05/11/2016

ברוכים הבאים לסקירה של השבוע שעבר.

במהלך השבוע שעבר החברות הבאות הגדילו את הדיבידנד הקבוע:

תזכורת! 
רשימת החברות שהגדילו את הדיבידנדים הן לא רשימת מניות מומלצות לרכישה.
רוב הזמן יהיו ברשימה הזו חברות שאני לא הייתי חושב אפילו על לרכוש.
נא לבצע בדיקה מקיפה בהתאם לתוכנית העבודה שלכם לפני שאתם רוכשים מניות.
סימול מניה אחוז הגדלה רצף הגדלות משנה רצף אי-פגיעה משנה הערות
AAN 10.00% 2006 2006
AWR 8.04% 1955 1955
MCY 0.40% 1986 1986
SBSI 4.17% 1998 1998 9.59% ב-12 חודשים
TMP 2.27% 1996 1996
TNC 5.00% 1972 1972
VVC 5.00% 1960 1960

במהלך השבוע שעבר קראתי את המאמרים המעניינים הבאים:

מה אתם אהבתם לקרוא בשבוע שעבר?

נוב 03 2016

דיבידעת – עדכון חודשי – אוקטובר 2016

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
GD $4.56

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 6.08 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-28.84 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 6.82% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-197.94 דולר שמהווה גדילה שנתית של 78.04% (*).

נכון להיום אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 451.58 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

אוק 30 2016

השבועות שעברו 29/10/2016

ברוכים הבאים לסקירה של השבועות שעברו.

במהלך השבועות שעברו החברות הבאות הגדילו את הדיבידנד הקבוע:

תזכורת! 
רשימת החברות שהגדילו את הדיבידנדים הן לא רשימת מניות מומלצות לרכישה.
רוב הזמן יהיו ברשימה הזו חברות שאני לא הייתי חושב אפילו על לרכוש.
נא לבצע בדיקה מקיפה בהתאם לתוכנית העבודה שלכם לפני שאתם רוכשים מניות.
סימול מניה אחוז הגדלה רצף הגדלות משנה רצף אי-פגיעה משנה הערות
AFG 11.61% 2006 2002
AFL 4.88% 1982 1982
AROW 3.00% 1994 1994
ARTNA 1.51% 1996 1996 3.21% ב-12 חודשים 
ATR 6.67% 1993 1993
BHB 1.82% 2004 1997 7.69% ב- 12 חודשים
BMRC 8.00% 2005 2005 12.5% ב-12 חודשים
BOKF 2.33% 2005 2005
BPL 1.03% 1996 1987
BRO 10.20% 1997 1991 4.30% ב-12 חודשים 
CASS 4.55% 2001 1996
CLC 13.64% 1964 1964
COLM 5.88% 2006 2006
CTAS 26.67% 1983 1983
CVX 0.93% 1988 1984
EPD 1.25% 1998 1998 5.19% ב-12 חודשים 
EV 5.66% 1981 1981
GEL 1.45% 2003 2003 9.375% ב-12 חודשים
GRC 9.52% 1972 1972
HCSG 0.68% 2003 2003 2.78% ב-12 חודשים
HEP 1.71% 2004 2004 7.20% ב-12 חודשים
LECO 9.37% 1995 1995
MCD 5.62% 1976 1976
MMP 2.13% 2001 2001 10.81% ב-12 חודשים
MSEX 6.29% 1972 1972
MSM 4.65% 2003 2003
NWN 0.53% 1956 1956
OGE 10.00% 2006 1988
OHI 1.67% 2003 2003 8.93% ב-12 חודשים 
OZRK 3.13% 1997 1997 13.79% ב-12 חודשים 
PB 13.33% 1999 1999
RPM 9.09% 1974 1974
SCL 7.89% 1967 1967
SXL 2.00% 2002 2002 14.15% ב-12 חודשים 
SXT 11.11% 206 1998
T 2.08% 1985 1985
TLP 1.45% 2005 2005 5.26% ב-12 חודשים 
TXN 31.58% 2004 1987
UMBF 4.08% 1994 1985
VFC 13.51% 1972 1972
WHG 8.77% 2002 2002
YUM 10.87% 2004 2004

במהלך השבועות שעברו המניות הבאות הקטינו את הדיבידנד הקבוע:

סימול מניה אחוז הקטנה רצף הגדלות קודם משנה רצף אי-פגיעה קודם משנה הערות
 STON 50.00% 2005 2005 זוהי שותפות ולא חברה רגילה
חשוב להבין שתיק דיבידנדים צפוי לחוות פגיעות בדיבידנדים של חברות ספציפיות מדי פעם – בעיקר במהלך משברים.
התיק בכללותו עדיין צריך לספק תזרים מזומנים יציב גם אחרי פגיעה כזו ולכן ישנה חשיבות עצומה לפיזור ההשקעות על פני חברות דיבידנדים רבות.

במהלך השבועות שעברו קראתי את המאמרים המעניינים הבאים:

מה אתם אהבתם לקרוא בשבועות שעברו?

אוק 10 2016

דיבידעת – עדכון חודשי – ספטמבר 2016

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
CAH $4.04
CHRW  15
CB $4.66
GPC $5.42
PB $4.50
TROW $5.27

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 31.85 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-48.71 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 12.14% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-311.00 דולר שמהווה גדילה שנתית של 223.90% (*).

נכון להיום אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 449.90 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

אוק 02 2016

שנה טובה

שתהיה לכולנו שנה נפלאה ומלאה בהגשמת מטרות.

ספט 25 2016

השבועות שעברו 24/09/2016

ברוכים הבאים לסקירה של השבועות שעברו.

 

במהלך השבועות שעברו החברות הבאות הגדילו את הדיבידנד הקבוע:

תזכורת! 
רשימת החברות שהגדילו את הדיבידנדים הן לא רשימת מניות מומלצות לרכישה.
רוב הזמן יהיו ברשימה הזו חברות שאני לא הייתי חושב אפילו על לרכוש.
נא לבצע בדיקה מקיפה בהתאם לתוכנית העבודה שלכם לפני שאתם רוכשים מניות.

–

סימול מניה אחוז הגדלה רצף הגדלות משנה רצף אי-פגיעה משנה הערות
ATNI 6.25% 1998 1998
BANF 5.56% 1993 1993
BRC 1.23% 1985 1985
FLIC 5.00% 1992 1992
HRS 6.00% 2002 2000
LMT 10.30% 2002 2000
MSFT 8.33% 2003 2003
O 0.25% 1994 1994 6.04% ב-12 חודשים
VZ 2.21% 2005 1985
WPC 0.51% 1998 1998 3.14% ב-12 חודשים
WST 8.33% 1993 1985

במהלך השבועות שעברו קראתי את המאמרים המעניינים הבאים:

מה אתם אהבתם לקרוא בשבועות שעברו?

ספט 12 2016

דיבידעת – רכישת מניות: CHRW

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
12/09/2016 רכישה CHRW $69.20 15 $1,038 $25.8

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-16 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מ-2%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-70%.
  4. מכפיל הרווח קטן מ-20.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס קטן מ-90%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
גם בסינון זה הרפתי את סינון יחס החוב/נכס לפחות מ-90% במקום פחות מ-80%.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 6 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

ספט 04 2016

דיבידעת – עדכון חודשי – אוגוסט 2016

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
 ADM $5.18
 AFL $4.92
 DCI $4.20
 DOV $5.61
 EMR $7.13
 GWW $3.66
 MDP $7.05
 PH $4.25
 PII $4.13
 UTX $4.95

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 68.10 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-60.53 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 16.65% (*).

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך השנה האחרונה ב-337.19 דולר שמהווה גדילה שנתית של 387.98% (*).

נכון להיום אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 424.10 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

אוג 30 2016

החודשיים שעברו 26/08/2016

ברוכים הבאים לסקירה של החודשיים שעברו.

אחרי חודשיים מאוד לחוצים גם מהבחינה האישית וגם מבחינת העברת הבלוג והפורום לפלטפורמה חדשה אני  שמח לחזור ולפרסם את הסקירות התקופתיות.

במהלך החודשיים שעברו החברות הבאות הגדילו את הדיבידנד הקבוע:

תזכורת! 
רשימת החברות שהגדילו את הדיבידנדים הן לא רשימת מניות מומלצות לרכישה.
רוב הזמן יהיו ברשימה הזו חברות שאני לא הייתי חושב אפילו על לרכוש.
נא לבצע בדיקה מקיפה בהתאם לתוכנית העבודה שלכם לפני שאתם רוכשים מניות.

–

סימול מניה אחוז הגדלה רצף הגדלות משנה רצף אי-פגיעה משנה הערות
AFSI 13.33% 2006 2006
ATRI 16.67% 2003 2003
BHB 1.85% 2004 1997 7.84% ב-12 חודשים
BMI 15.00% 1993 1984
BPL 1.04% 1996 1987 4.3% ב-12 חודשים
CBU 3.23% 1991 1984
CMI 5.13% 2004 1991
CSL 16.67% 1977 1977
CTBI 3.23% 1981 1981
DGAS 1.22% 2005 1990
DOV 4.76% 1956 1956
DUK 3.64% 2005 1983
EAT 6.25% 2005 2005
EBMT 3.23% 2000 2000
EPD 1.27% 1998 1998 5.2% ב-12 חודשים
FRT 4.26% 1968 1968
GEL 2.60% 2003 2003 10.4% ב-12 חודשים
GIS 4.35% 2004 1986
GK 5.41% 2006 1993
HCSG 0.68%  2003 2003 2.79% ב-12 חודשים
HEP 1.74% 2004 2004 7.34% ב-12 חודשים
HWKN 5.00% 2005 1994 10.52% ב-12 חודשים
IFF 14.29% 2003 2001
ITC 14.93% 2005 2005
ITW 18.18% 1975 1975
K 4.00% 2005 1985
LNN 3.57% 2003 2002
LSTR 12.50% 2005 2005
MCHP 0.14% 2001 2001 0.56% ב-12 חודשים
MGEE 4.24% 1976 1976
MMP 2.18% 2001 2001 10.81% ב-12 חודשים
MO 7.96% 1970 1970
MXIM 10.00% 2002 2002
NDSN 12.50% 1964 1964
NNN 4.60% 1990 1988
O 1.00% 1994 1994 6.05% ב-12 חודשים
OHI 3.45% 2003 2003 9.09% ב-12 חודשים
OXY 1.33% 2003 1991
OZRK 3.23% 1997 1997 14.28% ב-12 חודשים
R 7.32% 2005 1982
RAI 9.52% 2005 1999 27.77% ב-12 חודשים
RSG 6.67% 2003 2003
SBSI 5.00% 1998 1998
SEP 1.92% 2007 2007
SJM 11.94% 2000 2000
STE 12.00% 2005 2005
SWK 5.45% 1968 1968
SXL 2.25% 2002 2002 14.15% ב-12 חודשים
TLP 1.47% 2005 2005 3.76% ב-12 חודשים
WBA 4.17% 1985 1985
WLK 5.01% 2004 2004
WTR 7.47% 1991 1991

במהלך השבועות שעברו המניות הבאות הקטינו את הדיבידנד הקבוע:

סימול מניה אחוז הקטנה רצף הגדלות קודם משנה רצף אי-פגיעה קודם משנה הערות
 WMB 68.75% 2004 2004 חברת תשתיות אנרגיה
חשוב להבין שתיק דיבידנדים צפוי לחוות פגיעות בדיבידנדים של חברות ספציפיות מדי פעם – בעיקר במהלך משברים.
התיק בכללותו עדיין צריך לספק תזרים מזומנים יציב גם אחרי פגיעה כזו ולכן ישנה חשיבות עצומה לפיזור ההשקעות על פני חברות דיבידנדים רבות.

במהלך החודשיים שעברו לא הספקתי לקרוא מאמרים מעניינים 🙁

מה אתם אהבתם לקרוא בחודשיים שעברו?

אוג 15 2016

דיבידעת – עדכון חודשי – יולי 2016

בעקבות מעבר הבלוג, פתיחת הפורום מחדש, יום ההולדת של תיק דיבידעת ומהפכת המרת המט"ח החדש לא הספקתי לפרסם עדכון חודשי של מצב תיק דיבידעת.

להלן העדכון החודשי:

להלן עדכון מצב תיק דיבידעת לפי סוף החודש הקודם

פעולות שהתבצעו בתיק:

סימול מניה מניות שנרכשו דיבידנדים שהתקבלו לאחר מס בחלוקה זו הדיבידנדים הוגדלו ב-
CAH 12
 GD $4.56

נתוני המשכורת שהתקבלה מדיבידנדים:

במהלך החודש קיבלנו משכורת מדיבידנדים בסך של 4.56 דולר.

המשכורת מדיבידנדים השנתית שצפויה להתקבל מתיק דיבידעת גדלה במהלך שלושת החודשים האחרונים ב-59.17 דולר שמהווה גדילה רבעונית של 16.27% (*).

נכון להיום אנו צפויים לקבל משכורת מדיבידנדים של 422.74 דולר בשנה מתיק דיבידעת.

המשיכו בקריאה

אוג 09 2016

מהפכת המרת המט"ח החלה!

מהפכת המרת המט"ח החלה!

 

במהלך השבועות האחרונים חברת ביטריידר שהיא המתווך הישראלי שמסייע לאזרחי ישראל לפתוח חשבון השקעות בברוקר הבינלאומי אינטראקטיב ברוקרס עמלה קשות על הקמת מהפכת מט"ח חדשה.

כחלק מהתהליך הממושך חברת אינטראקטיב ברוקרס פתחה חשבון בסניף תל אביב של סיטיבנק והחלה השבוע לאפשר לבעלי חשבונות להפקיד שקלים ישירות לחשבון הבנק שלהם כאן בישראל.

המשמעות העצומה של המהלך הזה אומרת שמהיום ניתן להעביר שקלים לחשבון בנק בישראל והשקלים יגיעו ישירות לחשבון המסחר באינטראקטיב ללא שום עלות נוספת!

 

כיוזם קבוצת דיבידעת שמקבלת הנחות משמעותיות בעמלות מסחר ללקוחות שפותחים חשבון באמצעות התיווך של ביטריידר ביקשתי לבצע העברה שקלית שכזו כחלק מבדיקות התקינות של הפתרון החדש ולפני שהוא יהפוך לפומבי.

 

אתמול בצהריים, מצוייד בטופס העברה שמולא ע"י נציגי ביטריידר ביקרתי בסניף הבנק שלי ונתתי הוראת העברה של שקלים מחשבון העו"ש שלי לחשבון של אינטראקטיב בסיטיבנק תל אביב.

כחלק מתנאי החשבון שלי בבנק אני לא משלם עמלות עו"ש שכוללות העברת שקלים בין חשבונות שונים בארץ ולכן פעולה זו בוצעה בחינם ללא עלות כלשהי.

לאחר פתיחת המסחר בבורסה האמריקאית היום ניגשתי לחשבון שלי באינטראקטיב וראיתי שהסכום השקלי המלא שהועבר כבר נמצא בחשבון המסחר זמין להשקעה.

ביצעתי שיחת טלפון קצרה לחדר המסחר של ביטריידר והנציג שענה לטלפון הדריך אותי איך לבצע בפועל את פעולת ההמרה משקלים לדולרים.

מכיוון שאינטראקטיב ברוקרס מאפשר ללקוחות לסחור במט"ח אז העמלות על פעולות המרה אלו הן זהות לפעולות מסחר במט"ח ומבוצעות במהלך המסחר הרציף ללא עלות נוספת כגון פער שערים.

 

לקוחות ביטריידר משלמים על פעולות אלו עמלה של 5 דולר (עד לסך של 100 אלף דולר – מעבר לכך העמלה הופכת להיות לפי אחוזים משווי העסקה) אבל כחבר בקבוצת דיבידעת אני נהנה מהנחה של 50% בעמלה זו ולכן שילמתי 2.5 דולר בלבד.

 

באופן כמעט מיידי קיבלתי סכום דולרי שזהה לסכום השקלי שיצא מחשבון הבנק שלי בישראל אתמול בניכוי עלות כוללת של 2.5 דולר בלבד!

 

בעקבות המהפכה החדשה חברי קבוצת דיבידעת מגיעים לעלות כוללת של פחות מ-4 דולר החל מהשקלים בחשבון הבנק בישראל ועד למניות דולריות שנסחרות בבורסה האמריקאית.

 

לצורך השוואה עמלת הרכישה לבדה ברוב בתי ההשקעות בארץ עומדת על מעל 8 דולר – פי 2 מהעלות הכוללת שמשלמים חברי קבוצת דיבידעת וזה עוד לפני שספרנו את עמלת המרת מט"ח בדמות הפרשי שערים שבתי ההשקעות בארץ גובים בנוסף.

 

מזל טוב לכולם ותודה רבה למאמצים הרבים שהושקעו ע"י אנשי ביטריידר שהובילו אותנו עד הלום!

אוג 02 2016

דיבידעת בן שנה

היום לפני שנה נולד לו תיק דיבידעת.

 

במהלך השנה החולפת מדד ה-SP500 ביקר ב-211.31 דולר למניה ב-05/08/15 ומשם התרסק ל-182.4 דולר למניה בתוך פחות משלושה שבועות (24/08/15) שזה מהווה התרסקות של 13.68%.

המדד עלה וירד ועלה והגיע לביקור ב-211.66 שוב ב-03/11/15 רק בשביל להתרסק אפילו יותר ולרדת ל-181.02 ב-20/01/16 (ירידה של 14.47%).

במקביל היו לנו חששות בשל משבר הנפט, פחדים מסין וחרדות מהתפרקות גוש היורו בעקבות הצבעת בריטניה לצאת מהאיחוד האירופי.

שנה זו הייתה שנה לא קלה בכלל עבור משקיעי המדדים והבורסה בכלל.

המשיכו בקריאה

יול 12 2016

דיבידעת – רכישת מניות: CAH

להלן הרכישה האחרונה בתיק דיבידעת:

תאריך פעולה סימול מניה מחיר מניה כמות מניות מחיר כולל דיבידנד שנתי צפוי (לפני מס)
12/07/2016 רכישה CAH $81.90 12 $982.8 $21.5472

סינון רשימת האלופות:

לפני רכישת המניה לקחתי את רשימת האלופות של דוד פיש וסיננתי אותה לפי הקריטריונים הבאים:

  1. החברה מגדילה את הדיבידנדים מלפני משבר 2000 – רצף הגדלה של יותר מ-16 שנה.
  2. תשואת הדיבידנד לפי הקובץ של דוד פיש גדולה מ-2%.
  3. יחס חלוקת הרווחים קטן מ-70%.
  4. מכפיל הרווח קטן מ-20.
  5. אחוז הגדלת הרווחים ב-5 השנים הקודמות וצפי גדילת הרווחים ב-5 השנים הבאות גדולים מ-0%.
  6. שווי השוק של החברה גדול מ-2 מיליארד דולר.
  7. יחס חוב/נכס קטן מ-90%.
  8. אחוז הגדלת הדיבידנד ב-1, 3, 5, ו-10 השנים האחרונות גדול מ-5% לכל תקופה.

חשוב לציין שאני מקשיח ומרפה את הקריטריונים הללו בצורה כזו שבכל פעם אני אסנן כ-90% מהחברות מרשימת האלופות.
בסינון זה הרפתי את סינון יחס החוב/נכס לפחות מ-90% במקום פחות מ-80%.

מיון:

בשלב זה קיבלתי רשימה של 8 חברות ומיינתי אותן לפי רצף הגדלת דיבידנדים:
המשיכו בקריאה

טען עוד